900103-16) Flyer UL .indd

Allianz fondsen aangepast
eind april: samenvoegingen en nieuwe namen
900103-16) Flyer UL .indd 2
22-01-14 14:42
Allianz fondsen aangepast
eind april: samenvoegingen en nieuwe namen
Voor uw Universal levensverzekering belegt u mogelijk in fondsen van
Allianz. In deze fondsen voeren we eind april een aantal wijzigingen
door. Zo voegen we sommige fondsen samen en krijgen andere
fondsen een nieuwe naam. U leest hierover meer in deze bijlage.
Samenvoeging fondsen
Allianz heeft onlangs zijn fondsenaanbod onder de loep genomen. Op basis daarvan
hebben wij besloten om fondsen met nagenoeg hetzelfde beleggingsbeleid samen te voegen.
Daardoor wordt het vermogen binnen deze fondsen groter en wordt het efficiënter om deze
fondsen te beheren. Wij verwachten dat door dit samenvoegen de kosten van het fonds dalen
of gelijk blijven. Door het samenvoegen van onze fondsen blijven we ook voldoen aan de
regelgeving die op onze fondsen van toepassing is.
Beleggingsbeleid na de samenvoeging
Het beleggingsbeleid van de meeste fondsen blijft na de samenvoeging vergelijkbaar.
Alleen het beleggingsbeleid van het Allianz Holland Fund wijzigt na samenvoeging
met het Allianz Europa Aandelen Fonds. Er wordt niet langer hoofdzakelijk belegd in
aandelen van (Nederlandse) ondernemingen die genoteerd zijn aan de Amsterdamse
effectenbeurs, maar in aandelen die genoteerd zijn aan de Europese effectenbeurzen.
Voor klanten die nu beleggen in het Allianz Holland Fund betekent dit dat het fonds
na de samenvoeging een betere spreiding heeft over de verschillende economische
sectoren. Het risico- en opbrengstprofiel van het Allianz Holland Fund en Allianz Europa
Aandelen Fonds is gelijk.
Wijziging beleggingsbeleid Combinatiefonds
Het beleggingsbeleid verandert ook bij het Combinatie Fonds, ook wel bekend als het
Profiel Combinatiefonds en het Universal Combinatiefonds. Dit fonds blijft bestaan
maar gaat in twee andere fondsen beleggen. Het fonds belegt nu in het Aandelenfonds
en het Obligatiefonds. Het fonds gaat in het Allianz Europa Aandelen Fonds en het
Allianz Europa Obligatie Fonds beleggen. Voor de aandelen geldt dat het fonds niet
langer hoofdzakelijk belegt in aandelen van (Nederlandse) ondernemingen die
genoteerd zijn aan de Amsterdamse effectenbeurs, maar in aandelen die genoteerd zijn
aan de Europese effectenbeurzen. Daardoor verbeteren we de spreiding van het fonds
over de verschillende economische sectoren. Het risico- en opbrengstprofiel blijft gelijk.
900103-16) Flyer UL .indd 3
22-01-14 14:42
Overzicht fondsen die worden gewijzigd
Hieronder ziet u welke fondsen wijzigen en wat dit betekent voor de TER* en het beleggingsbeleid. Op www.allianz.nl/samenvoegingfondsen vindt u meer informatie over de
fondsaanpassingen en wat deze voor u betekenen.
Fondsen die worden samengevoegd
Fondsnaam
Total Expense
Ratio* (TER)
2012-2013
Wijziging
Verwachte Total
Expense Ratio*
(TER) 2013-2014
Beleggingsbeleid
Allianz Holland Euro
1,14%
Dit fonds wordt samengevoegd
1,11%
Vergelijkbaar
1,10%
Gewijzigd
0,29%
Vergelijkbaar
0,75%
Vergelijkbaar
0,29%
Vergelijkbaar
0,93%
Gewijzigd
Selectie Fonds
Allianz Holland Fund
met het Allianz Selectie Fonds.
1,10%
Dit fonds wordt samengevoegd
met het Allianz Europa
Aandelen Fonds.
Allianz Holland
0,50%
Stallingsrekening
Dit fonds wordt samengevoegd
met het Allianz Geldmarkt
Fonds.
Obligatie Fonds /
1,0%
Universal Obligatiefonds
Dit fonds wordt samengevoegd
met het Allianz Europa Obligatie
Fonds.
Deposito Fonds / Universal
1,0%
Depositofonds
Dit fonds wordt samengevoegd
met het Allianz Geldmarkt
Fonds.
Combinatiefonds /
1,0%
Dit fonds blijft bestaan.
Profiel Combinatiefonds /
Het fonds gaat beleggen in
Universal Combinatiefonds
twee andere fondsen.
* TER
Een goede graadmeter voor het vergelijken van de kosten van fondsen is de TER (Total Expense Ratio of lopendekosten-ratio). De TER bestaat uit beheerkosten en overige kosten, zoals toezichtskosten, kosten van administratie en
bewaring en kosten van een (externe) accountant. Deze kosten worden verrekend met het rendement dat een fonds
behaalt. Het TER-percentage verschilt per fonds en kan ook per (boek)jaar van een fonds variëren.
Naamswijziging fondsen
Sommige fondsen krijgen een nieuwe naam, omdat de oude namen niet meer helemaal
aansluiten op de beleggingen en het beleggingsbeleid. We gaan bijvoorbeeld de aanduiding Holland verwijderen, omdat dit suggereert dat we alleen in Nederland beleggen,
terwijl dat niet zo is. De nieuwe namen zijn korter en duidelijker. Ze geven beter weer
waarin een fonds belegt en sluiten beter aan bij de andere fondsnamen.
900103-16) Flyer UL .indd 4
22-01-14 14:42
Hieronder vindt u een overzicht van de nieuwe namen van onze fondsen.
Fondsen die worden samengevoegd
Huidige fondsnaam
Nieuwe fondsnaam
Allianz Holland Selectie Fonds
Allianz Selectie Fonds
Allianz Holland Europe Fund
Allianz Europa Aandelen Fonds
Allianz Holland Obligatie Fonds
Allianz Europa Obligatie Fonds
Allianz Holland Pacific Fund
Allianz Pacific Aandelen Fonds
Allianz Holland Amerika Fonds
Allianz Amerika Aandelen Fonds
Allianz Duurzaam Wereld Fonds
Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds
Allianz Holland Groen Rente Fonds
Allianz Groen Rente Fonds
Allianz Combi Obligatie Fonds
Allianz Gemengd Obligatie Fonds
Profiel Garantiefonds en Universal Garantiefonds*
Allianz Garantiefonds 4,75%
Universal Garantiefonds 3,35%*
Allianz Garantiefonds 3,35%
* Dit zijn gesloten fondsen. U kunt hier niet meer aan deelnemen.
Wat betekenen de veranderingen voor u?
De samenvoegingen, naamwijzigingen en
overige aanpassingen vinden plaats rond
25 april 2014. Voor u verandert er verder
niets. Aan de wijzigingen zijn geen kosten
verbonden. En u hoeft verder niets te doen.
Wilt u liever in een ander Allianz fonds
beleggen? U kunt tot 1 juli 2014 eenmalig
kosteloos switchen naar een ander Allianz
fonds.
Advies?
Heeft u vragen over uw beleggingen
of wilt u advies? Neem dan contact
op met uw financieel adviseur.
Heeft u geen adviseur en zoekt u
een adviseur bij u in de buurt?
Kijk dan op www.allianz.nl/adviseur
Wilt u op de hoogte blijven van de
laatste ontwikkelingen?
U ontvangt deze informatie bij het overzicht met de waardeontwikkeling van uw
verzekering (Model 3 De Ruiter). Bewaart u
deze informatie samen met dit overzicht.
Meer weten?
Wilt u alle informatie eens rustig
nalezen? Kijkt u dan op
www.allianz.nl/samenvoegingfondsen
Heeft u daarna nog vragen?
Neemt u dan contact op met ons
Relatieteam: 0900 - 255 42 69. Het team
is op werkdagen bereikbaar van 8.30 tot
17.30 uur. Wij helpen u graag verder.
Schrijf u dan in voor de
Allianz Nederland-nieuwsbrief.
Hierin informeren wij u vier keer
per jaar over interessant nieuws
en acties van Allianz Nederland.
Inschrijven kan via
www.allianz.nl/nieuwsbrief
Universal Leven
Postbus 441 - 3000 AK Rotterdam
Inschrijfnummer KvK 30082982 - AFM nummer 12000417 - www.universalleven.nl
900103-16) Flyer UL .indd 1
900103-16
22-01-14 14:42

Download Report