GEMISCHTER SPEZIALFONDS IM SINNE DES §§ 108g ff. EstG ZVE 2005 KAPITALGARANTIE, STAATLICHE FÖRDERUNG, VERANLAGUNGSBESCHRÄNKUNGEN Charakteristik Der Fonds investiert vor allem in Euro Anleihen mit gutem Rating, Geldmarktpapiere und Floatern aber auch in börsennotierte Aktien von jenen EU-Ländern, in denen die Börsenkapitalisierung unter 40% des BIP liegt (Österreich, Lettland, Litauen, Polen, Slowakei, Tschechien, Slowenien, Ungarn). Kapitalgarantie auf das eingezahlte Kapital, auf die staatlichen Prämien sowie auf die in Zehnjahresperioden erzielten Erträge (Ertragsgarantie). Risiken: Zinsänderungsrisiko, Marktrisiko Stand: 30.06.2015 Chancen l Breite Streuung l Sondervermögensstatus l Zugang zu breitem Anlageuniversum l Hohe Transparenz Risiken l Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen l Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen l Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen l Fallende Aktienkurse können zu Kursrückgängen führen Warnhinweis gem. § 128 InvFG 2011 Eckdaten AT0000607247 (VT) BAWAG P.S.K. INVEST BAWAG P.S.K. 09.02.2005 30.06. ISIN Fondsmanagement Depotbank Fondsbeginn Geschäftsjahresende Aktuelle Daten Ausgabepreis Rücknahmepreis Rechenwert Fondsvolumen in Mio. EUR EUR EUR 122,96(VTI) 122,96(VTI) 122,96(VTI) EUR 32,18 Wertentwicklung (brutto) * von 09.02.2005 bis 30.06.2015 Quelle: Depotbank (BAWAG P.S.K.) 28% 24% 20% 16% 12% 8% 4% 0% Feb-07 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre seit Fondsbeginn seit Jahresbeginn Feb-09 Feb-11 Feb-13 Entwicklung -1,50% p.a. -0,54% p.a. -0,04% p.a. 1,34% p.a. 2,01% p.a. -0,91% Kapital- und Ertragsgarantie Kapitalgarantie auf Prämien und die (Ertragsgarantie) das eingezahlte Kapital, die staatlichen in Zehnjahresperioden erzielten Erträge Angaben zur Aktienquote 32% -4% Feb-05 Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 70 % des Fondsvermögens erworben werden. Der Kapitalanlagefonds kann aufgrund der Portfoliozusammensetzung oder der verwendeten Managementtechniken eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. die Anteilswerte sind auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt. Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Anteile an anderen Kapitalanlagefonds investiert werden. Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate und/oder Sichteinlagen bzw. kündbare Einlagen investiert werden. Feb-15 ab 30.06.14 30.06.12 30.06.10 30.06.05 09.02.05 30.12.14 Aktienexposure Ertragswirksame Aktienquote 31,00% 0,00% In Abhängigkeit von der aktuellen Kapitalmarktsituation werden in der Veranlagung Absicherungsinstrumente eingesetzt. Dadurch kann eine ungünstige Entwicklung der Aktienkurse abgefedert werden. Im Falle des Einsatzes dieser Absicherungsinstrumenten kann es dazu kommen, dass Teile der Veranlagung in Aktien über längere Zeiträume hinweg nicht an der Entwicklung des Marktes partizipieren. Fondsstruktur nach Branchen * Die Darstellung zeigt die Wertentwicklung einer angenommenen Einmalanlage in den Fonds zum Zeitpunkt des Fondsbeginns . Ertragsmindernde Kosten wie z.B. individuelle Kontound Depotgebühren, sowie Abschlussgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. n n n n n Staatsanleihen 34,38% Aktien 30,20% Covered Bonds 26,15% Bankanleihen 6,42% Andere(inkl. Bankguthaben) 2,85% Die Performance von Investmentfonds wird von der BAWAG P .S.K. INVEST GmbH unter Verwendung ihrer eigenen Datenbasis entsprechend der OeKB-Methode berechnet. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgeb ühr berücksichtigt. Wertentwicklung in Prozent unter Berücksichtigung der Wiederveranlagung der Aussch üttung bzw. Auszahlung. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Wir weisen darauf hin, dass f ür Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung, die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann. Die steuerliche Behandlung richtet sich nach den jeweiligen pers önlichen Verhältnissen und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Es handelt sich um eine Marketingmitteilung im Sinne des WAG 2007. BAWAG P.S.K. INVEST