Preis- und Leistungsverzeichnis Gültig ab 01. Februar 2016 s • Kapitel A: Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) • Kapitel B: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden. • Kapitel C: Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden • Kapitel D: Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Deutscher Sparkassenverlag – Urheberrechtlich geschützt © DSV 101 580 000 – EHP 0550 104.11 EWR-Staaten sind derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien, Nordirland, Zypern. Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR). Die Sparkasse/Landesbank kann gemäß Nr. 17 Abs. 3 der AGB für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen. A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Gültig ab 01. Februar 2016 Dienstleistung Preis in EUR 1. Sparkonto 1.1 Sparkassenbuchsperre auf Kundenwunsch bzw. bei Verlust 1.2 Aufbewahrung eines Sparkassenbuches 15,00 € 1.3 Kraftloserklärung von Sparkassenbüchern durch den Vorstand oder einen Geschäftsstellenleiter durch gerichtliches Aufgebotsverfahren 25,00 € 50,00 € 1.4 Einzug von Sparkassenbüchern durch andere Sparkassen durch organisationsfremde Kreditinstitute 5,00 € unentgeltlich 25,00 € 1.5 Bearbeitung einer Abtretung/Verpfändung (Mietkaution) 25,00 € 1.6 Verfügungen zu Gunsten Dritter für den Todesfall, je Konto (max. 200,00€) 50,00 € 1.7 Vorzeitige Auflösung eines AVmG-Vertrages (S-VorsorgePlus) Schädliche Auflösung durch den Kunden Wechsel des Anbieters Interne Teilung (Versorgungsausgleich auf Beschluss des Familiengerichts) Auszahlung des Altersvorsorge-Eigenheimbetrages 1.8 Wertstellung - Bareinzahlung Sparkonto - Barauszahlung Sparkonto 2. Reisezahlungsmittel 2.1 Reiseschecks Barauszahlung von EUR-Reiseschecks Rücknahme von EUR-Reiseschecks Barauszahlung von Reiseschecks in Fremdwährung Rücknahme vom Reiseschecks in Fremdwährung 2.2 3. Sorten Ankauf/Verkauf von Sorten, je Abrechnung 50,00 € 100,00 € 200,00 € 100,00 € Einzahlungstag Auszahlungstag unentgeltlich unentgeltlich 0,75 € pro Scheck 0,75 € pro Scheck 3,00 € Kontoüberziehungen Für Inanspruchnahmen des Kontos, die nicht durch ein Guthaben oder einen eingeräumten Kreditrahmen gedeckt sind (Kontoüberziehungen), sind die vertraglich vereinbarten Überziehungszinsen zu zahlen. Ist im Vertrag eine Vereinbarung nicht getroffen, sind die im Preisaushang aufgeführten Überziehungszinsen zu zahlen; dies gilt auch für Geschäftskunden. Bei Verbraucherdarlehensverträgen gelten ergänzend die gesetzlichen Vorschriften. A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Gültig ab 01. Februar 2016 4. Kredite und Darlehen 4.1 Sicherheiten: Veränderung und Freigabe 4.1.1 Siegelung von Urkunden Grundsätzlich Löschungsbewilligung bei planmäßiger Rückzahlung 50,00€ je T€ 50 Geschäftswert, maximal 300,00€ unentgeltlich 4.1.2 Schuldübernahme/ Schuldhaftentlassungen Durch Erbfolge Sonstige (mind. EUR 37,50 / maximal EUR 250,00) 4.2 4.3 Avalkredite Ausstellungsprovision Standardvordruck Ausstellungsprovision individuelle Vordrucke Ausstellungsprovision Mietkautionsaval für Kunden ohne Girokonto Duplikate von Avalurkunden (soweit durch den Kunden zu vertretende Umstände veranlasst) unentgeltlich 1,0 % der Darlehenssumme 25,00 € 50,00 € 50,00 € 30,00 € Sonstiges (soweit vom Kunden veranlasst oder durch den Kunden zu vertretende Umstände veranlasst!) Stundung / Aussetzung von Leistungsraten bei: Verbraucherkredite bis 6. Monate Verbraucherkredite ab dem 7. Monat Sonstige Kredite Kontoführungsgebühr p.a. für Darlehenskonten (nur für Darlehen an Nicht-Verbraucher!) Bearbeitungsentgelt für die Berechnung eines Vorfälligkeitsentgeltes Sonstige Sonderleistungen unentgeltlich 10,00 € pro Rate, max. 30,00€ 10,00 € pro Rate, max. 30,00€ 20,00 € 125,00 € 75,00 € je angefangene Arbeitsstunde A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Gültig ab 01. Februar 2016 5. Wertpapiere 5.1 Depotleistungen Depotpreis p.a. (Mindestpreis!) 18,00 € Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren Abrechnung und Belastung (jährlich) auf Basis des Bestandes am 31. Dezember Depotwert bis 75.000,- € 0,15 % vom Kurswert Depotwert ab 75.000,- € 0,12 % vom Kurswert Fonds der DEKA und der Kooperationspartner und eigene IHS unentgeltlich Bei Depotinhabern mit US-Bezug (Staatsangehörigkeit oder Wohnsitz in den USA) verdoppeln sich die o.g. Preise. 5.2 Effektive Stücke Einlieferung, pro Gattung Auslieferung, pro Gattung Erneuerung Bogen Einlösung von fälligen Wertpapieren, Zins- und Dividendenscheinen (je Abrechnung) Beschaffung von Ersatzurkunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 5.3 125,00 € zzgl. Versandkosten für den Werttransport 100,00 € 15,00 € 20,00 € 50,00 € Transaktionsleistungen Beim Kauf von Gattungen mit dem Länderschlüssel USA verdoppeln sich die Preise ! 5.3.1 An- und Verkauf von Wertpapieren a) Modell Online Sockelbetrag zzgl. bei Aufträgen bis 25.000,00 € zzgl. bei Aufträgen ab 25.000,00 € b) Modell Standard (ohne Beratung) Sockelbetrag zzgl. bei Aufträgen bis 25.000,00 € zzgl. bei Aufträgen ab 25.000,00 € 10,00 € 0,3 % vom Kurswert 0,2 % vom Kurswert 15,00 € 0,6 % vom Kurswert 0,4 % vom Kurswert c) Modell Comfort (mit Beratung) (Mindestanlagewerte: DEKA-Fonds EUR 5.000,00 / andere Wertpapiere EUR 10.000,00) Sockelbetrag 30,00 € zzgl. bei Aufträgen bis 25.000,00 € 1,0 % vom Kurswert A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Gültig ab 01. Februar 2016 zzgl. bei Aufträgen ab 25.000,00 € 0,8 % vom Kurswert 5.3.2 Ankauf von Investment- und Immobilienfonds 5.4 Fonds der Sparkassenorganisation Fonds anderer Gesellschaften über Fondsabruf Fonds anderer Gesellschaften über Börse unentgeltlich unentgeltlich siehe 5.3.1 Verkauf von Investment- und Immobilienfonds Fonds der Sparkassenorganisation Fonds anderer Gesellschaften über Fondsabruf Fonds anderer Gesellschaften über Börse unentgeltlich unentgeltlich siehe 5.3.1 Optionsgeschäfte an der EUREX Kontrakte an der EUREX 1,0 % vom Prämienwert, mind. 46,00 € Auftragslimitierung (Provision für limitierte, nicht taggleich ausgeführte Aufträge) Orderänderung / Orderstreichung 5.5 15,34 € 15,34 € Sonstige Kosten 5.5.1 Auftragslimitierung Erteilung (falls Auftrag nicht ausgeführt wird) Änderung Streichung Verlängerung 5,00 € 5,00 € 5,00 € 5,00 € 5.5.2 Kapitalmaßnahmen Bezugsrechtshandel Ausübung von Bezugsrechten, Optionsscheinen 5,00 € siehe 5.3.1 5.5.3 Fremde Spesen und Auslagen Fremde Spesen und Auslagen, wie z. B. Porti, Courtagen, Steuern und Brokerprovisionen und Liefergebühren, werden separat in Rechnung gestellt. Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. a) an in- und ausländische Börsen oder sonstigen Handelsplätzen Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und/oder Wertpapierart bei der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen. b) Umlagegebühr Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig. 5.5.4 Sonstiges Depotabtretung oder –verpfändung an Dritte Vertrag zu Gunsten Dritter für den Todesfall (je Depot; max. 200,00 €) Quellensteuerrückerstattung für ausgewählte Länder 5.6 25,00 € 50,00 € 31,50 € zzgl. je Position 3,50€ Ersatz von Aufwendungen Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Gültig ab 01. Februar 2016 6. Safes/Verwahrstücke 6.1 Mietpreis für Schließfächer Kundentresor Fach bis Fach bis Fach bis Fach bis Fach bis Fach bis 6.2 Mietpreis für Schließfächer AVM-SB-Anlage Fach bis Fach bis Fach bis Fach bis Fach bis 5cm / SF 01 7,5cm / SF 11 10cm / SF 02 15cm / SF 12 20cm / SF 03 30cm / SF 04 42,00 € 63,00 € 84,00 € 126,00 € 168,00 € 252,00 € 5,2 cm / SF 05 8,6cm / SF 06 12cm / SF 07 15,4cm / SF 08 18,8cm / SF 09 87,00 € 130,00 € 173,00 € 231,00 € 274,00 € 6.3 Einlagerung von Verwahrstücken (pro Jahr) 1. Verwahrmonat jeder weitere Monat Dauerverwahrung p.a. (ab 6 Monate ) 6.4 Sonstige Dienstleistungen (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht!) Schloss aufbohren Einbau neues Schloss/ neue Tür durch Mitarbeiter Fremdleistungen für Material und ggf. Dienstleistungen Über die Gesamtkosten wird der Kunde im Vorfeld informiert! 20,00 € 15,00 € 130,00 € 50,00 € 50,00 € A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Gültig ab 01. Februar 2016 7. Sonstiges 7.1 Erträgnisaufstellung, Jahreskontoauszüge, Zinsbescheinigungen Jahreserträgnisaufstellung, Jahreskontoauszug, Zinsbescheinigung Duplikat (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 7.2 Auf Wunsch des Kunden vorgenommene Telefonate Telefaxe Fotokopien (Film- und Fichekopien) Nachforschungen - zur ordnungsgemäßen Ausführung von Zahlungsvorgängen (soweit nicht durch fehlerhafte Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden verursacht) Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) unentgeltlich 10,00 € 0,00 € 0,00 € 5,00 € 12,50 € unentgeltlich 5,00 € 7.3 Sonstige Sonderleistungen auf Anforderung des Kunden Arbeitsstunde (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 75,00 € 7.4 Dokumente/Quittungen Einlösung oder Rückgabe bei Nichteinlösung von KFZ-Briefen 16,00 € 7.5 Bearbeitung einer Abtretung/Verpfändung 25,00 € 7.6 Bearbeitungsentgelt für S-Trust-Anträge im S-Ident-Verfahren 15,00 € 7.7 Auskünfte an Fremdbanken (Zahlungspflichtig ist das anfordernde Kreditinstitut) 7.8 Bearbeitung von Postrückläufern 7.9 Kontoumschreibungen (auf den einzelnen Mitkontoinhaber, Verfügung zugunsten Dritter mit sofortigem Gläubigerwechsel) 30,00 € 25,00 € 10,00 € A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Gültig ab 01. Februar 2016 8. Auslandsgeschäft: Inkassi, Akkreditive, Garantien 8.1 Exportinkasso Inkassoprovision Änderung der Inkassoanweisung Franco-Auslieferung/ Rückruf von Dokumenten Courtage 8.2 Importinkasso Inkassoentgelt Abwicklungsentgelt Freistellungsentgelt für an uns adressierte Ware Courtage 8.3 Exportakkreditiv Abwicklungsentgelt Dokumentenaufnahmeprovision Avisierungsprovision Übertragungsprovision Bestätigungsprovision -Bis 3 Monate -Bis 6 Monate -Für jeden weiteren angefangenen Monat Courtage Änderungsentgelt Entgelt für Dokumentenvorprüfung(nach Aufwand, mindestens) 8.4 Importakkreditiv Unwiderruflichkeitsentgelt -Bis 3 Monate -Bis 6 Monate -Für jeden weiteren Monat Eröffnungsentgelt (mindestens) Abwicklungsentgelt Änderung der Akkreditivbedingungen Courtage Bei Akzeptakkreditiv: Akzeptprovision Bei „Defferred Payment“: Deffered-Payment-Provision Überwachsungsentgelt bei Nachsichtakkreditiven 3,0 %o mind, 65,00 € 55,00 € 3,0 %o mind, 65,00 € max. 260,00 € 0,25 %o mind, 1,80 € 1,5 %o mind, 65,00 € 1,5 %o mind, 65,00 € 1,5 %o mind, 65,00 € 0,25 %o mind, 1,80 € 1,5 %o mind, 75,00 € 1,5 %o mind, 75,00 € 1,0 %o mind, 75,00 € max. 260,00 € 2,0 %o mind, 110,00 € 1,5 %o mind, 80,00 € 3,0 %o mind, 160,00 € 1,5 %o mind, 55,00 € 0,25 %o mind, 1,80 € 65,00 € 75,00 € 3,0 %o mind, 80,00 € 6,0 %o mind, 160,00 € 1,5 %o mind, 55,00 € 20,00 € 3,0 %o mind, 65,00 € 65,00 € 0,25 %o mind, 1,80 € 1,5 %o mind, 50,00 € 1,5 %o mind, 50,00 € 37,50 € 8.5 Widerrufliche Akkreditive Eröffnungsentgelt Abwicklungsentgelt Änderung vom Akkreditivbedingungen Courtage 2,0 %o mind, 75,00 € 3,0 %o mind, 65,00 € 55,00 € 0,25 %o mind, 1,80 € 8.6 Garantien/ Devisentermingeschäfte Avalprovision (mindestens, pro Quartal) Ausfertigung der Avalurkunde (mindestens) Änderungsentgelt Zahlungsprovision ohne Dokumentenprüfung Zahlungsprovision mit Dokumentenprüfung 60,00 € 65,00 € 65,00 € 1,5 %o mind, 65,00 € 3,0 %o mind, 80,00 € A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Safes/Verwahrstücke, Sonstiges) Gültig ab 01. Februar 2016 Unverbindliche Weiterleitung von Garantien Devisentermingeschäfte –neuDevisentermingeschäfte –Prolongation8.7 Währungskonten Einrichtung eines Währungskontos Transaktion auf einem Währungskonto Kontoführung je Monat 1,0 %o mind, 65,00 € max. 260,00 € 50,00 € 40,00 € 30,00 € 10,00 € 10,00 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 I. Kontoführung 1.1 Preismodelle für Privatkonten 1.2 Giro Classic Giro Comfort Inklusive Giro Comfort Volljährigkeit Staffelpreis (0,00€ - 7,90€) - Giro Exclusiv GiroFree Star-Konto Bürgerkonto Grundpreis 3,90€ 7,90€ 14,90€ Kostenfrei Kostenfrei 7,90€ PostenpreisBeleglos PostenpreisBeleghaft Sparkassen card Kreditkarten 0,30€ Inklusive - - Inklusive 1,00€ Inklusive - Inklusive - - Inklusive Siehe 4.2 Siehe 4.2 Siehe 4.2 Siehe 4.2 Siehe 4.2 Siehe 4.2 Siehe 4.2 Siehe 4.1 Siehe 4.1 Siehe 4.1 Siehe 4.1 Siehe 4.1 Siehe 4.1 Siehe 4.1 Preismodelle für Geschäftskonten Business Notarander Verein Grundpreis Freibetrag 9,00€ Kostenfrei Kostenfrei PostenpreisBeleglos PostenpreisBeleghaft SEPAFirmenlastschrift Barein- oder BarauszahlungKasse BarauszahlungAutomat BareinzahlungAutomat Sparkassencard 0,22€ - - 1,30€ - 1,20€ 1,00€ - - 1,50€ - - 0,30€ - - 0,60€ - - Siehe 4.2 Siehe 4.2 Siehe 4.2 7,50€ Kostenfrei werden außerdem geführt: 1. Schulkonten, Klassenkonten, Konten für Klassenfahrten, Elternvereine (Klassenkonten nur, wenn Girokontoverbindung zum Lehrer besteht!) 2. Girokonten für Jugendfeuerwehren Postenentgelte werden nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder im Interesse des Kunden erfolgen! 1.2.1 Nachttresorbenutzung durch Kunden durch Nichtkunden 1.2.2 je Posten 7,50 € nach Aufwand Kleingeldversorgung/-wechselgeschäfte a) am Münzrollengeber und an der Kasse eigene Kunden, je Rolle fremde Kunden , je Rolle b) am Münzeinzahler bis 200,00 € für eigene Kunden ab 200,00 € für eigene Kunden und für Fremdkunden Sportvereine und Jugendmarkt sind von diesen Regelungen befreit! 0,50 € 1,00 € unentgeltlich 3,0 % vom Einzahlungsbetrag B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 1.2.3 1.2.4 Benachrichtigungen durch die Dienstleistung „Limitwecker, Kontostandswecker, Umsatzwecker“ SMS, Email, Push 0,15 € je Nachricht Benachrichtigungen durch die Dienstleistung „Dispowecker“(für Firmenkunden wie 1.2.3) SMS, Email, Push 0,00 € je Nachricht 1.2.5 Blitzgiro-Auszahlungen für Fremdkunden 2. Kontoauszug (pro Vorgang) 5,00 € Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung in der vereinbarten Form, Häufigkeit und dem vereinbarten Verfahren (Auszug am Drucker) keine gesonderte Berechnung Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechungsabschlüssen erfolgt stets unentgeltlich. Tagesauszug - Postversand - Abholen in der Geschäftsstelle Wochenauszug - Postversand - Abholen in der Geschäftsstelle Monatsauszug - Postversand - Abholen in der Geschäftsstelle 1,00 € zzgl. Porto 1,00 € 1,00 € zzgl. Porto 1,00 € 1,00 € zzgl. Porto 1,00 € Postversand von am Kontoauszugsdrucker nicht abgerufenen Kontoauszügen und Rechungsabschlüssen nach 35 Tagen (Zwangsausdruck) Portokosten Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung eines Kontoauszugs-/ Rechnungsabschlussduplikats auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht/ Abrechnung erfolgt grundsätzlich nach Aufwand und tatsächlich anfallenden Kosten; der jeweilige Preis wird dem Kunden im Vorfeld mitgeteilt) - Postversand - Abholen in der Geschäftsstelle je Auszug je Auszug 5,00 € zzgl. Porto 5,00 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 II. Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden 1. Allgemeine Informationen zur Sparkasse (Änderungen der allgemeinen Informationen ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz) 1.1 Name und Anschrift der Sparkasse Kreissparkasse Fallingbostel in Walsrode Moorstr. 1 29664 Walsrode 1.2 Zuständige Aufsichtsbehörde Für die Zulassung zuständige Aufsichtsbehörde: Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main (Internet: www.ecb.europa.eu) Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn (Internet: www.bafin.de) 1.3 Eintragung im Handelsregister HR A 1113 Amtsgericht Walsrode 1.4 Vertragssprache Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch. 1.5 Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die Sparkasse unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von: - Sonnabenden, - 1. Januar (Neujahr), Karfreitag, Ostermontag, 1. Mai, Himmelfahrt, Pfingstmontag, - Tag der Deutschen Einheit, dem 24., 25., 26. und dem 31. Dezember Annahmezeitpunkt (Cut-Off-Zeit): (sofern nicht an der konkreten Annahmevorrichtung abweichende Annahmezeitpunkte angegeben sind) Geschäftsstelle: SB-Terminal, Online-Banking/FinTS: Datenfernübertragung: 13.00 Uhr, die Buchung erfolgt am folgenden Geschäftstag 18.00 Uhr 17.00 Uhr Einreichungsfristen für SEPA-Basis-Lastschriften („CORE“-Verfahren) Bei Erst- und Einmallastschriften: frühestens 10 Kalendertage und spätestens 6 Geschäftstage bis 13:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift. Bei Folgelastschriften: frühestens 8 Kalendertage und spätestens 3 Geschäftstage bis 13:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 Einreichungsfristen für SEPA-Basis-Lastschriften mit verkürzter Vorlagefrist(„COR1“Verfahren) Bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften: frühestens 8 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 13:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift. Einreichungsfristen für SEPA-Firmen-Lastschriften Bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften: frühestens 8 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 13:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift. Einreichungsfristen für SEPA-Euro-Express-Lastschriften Bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften: frühestens 8 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 13:00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Euro-Express-Lastschrift. 2. Überweisungen 2.1 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) in Euro oder in anderen EWR-Währungen 2.1.1 Überweisungsauftrag a) Annahmefrist für Überweisungen Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II.1.5. b) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht: Überweisung in Euro Belegloser Überweisungsauftrag max. 1 Geschäftstag (Online-Banking, SB-Terminal oder DFÜ) Beleghafter Überweisungsauftrag max. 2 Geschäftstage (Vordruck, Sammeldateien mit Begleitzettel) Überweisungen in anderen EWR-Währungen Belegloser Überweisungsauftrag max. 4 Geschäftstage (Online-Banking, SB-Terminal oder DFÜ) Beleghafter Überweisungsauftrag max. 4 Geschäftstage (Online-Banking, SB-Terminal oder DFÜ) Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. c) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Überweisung in der Kontowährung Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen Zahler und Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte. Der Zahler trägt die folgenden Entgelte: B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 Überweisungsmodalitäten je Überweisung vom Girokonto beleglose per Dauerauftrag per EilüberPrivatkonto/Geschäftskonto je Überweisung per Zahlschein beleghafte Überweisung Privat/Geschäft Überweisung Privat/Geschäft 1,00€/ 1,30€ 0,30€/ 0,22€ 0,30€/ 0,22€ 10,00 € wird nicht angeboten 1,00€/ 1,30€ 0,30€/ 0,22€ 0,30€/ 0,22€ 10,00 € wird nicht angeboten Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWRMitgliedstaates lautet an einen anderen Zahlungsdienstleister siehe bb) siehe bb) siehe bb) siehe bb) wird nicht angeboten Euro-Expresszahlung online ------- ------ ------ 2,00 € wird nicht angeboten Überweisungsart Überweisung mit IBAN/BIC in Euro innerhalb der Sparkasse/Landesbank (SEPA-Überweisung) Überweisung mit IBAN/BIC in Euro an einen anderen Zahlungsdienstleister (SEPA-Überweisung) Privat/Geschäft weisung Eilüberweisung zur Barauszahlung 15,00 € Hinweis: Bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen. Hinweis: Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. „Preismodelle für Privatkonten“). bb) Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung Die Postenpreise aus B.I.1 gelten zusätzlich! Entgeltpflichtiger Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der Zahler zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR): Es fallen zusätzlich zur Entgeltgruppe 0 die Entgelte der Gruppe 1 an. Höhe der Entgelte Entgeltregelung Entgelt (inclusive Courtage) 0 Ohne Swift 1,75 %o mind. 15,00 € zzgl. Courtage von 0,25 %o mind. 1,50 € Mit Swift 1,00 %o mind. 12,50 € zzgl. Courtage von 0,25 %o mind. 1,50 € 1 unter 25.000,00 € - 20,00 € Ab 25.000,01 € - 40,00 € Ab 50.000,01 € - 60,00 € Exclusive SWIFT-Gebühren, ggfs. zusätzliche Portokosten und/ oder Fremdkosten! Hinweis: Das Entgelt wird zusätzlich zu den unter aa) ausgewiesenen Entgelten erhoben. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 d) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags Postversand Einstellen in das elektronische Postfach Bereitstellung über den Kontoauszugsdrucker 3,00 € 3,00 € 3,00 € Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe bei sonstigen Zahlungsdienstleistern Ohne Swift 10,00 € 10,00 € Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe bei sonstigen Zahlungsdienstleistern 12,50 € + Fremdgebühren 12,50 € + Fremdgebühren Rückfragen, die eine einwandfreie Ausführung ergeben. 25,00 € Dauerauftrag Änderung/Aussetzung 0,00 € 2.1.2 Entgelte bei Überweisungsgutschriften Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet: Überweisungsgutschrift aus Überweisung mit IBAN/BIC in Euro innerhalb der Sparkasse/Landesbank (SEPA-Überweisung) Überweisung ohne Angabe von IBAN/ BIC in Euro von einem Zahlungsdienstleister innerhalb des EWR Überweisung mit IBAN/BIC in Euro von einem anderen Zahlungsdienstleister (SEPA-Überweisung) Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWRMitgliedstaates lautet von einem anderen Zahlungsdienstleister Eilüberweisung, die auf eine andere Währung eines EWR-Mitgliedsstaates lautet Entgelt Privat/Geschäft 0,30 /0,22 € 10,00 € 0,30 /0,22 € bis 50,00 € 10,00 € bis 8.000,00 € - 13,00 € Ab 8.000,00 € 1%o mind. 15,00 € max. 100,00 € 0,30 /0,22 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 Eilüberweisung Inland in Euro mit Gebührenregelung „Share“ 0,80 /0,70 € Hinweis: Für Überweisungseingänge in einer anderen Kontowährung wird zusätzlich zu den o.g. Entgelten das Entgelt (inklusive Courtage) entsprechend 2.2.2 (übrige Länder) erhoben. Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. „Preismodelle für Privatkonten“) oder der Überweisende, z.B. bei grenzüberschreitenden Überweisungen, die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 2.2 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) in Währungen eines Staates außerhalb des EWR (Drittstaatenwährung) sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR (Drittstaaten) 2.2.1 Überweisungsaufträge a) Ausführungsfrist Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt. b) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen Die Postenpreise aus B.I.1 gelten entsprechend! Entgeltpflichtiger Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „1“ fallen neben den Entgelten der Gruppe 0 zusätzlich die Entgelte der Gruppe 1 an. • Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. Höhe der Entgelte Ausführung in Euro Zielland/Produkt Entgeltregelung Schweiz in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) Monaco in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) übrige Länder (sonstige Zahlungen) 0 Siehe 2.1 Siehe 2.1 SWIFT 1,00 %o mind. 12,50 € ohne SWIFT 1,75 %o mind. 16,50 € 1 < 25.000,- € < 50.000,- € ab 50.000,- € 20,00 € 40,00 € 60,00 € Exclusive SWIFT-Gebühren, Portokosten und/ oder Fremdkosten! Aufschlag/ Zusatzentgelt für eilige Ausführung (bei Entgeltregelung 0 oder 1) 10,00 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 Ausführung in Drittstaatenwährung Entgeltregelung Entgelt (inclusive Courtage) 0 1 c) siehe 2.2.1 (übrige Länder) siehe 2.2.1 (übrige Länder) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags Postversand Einstellen in das elektronische Postfach bei Bereitstellung über den Kontoauszugsdrucker 3,00 € 3,00 € 3,00 € Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe bei sonstigen Zahlungsdienstleistern Wiederbeschaffung von Überweisungen mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe bei sonstigen Zahlungsdienstleistern 10,00 € 10,00 € 25,00 € + Fremdgebühren 25,00 € + Fremdgebühren Rückfragen, die eine einwandfreie Ausführung ergeben. 25,00 € 2.2.2 Überweisungsgutschriften a) Entgeltpflichtiger Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat, bestimmt sich danach, welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und dessen Kreditinstitut getroffen wurde. Folgende Entgeltregelungen sind möglich: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 b) Höhe der Entgelte Überweisungseingang in Euro Bei einer Entgeltregelung „0“ oder „2“ werden von der Sparkasse/Landesbank folgende Entgelte berechnet, die vom Überweisungsbetrag abgezogen werden: Absenderland/ Währung Entgelt in Euro Schweiz in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) Monaco in Euro mit IBAN/BIC (SEPA-Überweisung) - übrige Länder bis 50,- € 10,00 € bis 8.000,- € 13,00 € ab 8.000,- € 1 %o, min 15,00 € max. 100,00 € Überweisungseingang in Drittstaatenwährung Entgeltregelung Entgelt (inclusive Courtage) 0 2 Die Postenpreise gemäß 2.1 gelten entsprechend! s. 2.2.2 (übrige Länder) s. 2.2.2 (übrige Länder) B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 3. Lastschriften 3.1 Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) 3.1.1 Einzugsermächtigungslastschrift im Rahmen des Elektronischen Lastschriftverfahrens (§ 7c ZAG) a) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von maximal einem Geschäftstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. b) Entgelte Die Postenpreise aus B.I.1 gelten entsprechend! Lastschrifteinlösung Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift Postversand bei Einstellen in das elektronische Postfach bei Bereitstellung über den Kontoauszugsdrucker 3,00 € 3,00 € 3,00 € Wird nur erhoben, wenn der Kunde die Rücklastschrift zu vertreten hat und er dem Zahlungsempfänger einen entsprechenden Auftrag erteilt hat. 3.1.2 SEPA-Basis-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Die Postenpreise aus B.I.1 gelten entsprechend! Privat/ Geschäft Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von: SEPA-Lastschrift innerhalb der Sparkasse SEPA-Lastschrift von einem anderen Zahlungsdienstleister Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis-Lastschrift Postversand Einstellen in das elektronische Postfach Bereitstellung über den Kontoauszugsdrucker 0,30/0,22 € 0,30/0,22 € 3,00 € 3,00 € 3,00 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 Wird nur erhoben, wenn der Kunde die Rücklastschrift zu vertreten hat und er dem Zahlungsempfänger einen entsprechenden Auftrag erteilt hat. 3.1.3 SEPA-Firmen-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Die Postenpreise aus B.I.1 gelten entsprechend! Privat/ Geschäft Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von: SEPA-Lastschrift innerhalb der Sparkasse SEPA-Lastschrift Euro von einem anderen Zahlungsdienstleister Sonstige Entgelte Entgegennahme von Bestätigungen über die Ausstellung/Änderung eines SEPA-Firmenlastschrift-Mandates Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPAFirmen-Lastschrift Postversand Einstellen in das elektronische Postfach Bereitstellung über den Kontoauszugsdrucker Bearbeitung eines Mandats-Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung 3.2 Auskünfte an Lastschriftempfänger im ELV-Verfahren Zahlungspflichtig ist der Anfragende 0,30/1,00 € 0,30/1,00 € 0,00 € 7,50 € 7,50 € 7,50 € 7,50 € 25,00 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 4. Kartengestützter Zahlungsverkehr 4.1 Kreditkarten Jahrespreis (nicht wenn Inhalt eines Konto-Komplettpaketes) MasterCard - Hauptkarte (jährlich) 20,00 € MasterCard Gold - Hauptkarte (jährlich) 69,00 € MasterCard Platinum - Hauptkarte (jährlich) 270,00 € MasterCard Basis Kreditkarte(inclusive Galeriemotiv) Telefonische Guthabenabfrage 20,00 € 3,00 € MasterCard Business MasterCard Business Gold 20,00 € 79,00 € Ausstattung mit Bild: - aus Galerie - individuelles Motiv 5,00 € 7,50 € Mehrwertleistungen - Miles & More (BusinessCard Gold) 20,00 € Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte aufgrund (Sperr)-Antrag der Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht, z. B.Verlust durch den Karteninhaber oder bei Namensänderung) - ohne Ersatz eines PIN-Briefes - mit Ersatz eines PIN-Briefes 15,00 € 20,00 € Postversand nicht abgeholter Kreditkartenabrechnungen (die Übermittlung der Abrechnung in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich!) Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) pro Auszug - bei Postversand - bei Einstellen in das elektronische Postfach Portokosten 10,00 € 10,00 € Sperren einer MasterCard auf Veranlassung und im Interesse des Kunden. (Die Sperranzeige gemäß den Kreditkartenbedingungen ist unentgeltlich.) unentgeltlich Einsatz der Karte im Inland und EWR-Raum unentgeltlich Einsatz der Karte im EWR-Raum, sofern Zahlungen in Fremdwährung erfolgen Einsatz der Karte außerhalb des EWR-Raums (zu Umrechnungskursen siehe Ziffer II 6.) Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4) 1 % vom Umsatz 1 % vom Umsatz B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 4.2 Debitkarte (SparkassenCard) Debitkarte (jährlich) 0,00 € Täglicher Verfügungsrahmen Im Rahmen Kontoguthaben oder vereinbarter Kreditlinien. Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten geringer sein/ abweichen! SparkassenCard je nach Einsatz: • Abheben von Bargeld an eigenen/ fremden Geldautomaten • Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen • Aufladen der Geldkarte 2.000,00€/1.000,00€ 5.000,00 € 500,00 € Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde. Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte aufgrund (Sperr-) Antrag des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht, z. B. Verlust 10,00 € durch den Kontoinhaber oder bei Namensänderung.) Sperren einer Debitkarte auf Veranlassung und im Interesse des Kunden. (Die Sperranzeige gemäß den Bedingungen für die SparkassenCard und eine daraufhin erfolgende Sperre sind unentgeltlich.) 0,00 € Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen im EWR bei Zahlung in Fremdwährung bei Zahlung in einem Land außerhalb des EWR 0,00 € 1 % vom Umsatz, mind. 0,77 €, max. 3,83 € 1 % vom Umsatz, mind. 0,77 €, max. 3,83 € Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4) 4.3 GeldKarte - Aufladen unserer Geldkarten an unseren Ladeterminals an Ladeterminals von teilnehmenden anderen Sparkassen/Landesbanken an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister - Aufladen von GeldKarten anderer Kreditinstitute Ob und ggf. in welcher Höhe die kartenausgebende Stelle von Ihnen ein Entgelt verlangt, erfragen Sie bitte dort. 0,00 € 0,00 € 0,5 %, mindestens 1,00 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01.Januar 2016 4.4 Barauszahlungen Barauszahlung an eigene Kunden mit unserer Debitkarte mit unserer MasterCard am Schalter unentgeltlich 3,0 %,mindestens 5,00 € am Geldautomaten unentgeltlich 3,95 € entfällt unentgeltlich Barauszahlung an Kunden anderer Sparkassen/Landesbanken SparkassenCard mit Visa Card Es besteht keine Vereinbarung zur Barauszahlung mit VISA. mit Master Card entfällt 3,95 € Barauszahlung an Nicht-Sparkassen-/ Landesbankkunden mit fremder girocard-Karte entfällt 1,5 % vom Umsatz, mindestens 3,95 € mit Visa Card Es besteht keine Vereinbarung zur Barauszahlung mit VISA. mit Master Card entfällt 3,95 € Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden Zahlungsdienstleistern mit Debitkarte (SparkassenCard) • bei teilnehmenden Sparkassen und Landesbanken am Heimatsparkassenmodell am Schalter am Geldautomaten entfällt unentgeltlich • bei Zahlungsdienstleistern im EWR, die ein direktes Kundenentgelt erheben entfällt • bei Zahlungsdienstleistern im EWR, die kein direktes Kundenentgelt erheben entfällt 1% d. Auszahlungsbetrages, mind. 5,00 €, max. 10,00 € • bei Zahlungsdienstleistern im EWR in Fremdwährung entfällt 1% d. Auszahlungsbetrages, mind. 5,00 €, max. 10,00 € • bei Zahlungsdienstleistern außerhalb des EWR entfällt 1% d. Auszahlungsbetrages, mind. 5,00 €, max. 10,00 € Sparkassen/Landesbanken unentgeltlich Festlegung eines fremden Entgeltes durch Geldautomaten-Betreiber! B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 4.5 Ausführungsfrist Der Kartenzahlungsbetrag wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingehen: Kartenzahlungen im EWR in Euro Kartenzahlungen im EWR) in einer anderen EWR-Währung als Euro Kartenzahlungen außerhalb des EWR unabhängig von der Währung max. 1 Geschäftstag max. 4 Geschäftstage Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt. Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. 4.6 Bearbeitung von SparkassenCard-Schadensfällen 50,00 € Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. Gültig ab 01. Februar 2016 5. Online-Banking und Electronic Banking 5.1 Online-Banking (PIN/TAN/FinTS) • • • • • • 5.2 kostenfrei Bereitstellung des Online-Banking Zuganges Bereitstellung von smsTAN - monatlich - je smsTAN Bereitstellung einer elektronischen Unterschrift Bereitstellung eines ChipTAN-Lesers Kontoungebundene Wertkarte für das ChipTAN-Verfahren Bearbeitung von Online-Banking Schadensfällen kostenfrei kostenfrei 10,00 € 10,00 € 10,00 € 100,00 € Electronic Banking Zugangsverwaltung für EBICS (pro Vertrag) • Einrichtung: Kunden ID • Einrichtung: zusätzliche Kunden ID • Einrichtung: Kontonummer für die Kunden ID der Service-Rechenzentren (z. B. DATEV, LAND-DATA etc) einmalig einmalig 50,00 € 50,00 € einmalig 50,00 € • Teilnehmer ID monatlich 1,00 € • • Konto, incl. Data-Einreicher Einrichtung/ Änderungen von Auftragstypen monatlich 2,50 € 0,00 € Zusätzliche Bereitstellung von Kontoinformationen auf Verlangen des Kunden • • • • Elektronische Avise (MT 942) pro Konto und je Übertragungs-/Sicherungsverfahren Elektronischer Kontoauszug im SWIFT-Format MT 940 a) pro Konto und/oder b) pro bereit gestelltem Umsatz Umsatzinformation im DTAUS-Format (DTI) a) pro Konto und/oder b) - pro bereit gestellter Datei - pro bereit gestelltem Umsatz Elektronischer Kontoauszug im SWIFT-Format MT 940 pro Kontonummer und je Übertragungs-/Sicherungsverfahren, z. B. für die DATEV - pro bereit gestelltem Umsatz 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. Gültig ab 01. Februar 2016 5.3 Zahlungsdienste über Electronic Banking/FinTS Die Postenpreise aus 1.1 gelten entsprechend! Privat / Geschäft • • • Beauftragung mittels FinTS: Sammelüberweisung - je Auftrag - je Posten Einzugsermächtigungsverfahren für Lastschriften aus dem Elektronischen Lastschriftverfahren - je Auftrag - je Posten SEPA-Überweisungsverfahren für Überweisungen - je Auftrag - je Posten SEPA-Basis-Lastschriftverfahren - je Auftrag - je Posten SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren - je Auftrag - je Posten Beauftragung mittels EBICS: - Datenfernübertragung ohne elektronische Unterschrift je Datei - Datenfernübertragung mit elektronischer Unterschrift je Datei Sammelüberweisung - je Auftrag - je Posten Einzugsermächtigungsverfahren für Lastschriften aus dem Elektronischen Lastschriftverfahren - je Auftrag - je Posten SEPA-Überweisungsverfahren für Überweisungen - je Auftrag - je Posten SEPA-Basis-Lastschriftverfahren - je Auftrag - je Posten SEPA-Firmen-Lastschriftverfahren - je Auftrag - je Posten 0,30/0,22 € 0,30/0,22 € 0,30/0,22 € 0,30/0,22 € 0,30/1,00 € 0,00 € 0,00 € 0,30/0,22 € 0,30/0,22 € 0,30/0,22 € 0,30/0,22 € 0,30/1,00 € Eilüberweisungen - mittels EBICS als DTE-Auftrag - pro Datei Ein Posten-/ oder Auftragsentgelte wird nur erhoben, soweit dies im Auftrag oder im Interesse des Kunden geschieht. 0,00 € B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 6. Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf der Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der MasterCard/Visa Card ergibt sich aus Ziffer 16 der Bedingungen für die MasterCard/Visa Card. Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und VPay Transaktionen in Nicht-Euro-Währung sind unter www.helaba.de/CBD-Kursinformationen abrufbar. III. Scheckverkehr 1.1 Allgemein Die Postenpreise aus B.I.1 gelten entsprechend! Scheckeinlösung Scheckeinzug (Inland) Scheckvordrucke Zusendung von Scheckvordrucken auf Kundenwunsch Vormerkung/Verlängerung einer Schecksperre Bereitstellung eines bestätigten Bundesbank-Schecks Bereitstellung eines unbestätigten Bundesbank-Schecks 1.2 Privat/ Geschäft 0,30/ 0,22 € 1,00/ 1,30 € unentgeltlich Portokosten 30,00 € 10,00 € 10,00 € Rückbelastung von durch Kunden eingereichte Schecks beleggebundenen Inkassoschecks von Kreditinstituten beleglosen Inkassoschecks (BSE) von Kreditinstituten 5,00 € 5,00 € 5,00 € 1.3 Anforderung von Kopien/Originalschecks aus dem BSE 5,00 € 1.4 Wertstellung Scheckeinreichungen eigenes Kreditinstitut Scheckeinreichungen andere Kreditinstitute: - Gutschrift Eingang vorbehalten (5 Tage) - Inkasso Buchungstag Scheckeinlösung Buchungstag Buchungstag +1 nach Eingang B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 2. Grenzüberschreitender Scheckverkehr a) Scheckzahlungen in das Ausland (sofern nicht durch ausländischen Empfänger zu zahlen!) 1,75%o mind.16,50 € zzgl. Porto 1,50 € Schecksperren, je Scheck 30,00 € Zahlung per Orderscheck ausgestellt durch Sparkasse 5,11 € b) Scheckzahlungen aus dem Ausland (sofern nicht durch ausländischen Auftraggeber zu zahlen!) Ankauf (Eingang vorbehalten!) in EUR und in Fremdwährung/je Scheck bis 50,00 € bis 2.500,00 € ab 2.500,00 € Courtage Porto/Auslagen 2,50 € 7,50 € 1,5%o mind. 10,00 € 0,25 %o mind. 1,50 € 1,50 € Inkasso Hereinnahme von Schecks zum Inkasso Courtage Porto Auslagen 3,0 %o, mind. 20,00 € 0,25 %o mind. 1,50 € 1,50 € Gebühren für Rückschecks 3. 35,00 € Wechselgeschäft Inkassoprovision Domizilprovision Weiterleitung von Einlösungsaufträgen Wechselrückruf Rückwechsel mangels Zahlung mit/ohne Protest Telefonische Einholung von Einlösungsaufträgen 25,00 € 10,00 € 10,00 € 10,00 € 1/3% der Wechselsumme 5,00 € C. Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 Umrechnungskurse Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage erhältlich. D. Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Gültig ab 01. Februar 2016 Streitschlichtung und Beschwerdemöglichkeit Bei Streitigkeiten aus der Anwendung 1. 2. 3. der Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen, der §§ 675c – 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Zahlungsdienste) oder der §§ 491 - 509 des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Verbraucherdarlehen) kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Schlichtungsstelle wenden. Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet: Deutsche Bundesbank Schlichtungsstelle Postfach 11 12 32 60047 Frankfurt am Main Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse/Landesbank besteht die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband e.V. anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Deutscher Sparkassen- und Giroverband Schlichtungsstelle Charlottenstraße 47 10117 Berlin Näheres regelt die Verfahrensordnung für die außergerichtliche Schlichtung von Kundenbeschwerden für die Institute der Sparkassen-Finanzgruppe, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird.