Preis- und Leistungsverzeichnis Sparkasse Gera-Greiz • Kapitel A*: Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Wertschließfächer, Sonstiges) • Kapitel B*: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden • Kapitel C: Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden • Kapitel D: Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden • Kapitel E Aktuelle Verzinsung von Spareinlagen mit variablen Basiszins, die nicht mehr Angebot unserer Produktpalette sind (Sparkassen-MobilSparen, Sparkassen-BonusSparen) * Für Kunden, die vorsteuerabzugsberechtigt sind, gelten die genannten Preise grundsätzlich zzgl. der gesetzlichen Mehrwertsteuer. Die Sparkasse kann gemäß Nr. 17 Abs. 3 der AGB für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen. Stand Kapitel A: 01.01.2016 Stand Kapitel D: 15.11.2010 Stand Kapitel B: 01.03.2016 Stand Kapitel E: 15.05.2015 1 von 25 Stand Kapitel C: 01.04.2015 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr mit Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertschließfächer, Sonstiges Dienstleistung Preis in EUR 1. Sparkonto 1.1 Zusendung Sparkassenbuch 1.2 Kennwortvereinbarung 1.3 Wertstellung Portoersatz 5,00 € - Bareinzahlung Sparkonto - Barauszahlung Sparkonto Einzahlungstag Auszahlungstag 2. Reisezahlungsmittel An- und Verkauf von Sorten bei Euro-Gegenwert unter 100,00 Euro 2,00 € zzgl. 1,50 € fremde Kosten Rücknahme von Reiseschecks (zur Kontogutschrift) in Euro in Fremdwährung (pro Abrechnung) - Konvertierungsprovision 0,025%* (pro Abrechnung) - Spesen (pro Abrechnung) 0,00 € 5,00 € mindestens 1,50 € mindestens 2,50 € *nur bei Fremdwährungsreisechecks in Nichtteilnehmerländer der EWWU 3. Kontoüberziehungen Für Inanspruchnahmen des Kontos, die nicht durch ein Guthaben oder einen eingeräumten Kreditrahmen gedeckt sind (Kontoüberziehungen), sind die vertraglich vereinbarten Überziehungszinsen zu zahlen. Ist im Vertrag eine Vereinbarung nicht getroffen, sind die im Preisaushang aufgeführten Überziehungszinsen zu zahlen; dies gilt auch für Geschäftskunden. Bei Verbraucherdarlehensverträgen gelten ergänzend die gesetzlichen Vorschriften. 4. Sonstige Kredite S-Privatkredit (Vermittlung über die S-Kreditpartner GmbH) Es gilt das Preisverzeichnis der S-Kreditpartner GmbH Entgelte für Sparkassen-Privatkredite im Bestand der Sparkasse Gera-Greiz Aufwendungsersatz für Leistungen im Auftrag des Kunden, die nicht Vertragsbestandteil sind 50,00 € Aufwendungsersatz für Bearbeitung und Abrechnung von Darlehensrückzahlungen (ab einem Betrag von 1.000 EUR) vor dem Ende der Festzinslaufzeit bzw. Umschuldung zu günstigerem Zinssatz 75,00 € 2 von 25 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr mit Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertschließfächer, Sonstiges Dienstleistung Preis in EUR 5. Wertpapiere 5.1. Depotführung (inkl. USt.) Depotentgelt p.a. (Berechnung vierteljährlich auf Grundlage des jeweiligen Depotbestandes) -Girosammelverwahrung je ISIN -Streifbandverwahrung je ISIN -Wertpapierrechnung je ISIN Mindestpreis in den Verwahrarten je ISIN Mindestpreis je Depot 0,20 %* 0,20 %* 0,50 %* 2,50 € 29,75 € Depotübertragung fremde Kosten *Berechnungsgrundlage für festverzinsliche Wertpapiere ist der Nennwert, bei Aktien, Optionsscheinen und Investmentfonds gilt der Kurswert 5.2 Transaktionsleistungen Kauf- oder Verkauf von Wertpapieren in der Filiale oder telefonisch Mindestpreis Börse Inland Mindestpreis Börse Ausland 0,75% vom Kurswert 30,00 € 130,00€ online Mindestpreis Börse Inland Mindestpreis Börse Ausland 0,30% vom Kurswert 15,00 € 130,00€ Erteilung / Änderung / Verlängerung / Streichung eines Limits (keine Gebühr, wenn Auftrag am Tag der Ordererteilung ausgeführt wird) Kauf und Verkauf von Investmentfonds über Kapitalverwaltungsgesellschaft Fremdkosten inländische Börsen Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und/oder Wertpapierart bei der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gern bei Ihrem Berater erfragen. Sonstige Handelsplätze, insbesondere ausländische Börsen Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des dritten/Drittlandes an. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gern bei Ihrem Berater erfragen. Umlagegebühr Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt, als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig. 3 von 25 5,00 € Ausgabe / Rücknahmepreis A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr mit Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertschließfächer, Sonstiges Dienstleistung Preis in EUR 5.3. Sonderleistungen auf Wunsch des Kunden Kauf, Verkauf, Ausübung von Bezugs- und Teilrechten Mindestpreis Einlieferung von effektiven Stücken ins Depot (inkl. USt.) oder zum Verkauf je ISIN 1,00% vom Kurswert 10,00€ 150,00€ zzgl. fremde Kosten, zzgl. Porto Ausbuchung von wertlosen oder nicht gehandelten Wertpapieren je ISIN 25,00€ Vergütung der Gegenwerte aus Zins-, Dividendenzahlungen sowie Kapitalfälligkeiten in Fremdwahrung auf einem Währungskonto 25,00€ Einlösung von Zins- und Dividendenscheinen und fälliger Wertpapiere (inkl. USt.) 25,00€ Beschaffung neuer Zins- und Dividendenscheine 25,00€ Duplikaterstellung Depotauszug soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht (inkl. USt.) 25,00€ 5.4. Ersatz von Aufwendungen Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. 4 von 25 Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr mit Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertschließfächer, Sonstiges A. Dienstleistung Preis in EUR 6. Wertschließfächer Mietpreis für unbefristete Mietverträge p.a. inkl. USt. bis 5,00 cm Höhe bis 7,50 cm Höhe bis 10,00 cm Höhe bis 15,00 cm Höhe bis 20,00 cm Höhe bis 30,00 cm Höhe über 30,00 cm Höhe 40,00 € 50,00 € 65,00 € 90,00 € 120,00 € 180,00 € 200,00 € 7. Sonstiges Münzhandling und Geldwechselgeschäfte mit Kunden - Abgabe von Münzgeld am Schalter je Rolle - Annahme von Münzgeld • • 0,10 € 0,10 € 5,00 € 0,00 € gerollt am Schalter lose am Schalter – über 50 Münzen - sonstiger Geldwechsel am Schalter Vertrag zu Gunsten Dritter – Entgelt für Vertragsschluss, Aufbewahrung und Abwicklung 50,00 € Auf Wunsch des Kunden vorgenommene Nachforschungen - zur ordnungsgemäßen Ausführung von Zahlungsvorgängen unentgeltlich (soweit nicht durch fehlerhafte Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden verursacht) - sonstige Nachforschungen (nach Aufwand je angefangene ½ Stunde) 15,00 € (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) Erbschaftssteuermeldung, Kreditkartenabrechnung, Darlehensauszüge, Ersatzsteuerbescheinigung Unterschriftenbestätigung 5,00 € 15,00 € 2,50 € 5 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden I. Persönliche Konten 1a) Girokonten für Privatkunden (Lohn-, Gehalts-, Rentenkonto) Für alle nachstehend aufgeführten Kontopreismodelle gilt: 1. Postenpreise für Überweisungen beziehen sich auf Überweisungen in Euro im EWR. 2. Telefonische Überweisungen sind auf Empfängerkonten im Inland beschränkt. 3. Entgelte für Zahlungsdienste und sonstige Dienstleistungen, die nicht im jeweiligen Kontopreismodell aufgeführt werden wie z.Bsp. Überweisungen in Drittstaaten, werden nachfolgend in Kapitel B vereinbart. Sparkassen-GiroLife Kontopreismodell bis 24 Jahre - die automatische Umstellung in das Sparkassen-Girokonto mit Baustein XL bzw. das Sparkassen-Onlinekonto bei schon hinterlegtem Onlinebanking-Teilnehmervertrag erfolgt am 1. des auf den 25. Geburtstag folgenden Monats z. Zt. 1,00% p.a.* variable Guthabenverzinsung * unter 1.000 EUR Guthaben, ab 1.000 EUR 0,01% p.a. Gesamtbetragsverzinsung Kontoführung im Monat 0,00€ Kostenfreie Leistungen Abruf von Kontoauszügen über Kontoauszugsdrucker (KAD) oder elektronisches Postfach Nacherstellung von Auszügen für Umsätze innerhalb der letzten 350 Buchungstage mit KAD-Abruf / elektr. PF 1 SparkassenCard Einrichten, Ändern von Daueraufträgen online oder über SB-Technik Einrichten eines OnlineBanking-Zugangs Postenpreise je Stück (werden nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder im Interesse des Kunden erfolgen) eingehende Gut- oder Lastschriften, Online und SB-Überweisungen, Bargeldein- und -auszahlungen für beleghaft, per TelefonBanking oder am Schalter eingereichte Überweisungen für beleghafte Sammelüberweisungsaufträge, Scheckeinreicher (je Posten) 0,00€ 1,50€ 1,50€ Einrichten, Ändern von Daueraufträgen mit Beleg oder telefonisch 1,50€ SparkassenCard (ab der 2. Karte) 5,00€ Sparkassen-Girokonto Kontoführung im Monat kostenfreie Leistungen Abruf von Kontoauszügen über Kontoauszugsdrucker (KAD) oder elektronisches Postfach Nacherstellung von Auszügen für Umsätze innerhalb der letzten 350 Buchungstage mit KAD-Abruf / elektr. PF Einrichten, Ändern von Daueraufträgen Einrichten eines OnlineBanking-Zugangs 2,50€ Postenpreise je Stück (werden nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder im Interesse des Kunden erfolgten) eingehende Gut- oder Lastschriften, Überweisungen, Bargeldein- und -auszahlungen 0,60€ Freibetrag für Buchungsposten im Monat 3,00€ mit Baustein XL Bausteinpreis im Monat Zusatzleistungen zum Sparkassen-Girokonto zwei SparkassenCards inklusive (eine Karte je Karteninhaber) Reduzierung des Standardzinssatzes bei Dispokrediten und sonst. Kontoüberziehungen von (in %Punkten p.a.) Freibetrag für Buchungsposten im Monat gesamt 4,00€ 1,50 15,00€ mit Baustein XXL Bausteinpreis im Monat Zusatzleistungen zum Sparkassen-Girokonto zwei SparkassenCards inklusive (eine Karte je Karteninhaber) Nachrichtenservice per SMS oder Push für TAN und Kontowecker inklusive Reduzierung des Standardzinssatzes bei Dispokrediten und sonst. Kontoüberziehungen von (in %Punkten p.a.) Zinssatz für Kontoguthaben bis 3.000€ (variabel; in Prozent p.a.) weitere Preisvorteile (Gutschein-Tickets, Vorzugspreise) im Gesamtwert pro Jahr Freibetrag für Buchungsposten im Monat gesamt 6 von 25 10,00€ 3,00 0,50 50,00€ 60,00€ B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparkassen-Onlinekonto Kontoführung im Monat kostenfreie Leistungen Abruf von Kontoauszügen über Kontoauszugsdrucker (KAD) oder elektronisches Postfach Einrichten, Ändern von Daueraufträgen online oder über SB-Technik Einrichten des OnlineBanking-Zugangs zwei SparkassenCards (eine Karte je Karteninhaber) 4,50€* Postenpreise je Stück (werden nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder im Interesse des Kunden erfolgen) eingehende Gut- oder Lastschriften, Online-Überweisungen, Bargeldein- und -auszahlungen 0,00€ beleghaft, telefonisch, über SB-Technik oder am Schalter eingereichte Überweisungen 2,50€ Einrichten, Ändern von Daueraufträgen mit Beleg oder telefonisch 2,50€ *100% Treuerabatt auf den Kontoführungspreis pro Monat, wenn vom Kontoinhaber und/oder Ehegatten folgende Finanzdienstleistungen genutzt werden: 1. mindestens ein Onlinebanking-Teilnehmervertrag und 2. mindestens zwei Verträge der folgenden Anlagen oder Dienstleistungen: Sparbuch mit dreimonatiger Kündigungsfrist (außer Mietkautionssparbuch); Sparkassen-FestzinsSparen; SparkassenZuwachsSparen; Sparkassen-BonusSparen; Sparkassen-Tagesgeld privat; Sparkassenbrief; Sparkassen-Kreditkarte; DekaBank-Depot; Wertpapierdepot; Privat- und Autokredit; Wohnungsbaufinanzierung; LBS- Bausparvertrag 7 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 1b) Preismodelle für Geschäftskunden Für alle nachstehend aufgeführten Kontopreismodelle gilt: 1. Postenpreise für Überweisungen beziehen sich auf Überweisungen in Euro im EWR. 2. Telefonische Überweisungen sind auf Empfängerkonten im Inland beschränkt. 3. Entgelte für Zahlungsdienste und sonstige Dienstleistungen, die nicht im jeweiligen Kontopreismodell aufgeführt werden wie z.Bsp. Überweisungen in Drittstaaten, werden nachfolgend in Kapitel B vereinbart. Sparkassen-KontokorrentKonto Kontoführung - monatlicher Grundpreis 4,00€ Postenpreise (werden nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder im Interesse des Kunden erfolgen) für Überweisungen per TelefonBanking 1,50€ für beleghafte oder am Schalter eingereichte Einzelüberweisungen 1,50€ für beleghafte ÜW- oder Lastschriftsammler (je Posten) 1,50€ für beleglose ÜW- oder Lastschriftsammler, Scheckeinreicher 0,35€ Posten im Sammler 0,35€ für Kassetransaktionen 1,00€ für SB-Einzahlungen mit Münzen 3,00€ für alle übrigen Buchungen, die nicht in Kapitel B separat vereinbart werden 0,35€ Sparkassen-VereinsKonto* Kontoführung - monatlicher Grundpreis 0,00€ Mit dem Grundpreis abgegoltene Leistungen: 2 SparkassenCard, 10 freie Buchungsposten für Kassetransaktionen, beleglose oder per Dauerauftrag ausgeführte Überweisungen, alle übrigen Buchungen die nicht unter Postenpreise aufgeführt sind oder im Kapitel B separat vereinbart werden Postenpreise (werden nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder im Interesse des Kunden erfolgen) für Überweisungen per TelefonBanking für beleghafte oder am Schalter eingereichte Einzelüberweisungen 1,50€ 1,50€ für beleghafte ÜW- oder Lastschriftsammler (je Posten) 1,50€ für Scheckeinreicher 0,35€ Posten im Sammler 0,35€ für Kassetransaktionen 1,00€ für SB-Einzahlungen mit Münzen 1,50€ Sparkassen-KommunalKonto* Kontoführung - monatlicher Grundpreis 0,00€ Mit dem Grundpreis abgegoltene Leistungen: beleglose oder per Dauerauftrag ausgeführte Überweisungen, alle übrigen Buchungen die nicht unter Postenpreise aufgeführt sind oder im Kapitel B separat vereinbart werden Postenpreise (werden nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder im Interesse des Kunden erfolgen) für Überweisungen per TelefonBanking für beleghafte oder am Schalter eingereichte Einzelüberweisungen für beleghafte ÜW- oder Lastschriftsammler (je Posten) Posten im Sammler 1,50€ 1,50€ 0,00€ 1,50€ für Kassetransaktionen 1,00€ *Die aufgeführten Entgelte sind Bruttopreise (Entgelte für steuerbefreite Finanzdienstleistungen ohne MwSt.) 8 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung Preis in EUR 2. Kontoauszug (pro Vorgang) Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung in der vereinbarten Form, Häufigkeit und dem vereinbarten Verfahren keine gesonderte Berechnung (Privatgirokonto: KAD oder elektronisch; Geschäftsgiro: 1 x monatl. per Post oder per KAD oder elektronisch) Bereitstellung/Übermittlung auf Verlangen des Kunden, soweit über das Vereinbarte hinausgehend (pro Vorgang) - Tagesauszug - Wochenauszug - Monatsauszug 1,00 € zzgl. Porto 1,00 € zzgl. Porto 1,00 € zzgl. Porto Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechnungsabschlüssen erfolgt stets unentgeltlich. Postversand von am Kontoauszugsdrucker nicht abgerufenen Kontoauszügen und Rechnungsabschlüssen - bei Privatgirokonten nach 90 Tagen Porto - bei Geschäftsgirokonten nach 60 Tagen Porto Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung eines Kontoauszugs/Rechnungsabschlussduplikats auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) - für Buchungen, die max. 350 Buchungstage zurückliegen Zusendung per Post Abholung am KAD / elektronisches Postfach - für geschlossene Konten oder Buchungen, die länger als 350 Buchungstage zurückliegen 5,00 € (je Auszug) 2,50 € (je Auszug) 5,00 € (je Auszug) Die Erstellung von Rechnungsabschlüssen erfolgt stets unentgeltlich. Die Sparkasse unterrichtet den Kunden mindestens einmal monatlich auf dem für die Kontoinformation vereinbarten Weg über die Ausführung von Zahlungsvorgängen*. Mit Kunden, die keine Verbraucher sind, kann die Art und Weise sowie die zeitliche Folge der Unterrichtung gesondert vereinbart werden. * Zahlungsvorgänge sind insbesondere Bareinzahlungen auf ein Zahlungskonto oder Barauszahlungen von einem Zahlungskonto sowie die Übermittlung von Geldbeträgen auf ein anderes Zahlungskonto durch Ausführung von Lastschriften, Überweisungen oder Zahlungsvorgängen mittels einer Karte oder eines ähnlichen Instruments. 9 von 25 B. II. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden 1. Allgemeine Informationen zur Sparkasse* *Änderungen der allgemeinen Informationen zur Sparkasse ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz und dem Kontoauszug. 1.1 Name und Anschrift der Sparkasse Sparkasse Gera-Greiz Schloßstraße 11, 07545 Gera Postfach 13 61, 07503 Gera 1.2 Zuständige Aufsichtsbehörden Für die Zulassung zuständige Aufsichtsbehörde: Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main Postanschrift: Europäische Zentralbank, 60640 Frankfurt am Main (Internet: www.ecb.europa.eu) Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Straße 24-28, 60439 Frankfurt am Main www.bafin.de 1.3 Eintragung im Handelsregister HRA 202111 (AG Jena) 1.4 Vertragssprache Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch. 1.5 Geschäftstage und Annahmezeiten Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die Sparkasse unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von Sonnabenden, sowie dem 24. und 31. Dezember. Annahmezeitpunkt (Cut-Off-Zeit): (sofern nicht an der konkreten Annahmevorrichtung abweichende Annahmezeitpunkte angegeben sind) am Schalter in der Geschäftsstelle: SB-Terminal, Online-Banking/FinTS: Datenfernübertragung: Telefon-Banking: 14:00 Uhr 20:00 Uhr 19:45 Uhr 19:45 Uhr 10 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 1.6 Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten Bei Streitigkeiten aus der Anwendung 1. der Vorschriften des bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen, 2. der §§ 491-509 des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Verbraucherdarlehen) 3. oder der §§ 675c – 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Zahlungsdienste) 4. der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 oder 5. der Verordnung (EU) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 14. März 2012 zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009. kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichteten Schlichtungsstelle wenden. Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet: Deutsche Bundesbank Schlichtungsstelle Postfach 11 12 32 60047 Frankfurt am Main. Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht für den Kunden zudem die Möglichkeit, sich an die Schlichtungsstelle beim Sparkassen- und Giroverband Hessen-Thüringen zu wenden. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Adresse zu richten: SGVHT Schlichtungsstelle Bonifaciusstraße 15 99084 Erfurt. Näheres regelt die Verfahrensordnung, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Postfach 12 53 53002 Bonn eingelegt werden. 11 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 2. Überweisungen 2.1 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)1 in Euro oder in anderen EWR-Währungen2 2.1.1 Überweisungsauftrag a) Annahmefrist für Überweisungen Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II.1.5. b) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht: Überweisung in Euro Belegloser Überweisungsauftrag3 max. 1 Geschäftstage Beleghafter Überweisungsauftrag4 max. 2 Geschäftstage Überweisung in anderen EWR-Währungen Belegloser Überweisungsauftrag3 Beleghafter Überweisungsauftrag4 max. 4 Geschäftstage max. 4 Geschäftstage Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II.1.5 1 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 2 Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatische Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint 3 Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Telefon-Banking, Online-Banking, Datenfernübertragung (DFÜ) oder am Schalter 4 Überweisung per Vordruck, Datenträgeraustausch (DTA) mit Begleitzettel 12 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden c) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Überweisung in der Kontowährung Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen Zahler und Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte. Der Zahler trägt die folgenden Entgelte: Überweisungsart Überweisung mit IBAN/BIC in Euro innerhalb der Sparkasse (SEPA-Überweisung) Überweisung mit IBAN/BIC in Euro an einen anderen Zahlungsdienstleister (SEPA-Überweisung) beleghafte Überweisung1 Überweisungsmodalitäten je Überweisung vom Girokonto beleglose per je Eilüberweisung Überweisung2 Dauerauftrag 0,60€ PG 1,50€ GG 0,60€ PG 0,35€ GG 0,60€ PG 0,35€ GG 0,60€ PG 10,00€ beleghaft1 GG 5,00€ beleglos2 GG 0,60€ PG 1,50€ GG 0,60€ PG 0,35€ GG 0,60€ PG 0,35€ GG auf Anfrage Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWR-Mitgliedstaates lautet an einen anderen Zahlungsdienstleister Euro-Expresszahlung online auf Anfrage 5,00€ 5,00€ 5,00€ entfällt *PG - zulasten Privatgirokonto GG - zulasten Geschäftsgirokonto Hinweis: Andere Entgelte werden berechnet, sofern mit dem jeweiligen Kontomodell (siehe Teil B-Ziffer I.1. „Persönliche Konten“) andere Vereinbarungen getroffen wurden. 1 2 Überweisung per Vordruck oder am Schalter Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Telefon-Banking, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ) 13 von 25 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. bb) Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung Entgeltpflichtiger Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der Zahler zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (Share) 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) Höhe der Entgelte Entgeltregelung Entgelt (zzgl. Courtage) 0 bis 250,00 € 7,50 € ab 250,00€ 1,5%o mind.10,00 € max. 100,00 € +Spesen mind. 2,50 € 1 bis 250,00 € 7,50 € ab 250,00€ 1,5%o mind.10,00 € max. 100,00 € +Spesen mind. 2,50 € + Auslandsgebühr (auf Anfrage) Hinweis: Das Entgelt wird zusätzlich zu den unter aa) ausgewiesenen Entgelten erhoben. d) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags per Post ins elektronische Postfach Dauerauftrag: Einrichtung/Änderung am Schalter oder per TelefonBanking 3,00 € 2,40 € 1,50 € Eilüberweisung zur Barauszahlung 10,00 € bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen 2.1.2 Entgelte bei Überweisungsgutschriften Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet: Überweisungsgutschrift aus Entgelt in Euro Überweisung mit IBAN/BIC in Euro innerhalb der Sparkasse (SEPA-Überweisung) siehe Teil B. I. 1 Überweisung ohne Angabe von IBAN/BIC in Euro von einem Zahlungsdienstleister innnerhalb des EWR siehe Teil B. I. 1 Überweisung mit IBAN/BIC in Euro von einem anderen Zahlungsdienstleister (SEPA-Überweisung) siehe Teil B. I.1 Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWRMitgliedstaates lautet von einem anderen Zahlungsdienst-leister bis 5 T€ - 5,00 € bis 10 T€ - 7,50 € ab 10T€ - 0,1% max. 100,00 € bis 5 T€ - 5,00 € bis 10 T€ - 7,50 € ab 10T€ - 0,1% max. 100,00 € Eilüberweisung, die auf eine andere Währung eines EWRMitgliedsstaates lautet Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I.1. „Preismodelle für Privatkonten“) oder der Überweisende, z.B. bei grenzüberschreitenden Überweisungen, die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt. 14 von 25 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. 2.2. Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)1 in Währungen eines Staates außerhalb des EWR (Drittstaatenwährung)2 sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR (Drittstaaten)3 2.2.1 Überweisungsaufträge a) Ausführungsfrist Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt. b) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Entgeltpflichtiger Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (Share) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: • • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch einen zwischengeschalteten Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. bb. Höhe der Entgelte Zielland / Produkt Entgelt (zzgl.Courtage) 0 Schweiz und Monaco in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) Übrige Länder siehe Ziffer Teil B. II.2.1.1. bis 250,00 € 7,50 € 1 bis 250,00 € 7,50 € ab 250,00€ 1,5%o mind.10,00 € max. 100,00 € +Spesen mind. 2,50 € ab 250,00€ 1,5%o mind.10,00 € max. 100,00 € +Spesen mind. 2,50 € + Auslandsgebühr (auf Anfrage) Aufschlag / Zusatzentgelt für eilige Ausführung (bei Entgeltregelung 0 oder 1): auf Anfrage 1 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Frankreich, Finnland, Island, Italien, Kroatien, Irland, Griechenland, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 2 z.B. US-Dollar 3 Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des EWR 15 von 25 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. cc) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags per Post ins elektronische Postfach 3,00 € 2,40 € Dauerauftrag: Einrichtung/Änderung 2,50 € Eilüberweisung zur Barauszahlung 10,00 € bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen 2.2.2 Überweisungsgutschriften a) Entgeltpflichtiger Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat, bestimmt sich danach, welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und dessen Kreditinstitut getroffen wurde. Folgende Entgeltregelungen sind möglich: • • • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (Share) 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelt (BEN) Hinweis: • • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch ein zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. b) Höhe der Entgelte Bei einer Entgeltregelung „0“ oder „2“ werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet, die vom Überweisungsbetrag abgezogen werden: Absenderland / Produkt Schweiz und Monaco in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) Entgelt siehe Ziffer Teil B. II.2.1.1. 0 Übrige Länder bis 5 T€ - 5,00 € bis 10 T€ - 7,50 € ab 10T€ - 0,1% max. 100,00 € 16 von 25 2 bis 5 T€ - 5,00 € bis 10 T€ - 7,50 € ab 10T€ - 0,1% max. 100,00 € + Auslandsgebühr (auf Anfrage) B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 3. Lastschriften 3.1 Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 1 3.1.1 Einzugsermächtigungslastschrift im Rahmen des Elektronischen Lastschriftverfahrens (§ 7c ZAG) a) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von max. einem Geschäftstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II.1.5. b) Entgelte Lastschrifteinlösung siehe Teil B. I.1. Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift per Post ins elektronische Postfach 3,00 € 2,40 € 3.1.2 SEPA-Basis-Lastschrift, Euro-Express-Lastschrift (COR1) a) Ausführungsfrist Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte Lastschrifteinlösung siehe Teil B. I.1. Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis-Lastschrift per Post ins elektronische Postfach 3,00 € 2,40 € 3.1.3 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte Lastschrifteinlösung siehe Teil B. I.1. Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Firmen-Lastschrift per Post ins elektronische Postfach 1 3,00 € 2,40 € EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Frankreich, Finnland, Island, Italien, Kroatien, Irland, Griechenland, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 17 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 3.2 Lastschriften aus weiteren Staaten Ausführungsfrist Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt. 3.2.1 SEPA-Basis-Lastschrift a) Entgelte bei Lastschrifteinlösung aus Monaco, Schweiz siehe Teil B. I.1. b) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis-Lastschrift per Post ins elektronische Postfach 3,00 € 2,40 € 3.2.2 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Entgelte bei Lastschrifteinlösung aus Monaco, Schweiz siehe Teil B. I.1. b) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Firmen-Lastschrift per Post ins elektronische Postfach 3.3 Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften Einreichungsfristen für SEPA-Basis-Lastschriften: bei Erst- und Einmallastschriften bei Folgelastschriften frühestens 28 Kalendertage und spätestens 5 Geschäftstage bis 12:00 Uhr vor Fälligkeit frühestens 28 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 12:00 Uhr vor Fälligkeit Einreichungsfristen für SEPA-Firmen-Lastschriften, sowie für Euro-Express-Lastschriften (COR1): bei Erst- , Einmal- und Folgelastschriften 18 von 25 frühestens 28 Kalendertage und spätestens 1 Geschäftstag bis 10:00 Uhr vor Fälligkeit 3,00 € 2,40 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 4. Kartengestützter Zahlungsverkehr 4.1. Kreditkarten Jahrespreis – Sparkassen-Kreditkarte Basis (MasterCard o. VISA-Card mit Aufladefunktion) - für private Kunden 25,00 € Jahrespreis - MasterCard Standard / VISA Classic - Hauptkarte für private Kunden, Business Card, Business Card One - Zusatzkarte für private Kunden 20,00 € 15,00 € Jahrespreis - MasterCard Gold / VISA Gold - Hauptkarte für private Kunden, Business Card, Business Card One - Zusatzkarte für private Kunden 65,00 € 45,00 € Jahrespreis - MasterCard Platinum 200,00 € 100,00 € - Hauptkarte für private Kunden - Zusatzkarte für private Kunden Ersatz des PIN-Briefes (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 5,00 € Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte aufgrund eines Sperrantrags des Karteninhabers wg. Verlust, Diebstahl oder Verdacht einer nichtautorisierten missbräuchlichen Verwendung oder aufgrund der Namensänderung des Karteninhabers 0,00€ aus anderen Gründen soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht 15,00 € 20,00 € - ohne Ersatz eines PIN-Briefes - mit Ersatz eines PIN-Briefes Postversand nicht abgeholter Kreditkartenabrechnungen1 Porto Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) pro Auszug 5,00 € Sperren einer MasterCard / VISA-CARD auf Veranlassung und im Interesse des Kunden 0,00 € (Die Sperranzeige gemäß den Kreditkartenbedingungen ist unentgeltlich.) Einsatz der Karte im Ausland 0,00 € - Innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums 2 - Innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums in Fremdwährung 1% des Gegenwertes - Außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums2 1% des Gegenwertes Zum Umrechnungskurs siehe Teil B. II.6. dieses Verzeichnisses Zusätzliche Dienstleistungen für die Sparkassen-Kreditkarte Basis 2,00 € 2,00 € - Rücküberweisung von Guthaben auf Girokonto - Telefonische Saldenabfrage Barauszahlung (siehe Teil B. II.4.4.) 1 Die Übermittlung von Kreditkartenabrechnungen in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich. Rechnungsabschlüsse werden stets unentgeltlich erstellt und übermittelt 2 Zum Umrechnungskurs siehe Teil B. II.6. dieses Verzeichnisses 19 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 4.2. SparkassenCard Bei privaten Konten Jahrespreis je Karte1 Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte 7,50 € aufgrund eines Sperrantrags des Karteninhabers wg. Verlust, Diebstahl oder Verdacht einer nichtautorisierten missbräuchlichen Verwendung oder aufgrund der Namensänderung des Karteninhabers 0,00 € aus anderen Gründen soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht 7,50 € Bei gewerblichen Konten - Jahrespreis je Karte1 5,00 € Täglicher Verfügungsrahmen2 der SparkassenCard je nach Einsatz3 - Abheben von Bargeld an eigenen/fremden4Geldautomaten im Inland: 2.000,00 € - Abheben von Bargeld an fremden4Geldautomaten im Ausland: 500,00 € - Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen: mit girocard / electronic cash und Geheimzahl 5.000,00 € im In- und Ausland mit Maestro und Geheimzahl 2.200,00 € - Einreichung von Überweisungen am Selbstbedienungsterminal: 1.000,00 € - Aufladen der Geldkarte: 200,00 € Sperren einzelner Funktionalitäten der Debitkarte auf Veranlassung und im Interesse des Kunden. (Die Sperranzeige gemäß den Bedingungen für die SparkassenCard und eine daraufhin erfolgende Sperre sind unentgeltlich.) 10,00 € Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen (Maestro) 0,00 € - Innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums 5 - Innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums5in Fremdwährung 1% des Gegenwertes (mind 1€-max. 5€) - Außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums5 1% des Gegenwertes (mind 1€-max. 5€) Barauszahlung (siehe Teil B. II.4.4.) 1 Der angegebene Jahrespreis gilt, sofern im zugehörigen Kontopaket nichts anderes vereinbart wurde. 2 Im Rahmen des Kontoguthabens oder vorher eingeräumten Kredits gilt der Verfügungsrahmen unabhängig für jede zum Konto ausgegebene Debitkarte. Änderungen des Verfügungsrahmens werden dem Kunden spätestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens schriftlich angeboten. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens angezeigt hat. 3 Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde. 4 Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten, insbesondere im Ausland, geringer sein. 5 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Frankreich, Finnland, Island, Italien, Kroatien, Irland, Griechenland, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 20 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 4.3. Geldkarte Aufladen unserer GeldKarten - an unseren Geldautomaten (Ladeterminals), die mit dem GeldKarte-Logo gekennzeichnet sind - an Ladeterminals von teilnehmenden anderen Sparkassen - an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister - an electronic-cash-Terminals des Handels, die zusätzlich mit dem GeldKarteoder dem girogo-Logo gekennzeichnet sind siehe Teil B. I.1. Aufladen von Geldkarten anderer Kreditinstitute Ob und ggf. in welcher Höhe die kartenausgebende Stelle von Ihnen ein Entgelt verlangt, erfragen Sie bitte dort. 4.4. Barauszahlungen Barauszahlung an eigene Kunden am Schalter am Geldautomaten mit unserer Debitkarte unentgeltlich unentgeltlich 2% vom Umsatz mind. 5,00 EUR mit unserer MasterCard/VISACard Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden Zahlungsdienstleistern (ZDL) mit SparkassenCard bei anderen Sparkassen/Landesbanken bei anderen ZDL im EWR1 in Euro die ein direktes Kundenentgelt2 erheben bei anderen ZDL im EWR1 in Euro die kein direktes Kundenentgelt3 erheben bei ZDL im EWR in Fremdwährung oder bei ZDL außerhalb des EWR entfällt am Schalter am Geldautomaten entfällt unentgeltlich entfällt unentgeltlich entfällt 5,00 Euro entfällt 5,00 Euro mit Kreditkarte (MasterCard/VisaCard) 3% vom Umsatz 2% vom Umsatz mind. 5,00 EUR mind. 5,00 EUR Gegebenenfalls werden Sie durch den Geldautomatenbetreiber mit einem Entgelt belastet im Inland und Ausland 4.5. Ausführungsfrist Der Betrag aus der Kartenzahlung wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingehen: Kartenzahlungen im EWR1 in Euro Kartenzahlungen im EWR1 in einer anderen EWRWährung als Euro Kartenzahlungen außerhalb des EWR1 unabhängig von der Währung max. 1 Geschäftstage max. 3 Geschäftstage Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt. Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Teil B. II.1.5. 1 EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Frankreich, Finnland, Island, Italien, Kroatien, Irland, Griechenland, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 2 Die Höhe des direkten Kundenentgelts vereinbart der automatenbetreibende ZDL vor Auszahlung des Verfügungsbetrages mit dem Karteninhaber am Geldautomaten. 3 In diesen Fällen wird uns als Kartenausgeber regelmäßig ein sog. Interbankenentgelt berechnet. 21 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 5. Nachrichtenservice, Online-Banking / Electronic Banking, 5.1. Nachrichtenservice für TAN oder Kontowecker pro SMS-Nachricht pro Push-Nachricht 0,09 € 0,05 € 5.2. Online-Banking (PIN/TAN/FinTS) Bereitstellung des Online-Banking Zuganges 0,00 € 5.3. Electronic Banking Zugangsverwaltung für EBICS Einrichtung / Änderung 0,00 € Zusätzliche Bereitstellung von Kontoinformationen auf Verlangen des Kunden1 mittels ELKO/EBICS (monatl. Grundpreis je Kunde) Kontoabfrage Kontoabfrage und Einreichung von ZV-Dateien 5.4. Zahlungsdienste über Electronic Banking/FinTS Beauftragung Eilüberweisungen 2,50 € 7,50 € siehe Teil B. II.2.1.1 und II.3. siehe Teil B. II.2.1.1 6. Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf der Hompage der Landesbank Hessen-Thüringen unter www.helaba.de/de/DieHelaba/MaerkteUndAnalysen veröffentlicht. Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der MasterCard / Visa Card ergibt sich aus Ziffer 16 der Bedingungen für die MasterCard / Visa Card. Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und VPay Transaktionen in Nicht-Euro-Währung sind unter www.helaba.de/CBD-Kursinformationen abrufbar. 1 Die Übermittlung von Kontoauszügen in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich. Rechnungsabschlüsse werden stets unentgeltlich erstellt und übermittelt. 22 von 25 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden III. Scheckverkehr 1. Allgemein Scheckeinlösung Scheckeinzug (Inland) Scheckvordrucke Zusendung von Scheckvordrucken Vormerkung/Verlängerung einer Schecksperre Bereitstellung eines bestätigten Bundesbank-Schecks Bereitstellung eines unbestätigten Bundesbankschecks Wertstellung • Scheckeinreichungen • eigenes Kreditinstitut • siehe Teil B. I.1. siehe Teil B. I.1. Inklusive 0,00 € 10,00 € 40,00 € 12,50 € Buchungstag Buchungstag +2 Geschäftstage anderes Kreditinstitut Buchungstag • Scheckeinlösung 2. Grenzüberschreitender Scheckverkehr a) Scheckzahlungen in das Ausland1 per Scheck • bis 250,00 EUR • 7,50 € 1,50%0 mind. 10,00 € max. 100,00€ ab 250,00 EUR zzgl. Spesen (bei Zahlungen in Exotenwährungen) (bei Scheckausstellung durch Helaba) zzgl. Konvertierungsprovision2 mind. 2,50 € 8,50 € 6,00 € 0,25%0 mind. 1,50 € b) Scheckzahlungen aus dem Ausland1 per Scheck • bis 250,00 EUR • 7,50 € 1,50%0 mind. 10,00 € max. 100,00 € ab 250,00 EUR zzgl. Spesen (bei Zahlungen in Exotenwährungen) (bei Scheckausstellung durch Helaba) zzgl. Konvertierungsprovision2 mind. 2,50 € 8,50 € 6,00 € 0,25%0 mind. 1,50 € 1 Sofern das Entgelt nicht gemäß Auftrag vom ausländischen Empfänger / Auftraggeber zu zahlen ist. 2 Nur bei Einreichung von Fremdwährungsreiseschecks. 23 von 25 C. Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf der Hompage der Landesbank Hessen-Thüringen unter https://www.helaba.de/de/DieHelaba/MaerkteUndAnalysen/HelabaFXReferenzkurse veröffentlicht. D. Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten für Privatkunden und Geschäftskunden Bei Streitigkeiten aus der Anwendung 1. der Vorschriften des bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen, 2. der §§ 491-509 des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Verbraucherdarlehen) 3. oder der §§ 675c – 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Zahlungsdienste) 4. der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 oder 5. der Verordnung (EU) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 14. März 2012 zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009. kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichteten Schlichtungsstelle wenden. Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet: Deutsche Bundesbank Schlichtungsstelle Postfach 11 12 32 60047 Frankfurt am Main. Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht für den Kunden zudem die Möglichkeit, sich an die Schlichtungsstelle beim Sparkassen- und Giroverband Hessen-Thüringen zu wenden. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Adresse zu richten: SGVHT Schlichtungsstelle Bonifaciusstraße 15 99084 Erfurt. Näheres regelt die Verfahrensordnung, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuch kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Postfach 12 53 53002 Bonn eingelegt werden. 24 von 25 E. Aktuelle Verzinsung von Spareinlagen mit variablen Basiszins, die nicht mehr Angebot unserer Produktpalette sind Zinssätze für Sparkassen-MobilSparen (Gesamtbetragsverzinsung)* unter 5.000 € ab 5.000 € 1,50% 0,01% Basiszinssatz für Sparkassen-BonusSparen (Vertragsbeginn vor dem 05.05.2008) 0,15% Basiszinssatz für Sparkassen-BonusSparen (Vertragsbeginn ab 06.05.2008 – 31.10.2009) 1,15% entspricht dem Zinssatz für das Sparkassenbuch Zinssatz für S PRO I kick * Hinweis: Bei Auszahlungen vor Ablauf der Kündigungsfrist wird ein Vorschußzins von einem Viertel des jeweils gültigen Guthabenzinses für den Zeitraum der Kündigungsvereinbarung bzw. bei gekündigten Spareinlagen für den Restzeitraum bis zur Fälligkeit berechnet. Von Spareinlagen mit einer Kündigungsfrist von 3 Monaten können ohne Kündigung bis zu 2.000,- € für jedes Sparkonto innerhalb eines Kalendermonats zurückgefordert werden. 25 von 25