Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�MIX Globaler�Mischfonds�mit�Schwerpunkt�Euro-Wertpapiere 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 3 Hoch�spekulativ Der�KCD-Union�Nachhaltig�MIX�ist�in�die�Risikoklasse�grün�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikoscheue�Anleger,�die mäßige�Risiken�akzeptieren. Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 3�Jahren�oder�länger. Anlagestrategie Der�Fonds�investiert�weltweit�schwerpunktmäßig�in�auf�Euro�lautende�verzinsliche�Wertpapiere�und�Aktien.�Hierbei�wird�ein�umfangreiches�Verfahren�zur�Ermittlung�der�Nachhaltigkeit�der�Emittenten�angewendet.�Zunächst�einmal�stellen�strenge�Ausschlusskriterien�die�wichtigste�Hürde�für�Unternehmen,�Institutionen�und Länder�dar.�Beispielsweise�werden�Unternehmen,�die�Rüstungsgüter,�Alkohol und�Tabak produzieren�oder�Glücksspiele�anbieten grundsätzlich�ausgeschlossen. Staaten,�die�Menschenrechte�systematisch�verletzen�oder�die�Todesstrafe�praktizieren�werden�ebenfalls�ausgeschlossen.�In�einem�zweiten�Schritt�erfolgt�eine�Analyse�nach�dem�Best-in-ClassAnsatz,�um�diejenigen�Wertpapieranbieter�zu�ermitteln,�die�das Nachhaltigkeitskonzept�am�besten�umsetzen.�Aus�dem�verbleibenden�Anlageuniversum�wählt�das�Fondsmanagement�der�Union Investment�Einzeltitel�nach�der�Renditeerwartung�aus. Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016 Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,25�% seit�Jahresbeginn – 0,36�% 1�Jahr –2,00�% –2,00�% 3�Jahre 4,35�% 13,64�% 5�Jahre 4,77�% 26,26�% 10�Jahre 3,89�% 46,52�% seit�Auflegung 5,23�% 264,36�% 2015 2,46�% – 2014 6,58�% – 2013 6,09�% – Abbildungszeitraum�30.04.2011�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�3,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4396-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 2 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�MIX Globaler�Mischfonds�mit�Schwerpunkt�Euro-Wertpapiere 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016 Die�weltweiten�Aktienmärkte�tendierten�im�April�uneinheitlich. Einmal�mehr�stützte�die�lockere�Geldpolitik�in�Europa�und�in�den USA�die�Notierungen,�so�dass�in�den�großen�Industriestaaten meist�leichte�Kursgewinne�anfielen.�Unter�dem�Strich�verbesserte�sich�der�MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�um�0,7�Prozent. Seit�Jahresbeginn�liegt�er�noch�mit�1,8�Prozent�im�Minus In�den�USA�schloss�der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�0,5 Prozent�fester,�der�S&P�500�mit�einem�Plus�von�0,3�Prozent.�Ein beherrschendes�Thema�war�dort�die�laufende�Berichtssaison.�Bis Ende�April�hatten�rund�300�Unternehmen�aus�dem�S&P�500�ihre Daten�für�das�erste�Quartal�vorgelegt.�Dabei�konnten�57�Prozent die�Analystenprognosen�hinsichtlich�der�Umsätze�schlagen,�bezogen�auf�die�Gewinne�waren�es�78�Prozent Europäische�Aktien�konnten�im�April�abermals�zulegen,�obwohl weder�von�Seiten�der�Konjunktur�noch�der�Gewinndynamik�starke�Impulse�zu�verzeichnen�waren.�Per�saldo�gelang�dem�EUROSTOXX�50�ein�Monatsplus�von�0,8�Prozent.�Die�japanischen�Börsen�schlossen�leicht�im�Minus�und�die�Schwellenländer�tendierten seitwärts Europäische�Staatsanleihen�mussten�im�April�Kursverluste�hinnehmen.�Bei�Bundesanleihen�stieg�die�Rendite�für�Papiere�mit�einer Laufzeit�von�zehn�Jahren�zwischenzeitlich�auf�mehr�als�0,3�Prozent.�Titel�aus�den�Peripherieländern�standen�fast�durchweg�unter Abgabedruck.�Als�belastend�erwiesen�sich�politische�Faktoren�und auch�eine�äußerst�umfangreiche�Emissionstätigkeit�am�langen�bis ultralangen�Ende�der�Zinsstrukturkurve.�Auf�ihrer�Sitzung�im�April schlug�die�Europäische�Zentralbank�(EZB)�einen�abwartenden�Kurs ein�und�betonte,�die�weitere�Entwicklung�zunächst�beobachten�zu wollen.�Gemessen�am�repräsentativen�iBoxx�Euro�Sovereign�Index verloren�Euro-Staatsanleihen�im�April�1,1�Prozent�an�Wert Der�Handel�von�US-Staatsanleihen�verlief�in�vergleichsweise�ruhigen�Bahnen.�Gemessen�am�JP�Morgan�Global�Bond�US-Index�ergab�sich�ein�leichtes�Minus�von�0,1�Prozent.�Unternehmensanleihen�zeigten�sich�von�den�Ankaufplänen�der�EZB�weiter�unterstützt und�legten�0,3�Prozent�zu.�Größere�Zuwächse�waren�bei�EM-Anleihen�festzustellen,�die�um�2,6�Prozent�zulegten Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4396-201604-001 3 Fondsstruktur Fondsstruktur�im�Detail Aktien Deutschland Niederlande Frankreich Spanien Sonstige Renten Italien Spanien Deutschland Niederlande Sonstige 17,59 % 6,88 % 3,21 % 2,64 % 1,31 % 3,55 % 75,27 % 17,31 % 10,57 % 10,30 % 6,19 % 30,89 % Größte�Werte 5.50�%�Italien�v.�12�(2022) 4.50�%�Italien�v.�13�(2024) 2.15�%�Italien�v.�14�(2021) UniInstitutional�Euro�Reserve�Plus 4.25�%�Italien�v.�09�(2019) 1.40�%�Spanien�v.�14�(2020) 4.40�%�Spanien�v.�13�(2023) 3.75�%�Spanien�v.�13�(2018) 1.00�%�Deutschland�v.�15(2025) 1.00�%�Belgien�v.�16�(2026) 4,22 % 4,08 % 3,54 % 3,27 % 2,97 % 2,73 % 2,02 % 1,79 % 1,76 % 1,69 % Kennzahlen�bezogen�auf�den�Rentenanteil 4 Restlaufzeit 5�Jahre�/�1�Monat 5 Zinsbindungsdauer 6 4�Jahre�/�7�Monate Rendite 0,48 % 7 A+ Rating Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.04.2016 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 3 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�MIX Globaler�Mischfonds�mit�Schwerpunkt�Euro-Wertpapiere Fondsinformationen Konditionen WKN 975000 ISIN DE0009750000 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 8 Ausgabeaufschlag 3,00�% vom�Anteilwert. 9 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. OGAW-Sondervermögen Verwaltungsvergütung zzt. 0,70�%�p.�a.,�maximal 0,90�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 0,84 % Auflegungsdatum 17.12.1990 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�30.04.2016 54,82 EUR Fondsvermögen�per�30.04.2016 306 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�Mai Barausschüttung 1,04 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,05 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle WGZ�BANK�Westdeutsche�GenossenschaftsZentralbank�AG,�Düsseldorf 10 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...die�Chance�einer�Anlage�in�internationale�verzinsliche�Wertpapiere�sowie�in�Aktien�nutzen�möchten • ...mäßige�Risiken�in�Kauf�nehmen�möchten. • ...Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�Ertragschancen�der�Renten-�und�Aktienmärkte. • Risikostreuung�durch�sorgfältige�Einzeltitelauswahl�über�zwei Asset-Klassen. • Möglichkeit�der�nachhaltigen�Investition. • Ausbalancierte�Vermögensstruktur. • Professionelles�Fondsmanagement. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4396-201604-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...keine�zwischenzeitlich�möglichen�mäßigen�Kursschwankungen�akzeptieren�möchten. • ...einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen,�Ertragsrisiko�sowie Wechselkursrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.� • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Die�individuelle�Nachhaltigkeitsvorstellung�eines�Anlegers�kann von�der�Anlagepolitik�abweichen. Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 4 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�MIX Globaler�Mischfonds�mit�Schwerpunkt�Euro-Wertpapiere 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Die�durchschnittliche�Restlaufzeit�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch möglich.�Bei�Instrumenten�mit�vorzeitigem�Kündigungsrecht�wird�die�geschätzte�wirtschaftliche�Restlaufzeit�ausgewiesen. 5 Die�durchschnittliche�Zinsbindungsdauer�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich. 6 Die�durchschnittliche�Rendite�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich.�In�die�Berechnung�der�Kennzahl�gehen�alle�Finanzinstrumente�mit�einer�auf�maximal�20�Prozent�gekappten�Rendite�der�Rentenanlagen�ein.�Mit�dieser�Vorgehensweise�wird vermieden,�dass�rechnerische�Extremwerte�von�gering�gewichteten�Anlagen�im�Sondervermögen�maßgebliche�Auswirkungen�auf�die�Renditekennzahl�haben.�Aussagen�zur�Höhe der�Ertragsausschüttung,�zu�Risiken�bzw.�der�zukünftigen�Wertentwicklung�können�daraus�nicht�abgeleitet�werden. 7 Das�durchschnittliche�Rating�bezieht�sich�auf�das�Rentenvermögen�inklusive�Kasse.�Eigene�Berechnung�(aufgrund�eines�Durchschnittsratings�aus�den�vorliegenden�Ratings),�inkl.�der Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich�und�Berücksichtigung�von�Kreditderivate�(CDS). 8 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 9 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 10 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�17.12.1990�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009750000. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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