Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 1 von 4 UniOptimus�-netGeldmarktnaher�Fonds 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 1 Hoch�spekulativ Der�UniOptimus�-net-�ist�in�die�Risikoklasse�blau�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�konservative�Anleger,�die�geringe�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 1�Jahren�oder�länger. Das�Fondsvermögen�wird�vorzugsweise�in�internationalen�Anlagen�mit�kurzen�Laufzeiten�investiert.�Die�Auswahl�der�Wertpapiere erfolgt�unter�Berücksichtigung�der�Zinsentwicklung�der�jeweiligen Anlagemärkte.�Fremdwährungsengagements�werden�nahezu�vollständig�gegen�Wechselkursrisiken�abgesichert. Historische�Wertentwicklung�per 31.03.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,04�% seit�Jahresbeginn – –0,03�% 1�Jahr –0,30�% –0,30�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 0,06�% 0,17�% 5�Jahre 0,78�% 3,94�% 10�Jahre 1,70�% 18,36�% seit�Auflegung 2,18�% 55,53�% 2015 –0,20�% – 2014 0,20�% – 2013 0,36�% – Abbildungszeitraum�31.03.2011�bis�31.03.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4475-201603-001 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 2 von 4 UniOptimus�-netGeldmarktnaher�Fonds 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.03.2016�-�31.03.2016 Die�Europäische�Zentralbank�stand�im�März�unter�hohem�Erwartungsdruck.�Im�Vorfeld�der�Sitzung�am�10.�März�spekulierten�die Marktteilnehmer�über�weitere�geldpolitische�Maßnahmen.�Deren�Erwartungen�wurden�letztlich�deutlich�übertroffen.�Die�Notenbanker�senkten�den�Einlagensatz�auf�-0,4�und�den�Leitzins�auf 0,0�Prozent.�Darüber�hinaus�wurden�den�Banken�weitere�Langfristtender�(TLTRO)�in�Aussicht�gestellt.�Das�Besondere�hieran�ist, dass�deren�Zinssatz�an�das�Kreditgeschäft�gekoppelt�ist.�Je�mehr Darlehen�die�Kreditinstitute�vergeben,�desto�geringer�fällt�der�zu zahlende�Zinssatz�aus.�Eine�großzügige�Kreditvergabe�hat�das�Potenzial,�das�Wachstum�anzukurbeln�und�wird�im�Idealfall�sogar mit�negativen�Zinsen�für�die�Banken�belohnt.�Darüber�hinaus�kam es�noch�zu�einer�Aufstockung�des�Anleiheankaufsprogramms�auf nun�monatlich�80�Milliarden�Euro.�Die�große�Überraschung�jedoch war,�dass�die�EZB�demnächst�nun�auch�Unternehmensanleihen kaufen�wird.�Die�Details�hierzu�sind�noch�nicht�abschließend�geklärt.�Sicher�ist�bislang,�dass�die�Ankäufe�aber�auf�Unternehmenstitel�mit�Rating�Investment�Grade�und�auf�Industriepapiere�beschränkt�sind.�Finanztitel�werden�somit�nicht�berücksichtigt. Am�Geldmarkt�war�die�Renditeentwicklung�angesichts�der�EZBMaßnahmen�und�der�hohen�Marktliquidität�weiter�nach�unten�gerichtet.�Die�Überschussliquidität�der�Banken�stieg�im�Berichtmonat�nach�einem�zwischenzeitlichen�Rückgang�um�20�auf�nunmehr 710�Milliarden�Euro�an.�Sowohl�kurz�laufende�Bundespapiere�(BuBills)�als�auch�Geldmarktpapiere�der�Peripherie�(Lettras�aus�Spanien�und�Bots�aus�Italien)�fielen�im�negativen�Renditebereich�mehrheitlich�weiter�zurück.�Unternehmenspapiere�aus�dem�Finanz-�und Industriesektor�wiesen�rückläufige�Risikoprämien�(Spreads)�auf. Der�im�Euroraum�maßgebliche�3-Monats-Euribor�setzte�mit�zuletzt minus�0,24�Prozent�(minus�vier�Basispunkte)�seinen�Abwärtstrend unvermindert�fort. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4475-201603-001 Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�durchschnittlicher�Zinsbindung Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Bankschuldverschreibungen Pfandbriefe Unternehmensanleihen Staatsanleihen Sonstige Rentenfonds 3 Liquidität 4 Restlaufzeit 5 Zinsbindungsdauer 6 69,25 % 5,70 % 5,45 % 5,36 % 7,35 % 5,47 % 1,43 % 1�Jahr�/�5�Monate 4�Monate Rendite –0,41 % 7 A Rating Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.03.2016 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 3 von 4 UniOptimus�-netGeldmarktnaher�Fonds Fondsinformationen Konditionen WKN 974539 Ausgabeaufschlag 0,00�% ISIN LU0061890835 Verwaltungsvergütung Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen zzt. 0,60�%�p.�a.,�maximal 0,80�%�p.a. 8 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�50,00 – 60,00 %. Fondswährung EUR Laufende�Kosten 0,72 % Auflegungsdatum 02.10.1995 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�31.03.2016 713,85 EUR Fondsvermögen�per�31.03.2016 393 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�Mai Barausschüttung 8,24 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 8,24 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 9 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�in�internationale�verzinsliche�Wertpapiere�mit�kurzen�Restlaufzeiten�investieren�möchten. • ...�geringe�Kursschwankungen�akzeptieren Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�keine�geringen�Kursschwankungen�akzeptieren�möchten. • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Chancen�des�Euro-Rentenmarktes�im�kurzfristigen�Laufzeitbereich. • Breite�Streuung�des�Anlagevermögens. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�hochverzins- lichen�Anlagen�und�Anlagen�mit�erhöhten�Bonitätsrisiken�möglich. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4475-201603-001 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 4 von 4 UniOptimus�-netGeldmarktnaher�Fonds 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.�Einschließlich�Saldo�aus�Devisentermingeschäften. 4 Die�durchschnittliche�Restlaufzeit�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch möglich.�Bei�Instrumenten�mit�vorzeitigem�Kündigungsrecht�wird�die�geschätzte�wirtschaftliche�Restlaufzeit�ausgewiesen. 5 Die�durchschnittliche�Zinsbindungsdauer�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich. 6 Die�durchschnittliche�Rendite�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich.�In�die�Berechnung�der�Kennzahl�gehen�alle�Finanzinstrumente�mit�einer�auf�maximal�20�Prozent�gekappten�Rendite�der�Rentenanlagen�ein.�Mit�dieser�Vorgehensweise�wird vermieden,�dass�rechnerische�Extremwerte�von�gering�gewichteten�Anlagen�im�Sondervermögen�maßgebliche�Auswirkungen�auf�die�Renditekennzahl�haben.�Aussagen�zur�Höhe der�Ertragsausschüttung,�zu�Risiken�bzw.�der�zukünftigen�Wertentwicklung�können�daraus�nicht�abgeleitet�werden.�Fondsinterne�Kosten�sind�berücksichtigt. 7 Das�durchschnittliche�Rating�bezieht�sich�auf�das�Rentenvermögen�inklusive�Kasse.�Eigene�Berechnung�(aufgrund�eines�Durchschnittsratings�aus�den�vorliegenden�Ratings),�inkl.�der Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich�und�Berücksichtigung�von�Kreditderivate�(CDS). 8 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 9 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�02.10.1995�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0061890835. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4475-201603-001
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