Preis- und Leistungsverzeichnis Gültig ab 18. Juni 2016 2015 s • Kapitel A: Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes / Verwahrstücke, Sonstiges) • Kapitel B: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden. • Kapitel C: Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden Deutscher Sparkassenverlag – Urheberrechtlich geschützt © DSV 101 580 000 – EHP 0550 104.11 • Kapitel D: Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Die Sparkasse/Landesbank kann gemäß Nr. 17 Abs. 3 der AGB für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen. 1 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung Preis in EUR 1. Sparverkehr 1.1 Zusendung Sparkassenbuch 1.2 Aufbewahrung eines Sparkassenbuches (keine Neuvereinbarung möglich) preisfrei - Sammelverwahrung im Tresor 1.3 15,00 Einrichtung eines Mietkautionskontos - für Kunden - für Nichtkunden 1.4 25,00 50,00 Sparkassenbuchverlust - Erstellung Verlustmeldung bzw. Eingabe Sperre pro Sparkassenbuch - internes Aufgebotsverfahren pro Sparkassenbuch zusätzlich 1.5 S-VorsorgePlus - Verwaltungskosten während der Ansparphase - Verwaltungskosten während der Auszahlphase bei Auszahlungsplan der Sparkasse - Nacherstellung von Unterlagen (Anträge auf Altersvorsorgezulage, Kinderzulage, Jahreskontoauszug, Bescheinigungen nach § 92 und nach § 10a EStG) - Wechsel oder Übertragung auf ein anderes Anlageprodukt oder einen anderen Anbieter - Berechnung und Bestätigung des Versorgungsausgleichs bei Scheidung 1.6 2. Reisezahlungsmittel 2.1 Reiseschecks - Ankauf von Fremdwährungsreiseschecks Sorten - An- und Verkauf, Inkasso von Sorten - Direktversand an Kunden 3. preisfrei preisfrei 10,00 100,00 100,00 Wertstellung - Bareinzahlung Sparkonto - Barauszahlung Sparkonto 2.2 25,00 50,00 Einzahlungstag Auszahlungstag 1,75 ‰ mind. 17,50 Abrechnung zum Kurs der Landesbank zzgl. 6,00 je Auftrag 12,50 Kontoüberziehungen Für Inanspruchnahmen des Kontos, die nicht durch ein Guthaben oder einen eingeräumten Kreditrahmen gedeckt sind (Kontoüberziehungen), sind die vertraglich vereinbarten Überziehungszinsen zu zahlen. Ist im Vertrag eine Vereinbarung nicht getroffen, sind die im Preisaushang aufgeführten Überziehungszinsen zu zahlen; dies gilt auch für Geschäftskunden. Bei Verbraucherdarlehensverträgen gelten ergänzend die gesetzlichen Vorschriften. 2 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung 4. Preis in EUR Sonstige Kredite Darlehensjahreskontoauszug - für Neuanlagen ab 01.09.2014 - Altbestand 5. Wertpapiere 5.1 Depotleistungen 7,50 pro Jahr preisfrei - Depotpreis Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren: Abrechnung und Belastung (jährlich) auf Basis des Bestandes am 31.12. pro Depot + Jahr, inkl. MWSt.. Bei Depotauflösung anteilige Verrechnung je angefangenes Quartal. - Girosammelverwahrung 1,55 ‰ vom Kurswert / Nennwert Mindestpreis 20,00 - Streifbandverwahrung 2,5 ‰ vom Kurswert / Nennwert Mindestpreis 20,00 - Wertpapierrechnung - eigene IHS ab Serie 97 6 ‰ vom Kurswert / Nennwert Mindestpreis 20,00 0,75 ‰ vom Kurswert / Nennwert - geschlossene Immobilienfonds (Zertifikate) - Bestandslose Depots - Depotübertragung 5,00 nur fremde Kosten ab 5,00 - Depotaufstellung (jährlich) - ohne Wertberechnung - mit Wertberechnung preisfrei preisfrei - Jahressteuerbescheinigung preisfrei - Sonderleistungen auf Wunsch des Kunden Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 5.2 preisfrei 15,00 pro Kopie Effektive Stücke - Einlieferung fälliger Wertpapiere zur Einlösung (pro WP-Gattung) - Ein- und Auslieferung effektiver Stücke in/aus Depot (pro WP-Gattung) - Erneuerung Bogen (sofern Institut nicht Umtauschstelle ist; pro WP-Gattung) - Einlösung von Zins- und Dividendenscheinen 1% aus Bruttoertrag mind. 10,00 nur fremde Kosten ab 5,00 12,00 1% aus Bruttoertrag mind. 10,00 3 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung 5.3 Preis in EUR Transaktionsleistungen Mit Beratung, S-direkt brokerage per Telefon S-direkt brokerage per PC - Aktien, Optionsscheinen, börsengehandelten und organisationsfremden Investmentfonds, sonst. Dividendenwerten, jungen Aktien - inländische Aufträge - 10,25 + 0,75 % vom Kurswert 10,25 + 0,50 % vom Kurswert - Rentenwerten, Zerobonds - inländische Aufträge – 10,25 + 0,50 % vom Kurswert 10,25 + 0,25 % vom Kurswert - Aktien, Optionsscheinen, börsengehandelten und organisationsfremden Investmentfonds, sonst. Dividendenwerten, jungen Aktien - ausländische Aufträge 30,75 + 0,75 % vom Kurswert 30,75 + 0,50 % vom Kurswert - Rentenwerten, Zerobonds - ausländische Aufträge - 30,75 + 0,50 % vom Kurswert 30,75 + 0,25 % vom Kurswert An- und Verkauf von: - An- und Verkauf von Investmentanteilen Zum jeweiligen Ausgabe- oder Rücknahmepreis bei organisationseigenen Fonds 4,00 5,00 preisfrei preisfrei preisfrei 5,00 - Bezugsrechte (pro Auftrag) - Zeichnungen Neuemissionen (IPO) - Zeichnungen strukturierte Anleihen - Käufe eigene IHS - Tafelgeschäfte eigene IHS (Ankauf) - Limitierung (Vormerkung, Änderung, Streichung) - Lagerstellenumbuchungen Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. 30,00 - Fremdkosten in- und ausländische Börsen, sonstige Handelsplätze Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und/oder Wertpapierart bei der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen. 5.4 Ersatz von Aufwendungen Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. 4 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung Preis in EUR 6. Safes / Verwahrstücke 6.1 Mietpreis für Schrankfach (pro Jahr; Fachgröße in cm) - 6.2 5,0 x 30 7,5 x 30 10,0 x 30 12,5 x 30 15,0 x 30 17,5 x 30 20,0 x 30 30,0 x 30 40,0 x 30 20,0 x 60 50,0 x 30 30,0 x 60 32,5 x 60 40,0 x 60 45,0 x 60 52,5 x 60 60,0 x 60 35,00 35,00 40,00 45,00 50,00 55,00 65,00 80,00 90,00 90,00 120,00 175,00 175,00 255,00 255,00 255,00 255,00 Ersatz von Schlüsseln - Anfertigung neuer Schlüssel von Briefabholfächern wegen Verlust 25,00 zzgl. fremde Kosten - Anfertigung von Schlüsseln oder Aufbruch der Kundenschrankfächer wegen Schlüsselverlust 50,00 zzgl. fremde Kosten 5 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung 7. Sonstiges 7.1 Erträgnisaufstellung Preis in EUR Die Erstellung der Jahressteuerbescheinigung erfolgt unentgeltlich. 7.2 Auf Wunsch des Kunden vorgenommene - Telefonate - Telefaxe - Fotokopien preisfrei preisfrei preisfrei - Nachforschungen - im Rahmen des Beschwerdemanagements, z. B. Monatskonto, Buchungsbelege (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) - zur ordnungsgemäßen Ausführung von Zahlungsvorgängen (soweit nicht durch fehlerhafte Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden verursacht) 7.3 Legitimationsbestätigung - für Kunden und Nichtkunden 7.5 preisfrei 15,00 pro Konto und Jahr max. 75,00 pro Kunde Manuelle Ausfertigung von Bestätigungen (Kontostand, Zinsen usw.) 7.4 5,00 pro Auftrag 10,00 Bankauskunft im Auftrag des Kunden - Einholung schriftlicher Bankauskünfte - Erteilung von schriftlichen Auskünften an Institute innerhalb der SFinanzgruppe - Erteilung von schriftlichen Auskünften an Institute außerhalb der SFinanzgruppe 25,00 7.6 Vertrag zugunsten Dritter (Zuwendungsvertrag) 20,00 7.7 General-/Vorsorgevollmacht 20,00 7.8 Vorzeitige Rücknahme von Sparkassenbriefen 25,00 50,00 Aktueller Zinssatz für Sparkassenbriefe mit selber Ursprungslaufzeit ./. vereinbarter Zinssatz für den zurückzugebenden Sparkassenbrief = Prozentsatz p.a. (mind. 1 %) 6 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges Dienstleistung 7.9 Preis in EUR Bankbürgschaft (Aval) Avalprovision für Mietkautionen Rating/Scoring bzw. Prüfstellenrating 1 – 10 bzw. 1a, 1b ab 11 bzw. ab 2a Avalprovision für sonstige Avale (z.B. Gewährleistungs-, Prozess-, Anzahlungs-, Bausparkassenbürgschaft etc.) 1 – 10 bzw. 1a, 1b ab 11 bzw. ab 2a Ausstellung einer Bankbürgschaftsurkunde 7.10 3 % pro Jahr mind. 50,00 5 % pro Jahr mind. 50,00 2 % pro Jahr mind. 50,00 3,5 % pro Jahr mind. 50,00 1 ‰ aus der Bürgschaft mind. 30,00 max. 200,00 Mahnungen - 1. Mahnung - 2. und weitere Mahnungen 7.11 preisfrei preisfrei Kleingeldabwicklung – Münzen / Rollen Ausgabe (Bargeldabhebung bzw. Tausch) von Münzen und Rollen bzw. Einzahlung (Bargeldeinzahlung bzw. Tausch) von Münzen und Rollen - für Kunden - bis 99,99 EUR - ab 100,00 EUR - für Nichtkunden - Kleingeldzählmaschine - Es erfolgt keine Kleingeldabwicklung (Münzen und Rollen) an der Kasse. 7.12 10 % mind. 5,00 Edelmetalle und Münzen - An- und Verkauf, Inkasso von Edelmetallen und Münzen - Direktversand an Kunden 7.13 preisfrei 1 % mind. 3,00 Abrechnung zum Kurs der Landesbank zzgl. 15,00 je Abrechnung 12,50 Bestellung codierter Zahlungsverkehrsvordrucke - ab 1 Stück - ab 500 Stück - ab 1.000 Stück 5,00 10,00 25,00 In allen umsatzsteuerpflichtigen Preisen ist die gesetzliche Umsatzsteuer enthalten. 7 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung I. Preis in EUR Kontoführung für Privat- und Geschäftskunden 1.a Preismodelle für Privatkonten (Lohn-, Gehalts-, Rentenkonto) Girokonto - Leistungen Preis pro Monat* 2 SparkassenCards Daueraufträge einrichten, ändern, aussetzen und löschen Dauerlastschriften einrichten und ändern Dauerlastschriften löschen Auszahlungen an der Kasse Einzahlungen an der Kasse Ein-/Auszahlungen am Geldautomaten Online-Banking-Buchungen Buchungen am SB-Terminal automatisch bearbeitete Buchungen**** manuell bearbeitete Buchungen**** Scheckbelastungen telefonische Überweisungen Telefonvereinbarung (monatlich) Kontoauszug am Kontoauszugsdrucker Kontoauszug über elektronisches Postfach Mehrwertleistungen Girokonto - Leistungen Preis pro Monat* 2 SparkassenCards Daueraufträge einrichten, ändern, aussetzen und löschen Dauerlastschriften einrichten und ändern Dauerlastschriften löschen Auszahlungen an der Kasse Einzahlungen an der Kasse Ein-/Auszahlungen am Geldautomaten Online-Banking-Buchungen Buchungen am SB-Terminal automatisch bearbeitete Buchungen**** manuell bearbeitete Buchungen**** Scheckbelastungen telefonische Überweisungen Telefonvereinbarung (monatlich) Kontoauszug am Kontoauszugsdrucker Kontoauszug über elektronisches Postfach Mehrwertleistungen S-Giro Standard*** 4,95 X X S-Giro Online*** 0,00** X X 3,00 X 0,95 0,95 0,55 0,19 0,25 0,55 0,95 0,95 1,25 1,50 X X --- S-Giro Komfort S-Giro Premium 6,95 X X 14,95 X X 3,00 X 0,95 X X X 0,95 X 0,95 0,95 0,95 X 0,95 X --- 3,00 X X X X X X X X X X X X X --- 0,00 X X S-Giro Young Online bis 25 Jahre 0,00 X X S-Giro Young Komfort bis 25 Jahre 2,95 X X 3,00 X X X X X X X X X X X X X 1 Kreditkarte mit individuellem Motiv + Rückvergütung S-Giro Young Premium bis 25 Jahre 5,95 X X 3,00 X X X X X X X X X X X X X --- 3,00 X 0,95 X X X 0,95 X 0,95 0,95 0,95 X 0,95 X --- 3,00 X X X X X X X X X X X X X --- S-Giro Young bis 18 Jahre 3,00 X X X X X X X X X X X X X 1 Kreditkarte mit individuellem Motiv + Rückvergütung X = Im Preismodell enthalten * Preis pro Monat gilt je angefangenen Monat und damit immer komplett ** Ab einem Durchschnittsguthaben von 2.000,00 EUR ansonsten 4,95 EUR *** Gültig auch für Basiskonto nach ZKG **** Wird nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß und im Auftrag des Kunden erfolgen. Für fehlerhafte Buchungen sowie Korrektur- und Stornobuchungen wird kein Entgelt erhoben. Bei Lastschrifteinlösungen: Dieses Entgelt wird nur erhoben, falls die Lastschrifteinlösung fehlerfrei ausgeführt und autorisiert wurde. 8 Preis- und Leistungsverzeichnis Gültig ab 18. Juni 2016 2015 Dienstleistung s Preis in EUR 1.b Preismodell für Geschäftskonten Girokonto - Leistungen Preis pro Monat* Mindestpreis inkl. Geschäftsvorfälle SparkassenCard Daueraufträge einrichten, ändern, aussetzen und löschen Dauerlastschrift einrichten und ändern Dauerlastschrift löschen Ein-/Auszahlungen an der Kasse Ein-/Auszahlungen am Geldautomaten Online-Banking-Buchungen Buchungen am SB-Terminal automatisch bearbeitete Buchungen** manuell bearbeitete Buchungen** Scheckbelastungen telefonische Überweisung Telefonvereinbarung (monatlich) Kontoauszug am Kontoauszugsdrucker S-Geschäftsgiro Standard 5,95 8,95 6,00 X 3,00 X 0,95 0,55 0,19 0,55 0,55 0,95 0,95 1,25 1,50 X X = Im Preismodell enthalten * Preis pro Monat gilt je angefangenen Monat und damit immer komplett ** Wird nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß und im Auftrag des Kunden erfolgen. Für fehlerhafte Buchungen sowie Korrektur- und Stornobuchungen wird kein Entgelt erhoben. Bei Lastschrifteinlösungen: Dieses Entgelt wird nur erhoben, falls die Lastschrifteinlösung fehlerfrei ausgeführt und autorisiert wurde. 9 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung 2. Preis in EUR Kontoauszug (pro Vorgang; soweit nicht im Preismodell enthalten) Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung in der vereinbarten Form, Häufigkeit und dem vereinbarten Verfahren keine gesonderte Berechnung Bereitstellung/Übermittlung auf Verlangen des Kunden, soweit über das Vereinbarte hinausgehend (pro Vorgang) - Abholung am Kontoauszugsdrucker preisfrei bzw. 0,95* - Abholung über Elektronisches Postfach (ELPO) preisfrei - Tagesauszug 1,95 - Wochenauszug 1,95 - Monatsauszug 1,95 - Selbstabholer 1,95 * je nach Preismodell Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechnungsabschlüssen erfolgt stets unentgeltlich. Postversand von am Kontoauszugsdrucker bzw. über das Elektronische Postfach nicht abgerufener Kontoauszüge und Rechnungsabschlüsse Bearbeitung nicht zustellbarer Kontoauszüge (z. B. unbekannt verzogen) Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung eines Kontoauszugs-/ Rechnungsabschlussduplikats auf Verlangen des Kunden Portokosten 10,00 zzgl. fremde Kosten 5,00 pro Auszugsnummer (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) Die Sparkasse/Landesbank unterrichtet den Kunden mindestens einmal monatlich auf dem für die Kontoinformation vereinbarten Weg über die Ausführung von Zahlungsvorgängen2. Mit Kunden, die keine Verbraucher sind, kann die Art und Weise sowie die zeitliche Folge der Unterrichtung gesondert vereinbart werden. 3. Fremdwährungskonten Kontoführungspreis Postenpreis* bei Auszugversand mtl. pro Konto 6,00 pro Posten 0,50 Portokosten * Wird nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß und im Auftrag des Kunden erfolgen. Für fehlerhafte Buchungen sowie Korrektur- und Stornobuchungen wird kein Entgelt erhoben. 2 Zahlungsvorgänge sind insbesondere Bareinzahlungen auf ein Zahlungskonto oder Barauszahlungen von einem Zahlungskonto sowie die Übermittlung von Geldbeträgen auf ein anderes Zahlungskonto durch Ausführung von Lastschriften, Überweisungen oder Zahlungsvorgängen mittels einer Karte oder eines ähnlichen Instruments. 10 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden II. Erbringung von Zahlungsdiensten für Privat- und Geschäftskunden 1. Allgemeine Informationen zur Sparkasse/Landesbank 3 1.1 Name und Anschrift der Sparkasse/Landesbank Vereinigte Sparkassen im Landkreis Weilheim i.OB Marienplatz 2 - 6 82362 Weilheim 1.2 Zuständige Aufsichtsbehörden Für die Zulassung zuständige Aufsichtsbehörde: Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main Postanschrift: Europäische Zentralbank, 60640 Frankfurt am Main (Internet: www.ecb.europa.eu) Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt am Main (Internet: www.bafin.de) 1.3 Eintragung im Handelsregister Amtsgericht München HRA 75364 1.4 Vertragssprache Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch. 1.5 Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse/Landesbank Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die Sparkasse/Landesbank unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von - Samstagen, - Faschingsdienstag, - dem 24. und 31. Dezember. Annahmezeitpunkt (Cut-Off-Zeit): (sofern nicht an der konkreten Annahmevorrichtung abweichende Annahmezeitpunkte angegeben sind) Zahlungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)4 in Euro 15 Uhr werktags, außer Samstage, und nicht am Heiligabend (24. Dezember) und Silvester (31. Dezember) 11:00 Uhr werktags in der Hauptstelle in Weilheim, außer oder in anderen EWR-Währungen5 Samstage und nicht am Heiligabend (24. Dezember) und Silvester (31. Dezember) Erfolgt die Einreichung nach der vereinbarten Einreichungsfrist, so dass die Ausführung zum angegebenen Fälligkeitstermin nicht gewährleistet werden kann, ist das Institut berechtigt, das Fälligkeitsdatum im Datensatz auf den nächstmöglichen, noch erreichbaren Fälligkeitstag zu setzen. Eine dahingehende Verpflichtung seitens der Sparkasse besteht jedoch nicht. 3 4 5 Änderungen der allgemeinen Informationen zur Sparkasse ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz und dem Kontoauszug. andere EWR-Saaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatischer Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. 11 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 2. Überweisungen 2.1 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)4 in Euro oder in anderen EWR-Währungen5 2.1.1 Überweisungsauftrag a) Annahmefrist für Überweisungen Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse/Landesbank ergeben sich aus Ziffer II.1.5. b) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht: - Überweisung in Euro Belegloser Überweisungsauftrag 6 Beleghafter Überweisungsauftrag max. 1 Geschäftstag 7 max. 2 Geschäftstage - Überweisungen in anderen EWR-Währungen Belegloser Überweisungsauftrag 6 max. 4 Geschäftstage Beleghafter Überweisungsauftrag 7 max. 4 Geschäftstage Die Geschäftstage der Sparkasse/Landesbank ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. 4 5 6 7 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatischer Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Telefon-Banking, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ). Überweisung per Vordruck, Sammeldateien mit Begleitzettel, incl. Service mit SRZ. 12 B. c) aa) Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Entgelte für die Ausführung von Überweisungen Überweisung in der Kontowährung Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen Zahler und Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte. Der Zahler trägt die folgenden Entgelte: Überweisungsmodalitäten je Überweisung vom Girokonto beleghafte 7 Überweisung je nach Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b beleglose 8 Überweisung je nach Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b Überweisung mit IBAN/BIC in Euro an einen anderen Zahlungsdienstleister (SEPAÜberweisung) je nach Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b je nach Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWRMitgliedstaates lautet an einen anderen Zahlungsdienstleister bis EUR EUR 250,00 12,00 10.000,00 17,50 darüber 1,75 ‰ max. 120,00 EUR + 0,30 ‰ Courtage mind. 3,00 EUR 1 ‰ des Überweisungsbetrages, mind. 12,00 EUR max. 60,00 EUR Überweisungsart Inlandsüberweisung mit IBAN/BIC in Euro innerhalb der Sparkasse/Landesbank (SEPA-Überweisung) Euro-Expresszahlung online 7 8 9 bei eiligen Zahlungen: zzgl. 15,00 EUR Spesen per Dauerauftrag je nach Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b Nur EUDauerauftrag möglich je nach Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b Nur EUDauerauftrag möglich bis EUR EUR 250,00 12,00 10.000,00 17,50 darüber 1,75 ‰ max. 120,00 EUR + 0,30 ‰ Courtage mind. 3,00 EUR je Überweisung per per Eilüber9 Zahlschein weisung 15,00 EUR 3,00 EUR per Onlinebanking 5,00 EUR 15,00 EUR per Onlinebanking 5,00 EUR 10,00 EUR bis EUR EUR 250,00 12,00 10.000,00 17,50 darüber 1,75 ‰ max. 120,00 EUR + 0,30 ‰ Courtage mind. 3,00 EUR + 15,00 EUR Spesen je nach Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b zzgl. 5,00 EUR Überweisung per Vordruck, Sammeldateien mit Begleitzettel, incl. Service mit SRZ. Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Telefon-Banking, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ). Nur zu Gunsten öffentlicher Kassen möglich. 13 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. Dienstleistung bb) Preis in EUR Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung Entgeltpflichtiger Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der Zahler zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) Höhe der Entgelte Entgeltregelung Entgelt (inkl. Courtage) 0 1 *) d) Siehe aa) Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWR-Mitgliedstaates lautet 20,00 *) Das Entgelt wird zusätzlich zur Entgeltregelung 0 erhoben. Der Preis ist eine Vorausberechnung. Höhere Fremdentgelte können nachbelastet werden. Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags 3,00 Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist 10,00 Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden 10,00 Dauerauftrag: Einrichtung/Änderung/Aussetzung/Löschung preisfrei Dauerlastschrift: Einrichtung/Änderung Löschung 3,00 preisfrei Telegrafische Überweisungen / Eilüberweisungen von Kunden Hinweis: Bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen. 15,00 14 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung Preis in EUR 2.1.2 Entgelte bei Überweisungsgutschriften Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse/Landesbank folgende Entgelte berechnet: Überweisungsgutschrift aus Überweisung mit IBAN/BIC in Euro innerhalb der Sparkasse/Landesbank (SEPA-Überweisung) Überweisung ohne Angabe von IBAN/ BIC in Euro von einem Zahlungsdienstleister innerhalb der EWR analog 2.1.1 aa) Inlandsüberweisung bis 10.000,00 EUR darüber 12,50 1,25 ‰ max. 120,00 Überweisung mit IBAN/BIC in Euro von einem anderen analog 2.1.1 aa) grenzüberschreitende Zahlungsdienstleister (SEPA-Überweisung) Überweisung Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWR- bis 10.000,00 EUR 12,50 Mitgliedstaates lautet von einem anderen darüber 1,25 ‰ Zahlungsdienstleister (mit Währungsumrechnung) max. 120,00 Courtage bei 0,3 ‰ Fremdwährung mind. 3,00 Eilüberweisung, die auf eine andere Währung eines EWR-Mitgliedstaates lautet Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn der Überweisende, z.B. bei grenzüberschreitenden Überweisungen, die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt. 15 B. 2.2 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)10 in Währungen eines Staates außerhalb des EWR (Drittstaatenwährung)11 sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR (Drittstaaten)12 2.2.1 Überweisungsaufträge a) Ausführungsfrist Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt. b) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Entgeltpflichtiger Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. bb) Höhe der Entgelte Zielland/Produkt Schweiz, Monaco oder San Marino in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) übrige Länder in Euro oder Währung (sonstige Zahlungen) Entgeltregelung 0 beleghaft 15,00 EUR beleglos 12,00 EUR bis 250,00 EUR 12,00 EUR bis 10.000,00 EUR 17,50 EUR darüber 1,75 ‰ max. 120,00 EUR Courtage bei 0,3 ‰ Fremdwährung mind. 3,00 Versand eines USD-Schecks in den USA (bei Entgeltregelung 0) Aufschlag/ Zusatzentgelt für eilige Ausführung (bei Entgeltregelung 0 oder 1) 1 20,00 EUR*) zzgl. 1,00 US$ 15,00 EUR *) Das Entgelt wird zusätzlich zur Entgeltregelung 0 erhoben. Der Preis ist eine Vorausberechnung. Höhere Fremdentgelte können nachbelastet werden. Sofern der Auftraggeber die IBAN/BIC nicht mitteilt, wird ein zusätzliches Entgelt für die bestmögliche Ausführung berechnet. 10 11 12 15,00 EUR andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. z. B. US-Dollar Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR). 16 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung cc) Preis in EUR Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags 3,00 Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist 10,00 Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden 10,00 2.2.2 Überweisungseingänge a) Entgeltpflichtiger Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat, bestimmt sich danach, welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und dessen Kreditinstitut getroffen wurde. Folgende Entgeltregelungen sind möglich: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. 17 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung b) Höhe der Entgelte Bei einer Entgeltregelung „0“ oder „2“ werden von der Sparkasse/Landesbank folgende Entgelte berechnet: Absenderland/Währung Schweiz, Monaco oder San Marino in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) bis 10.000,00 EUR darüber Courtage bei Fremdwährung *) werden vom Überweisungsbetrag abgezogen übrige Länder in Euro / Währung*) 2.3 Preis in EUR je nach Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b 12,50 1,25 ‰ max.120,00 0,3 ‰ mind. 3,00 Zusätzliche Leistungen* − S.W.I.F.T.-Nachricht − Rechercheauftrag durch Kunden bzw. Auslandsbank – ausgehende Zahlung − Rechercheauftrag durch Kunden bzw. Auslandsbank – eingehende Zahlung − Jede weitere Nachfrage − Rückbuchung eines Zahlungsauftrages durch die Auslandsbank − Nachträgliche Änderungen/Ergänzungen eines Zahlungsauftrages 20,00 25,00 25,00 20,00 10,00 25,00 * ggf. zuzüglich fremder Kosten 18 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung Preis in EUR 3. Lastschriften 3.1 Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 13 3.1.1 Einzugsermächtigungslastschrift im Rahmen des Elektronischen Lastschriftverfahrens (§ 7c ZAG) a) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von max. einem Geschäftstag, beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse/Landesbank ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. b) Entgelte 0,55 Lastschrifteinlösung (pro Vorgang)* soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift 3,00 * Dieses Entgelt wird nur erhoben, falls die Lastschrifteinlösung fehlerfrei ausgeführt und autorisiert wurde. 3.1.2 SEPA-Basis-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von max. einem Geschäftstag, beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse/Landesbank ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. b) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von 0,55 SEPA-Lastschrift innerhalb der Sparkasse/Landesbank* SEPA-Lastschrift von einem anderen Zahlungsdienstleister* soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten 0,55 soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten * Dieses Entgelt wird nur erhoben, falls die Lastschrifteinlösung fehlerfrei ausgeführt und autorisiert wurde. c) 13 sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPABasis-Lastschrift Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs 3,00 preisfrei andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 19 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 3.1.3 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse/Landesbank ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von max. einem Geschäftstag, beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse/Landesbank ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. b) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von 0,55 SEPA-Lastschrift innerhalb der Sparkasse/Landesbank* SEPA-Lastschrift von einem anderen Zahlungsdienstleister* soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten 0,55 soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten * Dieses Entgelt wird nur erhoben, falls die Lastschrifteinlösung fehlerfrei ausgeführt und autorisiert wurde. c) 3.2 sonstige Entgelte Entgegennahme von Bestätigungen über die Ausstellung/Änderung eines SEPA-Firmenlastschrift-Mandates Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPAFirmen-Lastschrift Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs 5,00 3,00 preisfrei Lastschriften aus weiteren Staaten Ausführungsfrist Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt. 3.2.1 SEPA-Basis-Lastschrift a) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von Schweiz, Monaco oder San Marino* 0,55 soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten * Dieses Entgelt wird nur erhoben, falls die Lastschrifteinlösung fehlerfrei ausgeführt und autorisiert wurde. b) sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPABasis-Lastschrift Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs 3,00 preisfrei 3.2.2 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von Schweiz, Monaco oder San Marino * 0,55 soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten * Dieses Entgelt wird nur erhoben, falls die Lastschrifteinlösung fehlerfrei ausgeführt und autorisiert wurde. b) sonstige Entgelte Entgegennahme von Bestätigungen über die Ausstellung/Änderung eines SEPA-Firmenlastschrift-Mandates Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPABasis-Lastschrift Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung erfolgten Mandats-Widerrufs 5,00 3,00 preisfrei 20 B. 3.3 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften 3.3.1 SEPA-Basis-Lastschriften („CORE“-Verfahren) bei Erst- und Einmallastschriften frühestens 14 Kalendertage spätestens 6 Geschäftstage bis 14.30 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift. bei Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage spätestens 3 Geschäftstage bis 14.30 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift. 3.3.2 SEPA-Basis-Lastschriften mit verkürzter Vorlagefrist („COR1“-Verfahren) bei Erst- und Einmallastschriften frühestens 14 Kalendertage spätestens 2 Geschäftstage bis 14.30 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift. bei Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage spätestens 2 Geschäftstage bis 14.30 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift. 3.3.3 SEPA-Firmen-Lastschriften bei Erst- und Einmallastschriften bei Folgelastschriften frühestens 14 Kalendertage spätestens 2 Geschäftstage bis 14.30 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift. frühestens 14 Kalendertage spätestens 2 Geschäftstage bis 14.30 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift. Erfolgt die Einreichung nach der vereinbarten Einreichungsfrist, so dass die Ausführung zum angegebenen Fälligkeitstermin nicht gewährleistet werden kann, ist das Institut berechtigt, das Fälligkeitsdatum im Datensatz auf den nächstmöglichen, noch erreichbaren Fälligkeitstag zu setzen. Eine dahingehende Verpflichtung seitens der Sparkasse besteht jedoch nicht. 21 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung 4. Kartengestützter Zahlungsverkehr 4.1 Kreditkarten Preis in EUR Jahrespreis14 – Neuvereinbarungen ab 15.10.2015 VISA* - Hauptkarte - Zusatzkarte 30,00 30,00 MasterCard Classic* - Hauptkarte - Zusatzkarte 30,00 30,00 MasterCard Gold** - Hauptkarte - Zusatzkarte 80,00 80,00 MasterCard Basis - Hauptkarte - mit Auslandsreisekrankenversicherung 20,00 28,00 MasterCard Platinum - Hauptkarte - Zusatzkarte 250,00 100,00 inkl. Miles & More - Hauptkarte - Zusatzkarte 300,00 150,00 MasterCard Business - Classic - Gold Mehrwertleistungen - individuelles Motiv für MasterCard Classic und Gold 25,00 75,00 pro Jahr 2,00 * Umsatzabhängige Rückvergütung Jahrespreis für VISA/MasterCard Classic Umsatzvolumen p. a. Rückvergütung p.a. von 0,00 EUR bis 1.499,99 EUR 0,00 ab 1.500,00 EUR bis 4.999,99 EUR 7,50 ab 5.000,00 EUR bis 9.999,99 EUR 15,00 ab 10.000,00 EUR 30,00 ** Umsatzabhängige Rückvergütung Jahrespreis für MasterCard Gold Umsatzvolumen p. a. Rückvergütung p.a. von 0,00 EUR bis 3.499,99 EUR 0,00 ab 3.500,00 EUR bis 7.499,99 EUR 20,00 ab 7.500,00 EUR bis 14.999,99 EUR 40,00 ab 15.000,00 EUR 80,00 14 Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Kreditkarten, die Inhalt eines Preismodells s. Ziffer I. 1a sind. 22 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung Preis in EUR Jahrespreis14 - Altbestand MasterCard X-Tension - Hauptkarte - Zusatzkarte 15,00 15,00 Umsatzabhängige Rückvergütung Jahrespreis 2015 für Vereinbarungen bis zum 14.10.2015: 14 für VISA/MasterCard Classic Umsatzvolumen p. a. von 0,00 EUR bis 999,99 EUR ab 1.000,00 EUR bis 1.999,99 EUR ab 2.000,00 EUR bis 2.999,99 EUR ab 3.000,00 EUR bis 3.999,99 EUR ab 4.000,00 EUR bis 4.999,99 EUR ab 5.000,00 EUR Rückvergütung p.a. 0,00 5,00 10,00 15,00 20,00 25,00 für MasterCard Gold Umsatzvolumen p. a. von 0,00 EUR bis 2.499,99 EUR ab 2.500,00 EUR bis 4.999,99 EUR ab 5.000,00 EUR bis 7.499,99 EUR ab 7.500,00 EUR Rückvergütung p.a. 0,00 25,00 50,00 75,00 Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Kreditkarten, die Inhalt eines Preismodells s. Ziffer I. 1a sind. 23 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung Preis in EUR Sonstige Dienstleistungen Sperren einer MasterCard/Visa auf Veranlassung und im Interesse des Kunden. (Die Sperranzeige gemäß den Kreditkartenbedingungen ist unentgeltlich.) 15,00 Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte • bei Namensänderung, Kontowechsel • bei Kartensperren wg. Diebstahl, Verlust, Kartenmissbrauch u. ä. - Versand innerhalb von Europa (incl. Versandkosten) - VISA - MasterCard - Versand außerhalb von Europa (incl. Versandkosten) - VISA - MasterCard • bei vom Kunden verursachten Beschädigungen oder Zerstörung von Karten - Versand innerhalb Europas - Versand außerhalb Europas Aktivierung neue PIN auf Veranlassung des Kunden Kurierversand Kreditkarten Postversand nicht abgeholter Kreditkartenabrechnungen15 Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) pro Auszug • bei Postversand Einsatz der Karte • im Inland und EWR-Raum preisfrei preisfrei preisfrei preisfrei preisfrei 5,00 10,00 3,00 15,00 Portokosten 5,00 preisfrei • im EWR-Raum, sofern Zahlungen in Fremdwährung erfolgen16 1,75 % vom Umsatz • außerhalb des EWR-Raums16 1,75 % vom Umsatz Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.3) 15 16 Die Übermittlung von Kreditkartenabrechnungen in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich. Rechnungsabschlüsse werden stets unentgeltlich erstellt und übermittelt. Zum Umrechnungskurs siehe Ziffer II. 6. dieses Verzeichnisses. 24 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung 4.2 Preis in EUR Debitkarte (SparkassenCard und Sparkassen-Kundenkarte) SparkassenCard (jährlich)17 6,00 Sparkassen-Kundenkarte ohne Chip und ohne PIN (nur zur Benutzung des Kontoauszugsdruckers) 3,00 Täglicher Verfügungsrahmen18 SparkassenCard je nach Einsatz19 • Abheben von Bargeld an eigenen/fremden20 Geldautomaten und • Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen und • Aufladen der Geldkarte Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte • bei Namensänderung • bei Kartensperren wg. Diebstahl, Verlust, Kartenmissbrauch u. ä. • bei vom Kunden verursachten Beschädigungen oder Zerstörung von Karten Aktivierung neue PIN auf Veranlassung des Kunden 1.000,00 2.200,00 200,00 preisfrei preisfrei 6,00 3,00 Einzahlungskarte für SB-Einzahler - Erste Karte pro Kunde - jede weitere Karte und Ersatzanforderungen preisfrei 5,00 Sperren einer Debitkarte auf Veranlassung und im Interesse des Kunden. preisfrei (Die Sperranzeige gemäß den Bedingungen für die SparkassenCard/Sparkassen-Kundenkarte und eine daraufhin erfolgende Sperre sind unentgeltlich.) Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen - im EWR21 - bei Zahlung in Fremdwährung - bei Zahlung in einem Land außerhalb des EWR 17 18 19 20 21 preisfrei 1,75 % mind. 2,00 EUR max. 4,00 EUR 1,75 % mind. 2,00 EUR, max. 4,00 EUR Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Debitkarten, die Inhalt eines Preismodells s. Ziffer I. 1a sind. Im Rahmen des Kontoguthabens oder vorher eingeräumten Kredites gilt Verfügungsrahmen unabhängig für jede zum Konto ausgegebene Debitkarte. Änderungen des Verfügungsrahmens werden dem Kunden spätestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens schriftlich angeboten. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens angezeigt hat. Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde. Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten, insbesondere im Ausland, geringer sein. EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung 4.3 Preis in EUR Barauszahlungen Barauszahlung an eigene Kunden − mit unserer SparkassenCard − mit unserer MasterCard − mit unserer VISA am Schalter siehe Ziffer I. 1a, 1b entfällt entfällt am Geldautomaten preisfrei 2 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR 2 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden Zahlungsdienstleistern (ZD) mit Debitkarte (SparkassenCard) • bei am Heimatsparkassenmodell teilnehmenden Sparkassen und Landesbanken • bei ZD im EWR21 die ein direktes Kundenentgelt22 erheben: − Verfügungen im girocard-System in Euro − Verfügungen im Maestro/Cirrus-System in Euro • bei ZD im EWR21, die kein direktes Kundenentgelt23 erheben − Verfügungen in den Zahlungssystemen EAPS, Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus in Euro • bei ZD im EWR21 in Fremdwährung im Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus-System • bei ZD außerhalb des EWR21 im Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus-System mit Kreditkarte (MasterCard / VISA) − im Inland − im EWR21 in Euro − im EWR21 in Fremdwährung bzw. außerhalb des EWR21 zzgl. Auslandseinsatzentgelt entfällt preisfrei entfällt entfällt preisfrei 3,00 entfällt 4,00 entfällt 4,00 entfällt 4,00 am Schalter 3 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR 3 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR 3 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR 1,75 % am Geldautomaten 2 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR 2 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR*) 2 % vom Umsatz mind. 5,00 EUR*) 1,75 %*) *) entfällt bei MasterCard Gold und Platinum Gegebenenfalls werden Sie durch den Geldautomatenbetreiber mit einem Entgelt belastet. 21 22 23 EWR-Staaen derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Die Höhe des direkten Kundenentgelts vereinbart der automatentreibende ZD vor Auszahlung des Verfügungsbetrages mit dem Karteninhaber am Geldautomaten. In diesen Fällen wird uns als Kartenherausgeber regelmäßig ein sog. Interbankenentgelt berechnet. 26 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung 4.4 Preis in EUR Ausführungsfrist Der Kartenzahlungsbetrag wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingehen: Kartenzahlungen im EWR21 in Euro Kartenzahlungen im EWR21 in einer anderen EWR-Währung24 als Euro Kartenzahlungen außerhalb des EWR21 unabhängig von der Währung max. 1 Geschäftstag max. 4 Geschäftstage Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt. Die Geschäftstage der Sparkasse/Landesbank ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. 4.5 Bareinzahlung Bareinzahlung eigener Kunden zugunsten öffentlicher Kassen - auf Konten bei uns - auf Konten bei anderen Sparkassen/Landesbanken - auf Konten bei anderen Zahlungsdienstleistern 4.6 GeldKarte - Aufladen unserer Geldkarten an unseren Terminals, die mit dem GeldKarte-Logo gekennzeichnet sind, und an unseren Geldautomaten (Ladeterminals) an Ladeterminals von teilnehmenden anderen Sparkassen/Landesbanken an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister an electronic cash-Terminals des Handels, die zusätzlich mit dem GeldKarte- oder dem girogo-Logo gekennzeichnet sind 21 24 entfällt entfällt entfällt preisfrei preisfrei preisfrei preisfrei EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatischer Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. 27 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. Dienstleistung 5. Online-Banking und Electronic Banking 5.1 Online-Banking (PIN/TAN/FinTS) Bereitstellung von smsTAN - je smsTAN1) 1 Bereitstellung einer HBCI-Karte - erste Karte - jede weitere Karte preisfrei 10,00 Bereitstellung einer Händlerkarte - erste Karte pro Konto und Laufzeit - jede weitere Karte pro Konto und Laufzeit preisfrei 15,00 - Benachrichtigung per Push-Nachricht 2 Electronic Banking 0,10 Freigabe DSRZ-Dateien - per Fax / E-Mail 1,50 Zahlungsdienste über Electronic Banking/FinTS/EBICS - Eilüberweisung (Euro-Express) 26 preisfrei preisfrei preisfrei preisfrei Elektronischer Abruf der Kontoumsätze über Servicerechenzentren - pro Buchungsposten Beauftragung mittels FinTS/EBICS: Einzelauftrag bzw. Sammelüberweisung (je Posten) - SEPA-Überweisungsverfahren (innerhalb Deutschlands oder innerhalb der EWR-Staaten25) - SEPA-Überweisungsverfahren (in Drittstaaten26) - Lastschrifteinzug im Einzugsermächtigungsverfahren aus dem Elektronischen Lastschriftverfahren (§ 7c ZAG) - SEPA-Basis-Lastschriftverfahren (innerhalb Deutschlands oder innerhalb der EWR-Staaten25) - SEPA-Basis-Lastschriftverfahren (in Drittstaaten26) - SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren (innerhalb Deutschlands oder innerhalb der EWR-Staaten25) - SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren (in Drittstaaten26) 25 preisfrei 0,10 pro Monat 20 frei 2) 0,05 pro Monat 20 frei 2) ) Keine Freiposten im Preismodell S-Giro Standard. Zugangsverwaltung für EBICS: - Einrichtung eines Kontos - Einrichtung zusätzlicher Konten - Einrichtung eines Teilnehmers - Änderung eines bestehenden Kontos bzw. Teilnehmers 5.3 0,10 ) Berechnung erfolgt nur im Preismodell S-Giro Standard. Einsatz Kontowecker - Benachrichtigung per E-Mail - Benachrichtigung per SMS 5.2 Preis in EUR 0,19 soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten zzgl. 5,00 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR). 28 B. 6. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen erfolgen, sofern vorhanden, zu dem Devisenankaufskurs des Buchungstages, der auf der Basis des von der Europäischen Zentralbank festgesetzten Referenzkurses ermittelt wird. Umrechnungen von Fremdwährungen in Euro erfolgen zum entsprechenden Devisenankaufskurs. Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der MasterCard/ VISA ergibt sich aus Ziffer 16 der Bedingungen für die MasterCard/ VISA und wird auf der Internet-Seite https://misc.firstdata.eu/CurrencyCalgulator/fremdwaehrungskurse/calendar veröffentlicht. Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und VPay Transaktionen in Nicht-Euro-Währung sind unter www.helaba.de/CBD-Kursinformationen abrufbar. 29 C. Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung Preis in EUR III. Scheckverkehr 1. Allgemein 0,95 Scheckeinlösung soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten Scheckeinzug (Inland) soweit nicht im Preismodell s. Ziffer I. 1a, 1b enthalten 0,95 Scheckvordrucke Zusendung von Scheckvordrucken auf Kundenwunsch Vormerkung/Verlängerung einer Schecksperre Bereitstellung eines bestätigten Landesbank-Schecks Wertstellung - Scheckeinreichungen - eigenes Kreditinstitut - andere Kreditinstitute - Eingang vorbehalten - Inkasso - Scheckeinlösung 2. preisfrei Portokosten 15,00 30,00 Buchungstag Buchungstag + 2 Geschäftstage Buchungstag + 2 Geschäftstage Buchungstag Grenzüberschreitender Scheckverkehr* a) Scheckzahlungen in das Ausland27 - Importschecks - bis 250,00 EUR - bis 10.000,00 EUR - darüber - Courtage bei Fremdwährung 12,50 17,50 1,75 %o max. 120,00 0,3 %o mind. 3,00 b) Scheckzahlungen aus dem Ausland27 - Exportschecks - Courtage bei Fremdwährung 1,75 %o mind. 17,50 0,3 %o mind. 3,00 - Scheckinkasso - in Euro und Währung - Courtage bei Fremdwährung 2,0 %o mind. 30,00 0,3 %o mind. 3,00 - Rückschecks Abwicklung 3,0 ‰ mind. 30,00 * Ggf. höhere Fremdkosten werden über das angegebene Kundenkonto nachbelastet. c) Zusätzliche Leistungen - Reklamationen, Änderungen, Schecksperren - Storno ausgestellte Schecks - Kopie eingelöste Schecks 20,00 20,00 20,00 zzgl. fremde Kosten Umrechnungskurse Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. 30 D. Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten Bei Streitigkeiten aus der Anwendung 1. 2. 3. 4. 5. der Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen, der §§ 491 - 509 des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Verbraucherdarlehen), oder der §§ 675c – 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Zahlungsdienste). Der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 oder Der Verordnung (EU) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 14. März 2012 zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009. kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Schlichtungsstelle wenden. Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet: Deutsche Bundesbank Schlichtungsstelle Postfach 11 12 32 60047 Frankfurt am Main Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse/Landesbank besteht für den Kunden zudem die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband e.V. anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Deutscher Sparkassen- und Giroverband e.V. Schlichtungsstelle Charlottenstraße 47 10117 Berlin Näheres regelt die „Verfahrensordnung für die außergerichtliche Schlichtung von Kundenbeschwerden für die Institute der Sparkasse-Finanzgruppe“, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn, eingelegt werden. 31
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