LES PORTEFEUILLES CLÉS EN MAIN - JANVIER 2015 En vigueur au 31 décembre 2014 En vous donnant accès des classes d’actifs*, zones géographiques, et styles de gestion multiples, nous vous donnons la possibilité de diversifier largement votre épargne. Face à ce large choix, vous n’êtes pas seuls: BforBank vous propose des portefeuilles clés en main adaptés à votre sensibilité au risque et votre horizon de placement pour votre compte-titres et pour votre PEA. Construits par les spécialistes d'Amundi, ces portefeuilles sont le reflet de leurs convictions, vues et stratégies de marchés. La répartition par classe d’actif au sein de chaque portefeuille n’est pas définitivement fixée et peut évoluer en fonction de la conjoncture économique et financière et de la stratégie d’investissement mise en place. Vous êtes à la recherche d'une valorisation progressive de votre capital avec un risque limité. Le portefeuille ne devra pas être composé de plus de 20% de sa valeur globale en OPCVM actions. La durée d’investissement recommandée est supérieure à 2 ans. PORTEFEUILLE PRUDENT Janvier 2015 - Dans un environnement économique mitigé Au 31/12/2014 entre les zones géographiques et dans lequel les incertitudes concernant les actions des banques centrales persistent, nous restons prudents en ce début d'année. En particulier sur les Performance * obligations à haut rendement qui sont sur des valorisations tendues. Ainsi nous vendons 2% de SG Oblig Convertibles et 5% de SG Oblig Corporate 1-3 qui investissent dans les obligations à haut rendement pour acheter 2% d’Amundi Obligs Internationales et 5% d’Amundi Credit Euro. Nous réalisons aussi un arbitrage entre fonds actions France en vendant 5% d’Amundi Actions France pour acheter 5% de Centifolia. FONDS SÉLECTIONNÉS SOCIÉTÉ DE GESTION Centifolia JPM Euroland Dynamic A Acc EUR Edmond de Rothschild US V. & Y. C Eurose M&G Optimal Income Amundi Funds Bond Euro Govern. Amundi Crédit Euro P SG Oblig Corporate 1-3 P SG Convertibles P Amundi Oblig Internationales EUR P TOTAL CATÉGORIE DNCA Finance JPMorgan AM Edmond de Rothschild DNCA Finance M&G Investments Amundi Amundi Société Générale Gestion Société Générale Gestion Amundi 7,21% 1 mois 0,46% 3 mois 1,61% 2013 5,20% % DU PORTEFEUILLE Actions France Actions Europe AM Actions Amérique du Nord Diversifié Diversifié Obligations Euro - Emprunts d'Etat Obligations Euro - Crédit Obligations Etat Euro Obligations Convertibles Obligations Internationales Vous êtes à la recherche d'un compromis optimal entre risque et performance. Le portefeuille ne devra pas être composé de plus de 50% de sa valeur globale en OPCVM actions. La durée d’investissement recommandée est supérieure à 4 ans. Au 31/121/2014 Depuis le début d'année 1 mois 3 mois 2013 Performance * 0,09% 1,54% 8,72% 6,43% Depuis le début d'année 5% 3% 5% 10% 5% 25% 20% 15% 5% 7% 100% PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ Janvier 2015 - Dans un environnement économique mitigé entre les zones géographiques et dans lequel les incertitudes concernant les actions des banques centrales persistent, nous restons prudents en ce début d'année. En particulier sur les obligations à haut rendement qui sont sur des valorisations tendues. Ainsi nous vendons 2% de SG Oblig Convertibles et 5% de SG Oblig Corporate 1-3 qui investissent dans les obligations à haut rendement pour acheter 2% d’Amundi Obligs Internationales et 5% d’Amundi Credit Euro. FONDS SÉLECTIONNÉS SOCIÉTÉ DE GESTION CATÉGORIE Centifolia Amundi Actions France P Fidelity Europe EdR Europe Synergy JPM Euroland Dynamic A Acc EUR EdR US Value & Yield C Eurose M&G Optimal Income Amundi Funds Bond Euro Govern. SG Oblig Corporate 1-3 Amundi Crédit Euro SG Convertibles P Amundi Oblig Internationales EUR P TOTAL DNCA Finance Amundi Fidelity Edmond de Rothschild AM JPMorgan AM Edmond de Rothschild AM DNCA Finance M&G Investments Amundi Société Générale Gestion Amundi Société Générale Gestion Amundi Actions France Actions France Actions Europe Actions Europe Actions Europe Actions Amérique du Nord Diversifié Diversifié Obligations Euro - Emprunts d'Etat Obligations Euro - Emprunts Privés Obligations Euro - Emprunts Privés Obligations Convertibles Obligations Internationales % DU PORTEFEUILLE 9% 3% 12% 4% 5% 5% 10% 5% 16% 10% 10% 5% 6% 100% * Ces allocations d'actifs sont données à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une recommandation à l'achat ou à la vente. Elles ne sauraient engager la responsabilité de BforBank. Les performances données sont des performances théoriques nettes de frais de gestion, calculées, sur la base des valeurs liquidatives des OPCVM disponibles, entre le 31/12/2013 et le 31/12/2014. Les performances passées ne sauraient être une garantie des performances futures. La souscription dans des OPCVM peut présenter des risques. La valeur des investissements peut varier à la hausse ou à la baisse selon l’évolution des marchés et l’investisseur peut ne pas récupérer les sommes investies, la valeur des parts et actions dépendant de la valeur des titres détenus en portefeuille LES PORTEFEUILLES CLÉS EN MAIN - JANVIER 2015 En vigueur au 31 décembre 2014 Vous êtes à la recherche la recherche de performances avec une prise de risque élevée. Le portefeuille ne devra pas être composé de plus de 70% de sa valeur globale en OPCVM actions. La durée d’investissement recommandée est supérieure à 6 ans. PORTEFEUILLE DYNAMIQUE Janvier 2015 - Dans un environnement économique mitigé entre les zones géographiques et dans lequel les incertitudes concernant les actions des banques centrales persistent, nous restons prudents en ce début d'année. En particulier sur les obligations à haut rendement qui sont sur des valorisations tendues. Ainsi nous vendons 6% de SG Oblig Convertibles qui investit dans les obligations à haut rendement pour 6% d’Amundi Credit Euro. Nous réalisons aussi un arbitrage entre fonds actions France en vendant 4% d’Amundi Actions France pour acheter 4% de Centifolia. Au 31/12/2014 Depuis le début d'année 1 mois 3 mois 2013 Performance * 7,09% 0,06% 1,54% 10,87% FONDS SÉLECTIONNÉS SOCIÉTÉ DE GESTION CATÉGORIE Centifolia Amundi Actions France Fidelity Europe EdR Europe Synergy JPM Euroland Dynamic A Acc EUR EdR US Value & Yield BGF World Gold Eurose M&G Optimal Income Amundi Funds Bond Euro Govern. Amundi Credit Euro Amundi Oblig Internationales EUR P TOTAL DNCA Finance Amundi Fidelity Edmond de Rothschild AM JPMorgan AM Edmond de Rothschild AM BlackRock IM DNCA Finance M&G Investments Amundi Amundi Amundi Actions France Actions France Actions Europe Actions Europe Actions Europe Actions Amérique du Nord Actions Secteur Métaux Précieux Diversifié Diversifié Obligations Euro - Emprunts d'Etat Obligations Euro - Emprunts Privés Obligations Internationales Vous êtes à la recherche des meilleures performances au prix de risques très élevés. Le portefeuille sera composé d’au minimum 50% de sa valeur globale en OPCVM actions. La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans. Au 31/12/2014 Depuis le début d'année 1 mois 3 mois 2013 Performance * 7,62% 0,01% 1,53% 11,97% % DU PORTEFEUILLE 17% 8% 9% 5% 5% 10% 2% 10% 8% 10% 11% 5% 100% PORTEFEUILLE OFFENSIF Janvier 2015 - Nous réalisons un seul arbitrage entre des fonds actions France en vendant 5% d’Amundi Actions France pour acheter 5% de Centifolia, ce dernier devrait mieux réagir à un environnement plus incertain. % DU PORTEFEUILLE FONDS SÉLECTIONNÉS SOCIÉTÉ DE GESTION CATÉGORIE Centifolia Amundi Actions France Fidelity Europe EdR Europe Synergy JPM Euroland Dynamic A Acc EUR EdR US Value & Yield CPR Renaissance Japon Amundi Actions Emergents BGF World Gold Eurose M&G Optimal Income Amundi Funds Bond Euro Govern. Amundi Oblig Internationales EUR P TOTAL DNCA Finance Amundi Fidelity Edmond de Rothschild AM JPMorgan AM Edmond de Rothschild AM CPR Asset Management Amundi BlackRock IM DNCA Finance M&G Investments Amundi Amundi Actions France Actions France Actions Europe Actions Europe Actions Europe Actions Etats-Unis Actions Japon Actions Marchés Emergents Actions Secteur Métaux Précieux Diversifié Diversifié Obligations Euro - Emprunts d'Etat Obligations Internationales 20% 10% 9% 8% 5% 12% 5% 5% 2% 7% 7% 5% 5% 100% * Ces allocations d'actifs sont données à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une recommandation à l'achat ou à la vente. Elles ne sauraient engager la responsabilité de BforBank. Les performances données sont des performances théoriques nettes de frais de gestion, calculées, sur la base des valeurs liquidatives des OPCVM disponibles, entre le 31/12/2013 et le 31/12/2014. Les performances passées ne sauraient être une garantie des performances futures. La souscription dans des OPCVM peut présenter des risques. La valeur des investissements peut varier à la hausse ou à la baisse selon l’évolution des marchés et l’investisseur peut ne pas récupérer les sommes investies, la valeur des parts et actions dépendant de la valeur des titres détenus en portefeuille LES PORTEFEUILLES CLÉS EN MAIN - JANVIER 2015 En vigueur au 31 décembre 2014 Vous êtes à la recherche d'un compromis optimal entre risque et performance. Le portefeuille ne devra pas être composé de plus de 50% de sa valeur globale en OPCVM actions. La durée d’investissement recommandée est supérieure à 4 ans. PORTEFEUILLE PEA ÉQUILIBRÉ Janvier 2015 - Nous réalisons un seul arbitrage entre des fonds actions France en vendant 5% d’Amundi Actions France pour acheter 5% de Centifolia, ce dernier devrait mieux réagir à un environnement plus incertain. FONDS SÉLECTIONNÉS SOCIÉTÉ DE GESTION Au 31/12/2014 Depuis le début d'année 1 mois 3 mois 2013 Performance * 2,31% -0,52% 0,32% 9,27% CATÉGORIE Centifolia DNCA Finance Amundi Actions France Amundi Fidelity Europe Fidelity EdR Europe Synergy Edmond de Rothschild AM JPM Euroland Dynamic A Acc EUR JPMorgan AM Oddo Avenir Euro Oddo AM Renaissance Europe C Comgest AXA PEA Régularité AXA IM TOTAL % DU PORTEFEUILLE Actions France Actions France Actions Europe Actions Europe Actions Europe Actions Zone Euro Actions Europe Monétaires PEA Vous êtes à la recherche des meilleures performances au prix de risques très élevés. Le portefeuille sera composé d’au minimum 50% de sa valeur globale en OPCVM actions. La durée d’investissement recommandée est supérieure à 8 ans. Au 31/12/2014 Depuis le début d'année 1 mois 3 mois 2013 Performance * 3,01% -1,02% 0,11% 18,37% 18% 7% 5% 5% 6% 5% 4% 50% 100% PORTEFEUILLE PEA OFFENSIF Janvier 2015 - Nous réalisons un seul arbitrage entre des fonds actions France en vendant 5% d’Amundi Actions France pour acheter 5% de Centifolia, ce dernier devrait mieux réagir à un environnement plus incertain. FONDS SÉLECTIONNÉS SOCIÉTÉ DE GESTION CATÉGORIE Centifolia Fidelity France Amundi Actions France Amundi Actions Europe Fidelity Europe JPM Euroland Dynamic A Acc EUR EdR Europe Synergy Oddo Avenir Euro Renaissance Europe C AXA PEA Régularité TOTAL DNCA Fidelity Amundi Amundi Fidelity JPMorgan AM Edmond de Rothschild AM Oddo AM Comgest AXA IM Actions France Actions France Actions France Actions Europe Actions Europe Actions Europe Actions Europe Actions Zone Euro Actions Europe Monétaires PEA % DU PORTEFEUILLE 13% 25% 10% 10% 10% 5% 5% 7% 5% 10% 100% * Ces allocations d'actifs sont données à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une recommandation à l'achat ou à la vente. Elles ne sauraient engager la responsabilité de BforBank. Les performances données sont des performances théoriques nettes de frais de gestion, calculées, sur la base des valeurs liquidatives des OPCVM disponibles, entre le 31/12/2013 et le 31/12/2014. Les performances passées ne sauraient être une garantie des performances futures. La souscription dans des OPCVM peut présenter des risques. La valeur des investissements peut varier à la hausse ou à la baisse selon l’évolution des marchés et l’investisseur peut ne pas récupérer les sommes investies, la valeur des parts et actions dépendant de la valeur des titres détenus en portefeuille BforBank - siège social : Tour Europlaza - 20, avenue André Prothin, La Défense 4 - 92927 Paris La Défense Cedex S.A. au capital de 47 992 119 euros - 509 560 272 RCS Nanterre
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