Produktinformation, Stand: 10.08.2016, �Seite 1 von 4 UniOpti4 Geldmarktnaher�Fonds 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ Hoch�spekulativ Der�UniOpti4�ist�in�die�Risikoklasse�blau�eingestuft.�Damit�eignet sich�der�Fonds�für�konservative�Anleger,�die�geringe�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie 0,25 Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 0,25�Jahren�oder�länger. Ziel�des�Fonds�ist�es,�eine�geldmarktähnliche�Wertentwicklung darzustellen.�Das�Fondsvermögen�wird�überwiegend�in�internationale,�verzinsliche�Anlagen�mit�kurzen�Restlaufzeiten�investiert. Fremdwährungsengagements�werden�nahezu�vollständig�gegen Wechselkursrisiken�abgesichert.�Die�Erträge�werden�jährlich�ausgeschüttet. Historische�Wertentwicklung�per 31.07.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,09�% seit�Jahresbeginn – 0,12�% 1�Jahr 0,08�% 0,08�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 0,18�% 0,55�% 5�Jahre 0,43�% 2,18�% 10�Jahre – – seit�Auflegung 1,25�% 13,09�% 2015 0,06�% – 2014 0,30�% – 2013 0,24�% – Abbildungszeitraum�31.07.2011�bis�31.07.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.��Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4337-201607-001 Produktinformation, Stand: 10.08.2016, �Seite 2 von 4 UniOpti4 Geldmarktnaher�Fonds 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.07.2016�-�31.07.2016 Freundlicher�Trend�setzt�sich�fort Die�im�Juli�allgemein�freundliche�Entwicklung�an�den�Anleihemärkten�spiegelte�sich�auch�im�kurzfristigen�Anlagebereich�wider. Die�am�europäischen�Rentenmarkt�richtungsweisende�Bundesanleihe�mit�zehn�Jahren�Laufzeit�erreichte�im�Juli�minus�0,2�Prozent ein�neues�Renditetief.�Parallel�zur�abwärts�gerichteten�Renditeentwicklung�an�den�europäischen�Bondmärkten�ging�auch�die�Verzinsung�kurzfristiger�Papiere�zurück.�Sowohl�bei�den�richtungsweisenden�BuBills�als�auch�den�Geldmarktpapieren�aus�den�europäischen�Peripherieländern�tendierten�die�Sätze�weiter�in�den negativen�Bereich�hinein.�Deutsche�Geldmarkttitel�mit�drei�und sechs�Monaten�Laufzeit�rentierten�Ende�Juli�mit�minus�0,75�beziehungsweise�0,72�Prozent�und�damit�sechs�respektive�vier�Basispunkte�niedriger�als�noch�im�Vormonat.�Italienische�Bots�blieben�mit�minus�0,25�und�0,21�Prozent�Rendite�unverändert,�während�spanische�Letras�um�jeweils�vier�weitere�Basispunkte�(minus 0,33�und�minus�0,30�Prozent)�in�den�negativen�Bereich�fielen.�Im Bereich�kurzlaufender�Unternehmenspapiere�setzte�sich�vor�dem Hintergrund�des�Anleiheankaufprogramms�der�Europäischen�Zentralbank�(CSPP)�ebenfalls�die�freundliche�Tendenz�fort.�Die�EZB ging�den�ersten�veröffentlichten�Daten�zufolge�sehr�aggressiv�in den�Markt�und�erwarb�im�Juli�Unternehmenspapiere�im�Gegenwert�von�rund�acht�Milliarden�Euro.�Dies�war�wesentlich�mehr�als von�den�Analysten�im�Vorfeld�geschätzt�wurde.�Der�Großteil�wurde�dabei�mangels�ausreichender�Neuemissionen�über�den�Sekundärmarkt�erworben,�was�die�Liquidität�zusehends�einschränkte. Die�Entwicklung�kam�letztlich�auch�dem�kurzfristigen�Bereich�zu Gute.�Einhergehend�mit�der�Gesamtmarktentwicklung�gab�der�für den�Euroraum�maßgebliche�3-Monats-Euribor�ebenfalls�wieder�etwas�nach�und�lag�Ende�Juli�nun�bei�minus�30�Basispunkten.�Auch die�Überschussliquidität�der�Geschäftsbanken�erreichte�mit�knapp 900�Milliarden�Euro�per�Ende�Juli�einen�neuen�Rekordwert.�Zwischenzeitlich�lag�diese�sogar�bei�932�Milliarden�Euro. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4337-201607-001 Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�durchschnittlicher�Zinsbindung Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Bankschuldverschreibungen Unternehmensanleihen Pfandbriefe Staatsanleihen Sonstige 3 Liquidität 4 Restlaufzeit 5 Zinsbindungsdauer 6 78,34 % 4,76 % 2,66 % 2,00 % 12,02 % 0,22 % 1�Jahr�/�11�Monate 2�Monate Rendite –0,16 % 7 A Rating Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.07.2016 Produktinformation, Stand: 10.08.2016, �Seite 3 von 4 UniOpti4 Geldmarktnaher�Fonds Fondsinformationen Konditionen WKN A0KEBS Ausgabeaufschlag 0,00�% ISIN LU0262776809 Verwaltungsvergütung Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen zzt. 0,30�%�p.�a.,�maximal 0,90�%�p.a. 8 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�50,00 – 60,00 %. Fondswährung EUR Laufende�Kosten 0,37 % Auflegungsdatum 15.09.2006 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�31.07.2016 99,67 EUR Fondsvermögen�per�31.07.2016 2.883 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�November Barausschüttung 0,91 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 0,90 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 9 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�im�kurzfristigen�Anlagebereich�(geldmarktnah)�investiert�sein möchten • ...�geringe�Risiken�akzeptieren Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�langfristig�höhere�Renditen�als�Geldmarktrenditen�erzielen möchten • ...�keine�geringen�Risiken�akzeptieren Die�Chancen�im�Einzelnen: • Geldmarktähnliche�Anlage�mit�geringen Risiken • Flexible�Anlage�ohne�Ausgabeaufschlag • Bewährte�Anlageform�auch�in�turbulenten�Börsenzeiten Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4337-201607-001 Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. Produktinformation, Stand: 10.08.2016, �Seite 4 von 4 UniOpti4 Geldmarktnaher�Fonds 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Die�durchschnittliche�Restlaufzeit�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch möglich.�Bei�Instrumenten�mit�vorzeitigem�Kündigungsrecht�wird�die�geschätzte�wirtschaftliche�Restlaufzeit�ausgewiesen. 5 Die�durchschnittliche�Zinsbindungsdauer�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich. 6 Die�durchschnittliche�Rendite�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich.�In�die�Berechnung�der�Kennzahl�gehen�alle�Finanzinstrumente�mit�einer�auf�maximal�20�Prozent�gekappten�Rendite�der�Rentenanlagen�ein.�Mit�dieser�Vorgehensweise�wird vermieden,�dass�rechnerische�Extremwerte�von�gering�gewichteten�Anlagen�im�Sondervermögen�maßgebliche�Auswirkungen�auf�die�Renditekennzahl�haben.�Aussagen�zur�Höhe der�Ertragsausschüttung,�zu�Risiken�bzw.�der�zukünftigen�Wertentwicklung�können�daraus�nicht�abgeleitet�werden.�Fondsinterne�Kosten�sind�berücksichtigt. 7 Das�durchschnittliche�Rating�bezieht�sich�auf�das�Rentenvermögen�inklusive�Kasse.�Eigene�Berechnung�(aufgrund�eines�Durchschnittsratings�aus�den�vorliegenden�Ratings),�inkl.�der Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich�und�Berücksichtigung�von�Kreditderivate�(CDS). 8 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 9 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�30.09.2015�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0262776809. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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