Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 1 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�MIX Globaler�Mischfonds�mit�Schwerpunkt�Euro-Wertpapiere 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 3 Hoch�spekulativ Der�KCD-Union�Nachhaltig�MIX�ist�in�die�Risikoklasse�grün�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikoscheue�Anleger,�die mäßige�Risiken�akzeptieren. Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 3�Jahren�oder�länger. Anlagestrategie Der�Fonds�investiert�weltweit�schwerpunktmäßig�in�auf�Euro�lautende�verzinsliche�Wertpapiere�und�Aktien.�Hierbei�wird�ein�umfangreiches�Verfahren�zur�Ermittlung�der�Nachhaltigkeit�der�Emittenten�angewendet.�Zunächst�einmal�stellen�strenge�Ausschlusskriterien�die�wichtigste�Hürde�für�Unternehmen,�Institutionen�und Länder�dar.�Beispielsweise�werden�Unternehmen,�die�Rüstungsgüter,�Alkohol und�Tabak produzieren�oder�Glücksspiele�anbieten grundsätzlich�ausgeschlossen. Staaten,�die�Menschenrechte�systematisch�verletzen�oder�die�Todesstrafe�praktizieren�werden�ebenfalls�ausgeschlossen.�In�einem�zweiten�Schritt�erfolgt�eine�Analyse�nach�dem�Best-in-ClassAnsatz,�um�diejenigen�Wertpapieranbieter�zu�ermitteln,�die�das Nachhaltigkeitskonzept�am�besten�umsetzen.�Aus�dem�verbleibenden�Anlageuniversum�wählt�das�Fondsmanagement�der�Union Investment�Einzeltitel�nach�der�Renditeerwartung�aus. Historische�Wertentwicklung�per 31.03.2016 Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,96�% seit�Jahresbeginn – 0,12�% 1�Jahr –2,69�% –2,69�% 3�Jahre 4,99�% 15,73�% 5�Jahre 4,87�% 26,85�% 10�Jahre 3,80�% 45,17�% seit�Auflegung 5,24�% 263,46�% 2015 2,46�% – 2014 6,58�% – 2013 6,09�% – Abbildungszeitraum�31.03.2011�bis�31.03.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�3,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4396-201603-001 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 2 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�MIX Globaler�Mischfonds�mit�Schwerpunkt�Euro-Wertpapiere 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.03.2016�-�31.03.2016 Die�weltweiten�Aktienmärkte�haben�sich�im�März�von�den�Verlusten�der�Vormonate�erholt�und�deutliche�Gewinne�verzeichnet. Vor�allem�die�lockere�Geldpolitik�in�den�USA�und�der�Eurozone beflügelte�die�Kurse.�Unter�dem�Strich�verbesserte�sich�der�MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�um�5,0�Prozent.�Vor�allem�in den�Vereinigten�Staaten�waren�deutliche�Aufschläge�zu�beobachten.�Der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�schloss�7,1�Prozent fester,�der�S&P�500�beendete�den�Monat�mit�einem�Plus�von�6,6 Prozent.�Zurückzuführen�war�die�Erholung�unter�anderem�auf�verbesserte�Makrodaten.�Auch�an�den�europäischen�Aktienmärkten ging�es�nach�oben.�Der�EURO�STOXX�50�gewann�2,0�Prozent�hinzu,�der�STOXX�Europe�600�Index�stieg�um�1,1�Prozent.�Ein�wichtiger�Grund�für�die�Kauflust�war�dabei�die�Geldpolitik�der�Europäischen�Zentralbank�(EZB).�Die�japanischen�Aktienmärkte�verzeichneten�eine�moderate�Erholung.�Der�Leitindex�Nikkei�225�legte�um 4,6�Prozent�zu�und�der�marktbreite�Topix�stieg�um�3,8�Prozent. Die�Schwellenländer�haben�ebenfalls�deutlich�zugelegt,�der�MSCI Emerging�Markets�gewann�(in�lokaler�Währung)�8,1�Prozent. Mitte�März�wartete�die�EZB�mit�einer�faustdicken�Überraschung auf.�Sie�verabschiedete�ein�Maßnahmenpaket,�das�mehr�beinhaltete�als�erwartet.�Die�große�Überraschung�war,�dass�sie�demnächst�auch�Unternehmensanleihen�kaufen�wird.�Im�Anschluss kam�es�bei�europäischen�Staatsanleihen�durchweg�zu�Kursgewinnen.�Besonders�gefragt�waren�einmal�mehr�Papiere�aus�den�Peripheriestaaten.�Gemessen�am�repräsentativen�iBoxx�Euro�Sovereign�Index�gewannen�Euro-Staatsanleihen�im�März�0,5�Prozent. Gute�US-Wirtschaftsdaten�sorgten�bei�US-Staatsanleihen�in�der ersten�Monatshälfte�für�Verkaufsdruck.�Beim�Treffen�der�US-Notenbank�Fed�Mitte�März�blieb�der�Zinssatz�unverändert.�Zum�Monatsende�hin�äußerte�sich�die�Vorsitzende�Janet�Yellen,�dass�auch in�den�kommenden�Monaten�nicht�mit�einer�Zinsanhebung�zu rechnen�ist.�Der�Fed�gelang�es�so,�die�Marktteilnehmer�zu�beruhigen.�Gemessen�am�JP�Morgan�Global�Bond�US-Index�ergab�sich ein�leichtes�Plus�von�0,1�Prozent.�Größere�Zuwächse�waren�bei EM-Anleihen�festzustellen,�die�um�3,3�Prozent�zulegen�konnten. 3 Fondsstruktur Fondsstruktur�im�Detail Aktien Deutschland Niederlande Frankreich Spanien Sonstige Renten Italien Deutschland Spanien Niederlande Sonstige 17,49 % 6,90 % 3,35 % 2,62 % 1,21 % 3,41 % 76,41 % 14,96 % 12,44 % 10,79 % 6,72 % 31,50 % Größte�Werte 5.50�%�Italien�v.�12�(2022) 4.25�%�Italien�v.�09�(2019) 4.50�%�Italien�v.�13�(2024) 2.15�%�Italien�v.�14�(2021) 1.40�%�Spanien�v.�14�(2020) 4.40�%�Spanien�v.�13�(2023) 2.25�%�Deutschland�v.�11(2021) 3.75�%�Spanien�v.�13�(2018) 1.00�%�Deutschland�v.�15(2025) 1.00�%�Belgien�v.�16�(2026) 3,48 % 3,04 % 2,95 % 2,91 % 2,78 % 2,07 % 1,90 % 1,82 % 1,81 % 1,75 % Kennzahlen�bezogen�auf�den�Rentenanteil 4 Restlaufzeit 5�Jahre 5 Zinsbindungsdauer 6 4�Jahre�/�7�Monate Rendite 0,40 % 7 A+ Rating Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.03.2016 Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4396-201603-001 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 3 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�MIX Globaler�Mischfonds�mit�Schwerpunkt�Euro-Wertpapiere Fondsinformationen Konditionen WKN 975000 ISIN DE0009750000 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 8 Ausgabeaufschlag 3,00�% vom�Anteilwert. 9 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. OGAW-Sondervermögen Verwaltungsvergütung zzt. 0,70�%�p.�a.,�maximal 0,90�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 0,90 % Auflegungsdatum 17.12.1990 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�31.03.2016 54,68 EUR Fondsvermögen�per�31.03.2016 300 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�Mai Barausschüttung 1,22 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,21 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle WGZ�BANK�Westdeutsche�GenossenschaftsZentralbank�AG,�Düsseldorf 10 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...die�Chance�einer�Anlage�in�internationale�verzinsliche�Wertpapiere�sowie�in�Aktien�nutzen�möchten • ...mäßige�Risiken�in�Kauf�nehmen�möchten. • ...Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�Ertragschancen�der�Renten-�und�Aktienmärkte. • Risikostreuung�durch�sorgfältige�Einzeltitelauswahl�über�zwei Asset-Klassen. • Möglichkeit�der�nachhaltigen�Investition. • Ausbalancierte�Vermögensstruktur. • Professionelles�Fondsmanagement. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4396-201603-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...keine�zwischenzeitlich�möglichen�mäßigen�Kursschwankungen�akzeptieren�möchten. • ...einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen,�Ertragsrisiko�sowie Wechselkursrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.� • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Die�individuelle�Nachhaltigkeitsvorstellung�eines�Anlegers�kann von�der�Anlagepolitik�abweichen. Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 4 von 4 KCD-Union�Nachhaltig�MIX Globaler�Mischfonds�mit�Schwerpunkt�Euro-Wertpapiere 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Die�durchschnittliche�Restlaufzeit�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch möglich.�Bei�Instrumenten�mit�vorzeitigem�Kündigungsrecht�wird�die�geschätzte�wirtschaftliche�Restlaufzeit�ausgewiesen. 5 Die�durchschnittliche�Zinsbindungsdauer�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich. 6 Die�durchschnittliche�Rendite�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich.�In�die�Berechnung�der�Kennzahl�gehen�alle�Finanzinstrumente�mit�einer�auf�maximal�20�Prozent�gekappten�Rendite�der�Rentenanlagen�ein.�Mit�dieser�Vorgehensweise�wird vermieden,�dass�rechnerische�Extremwerte�von�gering�gewichteten�Anlagen�im�Sondervermögen�maßgebliche�Auswirkungen�auf�die�Renditekennzahl�haben.�Aussagen�zur�Höhe der�Ertragsausschüttung,�zu�Risiken�bzw.�der�zukünftigen�Wertentwicklung�können�daraus�nicht�abgeleitet�werden. 7 Das�durchschnittliche�Rating�bezieht�sich�auf�das�Rentenvermögen�inklusive�Kasse.�Eigene�Berechnung�(aufgrund�eines�Durchschnittsratings�aus�den�vorliegenden�Ratings),�inkl.�der Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich�und�Berücksichtigung�von�Kreditderivate�(CDS). 8 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 9 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 10 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�17.12.1990�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009750000. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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