+ Kapitalanlage + Versicherung + Investment + Finanzierung + Ausblicke und Einblicke: Neue Produkte, Dienstleistungen und Strategien für den Finanzvertrieb 2011 WER PLANT WAS? www.wmd-brokerchannel.de Printausgabe Ausgabe 01/2011 - 10 € Wer plant was? | ADVERTORIAL Plenum Life AG: Wir bieten exklusive Schweizer 1-A-Immobilie Interview mit Boris Cufar, Geschäftsleitung der Plenum Life AG wmd: Wie ist für Plenum Life das vergangene Jahr gelaufen? Das Geschäftsjahr 2010 stand bei uns noch ganz klar im Focus der Finanzkrise und einer völligen Neuausrichtung der zukünftigen Strategie der Plenum Life AG. Für Versicherungsmakler aus Deutschand dürfte dabei von Interesse sein, dass wir über eine Kooperation mit der Augsburger Aktienbank nahezu alle am Markt verfügbaren Investmentfonds und ETF`s im Rahmen unserer Versicherungsprodukte anbieten können. wmd: Mit welchen Produkten wird die Plenum Life in 2011 am deutschen Markt sein? Plenum Life wird in 2011 verstärkt Produkte aus dem Bereich der Sachwerte (Immobilien Deutschland, Österreich, Schweiz) im Rahmen einer fondsgebundenen Lebensversicherung anbieten. Auch das Thema der Erneuerbaren Energien wird sich in unserem Versicherungsprodukt wiederfinden. Ein grosses Thema in diesem Jahr wird die Abgeltungssteuer sein. Teilauszahlungen aus einer Versicherung sind steuerlich deutlich günstiger, als Kapitalauszahlungen aus einem Wertpapierdepot. Des Weiteren werden wir unseren deutschen Kunden ein Portfolio aus Investmentfonds und ETF`s 60 anbieten, bei dem keine Quellensteuer anfällt und somit alle Erträge im Versicherungsvertag tatsächlich steuerfrei thesauriert werden. wmd: Sie offerieren neu eine Büroimmobilie in der Schweiz. Warum gerade dort, was spricht für diesen Standort? Die Schweiz sticht durch eine sehr moderate Staatsverschuldung und ein sehr gutes wirtschaftliches Umfeld heraus. Zwei konkrete Zahlen dazu: Die Arbeitslosenquote lag zuletzt bei nur 3,5 Prozent. Das Wirtschaftswachstum hat 2010 in der Schweiz 2,7 Prozent betragen. Dabei ist der Aufschwung breit gestützt, die Schweizer Wirtschaft profitiert von einer robusten Binnennachfrage. Es ist schließlich kein Zufall, dass ausgerechnet die industriell starken und in der Weltwirtschaft sehr gut vernetzten Länder Schweiz und Japan – wie schon Deutschland zu D-Mark-Zeiten – über die härtesten Währungen verfügen. wmd: Wie ist Ihre Expertise bei Immobilieninvestitionen und wer sind Ihre Partner? Unser Partner ist Acron mit Sitz in Düsseldorf und Zürich. Acron ist seit dreißig Jahren ein Anbieter von geschlossenen Immobilienbeteiligungen und spezialisiert auf den Schweizer Markt. Acron verfügt nach 41 abgeschlossenen Transaktionen mit einem Volumen von rund 550 Millionen Euro über viel Erfahrung in der Strukturierung und im Vertrieb von Immobilien in Ein-Objekt-Gesellschaften. Wir sehen es als ausgesprochen positiv, dass Acron alle Kompetenzen wie Auswahl der Immobilie, rechtliche und steuerliche Beurteilung, Due Diligence, Gründung der Immobilien-AG und die Investorenbetreuung im eigenen Haus hält. wmd: Wie ist die Lage des Objektes zu bewerten? Das PORTIKON kann durch eine besonders hohe Standortqualität überzeugen. Die siebengeschossige Büroimmobilie in Zürich-Opfikon liegt mit einer Grundstücksfläche von rund 6.600 Quadratmetern im Glattpark, einem der am schnellsten wachsenden Dienstleistungszentren im Raum Zürich. Opfikon gilt mit einer sehr guten Anbindung an die internationalen Verkehrsnetze als einer der besterschlossenen Städte der Schweiz. Alle wichtigen europäischen Wirtschaftszentren liegen im Umkreis von höchstens zwei Flugstunden. Der Stadtteil Glattpark befindet sich auf halber Strecke zwischen dem Züricher Flughafen und der City mit schneller Anbindung an die gut erschlossenen Bahnhöfe. wmd: Nachhaltige Bauweise ist bei Investoren stark nachgefragt. Wie ist das bei ihrer Immobilie? Das Objekt PORTIKON der ACRON HELVETIA VII Immobilien AG ist ADVERTORIAL | Wer plant was? die derzeit größte Immobilie der Schweiz, die nach dem MinergieP®-Standard, vergleichbar dem deutschen Passivhaus-Standard, konzipiert und gebaut ist. Neben dessen strengen Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt das Objekt Grundsätze elektrobiologischer Verträglichkeit. Zudem ist die Liegenschaft mit einer der größten Photovoltaikanlagen Zürichs ausgestattet und produziert den Strom für seine haustechnischen Anlagen nahezu komplett selbst. wmd: Das Objekt ist bis 2019 vermietet. Wie sehen Sie das Risiko der Anschlussvermietung? Nur acht Monate nach der Fertigstellung wurde im Mai 2010 die Vollvermietung des PORTIKON erreicht. Erstklassige, bonitäts- starke Mieter gewährleisten den Investoren stabile Erträge und damit eine hohe Planungssicherheit durch die bis zum Jahr 2019 abgeschlossenen Mietverträge. Vorteilhaft für Investoren ist zudem, dass alle Mietverträge als Triple-Net-Vertäge ausgestaltet sind und an den Schweizer Inflationsindex gekoppelt sind. Sollten die größten Mieter ihre zwei Verlängerungsoptionen à 5 Jahre in Anspruch nehmen, verlängert sich der vermietete Zeitraum bis 2029. Das Risiko einer fehlenden Anschlussvermietung ist aus heutiger Sicht relativ niedrig einzustufen. Vorteilhaft für eventuelle Neuvermietungen ist vor allem die hohe Attraktivität des Objekts durch die zentrale Lage mit hervorragender Infrastrukturanbindung innerhalb Zürichs. wmd: Welche Rendite können Anleger in Deutschland erzielen? Das ganzheitliche Energiekonzept des PORTIKON ermöglicht den Nutzern niedrige Nebenkosten und den Investoren eine prognostizierte Rendite von anfänglich 6,25 Prozent p.a. – steuerfrei bis mindestens 2024. Ein besonderer Vorteil bei allen von Acron angebotenen Immobilien-Aktiengesellschaften ist, dass die Ausschüttungen durch eine Kombination aus Nennwertreduktion und Dividende erfolgen, und dadurch bis zum Verkauf der Anteile für deutsche Anleger größtenteils steuerfrei sind. Da die Investitionswährung Schweizer Franken ist, findet auf der Währungsseite eine zusätzliche Risikostreuung für Anleger aus dem Euro-Raum statt. Quick Facts Büroliegenschaft „PORTIKON“ der ACRON HELVETIA VII Immobilien AG Nutzung: Adresse: Baujahr: Vermietungsstand: Mieter: Büroliegenschaft inklusive Restaurantbetrieb Thurgauerstrasse 130, 8152 Glattpark, Zürich-Opfikon 2009 100 Prozent – Nycomed International Management GmbH (44.71%) Mietvertragslaufzeit: 10 Jahre + 2*5 Jahre Verlängerungsoption – Baxter Healthcare S.A. (Mietfläche 45,94 %) Mietvertragslaufzeit 10 Jahre+ 2*5 Jahre Verlängerungsoption – Graf Z AG (Mietfläche 5,35 %) Mietvertragslaufzeit 10 Jahre + 2*5 Jahre Verlängerungsoption – HOCHTIEF Facility Management GmbH (0,85 %) Mietvertragslaufzeit 4 Jahre – HOCHTIEF Development Schweiz AG (3,15 %) Mietvertragslaufzeit 8 Jahre Nachhaltigkeit: Minergie-P ® Zertifizierung: niedrigere Nebenkosten, elektrobiologische Ausstattung, Photovoltaikanlage zur Stromerzeugung u.a. für die Kältemaschinen, Kühlung durch Betonkernaktivierung Prognostizierte Auszahlungen: 6.25% p.a. steigend auf 6.50% p.a. Prognostizierte Laufzeit: 13 Jahre Sachwertinvest Schweiz ist im Rahmen einer fondsgebundenen Rentenversicherung der Plenum Life AG, ab einem Einmalbeitrag von EUR 5.000.- erhältlich. 61
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