Preis- und Leistungsverzeichnis A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer, Sonstiges Stand: 15.04.2016 Dienstleistung • • • • Kapitel A: Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer, Sonstiges) Preis in EUR 1. Sparkonto 1.1 Zusendung Sparkassenbuch 0,00 1.2 Kennwortvereinbarung 0,00 1.3 Wertstellung - Bareinzahlung Sparkonto - Barauszahlung Sparkonto Kapitel B: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden. 2. Kapitel C: Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden 3. Einzahlungstag Auszahlungstag Dispositionskredit - Sollzinssatz für Dispositionskredite (Zinsbelastungsperiode: vierteljährlich) 11,65%* *Anpassung dieses Sollzinssatzes richtet sich nach einer Veränderung (von mehr als 0,10 %) des gleitenden 3-Monats-EURIBOR. Kontoüberziehungen Überziehungskredit - Sollzinssatz für sonstige Kontoüberziehungen** (Zinsbelastungsperiode: vierteljährlich) Kapitel D: Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden 16,65 %*** **Kontoüberziehung ist die vorübergehende Überziehung des laufenden Kontos ohne zugesagte Dispositionslinie oder über die zugesagte Dispositionslinie hinaus. ***Anpassung dieses Sollzinssatzes richtet sich nach einer Veränderung (von mehr als 0,10 %) des gleitenden 3-Monats-EURIBOR. Für Inanspruchnahmen des Kontos, die nicht durch ein Guthaben oder einen eingeräumten Kreditrahmen gedeckt sind (Kontoüberziehungen), sind die vertraglich vereinbarten Überziehungszinsen zu zahlen. Ist im Vertrag eine Vereinbarung nicht getroffen, sind die im Preisaushang aufgeführten Überziehungszinsen zu zahlen; dies gilt auch für Geschäftskunden. Bei Verbraucherdarlehensverträgen gelten ergänzend die gesetzlichen Vorschriften. 4. Sonstige Kredite Deutscher Sparkassenverlag – Urheberrechtlich geschützt © DSV 101 580 000 – EHP 0550 104.11 Die Sparkasse kann gemäß Nr. 17 Abs. 3 der AGB für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen. 2 A. Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer, Sonstiges Dienstleistung 5. A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer, Sonstiges Dienstleistung Preis in EUR 5.3 Wertpapiere Preis in EUR Transaktionsleistungen - Eigene Kosten - Provision 5.1 Depotleistungen Beratung S 1,000 % 0,900 % 0,800 % 0,700 % vom Kurswert 0,450 % 0,405 % 0,360 % 0,315 % vom Kurswert Festverzinsliche Wertpapiere - bei Kursen über 60 % und unter 110 % - bei Kursen unter 60 % oder über 110 % 0,500 % vom Nennwert 0,500 % vom Kurswert 0,400 % vom Nennwert 0,500 % vom Kurswert Limitgebühr bei Gültigkeitsablauf ohne Ausführung, Löschung oder Änderung 7,50 7,50 Zeichnungsgebühr für Neuemissionen (wenn der Auftrag nicht zugeteilt wird) 7,50 7,50 zum Ausgabe-/ Rücknahmepreis zum Ausgabepreis 1,000 % vom Ausgabepreis 1,000 % vom Rücknahmepreis 1,000 % vom Kurswert zum Ausgabe-/ Rücknahmepreis zum Ausgabepreis 1,000 % vom Ausgabepreis 1,000 % vom Rücknahmepreis 1,000 % vom Kurswert 1,500 %, mind. 2,00 pro Order 1,500 %, mind. 2,00 pro Order 25,00 130,00 25,00 20,00 130,00 20,00 60,00 60,00 25,00 60,00 20,00 60,00 An- und Verkauf von WP Depotpreis ggf. weitere Mindestpreise mind. 30,00 p.a. 7,50 pro Posten p.a. Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren Abrechnung und Belastung Aktien, Optionsscheine, Zertifikate etc bis 12,5 TEUR bis 25,0 TEUR bis 100,0 TEUR > 100,0 TEUR jährlich am 31.12., bis 31.12.2015 ab 01.01.2016 vierteljährlich zum Quartalsende Details zum Depotpreis - Girosammelverwahrung - Streifbandverwahrung -kein Neugeschäft- Wertpapierrechnung 1,785 o/oo vom Kurswert 2,380 o/oo vom Kurswert 2,380 o/oo vom Kurswert Basis ist der Kurswert des Depots zum Quartalsende - Sonderleistungen auf Wunsch des Kunden - Erstellung zusätzlicher Depotauszüge (soweit durch vom Kunden zu vertretende 15,00 Umstände verursacht) - Depotaufstellung zu abweichendem Termin - Nachträgliche Vergütung von KESt, Soli und KiSt - Erläuterungen zur Jahressteuerbescheinigung - Quellensteuer Vorabbefreiung bei Vorlage einer Wohnsitzbestätigung innerhalb der Antragsfrist - Gebühren für Quellensteuerrückerstattung - Depotübertragung - Umbuchung innerhalb der Sparkasse - Umbuchung zugunsten eines anderen Instituts 0,60 je Seite, mind. 5,95 5,95 je Posten 5,00 (Zweitausfertigung) 5,95 zzgl. fremde Kosten Investmentanteile - Organisationseigene Fonds bei Kauf/Verkauf - Organisationsfremde Fonds bei Kauf - Organisationsfremde Fonds ohne Ausgabeaufschlag bei Kauf - Organisationsfremde Fonds bei Verkauf pro Antrag 35,00 zzgl. pro Position 5,00 und fremde Kosten - Börsenhandel 0,00 0,00 - Jahressteuerbescheinigung Sparpläne in ETFs und Zertifikaten unentgeltlich Mindestpreis pro Transaktion bzw. Teilausführung - Inländische Börse - Ausländische Börse - Organisationsfremde Fonds ohne Ausgabeaufschlag bei Kauf im Inland - Organisationsfremde Fonds ohne Ausgabeaufschlag bei Kauf im Ausland (außerbörslich) - Organisationsfremde Fonds bei Verkauf im Inland -Organisationsfremde Fonds bei Verkauf im Ausland (außerbörslich) 5.2 Effektive Stücke Einlieferungen (Auslieferungen sind nur aus dem S-Depot möglich) in das DekaBank Depot in das/aus dem S-Depot Inkasso (falls nicht selbst Zahlstelle) Inkassofähige Wertpapiere und Kupos der DekaBank Inkassofähige Wertpapiere über die dwpbank Zins-, Dividenden- und Ertragsscheine über die dwpbank je ISIN 25,00 zzgl. fremde Kosten pro Stück 90,00 zzgl. fremde Kosten je ISIN 25,00 zzgl. fremde Kosten pro Stück 0,300 % vom ausmachenden Betrag, mind. 90,00 zzgl. fremde Kosten 0,600 % vom ausmachenden Betrag, mind. 40,00 pro Kupon zzgl. fremde Kosten Fremdkosten inländische Börsen Sonstige Handelsplätze, insbes. ausländische Börsen Umlagegebühr 3 -direkt per Internet Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und/oder Wertpapierart bei der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen. Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Aufgabe des Dritten/Drittlandes an. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater erfragen. Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig. 4 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer, Sonstiges Dienstleistung Preis in EUR Aktien 1,000 %, degressiv bis 0,700 % vom Kurswert, mind. 7,50 0,500 % vom Nennwert, mind. 7,50 1,000 %, degressiv bis 0,700 % vom Kurswert, mind. 7,50, bei Kundenaufträgen für Auslandsbörsen mind. 130,00 Festverzinsliche Wertpapiere An- und Verkauf von Bezugs- und Teilrechten 7.1 Höhe/Breite/Tiefe Mietpreis für Schließfach (pro Jahr) Tresorschließfächer Hauptgeschäftsstelle Kleinstfächer Kleinere Fächer Mittlere Fächer Größere Fächer Große Fächer Größte Fächer 6 x 26 x 40 9 x 26 x 40 18 x 26 x 40 30 x 26 x 40 24 x 64 x 40 36 x 64 x 40 30,00 38,00 45,00 60,00 90,00 120,00 Geschäftsstelle Pfaffplatz Kleine Fächer Mittlere Fächer Große Fächer 10 x 30 x 35 15 x 30 x 35 20 x 30 x 35 30,00 38,00 45,00 Geschäftsstelle Davenportplatz Kleine Fächer Große Fächer 5 x 25 x 44 9 x 25 x 44 30,00 45,00 3,00 0,25 40,00 0,15 Stundenlohnpauschale - für Auskunftsersuchen von Justiz- und Finanzbehörden pro angefangene Stunde zuzüglich für die ersten 50 Seiten je Kopie für jede weitere Kopie 17,00 0,50 0,15 Zweitschrifterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) 2,50 0,25 2,50 Kontoumsätze stehen noch online zur Verfügung (grundsätzlich Nacherstellung von Kontoauszügen) Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung einer Kontoauszugszweitschrift bzw. Rechnungsabschlusszweitschrift auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) - bei Postversand pro Auszug 1,00 zzgl. Porto - bei KAD/Abholer/Elektronischem Postfach pro Auszug 1,00 Bankauskunft im Auftrag des Kunden Anfragen von Banken an uns bzgl. unsere Kunden Anfragen von Sparkassen an uns bzgl. unsere Kunden 13,00 Auskünfte an Arbeitsagenturen nach § 60 SGB II 1 5 unentgeltlich Stundenlohnpauschale - für umfangreiche Nachforschungen pro angefangene Stunde für jede ausgedruckte Seite Kontoumsätze, die nicht mehr online zur Verfügung stehen (Liste, Microfiche) pro Monat (1 Seite) zzgl. je weitere Seite ggf. Übersicht der Kontoumsätze pro Monat 7.4 Sparbuchschließfächer z. Zt. nur bei der Hauptgeschäftsstelle 7.3 0,00 5,00 5,00 Auf Wunsch des Kunden vorgenommene Fotokopien von Schecks, Überweisungsaufträgen, Lastschriften etc. pro Posten zzgl. je Kopie Der vereinbarte Mietpreis ist jährlich im Voraus zu entrichten. Bei Neuanlage wird das laufende Quartal voll berechnet. Bei Auflösung werden nicht angefangene Quartale erstattet. Preis in EUR Jahressteuerbescheinigung1 - Nachforschungen - zur ordnungsgemäßen Ausführung von Zahlungsvorgängen (soweit nicht durch fehlerhafte Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden verursacht) Tresorschließfächer Preis in EUR Sonstiges Erläuterung zur Jahressteuerbescheinigung Ersatzausstellung einer Erläuterung zur Jahressteuerbescheinigung Ersatzausstellung einer Einzel- bzw. Jahressteuerbescheinigung Für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preisaushang bzw. im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, kann die Sparkasse ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen. Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften. 6. Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer, Sonstiges Dienstleistung 7.2 Ersatz von Aufwendungen Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung 7. Kapitaltransaktionen/Kapitalmaßnahmen Transaktionspreis des bezogenen Wertpapiers 5.4 A. 20,00 0,00 8,50 Die Erstellung der Jahressteuerbescheinigung erfolgt unentgeltlich. 6 A. Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung 7.5 B. Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer, Sonstiges Preis in EUR Bankbürgschaft (Aval) Bürgschaften Ausstellung der Urkunde (Standardtext) Ausstellung der Urkunde (Individualtext) Avalprovision aus dem Bürgschaftsbetrag Berechnung jeweils vierteljährlich nachträglich bei Barunterlegung (100 %) Mietkautionen Bürgschaftsübernahme wegen Mietkaution Avalprovision aus dem Bürgschaftsbetrag Berechnung und Belastung jährlich jeweils zum 31.12 Verpfändung eines Sparguthabens als Mietkaution Sondervereinbarung Mietkaution (auf den Vermieter) Bürgschaften gemäß LBS-Rahmenvertrag: innerhalb LBS-Rahmenvertrag außerhalb LBS-Rahmenvertrag 10,00 25,00 2,00 % p.a. mind. 2,50 pro Quartal 1/2 Gebührensatz der p. a. Vergütung 0,00 2,00 % p.a. mind. 2,50 pro Jahr 15,00 15,00 einmalig 1,00 % 1,50 % pro Jahr Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Dienstleistung Preis in EUR I. Persönliche Konten (Lohn-, Gehalts-, Rentenkonto) 1. a) Preismodelle für Privatkonten Monatliche Grundgebühr a) S-Giro „fantastic“ (Entgeltabschluss monatlich) b) S-Giro „classic“ (Entgeltabschluss monatlich) c) S-Giro „online“ (Entgeltabschluss monatlich) d) S- Giro „SparkassenCard Plus“ (Entgeltabschluss monatlich) e) S-Giro „komfortabel“ ohne Kreditkarte (Entgeltabschluss vierteljährlich)* f) S-Giro "komfortabel" mit Kreditkarte (Entgeltabschluss vierteljährlich)* g) S-Giro „exklusiv“ ohne Kreditkarte (Entgeltabschluss vierteljährlich)* h) S-Giro „exklusiv“ mit Kreditkarte (Entgeltabschluss vierteljährlich)* *kein Neugeschäft Kontoauszüge: Bereitstellung in der vereinbarten Form - Nutzung des SB-Kontoauszugsdruckers oder Online-Banking Bereitstellung auf Verlangen des Kunden über die vereinbarte Form hinaus - Selbstabholung am Schalter / Schließfach - bei Postversand (zzgl. Porto) Buchungspostenpreis - je Buchung ohne Beleg (elektronisch) - je Buchung mit Beleg S-Giro „online“: Beleghafte Überweisungen und Barverfügungen an der Kasse 0,00 1,50 1,50 0,00 2,00 4,00 4,00 8,00 0,00 0,30 pro Auszug 0,30 pro Auszug 0,10 – 0,15 0,40 je 1,00 Buchungspostenpreis wird nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß und im Auftrag des Kunden erfolgen. Für fehlerhafte Buchungen sowie Korrektur- und Stornobuchungen wird kein Entgelt erhoben. Bei S-Giro „fantastic“ kein Buchungspostenpreis. Rückerstattung von max. 5 Buchungsposten bei Bargeldauszahlungen (Kasse oder Geldautomaten) pro Monat, nicht bei S-Giro „online“. b) Preismodelle für Geschäftskonten Monatliche Grundgebühr 5,00 Kontoauszüge: - Bereitstellung in der vereinbarten Form Nutzung des SB-Kontoauszugsdruckers - Bereitstellung auf Verlangen des Kunden über die vereinbarte Form hinaus Selbstabholung am Schalter / Schließfach bei Postversand (zzgl. Porto) 0,00 Buchungspostenpreis - je Buchung ohne Beleg (elektronisch) - je Buchung mit Beleg 0,30 pro Auszug 0,30 pro Auszug 0,20 0,50 Buchungspostenpreis wird nur erhoben, wenn die Buchungen vereinbarungsgemäß und im Auftrag des Kunden erfolgen. Für fehlerhafte Buchungen sowie Korrektur- und Stornobuchungen wird kein Entgelt erhoben. 7 8 B. Dienstleistung 2. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR Kontoauszug (pro Vorgang) Erstellung und Bereitstellung / Übermittlung in der vereinbarten Form, Häufigkeit und dem vereinbarten Verfahren Bereitstellung / Übermittlung auf Verlangen des Kunden, soweit über das Vereinbarte hinausgehend (pro Vorgang) - Tagesauszug - bei Postversand - Wochenauszug - bei Postversand - Monatsauszug - bei Postversand Postversand von am Kontoauszugdrucker oder elektronisch im Online-Banking nach 35 Tagen nicht abgerufenen Kontoauszügen und Rechnungsabschlüssen Erstellung und Bereitstellung / Übermittlung einer Kontoauszugszweitschrift bzw. Rechnungsabschlusszweitschrift auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) - bei Postversand je Auszug - bei KAD/Abholer/Elektronischem Postfach je Auszug keine gesonderte Berechnung Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden II. Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden 1. Allgemeine Informationen zur Sparkasse3 1.1 Name und Anschrift der Sparkasse Stadtsparkasse Kaiserslautern, Stiftsplatz 10, 67655 Kaiserslautern 1.2 Portokosten Für die Zulassung zuständige Aufsichtsbehörde: Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main Postanschrift: Europäische Zentralbank, 60640 Frankfurt am Main (Internet: www.ecb.europa.eu) Portokosten Portokosten Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Straße 24-28, 60439 Frankfurt am Main (Internet: bafin.de) Portokosten 1.3 1,00 zzgl. Portokosten 1,00 Zuständige Aufsichtsbehörden Eintragung im Handelsregister Amtsgericht Kaiserslautern, HRA-Nr. 2395 1.4 Vertragssprache Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch. Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechnungsabschlüssen erfolgt stets unentgeltlich. Die Sparkasse unterrichtet den Kunden mindestens einmal monatlich auf dem für die Kontoinformation vereinbarten Weg über die Ausführung von Zahlungsvorgängen2. Mit Kunden, die keine Verbraucher sind, kann die Art und Weise sowie die zeitliche Folge der Unterrichtung gesondert vereinbart werden. 1.5 Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die Sparkasse unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von - Sonnabenden, - dem 24. und 31. Dezember, - 01. Januar, - Karfreitag, - Ostermontag, - Maifeiertag, - Christi Himmelfahrt, - Pfingstmontag, - Fronleichnam, - 03. Oktober, - Allerheiligen. Annahmezeitpunkt (Cut-Off-Zeit): (sofern nicht an der konkreten Annahmevorrichtung abweichende Annahmezeitpunkte angegeben sind) Geschäftsstelle: SB-Terminal, Online-Banking/FinTS: Datenfernübertragung: 2 Zahlungsvorgänge sind insbesondere Bareinzahlungen auf ein Zahlungskonto oder Barauszahlungen von einem Zahlungskonto sowie die Übermittlung von Geldbeträgen auf ein anderes Zahlungskonto durch Ausführung von Lastschriften, Überweisungen oder Zahlungsvorgängen mittels einer Karte oder eines ähnlichen Instruments. 9 3 Schließungszeit der jeweiligen Geschäftsstelle 16.00 Uhr 16.00 Uhr Änderungen der allgemeinen Informationen zur Sparkasse ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz und dem Kontoauszug. 10 B. 1.6 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden B. Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband e.V. anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 2. Überweisungen 2.1 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)4 in Euro oder in anderen EWR-Währungen5 Deutscher Sparkassen- und Giroverband e. V. Schlichtungsstelle Charlottenstraße 47 10117 Berlin E-Mail-Kontakt: [email protected] Hinweis: Überweisungen, die mit einer Währungsumrechnung verbunden sind, werden mit einer Valuta von zwei Geschäftstagen nach Buchung abgerechnet. Dies gilt sowohl für ein- als auch für ausgehende Überweisungsaufträge. Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuche kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn, eingelegt werden. 2.1.1 Überweisungsauftrag a) Annahmefrist für Überweisungen Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II.1.5. b) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht: - Überweisung in Euro Belegloser Überweisungsauftrag6 max. 1 Geschäftstag Beleghafter Überweisungsauftrag7 max. 2 Geschäftstage - Überweisungen in anderen EWR-Währungen Belegloser Überweisungsauftrag6 max. 4 Geschäftstage Beleghafter Überweisungsauftrag7 max. 4 Geschäftstage Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. 4 5 6 7 11 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatische Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ). Überweisung per Vordruck, Datenträgeraustausch (DTA) mit Begleitzettel, incl. Service mit SRZ 12 B. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR c) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Überweisung in der Kontowährung Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen Zahler und Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte. Der Zahler trägt die folgenden Entgelte: Überweisungsmodalitäten je Überweisung vom Girokonto Überweisungsart Überweisung mit IBAN / BIC in Euro innerhalb der Sparkasse (SEPA-Überweisung) Überweisung mit IBAN / BIC in Euro an einen anderen Zahlungsdienstleister (SEPAÜberweisung) Überweisung, die auf eine andere Währung eines EWRMitgliedstaates lautet an einen anderen Zahlungsdienstleister beleghafte Überweisung8 Preis in EUR bb) Beleglose Überweisung9 per Dauerauftrag per Eilüberweisung Entgeltpflichtiger Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der Zahler zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: je Überweisung per Zahlschein 0,40 0,10 0,10 11,50 1,50 0,40 0,10 0,10 11,50 10,00 Entgeltregelung Entgelt (inklusive Courtage) 0 (für Kunden) 1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50 Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) Höhe der Entgelte Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert Entgeltregelung Entgelt (inklusive Courtage) 0 (für Kunden 1 (für Kunden)* 1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50 1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 27,50 *Vorbehaltlich einer Gebührennachbelastung bei höherer Gebührenanforderung durch die beteiligten Auslandsbanken Hinweis: Das Entgelt wird zusätzlich zu den unter aa) ausgewiesenen Entgelten erhoben. Hinweis: Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. „Preismodelle für Privatkonten“). Preis in EUR d) Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags -bei Postversand (zzgl. Porto) 1,00 Dauerauftrag: Einrichtung / Änderung / Aussetzung 0,00 Eilüberweisung zur Barauszahlung Hinweis: Bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen. SEPA-Überweisungen mittels beleglosem Datenträgeraustausch pro Einreichung des Datenträgers (CD/DVD) 8 9 16,50 5,00 Überweisung per Vordruck, Datenträgeraustausch (DTA) mit Begleitzettel, incl. Service mit SRZ. Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Online-Banking, Datenträgeraustausch (DTA) oder Datenfernübertragung (DFÜ). 13 14 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 2.2 Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)10 in Währungen eines Staates außerhalb des EWR (Drittstaatenwährung)11 sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR (Drittstaaten)12 2.1.2 Entgelte bei Überweisungsgutschriften Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet: Überweisungsgutschrift aus Überweisung mit IBAN / BIC in Euro innerhalb der Sparkasse (SEPAÜberweisung) Überweisung mit IBAN / BIC in Euro von einem anderen Zahlungsdienstleister (SEPA-Überweisung) Überweisung ohne Angabe von IBAN / BIC in Euro von einem Zahlungsdienstleister innerhalb der EWR Hinweis: Überweisungen, die mit einer Währungsumrechnung verbunden sind, werden mit einer Valuta von zwei Geschäftstagen nach Buchung abgerechnet. Dies gilt sowohl für ein- als auch für ausgehende Überweisungsaufträge. Entgelt in Euro 0,15 0,15 Entgeltregelung Entgelt (inklusive Courtage) 0 (für Kunden) 1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50 2.2.1 Überweisungsaufträge Hinweis: Für Überweisungseingänge in einer anderen Kontowährung wird zusätzlich zu den o. g. Entgelten folgendes Entgelt (inklusive Courtage) erhoben: Aus EU- + EWR-Staaten Entgeltregelung 0 (für Kunden) a) Ausführungsfrist Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt. b) Entgelte für die Ausführung von Überweisungen aa) Entgeltpflichtiger Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen: • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Entgelt (inklusive Courtage) 1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50 Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1. „Preismodelle für Privatkonten“) oder der Überweisende, z. B. bei grenzüberschreitenden Überweisungen, die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt. Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. bb) Höhe der Entgelte Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert Entgeltregelung Entgelt (inklusive Courtage) 0 (für Kunden 1 (für Kunden)* 1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50 1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 27,50 *Vorbehaltlich einer Gebührennachbelastung bei höherer Gebührenanforderung durch die beteiligten Auslandsbanken Für Überweisungen in die Schweiz in Euro mit IBAN / BIC ist nur die Entgeltweisung „0“ möglich. 10 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 11 z. B. US-Dollar. Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) 12 15 16 B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden cc) Sonstige Entgelte B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags -bei Postversand (zzgl. Porto) 1,00 Dauerauftrag: Einrichtung / Änderung / Aussetzung 0,00 2.2.2 Überweisungsgutschriften a) Entgeltpflichtiger Preis in EUR 3. Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)13 3.1.1 Einzugsermächtigungslastschrift im Rahmen des Elektronischen Lastschriftverfahrens (§ 7c ZAG) 3.1 a) Ausführungsfrist Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von max. einem Geschäftstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat, bestimmt sich danach, welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und dessen Kreditinstitut getroffen wurde. Folgende Entgeltregelungen sind möglich: b) • 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte (SHARE) • 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR) • 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN) Entgelte Lastschrifteinlösung Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift -bei Postversand (zzgl. Porto) 0,15 1,00 3.1.2 SEPA-Basis-Lastschrift a) Ausführungsfrist Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. b) Entgelte SEPA-Lastschrifteinlösung bzw. -einreichung SEPA-Lastschrift Einlösung SEPA-Lastschrift Einreichung Hinweis: • Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. • Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden. b) Lastschriften Höhe der Entgelte Bei einer Entgeltregelung „0“ oder „2“ werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet, die vom Überweisungsbetrag abgezogen werden: c) Entgelt in Euro 0,15 0,10 Sonstige Entgelte Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis-Lastschrift -bei Postversand (zzgl. Porto) 1,00 SEPA-Lastschriften mittels beleglosem Datenträgeraustausch pro Einreichung des Datenträgers (CD/DVD) 5,00 Entgelt (inklusive Courtage) in Euro Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert 1,5 ‰, mind. EUR 10,00 + EUR 2,50 Spesen 13 17 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 18 B. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR Preis in EUR 3.1.3 SEPA-Firmen-Lastschrift 3.2.2 SEPA-Firmen-Lastschrift a) a) b) c) 3.2 Ausführungsfrist Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Entgelte SEPA-Lastschrifteinlösung bzw. -einreichung SEPA-Lastschrift Einlösung SEPA-Lastschrift Einreichung Entgelt in Euro 0,15 0,10 Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von Monaco Schweiz b) Sonstige Entgelte Entgegennahme der Bestätigung eines SEPA-Firmen-Lastschrift-Mandats Änderung/Löschung eines SEPA-Firmen-Lastschrift-Mandats 5,00 0,00 Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung 0,00 Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Firmen-Lastschrift -bei Postversand (zzgl. Porto) 1,00 SEPA-Lastschriften mittels beleglosem Datenträgeraustausch pro Einreichung des Datenträgers (CD/DVD) 5,00 Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Entgelt in Euro 0,15 0,15 sonstige Entgelte Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung 0,00 Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Firmen-Lastschrift -bei Postversand (zzgl. Porto) 1,00 3.3. Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften 3.3.1 SEPA-Basis-Lastschriften („CORE“-Verfahren): bei Erst- und Einmallastschriften: frühestens 28 Kalendertage und spätestens 6 Geschäftstage bis 13.00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift bei Folgelastschriften: frühestens 28 Kalendertage und spätestens 3 Geschäftstage bis 13.00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift Lastschriften aus weiteren Staaten 3.3.2 SEPA-Basis-Lastschriften mit verkürzter Vorlagefrist („COR1“-Verfahren): Ausführungsfrist Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt. bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften: frühestens 28 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 13.00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift 3.2.1 SEPA-Basis-Lastschrift a) Entgelte bei Lastschrifteinlösungen Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von Monaco Schweiz b) 3.3.3 SEPA-Firmen-Lastschriften: bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften: Entgelt in Euro 0,15 0,15 frühestens 28 Kalendertage und spätestens 2 Geschäftstage bis 13.00 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift sonstige Entgelte Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung 0,00 Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis-Lastschrift -bei Postversand (zzgl. Porto) 1,00 19 20 B. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR 4. Kartengestützter Zahlungsverkehr 4.1 Kreditkarten Emergency Card: MasterCard Visa Card 24,00 MasterCard Gold / Visa Card Gold (bei S-Giro „exklusiv“ ist die 1. Karte gebührenfrei) - jährlich 72,00 Basis Kreditkarte (MasterCard / Visa) - für Erwachsene (jährlich) - für Jugendliche ab 12 Jahre (jährlich) Aufladen der Basis Kreditkarte durch den Kunden Salden-Abfrage durch Kunden (nur bei Basis Kreditkarte) Telefonische Salden-Abfrage Elektronische Saldenabfrage (ELSA) - je SMS-Abfrage - je Voice-Abfrage Kreditkarte ausschließlich für Firmen-, Gewerbe- und Geschäftskunden: MasterCard Business / Visa Card Business (jährlich) MasterCard Business Premium / Visa Card Business Premium MasterCard Business One / Visa Card Business One (jährlich) MasterCard Business One Gold / Visa Card One Gold Umsatzabhängige Jahrespreise (pro Karte): ab Jahresumsatz von EUR 6.000 = 50 % Rückerstattung des Jahrespreises ab Jahresumsatz von EUR 12.000 = 100 % Rückerstattung des Jahrespreises Eindruck des Firmenlogos auf die Business Card Postversand nicht abgeholter Kreditkartenabrechnungen15 5,00 Portokosten Einsatz der Karte im EWR-Raum, sofern Zahlungen in Fremdwährung erfolgen16 Einsatz der Karte außerhalb des EWR-Raums16 Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4) 240,00 0 % vom Umsatz 1 % vom Umsatz 25,00 15,00 0,00 2,00 pro Abfrage 0,20 1,50 30,00 75,00 30,00 75,00 150,00 + MwSt. Anforderung eines neuen KARO-Kennwortes 1,00 Nachträgliche Erstellung einer PIN auf Kundenwunsch 2,50 Sperren einer MasterCard, VISA und Business Card auf Veranlassung und im Interesse des Kunden. (Die Sperranzeige gemäß den Kreditkartenbedingungen ist unentgeltlich.) 6,00 Entsperrung einer Kreditkarte auf Veranlassung des Kunden 200,00 175,00 Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung bzw. Belegkopie pro Monat auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht) Jahrespreise14 MasterCard Standard / Visa Card Classic (bei S-Giro „komfortabel“ ist die 1. Karte gebührenfrei) - Standard / Classic (jährlich) Platinum MasterCard - jährlich Preis in EUR 12,50 Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte ohne PIN aufgrund (Sperr-) Antrag des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht.) bei - Namensänderung, Defekt oder Verlust Aktivierungs-PIN auf Veranlassung des Kunden (PIN vergessen, keine PIN vorhanden) 14 10,00 2,50 Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Kreditkarten, die Inhalt eines Kontoführungs-Komplettpaketes der Sparkasse/Landesbank sind. 21 15 Die Übermittlung von Kreditkartenabrechnung in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich. Rechnungsabschlüsse werden stets unentgeltlich erstellt und übermittelt. 16 Zum Umrechnungskurs siehe Ziffer II. 6. dieses Verzeichnisses. 22 B. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR Preis in EUR 4.2 Debitkarte17 (SparkassenCard und Sparkassen-Kundenkarte) Sperren einer Debitkarte auf Veranlassung und im Interesse des Kunden Privatgiro SparkassenCard (Jahrespreis) - S-Giro „classic”, S-Giro „online” - S-Giro „fantastic”, S-Giro „komfortabel”, S-Giro „exklusiv” - S- Giro „SparkassenCard Plus“ 7,50 0,00 0,00 Reaktivierung von SparkassenCard und Automatenkarte mit PIN, Fehlbedienungszähler in Grundstellung setzen 2,50 Aktivierungs-PIN auf Veranlassung des Kunden (PIN vergessen) 2,50 Versand der SparkassenCard an die Sparkasse Versand der SparkassenCard ins Ausland 5,00 5,00 Postrücklauf der Folgekarte (z. B. unbekannt verzogen) 1,50 Automatenkarte mit PIN -kein NeugeschäftKundenkarte ohne PIN (nur für KAD) Botenkarte ohne PIN (nur für Einzahlungen am SB-Einzahler) 0,00 0,00 0,00 Geschäftsgiro SparkassenCard (Jahrespreis) 7,50 - Nicht-Euro-Länder 5,00 Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4) Automatenkarte mit PIN -kein NeugeschäftKundenkarte ohne PIN (nur für KAD) Botenkarte ohne PIN (nur für Einzahlungen am SB-Einzahler) Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen - im EWR21 0,00 0,00 Täglicher Verfügungsrahmen18 mit SparkassenCard je nach Einsatz19: • Abheben von Bargeld an eigenen Geldautomaten • Abheben von Bargeld an fremden18 Geldautomaten • Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen und • Aufladen der Geldkarte 1.000,00 1.000,00 5.000,00 mit Automatenkarte mit PIN: • Abheben von Bargeld an eigenem Geldautomaten 1.000,00 mit SparkassenCard Plus je nach Einsatz: • Abheben von Bargeld an eigenen Geldautomaten • Abheben von Bargeld an fremden Geldautomaten • Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen und • Aufladen der Geldkarte 10,00 (Die Sperranzeige gemäß den Bedingungen für die SparkassenCard/Sparkassen-Kundenkarte und eine daraufhin erfolgende Sperre sind unentgeltlich.) 4.3 0,00 1 % des verfügten Betrages, mind. 1,25 EUR max. 4,50 EUR GeldKarte - Aufladen unserer GeldKarten an unseren Terminals, die mit dem GeldKarte-Logo gekennzeichnet sind, und an unseren Geldautomaten (Ladeterminals) - an Ladeterminals von teilnehmenden anderen Sparkassen/Landesbanken - an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister - an electronic cash-Terminals des Handels, die zusätzlich mit dem GeldKarteoder dem girogo-Logo gekennzeichnet sind 500,00 4.4 Barauszahlungen Barauszahlung an eigene Kunden mit unserer SparkassenCard 0,00 0,00 15.000,00 unentgeltlich am Schalter entfällt am Geldautomaten unentgeltlich mit unserer MasterCard entfällt 2 % vom Umsatz mind. 10,00 EUR mit unserer Visa Card entfällt 2 % vom Umsatz mind. 10,00 EUR 0,00 Preise für Ersatzkarten und Sperren für Privat- und Geschäftsgiro Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte ohne PIN aufgrund (Sperr-) Antrag des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht.) - Namensänderung - Verlust / Beschädigung o. ä. 0,00 0,00 Dauert die Geldentnahme länger als 30 Sekunden werden aus Sicherheitsgründen die Banknoten wieder eingezogen (vom Kunden/Nichtkunden durch Unachtsamkeit verursacht) Kontogutschrift des Betrages der Abhebung am GAA abzüglich 17 Der angegebene Jahrespreis wird jeweils im ersten Quartal eines jeden Kalenderjahres belastet. 18 Im Rahmen des Kontoguthabens oder vorher eingeräumten Kredits gilt der Verfügungsrahmen unabhängig für jede zum Konto ausgegebene Debitkarte. Änderungen des Verfügungsrahmens werden dem Kunden spätestens zwei Monate vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens schriftlich angeboten. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens angezeigt hat. Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde. Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten, insbesondere im Ausland, geringer sein. 19 20 23 21 5,00 EUR pro Vorgang EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. 24 B. B. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR Preis in EUR 4.6 Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden Zahlungsdienstleistern (ZD) am Schalter am Geldautomaten Bareinzahlung eigener Kunden zugunsten Dritter auf Empfängerkonten im Hause auf Empfängerkonten bei anderen Zahlungsdienstleistern auf Empfängerkonten z. G. karitativer Organisationen mit Debitkarte (SparkassenCard) • bei teilnehmenden Sparkassen und Landesbanken am Heimatsparkassenmodell entfällt unentgeltlich Bareinzahlung fremder Kunden zugunsten Dritter auf Empfängerkonten im Hause auf Empfängerkonten bei anderen Zahlungsdienstleistern auf Empfängerkonten z. G. karitativer Organisationen • bei anderen ZD im EWR22, die kein direktes Kundenentgelt** erheben: ** In diesen Fällen wird uns als Kartenherausgeber regelmäßig ein sog. Interbankenentgelt berechnet. - Verfügungen in Zahlungssystemen EAPS, Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus in Euro: entfällt 1,00 %, mind. 6,00 EUR - bei ZD im EWR22 in Fremdwährung im Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus-System entfällt 1,00 %, mind. 6,00 EUR - bei ZD außerhalb des EWR22m Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus-System entfällt 1,00 %, mind. 6,00 EUR mit Kreditkarte (MasterCard / Visa Card) - bei inländischen Kreditinstituten und Kreditinstituten im EWR22 in EUR 3,00 % vom Umsatz, mind. 5,50 EUR 2,00 % vom Umsatz, mind. 10,00 EUR - bei Kreditinstituten im EWR22 in Fremdwährung 4,00 % vom Umsatz, mind. 5,50 EUR 3,00 % vom Umsatz, mind. 10,00 EUR - bei Kreditinstituten außerhalb der EWR22 4,00 % vom Umsatz, mind. 5,50 EUR 3,00 % vom Umsatz, mind. 10,00 EUR*** *** + 1,00 % Auslandseinsatzentgelt des Umsatzes Ausführungsfrist Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5. 23 5. Online-Banking und Electronic Banking 5.1 Online-Banking (PIN / TAN / FinTS) • • • • Der Kartenzahlungsbetrag wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingehen: Kartenzahlungen im EWR in Euro max. 1 Geschäftstag Kartenzahlungen im EWR in einer anderen EWRmax. 4 Geschäftstage 23 Währung als Euro Kartenzahlungen außerhalb des EWR unabhängig von Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt. der Währung 22 1,50 10,00 0,00 Bei Bareinzahlungen zugunsten Dritter bei anderen Zahlungsdienstleistern gelten die unter II.2.1.1. b) und II. 2.2.1. a) dieses Preis- und Leistungsverzeichnisses geregelten Ausführungsfristen. • bei anderen ZD im EWR22, die ein direktes Kundenentgelt* erheben: *Die Höhe des direkten Kundenentgelts vereinbart der automatenbetreibende ZD vor Auszahlung des Verfügungsbetrages mit dem Karteninhaber am Geldautomaten. - Verfügungen im girocard-System in Euro: entfällt unentgeltlich - Verfügungen im Maestro/Cirrus-System entfällt unentgeltlich in Euro: 4.5 Bareinzahlung EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern. Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Kroatische Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint. Bereitstellung des Online-Banking Zuganges Bereitstellung eines TAN-Generators Anforderung einer smsTAN Anforderung einer PushTAN Kontowecker Limitwecker, Umsatzwecker, Kontostandswecker • je SMS • je E-Mail Dispowecker • je SMS • je E-Mail 5.2 5,00 10,00 0,00 0,00 10,00 0,08/smsTAN 0,05/PushTAN 0,10 0,00 0,00 0,00 Electronic Banking a) Zugangsverwaltung für EBICS • Einrichtung: Kunden ID • Einrichtung: zusätzliche Kunden ID • Einrichtung: Kontonummer für die Kunden ID der DATEV • Einrichtung: Teilnehmer ID • Einrichtung: Konto, incl. UDV-DAT-Segment • Einrichtung / Änderungen von Auftragstypen 5,00 je Konto inkl. inkl. inkl. inkl. inkl. inkl. b) Bereitstellung der Kontoauszüge für Rechenzentren (z. B. Datev) 5,00 je Konto 6. Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese Kurse sind auf Anfrage erhältlich. Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der MasterCard / Visa Card ergibt sich aus Ziffer 16 der Bedingungen für die MasterCard / Visa Card. Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und VPay Transaktionen in Nicht-Euro-Währung sind unter www.helaba.de/CBD-Kursinformationen abrufbar. 25 26 B. C. Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden Preis in EUR III. Scheckverkehr Umrechnungskurse 1. Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese Kurse sind auf Anfrage erhältlich. Allgemein Scheckeinlösung (Barauszahlung) Scheckeinzug (Inland) Scheckvordrucke Zusendung von Scheckvordrucken auf Kundenwunsch Vormerkung / Verlängerung einer Schecksperre Ausstellung von Bankschecks Bereitstellung eines bestätigten Bundesbank-Schecks Bereitstellung eines unbestätigten Bundesbank-Schecks 2. 0,40 0,40 0,00 Portokosten 5,00 35,00 15,00 Grenzüberschreitender Scheckverkehr a) Scheckzahlungen in das Ausland24 per Scheck in EUR/in Fremdwährung (vom €-Gegenwert) Porto / Spesen pro Scheck b) Scheckzahlungen aus dem Ausland24 falls sofortige Gutschrift E. v. in EUR/in Fremdwährung (vom €-Gegenwert) 1,5 ‰, mind. 10,00 2,50 bis 50,00 EUR bis 250,00 EUR darüber 1,5 ‰ Porto / Spesen pro Scheck falls Gutschrift nach Eingang des Gegenwertes: Scheckbetrag in EUR/in Fremdwährung (außer USD, vom €-Gegenwert) in USD (vom €-Gegenwert) 24 5,00 8,50 mind. 10,00 2,50 3‰ mind. 30,00 zzgl. eventuell anfallender sonstiger Auslagen 3‰ mind. 30,00 zzgl. 30,00 USD FCS-Inkassogebühr Sofern das Entgelt nicht gemäß Auftrag vom ausländischen Empfänger / Auftraggeber zu zahlen ist. 27 28 D. Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht die Möglichkeit, die Schlichtungsstelle beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband e.V. anzurufen. Das Anliegen ist schriftlich an folgende Anschrift zu richten: Deutscher Sparkassen- und Giroverband e. V. Schlichtungsstelle Charlottenstraße 47 10117 Berlin E-Mail-Kontakt: [email protected] Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuche kann darüber hinaus Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn, eingelegt werden. 29