Preis- und Leistungsverzeichnis Deutscher Sparkassenverlag – Urheberrechtlich geschützt © DSV 101 580 000 – EHP 0550 104.11 Gültig ab 04. Januar 2016 s • Kapitel A: Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) • Kapitel B: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden. • Kapitel C: Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden • Kapitel D: Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Die Sparkasse/Landesbank kann gemäß Nr. 17 Abs. 3 der AGB für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen. 1 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung 1. Sparkonto 1.1 Kennwortvereinbarung 1.2 Aufbewahrung eines Sparkassenbuches (im Sparkassenbuchschließfach) 1.3 Wertstellung - Bareinzahlung Sparkonto - Barauszahlung Sparkonto 2. Preis in EUR -,-20,00 Einzahlungstag Auszahlungstag Reisezahlungsmittel Reiseschecks Barauszahlung von Reiseschecks Rücknahme von Reiseschecks -,--,-- (Rücknahme zum Sortenankaufskurs bei Fremdwährungs-Reiseschecks) 3. Kontoüberziehungen Für Inanspruchnahmen des Kontos, die nicht durch ein Guthaben oder einen eingeräumten Kreditrahmen gedeckt sind (Kontoüberziehungen), sind die vertraglich vereinbarten Überziehungszinsen zu zahlen. Ist im Vertrag eine Vereinbarung nicht getroffen, sind die im Preisaushang aufgeführten Überziehungszinsen zu zahlen; dies gilt auch für Geschäftskunden. Bei Verbraucherdarlehensverträgen gelten ergänzend die gesetzlichen Vorschriften. 4. Sonstige Kredite 5. Wertpapiere 5.1 Depotleistungen - Depotpreis - Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren Abrechnung und Belastung (jährlich) auf Basis des Bestandes am 30.12. - Der Depotbestand wird wenn möglich nach der Kurswertmethode bewertet (s.u.). Wertpapiere, bei denen kein aktueller Kurs vorhanden ist, werden nach der Nennwertmethode bewertet (s.u.). Beide Methoden werden bei allen Verwahrarten (Girosammelverwahrung / Wertpapierrechnung / Streifbandverwahrung) angewandt. 2 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung Preise in EUR inkl. MwSt. im s Depot Kurswertmethode Renten / Aktien / Fonds Preis 0,15% vom aktuellen Kurswert (bei Renten mind. von 100%) Nennwertmethode Renten Aktien Nominal verbucht In Stück verbucht Fonds Nominal verbucht In Stück verbucht sonstige Beteiligungen Preise 0,15 % vom Nennwert 0,15 % vom Nennwert 0,015 EUR pro Stück 0,15 % vom Nennwert 0,015 EUR pro Stück 0,075 % grundsätzlich vom Nennwert Der Mindestpreis pro Posten beträgt 5,00 EUR, mindestens 17,50 EUR pro Depot. (gilt auch für bestandslose Depots) im Young- s Depot (nur noch Altbestand) 50% der Preise des s Depots - Sonderleistungen auf Wunsch des Kunden - Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände auf Nachfrage verursacht) - unterjährige Depotaufstellung - Erträgnisaufstellung - Depotübertragung - Jahressteuerbescheinigung 5.2 auf Nachfrage -,-nur fremde Kosten unentgeltlich Effektive Stücke - Einlieferung eines Depotpostens pro Stück - zzgl. Versand + Versicherung - Erneuerung Bogen (sofern Institut nicht Umtauschstelle ist) - Einlösung von fälligen Wertpapieren (sofern Institut nicht Zahlstelle ist) - EUR Wertpapiere - FW Wertpapiere - EUR Kupons - FW Kupons - Beschaffung von Ersatzurkunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 100,00 100,00 70,00 + fremde Kosten 0,25%, mind. 10,00 0,50%, mind. 10,00 + fremde Kosten 0,50%, mind. 10,00 1,00%, mind. 10,00 + fremde Kosten 70,00 + fremde Kosten 3 A. 5.3 Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Transaktionsleistungen - An- und Verkauf von Wertpapieren - Eigene Kosten Preise Inländische Börsenorders Bei persönlicher Order (stationär oder Hotline) Bei Online-Order Alle Börsenorders unter 50,00 EUR Ausländische Börsenorders Bei persönlicher Order (stationär oder Hotline) Bei Online-Order Ausübung Bezugsrechte Bei persönlicher Order (stationär oder Hotline) Bei Online-Order Renten Inland Renten Ausland - Limite - bei Ausführung Basispreis pro Transaktion zzgl. Provision abhängig vom Kurswert Unter 25.000 EUR Ab 25.000 EUR Ab 50.000 EUR 20,00 EUR 0,7 % 0,6% 0,5% 10,00 EUR 0,5 % 0,5% 0,5% 5,00 EUR 0,7% --- --- 40,00 EUR 0,7 % 0,6% 0,5% 40,00 EUR 0,5% 0,5% 0,5% --- 0,7% 0,6% 0,5% ------- 0,5% 0,5% 0,5% 0,5 %, mind. 20,00 EUR 0,5 %, mind. 40,00 EUR -,-- 4 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Young- s Depot (nur noch Altbestand) der Provisionssätze - Fremdkosten in- und ausländische Börsen, sonstige Handelsplätze Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und/oder Wertpapierart bei der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen. - Umlagegebühr Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig. - Kapitaltransaktionen - Ausübung von Bezugsrechten, Optionsscheinausübung, Umtausch-/Übernahmeangebot 5.4 50% wie Aktienorder Fremde Spesen und Auslagen Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. 5 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung 6. Preis in EUR Safes Mietpreis für Safes (pro Jahr) Fachinhalt Fachinhalt Fachinhalt Fachinhalt Fachinhalt Fachinhalt Fachinhalt Fachinhalt Fachinhalt bis bis bis bis bis bis bis bis ab 5.000 10.000 15.000 20.000 25.000 50.000 100.000 150.000 150.000 7. Sonstiges 7.1 Erträgnisaufstellung1 7.2 Auf Wunsch des Kunden vorgenommene cm³ cm³ cm³ cm³ cm³ cm³ cm³ cm³ cm³ 42,00 47,00 52,00 62,00 67,00 77,00 92,00 132,00 142,00 - Nachforschungen - zur ordnungsgemäßen Ausführung von Zahlungsvorgängen unentgeltlich (soweit nicht durch fehlerhafte Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden verursacht) - sonstige Nachforschungen (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) je nach Aufwand 60,00 7.3 Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) je nach Aufwand 7.4 Bankauskunft im Auftrag des Kunden 7.5 Bankbürgschaft (Aval) - Provisionen - Avalkreditzins - Zahlungsgarantie für Immobilienerwerb - Mietavalprovision (nur Privatkunden) - Ausfertigungsprovision - eigene Vordrucke - fremde Vordrucke - Mietaval - Prozessbürgschaft 7.6 60,00 pro angefangenes Quartal 3,00%, mind. 5,00 EUR 50,00 pro angefangenes Quartal 15,00 20,00 30,00 20,00 40,00 Immobiliengeschäft 3,57 % inkl. MwSt. 3,57 % inkl. MwSt. Sparkasseneigener Riestervertrag Sparkassen-VorsorgePlus - Kosten bei einer förderschädlichen Auflösung, max. in Höhe des Guthabens - Kosten bei einer förderunschädlichen Übertragung, max. in Höhe des Guthabens 1 EUR/Stunde 10,00 - Immobilienvermittlung: Courtage für den Käufer - Immobilienvermittlung: Courtage für den Verkäufer 7.7 EUR/Stunde 100,00 100,00 Die Erstellung der Jahressteuerbescheinigung erfolgt unentgeltlich 6 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung I. Persönliche Konten (Lohn-, Gehalts-, Rentenkonto) 1. Preismodelle für Privatkonten Kontoführung MeinGiroKomfort Grundpreis mtl. Postenpreis Preis je Posten in EUR 3,50 (Wird nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß im Auftrag des Kunden erfolgen.) Gruppe Bargeschäfte Bareinzahlung / Barauszahlung GA Sparkasse GA netzfremde Institute Ladeterminal Zahlschein (Gutschrift) -,--,-siehe 4.4 Barauszahlung -,--,-- Gruppe Überweisungen beleghaft beleglos per PC/DFÜ beleglos per SB-Terminal per Dauerauftrag Sammelüberweisung Gutschrift 1,00 0,10 0,30 0,25 siehe Überweisungsart 0,25 Gruppe Scheck / Lastschriften fremder GA SpkNetz fremder GA SEPA-Basis-Lastschrift Kartenzahlung Scheckeinlösung -,-0,25 0,25 0,25 0,25 Gruppe EV-Gutschriften Scheckeinzug Lastschrift – beleglos Garant. Zahlung Online-Einzug 1,00 0,10 0,10 0,10 automatische Buchungen DA-entgeltfrei PS-Sparen Abräumsparen autom. Buchungen AZ 2-7 Darlehensauszahlung Kontoabrechnungen -,--,--,--,--,--,-- Gruppe Wertpapiere / Zinsen Wertpapiere / Zinsen / Dividende Zinsen / Entgelte -,--,-- Gruppe Storno Storno eigen Storno fremd Kontoführung MeinGiroPremium (Preismodell nach Vereinbarung) Grundpreis mtl. Postenpreis -,-0,25 13,90 -,-- Bei dem Preismodell MeinGiroPremium enthält der Grundpreis eine kostenfreie MasterCard Gold oder Visa Card Gold, mit der kostenlose Barauszahlungen im Ausland möglich sind. 7 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis je Posten in EUR Kontoführung PrivatDirekt (nur noch Altbestand) Grundpreis mtl. Postenpreis 3,50 (Wird nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß im Auftrag des Kunden erfolgen.) Gruppe Bargeschäfte Bareinzahlung / Barauszahlung GA Sparkasse GA netzfremde Institute Ladeterminal Zahlschein (Gutschrift) -,--,-siehe 4.4 Barauszahlung -,--,-- Gruppe Überweisungen beleghaft beleglos per PC/DFÜ beleglos per SB-Terminal per Dauerauftrag Sammelüberweisung Gutschrift 1,00 0,10 0,30 0,10 siehe Überweisungsart 0,10 Gruppe Scheck / Lastschriften fremder GA SpkNetz fremder GA SEPA-Basis-Lastschrift Kartenzahlung Scheckeinlösung -,-0,10 0,10 0,10 0,10 Gruppe EV-Gutschriften Scheckeinzug Lastschrift – beleglos Garant. Zahlung Online-Einzug 0,10 0,10 0,10 0,10 automatische Buchungen DA-entgeltfrei PS-Sparen Abräumsparen autom. Buchungen AZ 2-7 Darlehensauszahlung Kontoabrechnungen -,--,--,--,--,--,-- Gruppe Wertpapiere / Zinsen Wertpapiere / Zinsen / Dividende Zinsen / Entgelte -,--,-- Gruppe Storno Storno eigen Storno fremd Kontoführung ohne Preisberechnung (MeinGiroStart) - Kontoinhaber bis zum 18. Lebensjahr - Schüler, Auszubildende, Wehrpflichtige, Zivildienstleistende, Studenten (bis zur Vollendung des 26. Lebensjahres) -,-0,10 -,-- 8 B. 2. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Kontoauszug (pro Vorgang) Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung in der vereinbarten Form, Häufigkeit und dem vereinbarten Verfahren Bereitstellung/Übermittlung auf Verlangen des Kunden, soweit über das Vereinbarte hinausgehend (pro Vorgang) - bei Postversand - bei Abholen in der Geschäftsstelle keine gesonderte Berechnung Portokosten 0,50 Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechnungsabschlüssen erfolgt stets unentgeltlich. Postversand von am Kontoauszugsdrucker nach 360 Tagen oder nach 300 Umsätzen nicht abgerufenen Kontoauszügen und Rechnungsabschlüssen Portokosten Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung eines Kontoauszugs-/ Rechnungsabschlussduplikats auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) je Kontoauszug 5,00 Die Sparkasse/Landesbank unterrichtet den Kunden mindestens einmal monatlich auf dem für die Kontoinformation vereinbarten Weg über die Ausführung von Zahlungsvorgängen2. Mit Kunden, die keine Verbraucher sind, kann die Art und Weise sowie die zeitliche Folge der Unterrichtung gesondert vereinbart werden. 2 Zahlungsvorgänge sind insbesondere Bareinzahlungen auf ein Zahlungskonto oder Barauszahlungen von einem Zahlungskonto sowie die Übermittlung von Geldbeträgen auf ein anderes Zahlungskonto durch Ausführung von Lastschriften, Überweisungen oder Zahlungsvorgängen mittels einer Karte oder eines ähnlichen Instruments. 9 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden II. Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden 1. Allgemeine Informationen zur Sparkasse/Landesbank 3 1.1 Name und Anschrift der Sparkasse/Landesbank Sparkasse Herford Auf der Freiheit 20 32052 Herford 1.2 Zuständige Aufsichtsbehörde Für die Zulassung zuständige Aufsichtsbehörde: Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main Postanschrift: Europäische Zentralbank, 60640 Frankfurt am Main (Internet: www.ecb.europa.eu) Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Str. 24 - 28, 60439 Frankfurt am Main (Internet: www.bafin.de). 1.3 Eintragung im Handelsregister Amtsgericht Bad Oeynhausen, HRA 4596 1.4 Vertragssprache Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch. 1.5 Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse/Landesbank Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die Sparkasse/Landesbank unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von - Sonnabenden, - dem 24. und 31. Dezember. Annahmezeitpunkt (Cut-Off-Zeit): (sofern nicht an der konkreten Annahmevorrichtung abweichende Annahmezeitpunkte angegeben sind) Geschäftsstelle: SB-Terminal, Online-Banking/FinTS: Datenfernübertragung: 3 1 Stunde vor Schließung der jeweiligen Geschäftsstelle 20 Uhr 20 Uhr Änderungen der allgemeinen Informationen zur Sparkasse ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz und dem Kontoauszug. 10 B. 1.6 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse/Landesbank besteht die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle beim Rheinischen Sparkassen- und Giroverband/ Sparkassenverband Westfalen-Lippe anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Schlichtungsstelle der Sparkassen in Nordrhein-Westfalen Kirchfeldstraße 60 40217 Düsseldorf Näheres regelt die „Verfahrensordnung für die Beilegung von Meinungsverschiedenheiten zwischen Sparkassen und ihren Kunden im Bereich der Sparkassen- und Giroverbände in Nordrhein-Westfalen”, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn, eingelegt werden. 11 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 2. Überweisungen 2.1 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)4 in Euro oder in anderen EWR-Währungen5 2.1.1 Überweisungsauftrag a) Annahmefrist für Überweisungen Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse Herford ergeben sich aus Ziffer II.1.5. b) Ausführungsfrist Die Sparkasse Herford ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht: - Überweisung in Euro Belegloser Überweisungsauftrag 6 max. 1 Geschäftstag Beleghafter Überweisungsauftrag 7 max. 2 Geschäftstage - Überweisungen in anderen EWR-Währungen Belegloser Überweisungsauftrag 6 max. 4 Geschäftstage Beleghafter Überweisungsauftrag 7 max. 4 Geschäftstage Die Geschäftstage der Sparkasse Herford ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. 4 5 6 7 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatischer Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ). Überweisung per Vordruck 12 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden c) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Überweisung in der Kontowährung Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen Zahler und Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte. Der Zahler trägt die folgenden Entgelte: Überweisungsmodalitäten je Überweisung vom Girokonto Überweisungsart beleghaft beleglos per PC/DFÜ beleglos per SBT per Dauerauftrag MeinGiro MeinGiroKomfort Premium -,-- EUR 1,00 EUR -,-- EUR 0,10 EUR -,-- EUR 0,30 EUR -,-- EUR 0,25 EUR PrivatDirekt (Altbestand) 1,00 EUR 0,10 EUR 0,30 EUR 0,10 EUR Geschäftsgirokonto 0,85 EUR 0,10 EUR 0,25 EUR 0,30 EUR MeinGiroStart -,-- EUR -,-- EUR -,-- EUR -,-- EUR Preis je Posten in EUR Eilzahlung elektronischer Schalter Barauszahlungen per telegraphischer Überweisung 5,00 25,00 Hinweis: Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. „Preismodelle für Privatkonten“). 13 B. bb) Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung Entgeltpflichtiger Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der Zahler zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) bis 499,99 EUR SHARE 8,00 EUR OUR SHARE Entgelt Plus 20,00 EUR ab 500,00 EUR 0,15 %, mind. 11,00 EUR SHARE Entgelt Plus 20,00 EUR - zzgl. 1,50 EUR Porto/Spesen - zzgl. 0,025 % Devisenprovision mind. 1,50 EUR Bei konventionellen Eil-Zahlungen wird ein zusätzliches Telex-Entgelt von 25,00 EUR berechnet Preis in EUR d) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags (Postversand) 1,90 zzgl. Portokosten Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden - Inlandszahlungsverkehr - Auslandszahlungsverkehr Dauerauftrag: Einrichtung/Änderung/Aussetzung FAX-Avis 10,00 70,00 -,-15,00 14 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 2.1.2 Entgelte bei Überweisungsgutschriften Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse/Landesbank folgende Entgelte berechnet: Überweisungsgutschrift aus Überweisung in Euro MeinGiroPremium MeinGiroKomfort -,-- EUR 0,25 EUR PrivatDirekt (Altbestand) 0,10 EUR Geschäftsgirokonto MeinGiroStart 0,30 EUR -,-- EUR Hinweis: Für Überweisungseingänge in einer anderen Kontowährung wird zusätzlich zu den o.g. Entgelten folgendes Entgelt (inklusive Courtage) erhoben: - siehe Ziffer 2.2.2 b) Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. „Preismodelle für Privatkonten“) oder der Überweisende, z.B. bei grenzüberschreitenden Überweisungen, die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt. 15 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 2.2 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)9 in Währungen eines Staates außerhalb des EWR (Drittstaatenwährung)10 sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR (Drittstaaten)11 2.2.1 Überweisungsaufträge a) Ausführungsfrist Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt. b) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Entgeltpflichtiger Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. bb) Höhe der Entgelte Entgeltregelung 0 bis 499,99 EUR 8,00 EUR ab 500,00 EUR 0,15 %, mind. 11,00 EUR 1 Entgeltregelung „0“ plus 20,00 EUR Entgeltregelung „0“ plus 20,00 EUR - zzgl. 1,50 EUR Porto/ Spesen - zzgl. 0,025 % Devisenprovision, mind. 1,50 EUR Aufschlag/ Zusatzentgelt für eilige Ausführung (bei Entgeltregelung 0 oder 1) 25,00 EUR Hinweis: Das Entgelt wird zusätzlich zu den oben genannten Entgelten erhoben. 9 10 11 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. z. B. US-Dollar. Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR). 16 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR cc) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags (Postversand) 1,90 zzgl. Portokosten Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden 70,00 FAX-Avis 15,00 2.2.2 Überweisungsgutschriften a) Entgeltpflichtiger Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat, bestimmt sich danach, welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und dessen Kreditinstitut getroffen wurde. Folgende Entgeltregelungen sind möglich: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. b) Höhe der Entgelte Bei einer Entgeltregelung „0“ oder „2“ werden von der Sparkasse/Landesbank folgende Entgelte berechnet, die vom Überweisungsbetrag abgezogen werden: Überweisungsbetrag Konventionelle Abwicklung bis 25,00 EUR oder Gegenwert bis 5.000,00 EUR oder Gegenwert bis 14.999,99 EUR oder Gegenwert ab 15.000,00 EUR oder Gegenwert netto 6,00 EUR 11,00 EUR 0,10 %, maximal 100,00 EUR - zzgl. 1,50 EUR Porto/ Spesen zzgl. 0,025 % Devisenprovision, mind. 1,50 EUR Aufschlag/ Zusatzentgelt für eilige Ausführung (bei Entgeltregelung 0 oder 2) Hinweis: Das Entgelt wird zusätzlich zu den oben genannten Entgelten erhoben. 25,00 EUR 17 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. 3. Lastschriften 3.1 Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 12 3.1.1 Einzugsermächtigungslastschrift im Rahmen des Elektronischen Lastschriftverfahrens (§ 7c ZAG) a) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von max. einem Geschäftstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse/Landesbank ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. b) Entgelte Lastschrifteinlösung Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift (Postversand) s. Buchungsposten 1,90 EUR zzgl. Portokosten 3.1.2 SEPA-Basis-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte Lastschrifteinlösung Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPABasis-Lastschrift (Postversand) s. Buchungsposten 1,90 EUR zzgl. Portokosten 3.1.3 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte Lastschrifteinlösung Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPAFirmen-Lastschrift (Postversand) 12 s. Buchungsposten 1,90 EUR zzgl. Portokosten andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 18 B. 3.2 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Lastschrift aus weiteren Staaten Ausführungsfrist Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt. 3.2.1 SEPA-Basis-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte Lastschrifteinlösung Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPABasis-Lastschrift (Postversand) s. Buchungsposten 1,90 EUR zzgl. Portokosten 3.2.2 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte Lastschrifteinlösung Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPAFirmen-Lastschrift (Postversand) 3.3 3.3.1 3.3.2 Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften SEPA-Basis-Lastschriften („CORE“-Verfahren): bei Erst- und Einmallastschriften frühestens 28 Kalendertage und spätestens 6 Geschäftstage bis 20 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift bei Folgelastschriften frühestens 28 Kalendertage und spätestens 3 Geschäftstage bis 20 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift SEPA-Basis-Lastschriften mit verkürzter Vorlagefrist („COR1“-Verfahren): bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften 3.3.3 s. Buchungsposten 1,90 EUR zzgl. Portokosten frühestens 28 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 15 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift SEPA-Firmen-Lastschriften: bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften frühestens 28 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 20 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift 19 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR 4. Kartengestützter Zahlungsverkehr 4.1 Kreditkarten MasterCard Karte/Visa Card - Hauptkarte (monatlich) - Zusatzkarte (monatlich) 2,00 2,00 MasterCard Gold Karte/Visa Card Gold - Hauptkarte (monatlich) - Zusatzkarte (monatlich) 6,50 4,00 MasterCard Basis/Visa Basis - Erwachsene (monatlich) - Jugendliche (monatlich) MasterCard Business (jährlich) MasterCard Business Gold (jährlich) Firmenlogo Business Card 2,50 1,25 25,00 70,00 100,00 Mehrwertleistungen - Miles & More (jährlich) (nur noch Altbestand) 50,00 Eilversand 10,00 Postversand nicht abgeholter Kreditkartenabrechnungen13 Portokosten Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) pro Auszug Sperren einer MasterCard/Visa Card auf Veranlassung und im Interesse des Kunden. (Die Sperranzeige gemäß den Kreditkartenbedingungen ist unentgeltlich.) Einsatz der Karte im Ausland in Ländern die keinen Euro führen14 kostenfrei kostenfrei 1 % vom Umsatz Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4) 13 14 Die Übermittlung von Kreditkartenabrechnungen in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich. Rechnungsabschlüsse werden stets unentgeltlich erstellt und übermittelt. Zum Umrechnungskurs siehe Ziffer II. 6. dieses Verzeichnisses. 20 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR 4.2 Debitkarte (SparkassenCard) 1. Debitkarte (monatlich)15 ab der 2. Debitkarte (monatlich)15 0,00 0,80 Täglicher Verfügungsrahmen16 SparkassenCard je nach Einsatz: • Abheben von Bargeld an eigenen / fremden17 Geldautomaten und • Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen im Inland / Ausland und • Aufladen der Geldkarte 1.000,00 / 1.000,00 5.000,00 / 2.200,00 500,00 (max. 200,00 je Vorgang) Portokosten Auslandsversand Sperren einer Debitkarte auf Veranlassung und im Interesse des Kunden. 30,00 kostenfrei (Die Sperranzeige gemäß den Bedingungen für die SparkassenCard/Sparkassen-Kundenkarte und eine daraufhin erfolgende Sperre sind unentgeltlich.) Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen - im EWR - bei Zahlung in Fremdwährung / in einem Land außerhalb des EWR 0,00 1 %, mind. 0,77 EUR, max. 3,83 EUR Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4) 4.3 GeldKarte - Aufladen unserer Geldkarten an unseren Ladeterminals an Ladeterminals anderer Sparkassen/Landesbanken an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister an electronic cash-Terminals des Handels, die zusätzlich mit dem GeldKarte- oder dem girogo-Logo gekennzeichnet sind 0,00 0,00 0,50 %, mind. 1 EUR unentgeltlich 15 Der angegebene Preis gilt nicht für Debitkarten, die Inhalt eines Kontoführungs-Komplettpaketes der Sparkasse sind. 16 Im Rahmen des Kontoguthabens oder vorher eingeräumten Kredits gilt Verfügungsrahmen unabhängig für jede zum Konto ausgegebene Debitkarte. Änderungen des Verfügungsrahmens werden dem Kunden spätestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens schriftlich angeboten. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens angezeigt hat. Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde. Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten, insbesondere im Ausland, geringer sein. 17 21 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. 4.4 Barauszahlungen Barauszahlung an eigene Kunden mit unserer SparkassenCard am Schalter unentgeltlich am Geldautomaten unentgeltlich mit unserer MasterCard / Visa Card entfällt 2 % vom Umsatz, mind. 5,00 EUR am Schalter am Geldautomaten entfällt unentgeltlich • Verfügungen im girocard-System in Euro entfällt unentgeltlich • Verfügungen im Maestro/CirrusSystem in Euro entfällt 5,00 EUR entfällt 5,00 EUR entfällt 5,00 EUR entfällt 5,00 EUR Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden Zahlungsdienstleistern mit Debitkarte (SparkassenCard) • bei Sparkassen und Landesbanken • • bei Zahlungsdienstleistern (ZD) im EWR18, die ein direktes Kundenentgelt19 erheben: bei ZD im EWR18, die kein direktes Kundenentgelt19 erheben: • Verfügungen in den Zahlungssystemen EAPS, Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus in Euro • bei ZD im EWR18 in Fremdwährung im Maestro/Cirrus oder V-Pay/PlusSystem • bei ZD außerhalb des EWR18 im Maestro/Cirrus oder V-Pay/PlusSystem mit Kreditkarte (MasterCard/Visa Card) - im Inland und Ausland 3 % vom Umsatz, 2 % vom Umsatz, mind. 5,00 EUR mind. 5,00 EUR Gegebenenfalls werden Sie durch den Geldautomatenbetreiber mit einem Entgelt belastet. 18 19 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Die Höhe des direkten Kundenentgelts vereinbart der automatenbetreibende ZD vor Auszahlung des Verfügungsbetrages mit dem Karteninhaber am Geldautomaten. 22 B. 4.5 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Ausführungsfrist Der Kartenzahlungsbetrag wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingehen: Kartenzahlungen im EWR in Euro Kartenzahlungen im EWR) in einer anderen EWR-Währung20 als Euro Kartenzahlungen außerhalb des EWR unabhängig von der Währung max. 1 Geschäftstag max. 4 Geschäftstage Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt. Die Geschäftstage der Sparkasse/Landesbank ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. 4.6 HartgeldService Einlieferung - LZB-fähig - nicht LZB-fähig Abgabe - an Nichtkunden (max. 30 Stück) - an Kunden (max. 4 Beutel) - an Großkunden Tausch / Zählung - für Nichtkunden Münzrollautomat - für eigene Kunden - für Nichtkunden 20 10,00 EUR 40,00 EUR pro Rolle pro Beutel 0,50 EUR 2,00 EUR 52,00 EUR 2,00 %, mind. 5 EUR pro Rolle -,-0,50 EUR Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatischer Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. 23 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. 5. Online-Banking und Electronic Banking Preis in EUR 5.1 Online-Banking (PIN/TAN/FinTS) • • • • • • • 5.2 mtl. Bereitstellung des Online-Banking Zuganges Bereitstellung eines TAN-Generators (ab dem 2. Gerät 10,00 EUR) Bereitstellung von smsTAN / pushTAN - je TAN (5 Benachrichtigungen21 pro Monat kostenlos, ab der 6. TAN) Bereitstellung einer HBCI-Karte Bereitstellung des elektronischen Kontoauszuges (online) Abruf historischer Kontoauszug (online) je Auszug Nutzung des ePostfachs Bereitstellung des elektronischen Kontoauszuges (online) Kreditkarten-Auszüge Wertpapier-Abrechnungen vom Kundenberater ins ePostfach gestellte Unterlagen Einladungen zur Mitgliederversammlung von AGs, sofern elektronisch verfügbar erneuter Abruf eines bereits erstellten Auszuges (online) je Auszug 0,00 0,00 0,10 15,00 0,00 0,15 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,15 Kontowecker Einrichtung und Löschung kostenlos Benachrichtigung per E-Mail kostenlos Benachrichtigung per SMS / push-Nachricht: - je SMS / push (5 Benachrichtigungen21 pro Monat kostenlos, ab der 6. SMS / push) 0,10 Electronic Banking Zugangsverwaltung für EBICS • • • • Einrichtung: Kunden ID / zusätzliche Kunden ID Einrichtung: Kontonummer für die Kunden ID der DATEV Einrichtung: Teilnehmer ID Einrichtung / Änderungen von Auftragstypen Zusätzliche Bereitstellung von Kontoinformationen auf Verlangen des Kunden22 • Elektronische Avise (MT 942) pro Konto und je Übertragungs-/Sicherungsverfahren mtl. • Elektronischer Kontoauszug im SWIFT-Format MT 940 a) pro Konto mtl. und/oder b) pro bereit gestelltem Umsatz • Umsatzinformation in elektronischen Sammlern a) pro Konto mtl. und/oder b) - pro bereit gestellter Datei - pro bereit gestelltem Umsatz 21 22 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 15,00 0,00 15,00 0,00 0,00 Monatliches Freikontingent von insgesamt 5 SMS-/push-Benachrichtigungen. Auf dieses Kontingent werden alle per SMSund push-Verfahren gesendeten TANs und Nachrichten angerechnet. Dieser Preis gilt nicht für Benachrichtigungen, die Inhalt eines Kontoführungs-Komplettpaketes der Sparkasse sind. Die Übermittlung von Kontoauszügen in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich. Rechnungsabschlüsse werden stets unentgeltlich erstellt und übermittelt. 24 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. Preis in EUR • • 5.3 24 mtl. 10,00 0,05 0,00 0,15 Beauftragung mittels FinTS: Privatgiro - Sammelüberweisung - im SEPA-Überweisungsverfahren für Überweisungen (innerhalb Deutschlands oder innerhalb EWR-Staaten23) - je Sammelbuchung 0,00 - je Einzelauftrag 0,10 - im SEPA-Überweisungsverfahren (in Drittstaaten24) - je Sammelbuchung 0,00 - je Einzelauftrag 0,10 - Eilüberweisung (Euro-Express) - je Sammelbuchung 0,00 - je Einzelauftrag 5,00 - Lastschrifteinzug - im Einzugsermächtigungsverfahren für Lastschriften aus dem Elektronischen Lastschriftverfahren (§ 7c ZAG) - je Sammelbuchung 0,00 - je Einzelauftrag 0,10 - im SEPA-Basis-Lastschriftverfahren für Lastschriften (innerhalb Deutschlands oder innerhalb EWR-Staaten23) - je Sammelbuchung 0,00 - je Einzelauftrag 0,10 - im SEPA-Basis-Lastschriftverfahren (in Drittstaaten24) - je Sammelbuchung 0,00 - je Einzelauftrag 0,10 - im SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren für Lastschriften (innerhalb Deutschlands oder innerhalb EWR-Staaten23) - je Sammelbuchung -- je Einzelauftrag -24 - im SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren (in Drittstaaten ) - je Sammelbuchung -- je Einzelauftrag -- Geschäftsgiro Zahlungsdienste über Electronic Banking/FinTS • 23 Elektronischer Kontoauszug im SWIFT-Format MT 940 pro Kontonummer und je Übertragungs-/Sicherungsverfahren, z. B. für die DATEV (Servicerechenzentren) je Konto oder pro bereit gestelltem Umsatz Bereitstellung des elektronischen Kontoauszuges (online) Abruf historischer Kontoauszug (online) je Auszug 0,00 0,10 0,00 0,10 0,00 5,00 0,00 0,10 0,00 0,10 0,00 0,10 0,00 0,10 0,00 0,10 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR). 25 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. Preis in EUR • • Beauftragung mittels EBICS (ELKO bzw. FTAM): Privatgiro - Datenfernübertragung ohne elektronische Unterschrift je Datei - Datenfernübertragung mit elektronischer Unterschrift je Datei - zzgl. je Posten 0,00 0,00 Geschäftsgiro 0,00 0,00 (Wird nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß im Auftrag des Kunden erfolgen.) - Überweisungen - im SEPA-Überweisungsverfahren für Überweisungen (innerhalb Deutschlands oder innerhalb EWR-Staaten23) - je Sammelbuchung - je Einzelauftrag - im SEPA-Überweisungsverfahren (in Drittstaaten24) - je Sammelbuchung - je Einzelauftrag - Eilüberweisung (Euro-Express) - je Sammelbuchung - je Einzelauftrag - Lastschrifteinzug - im Einzugsermächtigungsverfahren für Lastschriften aus dem Elektronischen Lastschriftverfahren (§ 7c ZAG) - je Sammelbuchung - je Einzelauftrag - im SEPA-Basis-Lastschriftverfahren für Lastschriften (innerhalb Deutschlands oder innerhalb EWR-Staaten23) - je Sammelbuchung - je Einzelauftrag - im SEPA-Basis-Lastschriftverfahren (in Drittstaaten24) - je Sammelbuchung - je Einzelauftrag - im SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren für Lastschriften (innerhalb Deutschlands oder innerhalb EWR-Staaten23) - je Sammelbuchung - je Einzelauftrag - im SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren (in Drittstaaten24) - je Sammelbuchung - je Einzelauftrag 23 24 0,00 0,05 0,00 0,10 0,00 0,05 0,00 0,10 0,00 5,00 0,00 5,00 0,00 0,05 0,00 0,10 0,00 0,05 0,00 0,10 0,00 0,05 0,00 0,10 --- 0,00 0,10 --- 0,00 0,10 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR). 26 B. 6. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der MasterCard/Visa Card ergibt sich aus Ziffer 16 der Bedingungen für die MasterCard/Visa Card. Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und VPay Transaktionen in Nicht-Euro-Währung sind unter www.helaba.de/CBD-Kursinformationen abrufbar. III. Scheckverkehr Preis je Posten in EUR 1. Allgemein Scheckeinlösung Scheckeinzug (Inland) Scheckvordrucke Zusendung von Scheckvordrucken auf Kundenwunsch Buchungsposten Buchungsposten -,-Portokosten Bereitstellung eines bestätigten Bundesbank-Schecks Bereitstellung eines unbestätigten Bundesbank-Schecks Wertstellung - Scheckeinreichungen - eigenes Kreditinstitut - andere Kreditinstitute - Scheckeinlösung 2. Buchungstag 2 Geschäftstage nach Buchungstag Buchungstag Grenzüberschreitender Scheckverkehr a) Scheckzahlungen in das Ausland25 per Scheck per Scheck (bei Ausstellung durch Kreditinstitut) Porto pro Scheckzahlung (per Einschreiben) + Devisenprovision bei Währungsscheckzahlung b) Scheckzahlungen aus dem Ausland25 bis 25,00 EUR bis 250,00 EUR bis 500,00 EUR ab 500,00 EUR Porto pro Scheckzahlung + Devisenprovision bei Währungsscheckzahlung Inkassoscheck Rückscheck 25 50,00 20,00 siehe 2.2.1 bb) 0,15 %, mind. 25,00 5,00 0,025 %, mind. 1,50 1,50 6,00 8,00 0,15 %, mind. 11,00 1,50 0,025 %, mind. 1,50 0,3%, mind. 25,00 EUR zzgl. 3 EUR Porto/Spesen 0,3%, mind. 40,00 EUR zzgl. 3 EUR Porto/Spesen Sofern das Entgelt nicht gemäß Auftrag vom ausländischen Empfänger/Auftraggeber zu zahlen ist. 27 C. Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden Umrechnungskurse Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. 28 D. Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse/Landesbank besteht die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle beim Rheinischen Sparkassen- und Giroverband/ Sparkassenverband WestfalenLippe anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Schlichtungsstelle der Sparkassen in Nordrhein-Westfalen Kirchfeldstraße 60 40217 Düsseldorf Näheres regelt die „Verfahrensordnung für die Beilegung von Meinungsverschiedenheiten zwischen Sparkassen und ihren Kunden im Bereich der Sparkassen- und Giroverbände in NordrheinWestfalen”, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn, eingelegt werden. 29