Die vorliegenden Angaben dienen ausschließlich der un verbindlichen Information. Die Inhalte stellen weder ein Angebot bzw. eine Einladung zur Stellung eines Anbots zum Kauf/Verkauf von Finanz-instrumenten noch eine Empfehlung zum Kauf/Verkauf, oder eine sonstige vermögensbezogene, rechtliche oder steuerliche Beratung dar und dienen überdies nicht als Ersatz für eine umfassende Risikoaufklärung bzw. individuelle, fachgerechte Beratung. Sie stammen überdies aus Quellen, die wir als zuverlässig einstufen, für die wir jedoch keinerlei Gewähr übernehmen. Die hier dargestellten Informationen wurden mit größter Sorgfalt recherchiert. Union Investment Austria GmbH übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktuali tät oder Genauigkeit der Angaben und Inhalte. Druckfehler vorbehalten. Prospekthinweis Die veröffentlichten Prospekte bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21“ sowie die Kundeninformations dokumente (KIDs, Wesentliche Anlegerinformationen) der genannten Investmentfonds stehen unter www.union-investment.at und in den Hauptanstalten und Geschäftsstellen des Volksbanken-Verbundes in deutscher Sprache zur Verfügung. Die Wesentlichen Anlegerinformationen sind auch in englischer Sprache Impressum Medieninhaber und Hersteller: Union Investment Austria GmbH Schottenring 16 1010 Wien E-Mail: [email protected] www.union-investment.at Verlags- und Herstellungsort: Wien Stand: April 2016 erhältlich.Die „Informationen für Anleger gemäß § 21“ sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen des Aus tro-Garant werden in deutscher Sprache zur Verfügung gestellt. Die „Informationen für Anleger gemäß § 21“ sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen des VB GarantieSpar-Fonds werden in deutscher und englischer Sprache zur Verfügung gestellt. Der veröffentlichte Prospekt (mit den Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG) sowie der vereinfachte Pro spekt dieses Immobilienfonds in ihrer aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung stehen dem Interessenten unter www.union-investment. at, www.immokag.at und in den Hauptanstalten und Ge schäftsstellen des Volksbanken-Verbundes in deutscher Sprache zur Verfügung. Performancehinweis Die Wert- und Ertragsentwicklungen von Investment fonds können nicht mit Bestimmtheit vorausgesagt wer den. Performanceergebnisse der Vergangenheit (Quelle: OeKB) lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen, sowie Provisionen, Gebühren und andere Entgelte sind in der Performanceberechnung nicht berücksichtigt und können sich mindernd auf die angeführte Bruttowertentwicklung auswirken. Warnhinweise Die Finanzmarktaufsicht warnt: Der „VB Garantie-SparFonds“ und „VB Garantie-Spar-Fonds 3“ kann bis zu 100 v.H. in Veranlagungen gemäß § 166 Abs. 1 Z 3 InvFG 2011 (Alternative Investments) investieren, die im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko mit sich bringen. Insbesondere bei diesen Veranlagungen kann es zu einem Verlust bis hin zum Totalausfall des darin veranlagten Kapitals kommen. Die Möglichkeit dieses Totalausfalls ist aufgrund der in den Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG im Abschnitt I unter Punkt 10 beschriebenen Garantie auf 20 % herabgesetzt. Die Finanzmarktaufsicht warnt: Der „VB AssetNavigator-Pure“ kann bis zu 50 v.H. in Veranlagungen gemäß § 166 Abs. 1 Z 3 InvFG 2011 (Alternative Investments) investieren, die im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko mit sich bringen. Insbesondere bei diesen Veranlagungen kann es zu einem Verlust bis hin zum Totalausfall des darin veranlagten Kapitals kommen. Laufende Kosten / Ongoing Charges (OGC) Stand: April 2016 Laufende Kosten / Ongoing Charges (OGC) Der Begriff „laufende Kosten“ umfasst Zahlungen aus dem Fonds vermögen (dh keine Ausgabeauf- und Rücknahmbeabschläge des Fonds), wenn derartige Abzüge durch das Gesetz, FMA-Verord nungen, die Fondsbestimmungen oder den Prospekt vorgesehen ISIN AT0000622923 AT0000A07RY4 AT0000708367 AT0000A00LF1 AT0000A07RW8 AT0000A04A72 AT0000A07RX6 AT0000A04A80 AT0000858246 AT0000A0HR31 AT0000818513 AT0000A0HR23 AT0000818968 AT0000A0DHL6 AT0000A10UU0 AT0000A0GWN4 AT0000A0GWL8 AT0000647383 AT0000835681 AT0000A0HQX3 AT0000A0W4N3 AT0000A0W4P8 AT0000A0W4Q6 AT0000A138L7 AT0000A138M5 AT0000793732 AT0000A07S04 AT0000A0ZHC8 AT0000A0ZHD6 AT0000A0ZHE4 AT0000A17HG1 AT0000495569 AT0000A04S80 AT0000A04KV2 AT0000A04KW0 AT0000636857 AT0000A07RU2 AT0000A0SD18 AT0000640198 AT0000A0S6K0 AT0000A0S6L8 AT0000A18W39 AT0000855820 AT0000855846 AT0000855838 AT0000821095 AT0000819065 AT0000747340 AT0000A04R16 AT0000A04R24 AT0000858204 AT0000A0HR07 AT0000855812 AT0000A0HR15 AT0000858162 AT0000A07RV0 AT0000A10C80 AT0000A10C98 AT0000736392 AT0000A07RZ1 AT0000855861 AT0000A0HQZ8 AT0000855804 AT0000A0HQY1 AT0000A0V5U6 AT0000A0V5V4 AT0000658174 AT0000A1BTB4 AT0000A1BTC2 AT0000A13GC1 ISIN-Bezeichnung A T T A T VT-Ausland T-EUR VT-Ausland-EUR A T A T T T T T-Retail VT-Inland-Institutionell VT-Inland A-USD T-USD A T VT-Inland und Ausland A T A T A T T A A T A T A T VT-Inland und Ausland T A T A T T T A T T A T A T A T A T A T A T A T A T A T VT-Inland A T A sind. Die Kennzahl für die laufenden Kosten ist die Summe aller offenzulegenden Kosten (exkl. Performancefees, Sollzinsen und diesen vergleichbaren Kosten) geteilt durch das durchschnittliche Fondsvermögen und ist in Prozentwerten dargestellt. Sie wird Fonds VB Convertible-Bond VB Convertible-Bond VB Ethik-Invest VB GoEast-Bond VB GoEast-Bond VB GoEast-Bond VB GoEast-Invest VB GoEast-Invest VB Premium-Evolution VB Premium-Evolution VB Premium-Evolution 50 VB Premium-Evolution 50 VB Premium-Evolution 100 VB Garantie-Spar-Fonds VB Garantie-Spar-Fonds 3 VB Österreich-Index-Fonds VB Österreich-Index-Fonds Austro-Garant VB Dollar-Rent VB Dollar-Rent VB Covered-Bond-Flex VB Covered-Bond-Flex VB Covered-Bond-Flex VB Covered-Bond-Flex-PKG VB Covered-Bond-Flex-PKG VB Dividend-Invest VB Dividend-Invest VB Global-Emerging-Bond VB Global-Emerging-Bond VB Global-Emerging-Invest VB Smart-Bond 11/2020 VB Asset-Navigator-Protect VB Asset-Navigator-Protect VB Asset-Navigator-Pure VB Asset-Navigator-Pure VB 1 VB 1 VB 1 VB Smile Volksbank-Mündel-Flex Volksbank-Mündel-Flex VB Smart-Step up 11/2020 VB Amerika-Invest VB Europa-Invest VB Pacific-Invest Advisory Vorsorge Dachfonds Advisory Vorsorge Dachfonds VB BestSector-Invest VB Floating-Rate-Bond VB Floating-Rate-Bond VB Geld-Rent VB Geld-Rent VB Mündel-Rent VB Mündel-Rent VB Rent VB Rent VB Rent-Flex VB Rent-Flex VB Corporate-Bond VB Corporate-Bond VB Europa-Rent VB Europa-Rent VB Inter-Bond VB Inter-Bond VB Euro-Government-Bond VB Euro-Government-Bond VB Euro-Government-Bond VB Global-Mix VB Global-Mix VB Smart-Corporate 12/2018 Geschäftsjahr 01.02. - 31.01. 01.02. - 31.01. 01.02. - 31.01. 01.02. - 31.01. 01.02. - 31.01. 01.02. - 31.01. 01.02. - 31.01. 01.02. - 31.01. 25 01.03. - 28/29.02. 25 01.03. - 28/29.02. 01.03. - 28/29.02. 01.03. - 28/29.02. 01.03. - 28/29.02. 16.04. - 15.04. 16.04. - 15.04. 16.04. - 15.04. 16.04. - 15.04. 01.05. - 30.04. 01.05. - 30.04. 01.05. - 30.04. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.06. - 31.05. 01.07. - 30.06. 01.07. - 30.06. 01.07. - 30.06. 01.07. - 30.06. 01.08. - 31.07. 01.08. - 31.07. 01.08. - 31.07. 01.08. - 31.07. 01.08. - 31.07. 01.08. - 31.07. 01.08. - 31.07. 01.10. - 30.09. 01.10. - 30.09. 01.10. - 30.09. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.11. - 31.10. 01.12. - 30.11. 01.12. - 30.11. 01.12. - 30.11. 01.12. - 30.11. 01.12. - 30.11. 01.12. - 30.11. 16.12. - 15.12. 16.12. - 15.12. 16.12. - 15.12. 01.01. - 31.12. 01.01. - 31.12. 01.01. - 31.12. 2014/2015 1,02 1,02 1,78 1,08 1,08 1,08 mindestens einmal jährlich im Nachhinein (ex post) auf Basis der Daten aus dem geprüften Rechenschaftsbericht des Fonds berech net. Erscheint eine ex post- Betrachtung aufgrund einer wesent lichen Änderung oder aufgrund einer Fondsauflage ungeeignet, Schätzung 2014/2015 2,20 2,20 1,46 1,46 1,76 1,76 2,12 1,33 3,03 1,98 1,98 3,25 0,85 0,85 0,53 0,53 0,53 0,58 0,58 1,69 1,69 1,30 1,30 2,33 0,57 2,88 2,88 0,58 0,58 0,58 1,42 0,58 0,58 0,47 1,80 1,64 1,65 2,45 2,45 1,96 0,58 0,58 0,37 0,37 0,52 0,52 0,52 0,52 0,65 0,65 0,83 0,83 0,58 0,58 0,80 0,80 0,53 0,53 0,53 2,20 2,20 2013/2014 1,13 1,13 1,78 1,06 1,06 1,06 2,14 2,14 1,38 1,38 1,77 1,77 2,25 1,22 1,83 1,74 1,74 3,23 0,82 0,82 0,49 0,49 0,49 2012/2013 1,11 1,11 1,76 Schätzung 2012/2013 1,05 1,05 1,05 1,05 1,05 1,05 1,61 1,61 2,07 2,07 1,42 1,42 1,82 1,82 2,13 2,13 2,58 1,95 1,26 2,40 1,69 1,69 3,34 0,78 0,78 1,66 1,66 1,45 2,36 2,36 0,70 0,69 0,69 3,31 0,75 0,75 1,31 2,28 2,28 1,20 2,20 2,20 0,68 0,68 3,02 3,02 0,58 0,58 0,58 1,47 0,58 0,58 Schätzung 2011/2012 2,56 1,81 1,81 2,81 0,60 0,60 1,42 1,42 3,23 0,58 0,58 1,65 1,65 1,64 1,64 1,98 1,98 2,63 2,63 0,56 0,56 0,56 1,24 2,05 2,05 2,60 2,60 0,56 0,56 0,56 1,41 1,20 2,20 2,20 2,03 2,03 3,37 3,37 0,58 0,58 0,58 1,41 0,57 0,57 2010/2011 0,60 0,60 0,60 1,65 1,65 1,33 1,33 2011/2012 1,11 1,11 1,29 0,90 0,90 0,90 2,13 2,13 1,17 1,17 1,57 1,57 2,15 2,26 0,60 0,60 0,60 0,60 0,60 0,60 0,60 1,49 0,60 0,60 0,60 0,60 0,50 1,69 1,66 1,64 2,26 2,26 1,97 0,50 0,50 0,39 0,39 0,39 0,53 0,53 0,53 0,53 0,69 0,69 0,84 0,84 0,58 0,58 0,78 0,78 0,41 0,41 0,41 1,80 1,80 0,63 Schätzung 2013/2014 kann so lang ein Schätzwert verwendet werden, bis sich die wesentliche Änderung in verlässlichen ex post-Zahlen widerspie gelt oder der Fonds sein erstes Rechenjahrende hatte. 0,68 0,51 0,51 1,64 1,64 1,63 1,99 1,99 1,95 0,54 0,54 1,65 1,63 1,64 2,07 2,07 1,94 0,60 0,60 0,60 0,60 0,37 0,37 0,53 0,53 0,53 0,53 0,70 0,70 0,36 0,36 0,51 0,51 0,51 0,51 0,32 0,32 0,51 0,51 0,49 0,49 0,70 0,70 0,93 0,93 0,57 0,57 0,94 0,94 0,57 0,57 0,76 0,76 0,76 0,76 0,37 0,37 0,37 0,37 0,37 0,21 0,70 1,67 1,63 1,61 2,29 1,94 0,56 0,56 0,56 0,27 0,27 0,41 0,41 0,39 0,39 0,70 0,75 0,75 0,50 0,96 0,96 0,56 0,56 0,55 0,55
© Copyright 2024 ExpyDoc
