Welches ist die richtige Anlagestrategie für mich?

Rolf Boss Investor & Consulting Services
Baselstrasse 39
4222 Zwingen
Tel. +41 (0) 61 534 56 50
[email protected]
www.boss-consulting.ch
Welches ist die richtige Anlagestrategie für mich?
Die richtige Anlagestrategie ist jene, welche Ihre Anlageziele, Ihr Risikoprofil und Ihre persönlichen
Präferenzen gleichermassen abdeckt. Ihr persönlicher Plan, was und wie sie etwas mit Ihren Anlagen
erreichen wollen. Gerne erläutere ich Ihnen in einem persönlichen Gespräch mehr über verschiedenste
Anlage-Strategien. – Hier ein kleiner Überblick:
„Klassische“ Anlagestrategien
Die meisten Banken bieten „Standard“-Anlagestrategien für Ihre Kunden an, welche grundsätzlich sicher
nicht falsch sind, sehr oft aber nur einen Teil der Anlageziele des Kunden berücksichtigen. Bei vielen Banken
werden dafür auch oft die gleichen oder zumindest ähnlichen Begriffe verwendet. Ebenfalls ist der Aufbau
sehr oft ähnlich und die verschiedenen Strategien von niedrigem Risiko bis zu hohem Risiko unterscheiden
sich zumeist nur durch den Anteil der Aktien oder Aktien-ähnlichen Produkte. Je nach Bank kann eine
Strategie auch einen Anteil an Alternativen Anlagen1 enthalten – sehen Sie auf der folgenden Illustration, wie
die klassische Anlagestrategien Ihrer Bank aussehen könnten. (Beispiel)
Diese Strategien unterliegen klaren Vorgaben in Bezug auf Risiko und erwartete Rendite, und basieren auf
klar definierten Anlagehorizonten. (z.B. bei „Sicherheit“ > 3 Jahre oder bei „Aktien“ > 8 Jahre). Ihre
kurzfristigen Bedürfnisse und Ziele werden also in einer klassischen Strategie meist zu wenig berücksichtigt.
1 Alternative Anlagen sind z.B. Hedge Fonds, Private Equity, etc.
Rolf Boss Investor & Consulting Services
Baselstrasse 39
4222 Zwingen
Tel. +41 (0) 61 534 56 50
[email protected]
www.boss-consulting.ch
Wie sollte meine Strategie aussehen?
Haben Sie als einziges wirklich nur ein strategisches Ziel mit Ihren Anlagen, so ist eine klassische Strategiewahl
sicher nicht falsch. Meist ist dies jedoch wie erwähnt nur bedingt der Fall und der Kunde hat verschiedene
Anlageziele und Bedürfnisse. Diese können ganz unterschiedlicher Natur sein und auch verschiedene
Anlagehorizonte oder Risiko-Vorgaben haben.
Hier ein Beispiel, wie eine Lösung mit mehreren Anlagezielen aussehen könnte:
Herr Muster ist 45 Jahre alt, verheiratet und Vater von Zwillingen, welche nächstes Jahr die Schule beenden
und einen Sprachaufenthalt in Nordamerika anvisieren. Die Familie besitzt ein kleines Einfamilienhaus und
Herr Muster hat ein gutes Einkommen als Direktor in einer lokalen Firma. Herr Muster möchte als Hauptziel
mit seinen Anlagen systematisch sein Vermögen vermehren (erhöhte Risiko-Fähigkeit und –Bereitschaft).
Gleichzeitig möchte er aber auch gezielt das Geld für die Auslandaufenthalte seiner Kinder sichern, welches
er bereits gespart hat. Zum Schluss möchte Herr Muster auch immer über eine gewisse Liquidität verfügen,
um kurzfristig auf eventuelle Ausgaben reagieren zu können, ohne seine langfristigen Anlagen auflösen zu
müssen. Herr Muster hat also 3 Anlageziele, welche wie folgt aufgeteilt werden können (Beispiel).

Download Report