FINREP ITS 2014

FINREP ITS 2014
Le nouveau FINREP 2014 soulève de nombreux défis opérationnels pour les banques européennes
Dans le cadre de la mise en application de la directive/règlement CRD IV / CRR, les banques européennes sont
désormais dans les starting blocks pour remettre aux superviseurs les premiers reportings FINREP au format « Bâle III »
à compter de l’arrêté du 30 septembre.
Outre le format des reportings, le périmètre du nouveau FINREP s’est élargi et fait émerger de nouvelles notions, à
l’interprétation complexe, dans les états complémentaires « Non-Performing Exposures » & « Forbearance Exposures ».
En résumé, les banques font face aux enjeux suivants :
o Sourcer les nouvelles données en lien avec les Back-Offices et les autres Fonctions centrales (Risques,
Conformité…),
o Appréhender les nouvelles notions règlementaires dans les états « Forbearance Exposures » et « Non-Performing
Exposures »,
o Mutualiser les reportings existants et s’appuyer sur les chantiers en cours pour améliorer la qualité des données
(principes BCBS)
Au-delà de la production d’un reporting conforme, ce sont les initiatives permettant d’améliorer l’organisation et de
fiabiliser les processus de production qui permettront aux établissements de relever ces défis : rationalisation des
processus de collecte, anticipation des tâches de production, priorisation des évolutions SI en lien avec les équipes
MOA, revue des instructions de reporting, et définition précise des rôles et responsabilités des contributeurs.
Impacts & enjeux :
For FINREP templates, it requests
to provide detailed data which are
not present in the accounting or
financial databases but in risk or
transactional databases. It implies
important and highly costly changes
to the reporting framework of the
banks (…)
These changes would imply not only
to restructure the IT systems
(reporting and source systems) but
also to review the internal reporting
process of the financial institutions.
Fédération Bancaire Française
FBF Response - EBA Consultation
Paper on Draft ITS CP50 on Supervisory
reporting requirements for institutions.
20/03/2012

Avez-vous anticipé les impacts organisationnels dans vos instructions
de reporting (entités vs Groupe) et leurs conséquences en termes de
délais et de coûts de mise en œuvre ?

Avez-vous défini, validé, et intégré dans votre système d’information
les nouvelles données nécessaires à la production de votre
reporting (ventilation par pays, classe d’exposition…) ?

Avez-vous identifié et hiérarchisé les risques liés à la collecte des
données de reporting ? (sourcing des données à partir des BackOffices, mapping de données…)

Avez-vous optimisé le processus de rapprochement de vos données
issues des systèmes d’information Finances et Risques en
capitalisant sur les projets en cours (qualité des données BCBS239,
AQR…) ?

Avez-vous pu quantifier la charge de travail et former vos
collaborateurs aux travaux de reporting ?

Avez-vous pu tester la fiabilité de votre processus de production lors
d’un arrêté à blanc (interfaces, imports de fichiers, entrées
manuelles…) ?
Nous vous apportons :

Une expertise sur l’ensemble des reportings règlementaires risques et financiers (COREP, FINREP, LCR, NSFR…)

Une connaissance des bonnes pratiques des travaux de reporting acquises lors de nos interventions dans les plus
grands établissements de la place

Une veille constante réalisée au sein de nos practices Finance / Risques (règlementaire, business…)


Quelques références :

Etude et sourcing de données nécessaires à la production du reporting FINREP 2014

Projet de Data Management sur les données contribuant à l’établissement des reportings réglementaires bâlois et
financiers en vue de la mise en place d’une filière unique de reporting

Projet « Fast Close » : amélioration des processus de clôture, et réduction des délais de production des reporting
financiers et réglementaires
Aurexia est un cabinet de conseil en organisation créé fin 2006 qui intervient
exclusivement dans le secteur des services financiers en France et à l’international
Contacts :
Notre expertise métier repose sur les compétences de nos consultants, sur notre
Rashmi Raja Rai
Consultante Senior
connaissance des métiers exercés par nos clients et notre expertise des projets de Place
+33 (0)6 78 97 22 99
[email protected]
règlementaires (Bâle 2, Bâle 3, BCBS 239…)
Notre métier est d’assister les Directions Générales dans la déclinaison de leurs plans
stratégiques et les Directions opérationnelles pour le pilotage de leurs projets de
transformation
Nos interventions privilégient le pragmatisme, reposent sur notre connaissance des
pratiques de marché et s’appuient sur un suivi des évolutions réglementaires
Swann Redslob
Consultant Senior
+33 (0)6 73 44 67 47
[email protected]
Charles Bain de la Coquerie
Senior Manager
+33 (0)6 80 37 32 15
[email protected]
Banque de détail | Banque de Financement et d’Investissement | Service aux Investisseurs | Assurance | Finance, Risques, Conformité
62 rue de Caumartin - 75009 Paris – Tel +33 (0) 1 42 66 26 38 – www.aurexia.com

Download Report