Pricos

Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 31 december 2014, blz 1 van 2
Pricos
Belgisch Gemeenschappelijk Beleggingsfonds
Pensioenspaarfonds naar Belgisch recht
Evolutie van het fonds(1) en behaalde resultaten in het verleden
Kap aandeel
Startjaar: 1987
Evolutie van de inventariswaarde (munt : EUR) (basis : 100)
Fonds
220
40%
190
30%
160
20%
130
10%
100
0%
70
-10%
40
-20%
10
-30%
BELANGRIJKSTE TROEVEN
· fiscaal voordelig: belastingvermindering
van 30% op gestorte bedragen
· een belegging in verschillende
beleggingsvormen (obligaties, aandelen,
…), binnen het wettelijk kader van het
pensioensparen
· ideaal voor pensioenopbouw via
automatische maandelijkse stortingen
· kosteloos uitstappen, na inning van de
eindbelasting
evenwel ...
-40%
Behaalde resultaten(2) in het
verleden (per kalenderjaar)
2004
2005
2006
2007
2008
20.2%
18.4%
11.1%
1.2%
-27.2%
2009
2010
22.6%
2011
4.0%
-9.0%
2012
14.1%
2013
15.5%
· geen vast rendement
2014
· geen kapitaalbescherming
6.4%
· geen vervaldag
· de fiscale behandeling hangt af van uw
individuele omstandigheden en kan in de
toekomst wijzigen
(1)
Waar u de term 'fonds' leest, betreft het een compartiment van een Belgische bevek, een compartiment van een Luxemburgse sicav, of een
gemeenschappelijk beleggingsfonds.
(2)
De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten houdt
rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen. Rendementscijfers uit het
verleden kunnen misleidend zijn en vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige rendementen.
Type activa
Type obligaties
Beleggingsbeleid
% Port
% Port
Aandelen
68.35%
Staatsobligatie
Obligaties
24.09%
Bedrijfsobligatie
3.93%
Geïndexeerde obligaties
2.72%
Liquide middelen
7.56%
Top 10 posities
Muntspreiding
% Port
17.44%
Munt
% Port
FRANCE (GOVT OF) 4.250
EUR
1.87%
Totaal aantal
832
EUR
80.86%
USD
8.85%
BAYER AG
EUR
1.42%
GBP
2.56%
DBR 3.75 04/01/2019
EUR
1.35%
MYR
1.81%
TOTAL (PAR)
EUR
1.27%
TWD
1.36%
FRANCE (GOVT OF) 5.500
EUR
1.23%
HKD
0.78%
BUONI POL DEL TES 2.60
EUR
1.21%
CHF
0.70%
SANOFI
EUR
1.18%
SEK
0.66%
ANHEUSER-BUSCH INBEV NV
EUR
1.14%
DKK
0.54%
BTPS 3.1 15/09/2026
EUR
1.02%
Andere
1.85%
BANCO SANTANDER CENTRAL
EUR
% Top 10 posities in Totaal
Sectorspreiding voor het aandelenluik
0.99%
12.68%
Geografische spreiding
% Port
% Port
Financiële sectoren
13.47%
Frankrijk
19.09%
Industriële sectoren
10.58%
Duitsland
17.33%
Cyclische consumentensectoren
8.47%
Italië
9.49%
Gezondheidszorg
7.09%
Verenigde Staten van Amerika
8.62%
Informatietechnologie
6.81%
Nederland
8.40%
Niet-cyclische consumentensectoren
6.62%
Spanje
7.09%
Basismaterialen
4.39%
België
5.14%
Nutsbedrijven
3.78%
Verenigd Koninkrijk
2.79%
Energie
3.51%
Finland
1.91%
Telecomoperatoren
3.33%
Andere
20.12%
Andere sectoren
0.31%
Pricos is een wettelijk erkend pensioenspaarfonds
dat streeft naar kapitaalaangroei op lange termijn
door overwegend te beleggen in aandelen en
obligaties binnen de grenzen die de wet bepaalt
voor Belgische pensioenspaarfondsen. De regels
waaraan de beheerder zich dient te houden zijn
wettelijk bepaald. Deze regels leggen bepaalde
maximumpercentages op met betrekking tot de
omvang van de beleggingen in liquiditeiten,
aandelen en obligaties die het fonds mag
aanhouden. De spreiding moet binnen bepaalde
grenzen gebeuren: maximaal 75% van het
vermogen mag belegd zijn in obligaties en maximaal
75% in aandelen. Het fonds mag ten hoogste 10% in
liquiditeiten aanhouden. Bovendien mag maximaal
20% in een andere munt dan de euro uitgedrukt
zijn.
Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 31 december 2014, blz 2 van 2
Pricos
Belgisch Gemeenschappelijk Beleggingsfonds
Pensioenspaarfonds naar Belgisch recht
Fondsidentificatie
Fondsencategorie
Gemengde Fondsen
Startdatum
30 januari 1987
Zetel
België
Initiële inventariswaarde
2 000.00 BEF
Bewaarder
KBC Bank NV
Minimum bedrag bij instap
-
Beheer
KBC Asset Management NV
Opvraagbaarheid
Dagelijks
Boekjaar eindigend op
31 december
(1 EUR = 40.3399 BEF)
Kerngegevens
Gemiddeld rendement op jaarbasis
Fonds (Kap)
KAP (Kapitalisatie)
in EUR
ISIN-code
BE0026535543
1Y
6.38%
Inventariswaarde
353.33 EUR
3Y
11.93%
Nettoactiva (in mln.)
3869.93 EUR
5Y
5.83%
Laatste coupondatum
-
10Y
4.65%
Laatste couponnr.
-
sinds oprichting
7.29%
Uitbetalingsbedrag coupon (bruto)
-
Instapvergoeding
2.000%
Uitstapvergoeding
0.000%
Bedrag tot ontmoediging uitstap < 1 maand na instap
max 5.00%
Beheerloon op jaarbasis (max.)
0.90 %
De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische
basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten
houdt rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering
van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen.
Rendementscijfers uit het verleden kunnen misleidend zijn en
vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige
rendementen.
Lopende kosten (inclusief beheerloon)
1.29%
Risico- en opbrengstindicator
Productscore
Lager risico
Hoger risico
Potentieel lagere opbrengst Potentieel hogere opbrengst
De,
wettelijk
voorgeschreven,
risicoen
opbrengstindicator wordt bepaald op basis van de
volatiliteit of marktgevoeligheid van het fonds. Het cijfer
is berekend vanuit het standpunt van een belegger in EUR.
Deze score, ontwikkeld door KBC, houdt naast de
bewegelijkheid in de markt ook rekening met andere
invalshoeken zoals vooropgestelde terugbetaling van het
kapitaal, kredietwaardigheid, spreiding, blootstelling aan
vreemde munten en liquiditeit.
Productscore 1 stemt overeen met een zeer defensief
risicoprofiel, productscore 2-3 met een defensief,
productscore 4-5 met een dynamisch en productscore 6-7
met een zeer dynamisch risicoprofiel.
Meer uitleg en achtergrond over de verschillende
determinanten van de productscores vind je op:
www.kbc.be/productscore.
Risicoprofiel cliënt
Bij voorkeur vanaf een ‘Dynamisch’ risicoprofiel.
Dit product kan geschikt zijn voor u, afhankelijk van uw
kennis en ervaring in financiële zaken, uw financiële
draagkracht en uw beleggingsdoelstellingen. Vraag raad
aan uw KBC-adviseur. Indien u dit product wenst aan te
kopen op voorstel van KBC en zonder beleggingsadvies,
zal KBC naar uw kennis en ervaring peilen om na te gaan
of dit product voor u gepast is.
Kijk op www.kbc.be/risicoprofiel voor het volledige
overzicht van de risicoprofielen voor cliënten.
KBC Asset Management NV - Havenlaan 2 - B-1080 Brussel
Dit document bevat enkel marketinginformatie. Het bevat geen beleggingsadvies of onderzoek op beleggingsgebied, maar enkel een samenvatting van de kenmerken van het product. De informatie is geldig op de datum
van de fondsenfiche maar kan wijzigen in de toekomst. Uitgebreide informatie over dit product, de voorwaarden en de verbonden risico’s is te vinden in het prospectus, het document Essentiële Beleggersinformatie en
de periodieke verslagen. Neem het document Essentiële Beleggersinformatie door, voor u beslist om in dit fonds te investeren. U kunt deze documenten gratis verkrijgen via uw KBC- of CBC-kantoor of bekijken op
www.kbc.be of www.cbc.be.
Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en aan de uitsluitende rechtsmacht van de Belgische rechtbanken.
De financiële dienst wordt verleend door KBC Bank NV , CBC Banque SA en Crelan NV.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden gratis ter beschikking gesteld in het Nederlands of het Frans.
De Essentiële Beleggingsinformatie wordt gratis ter beschikking gesteld in het Nederlands, het Frans, het Engels en het Duits.
Alle netto-inventariswaardes zijn terug te vinden op www.beama.be en/of in de kranten ‘De Tijd’/L’Echo’.
Alle andere praktische informatie vindt u op www.kbc.be/fondsenzoeker.
Een overzicht met alle financiële en economische termen vindt u op www.kbc.be/lexicon.

Download Report