Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 28 november 2014, blz 1 van 2 KBC-Life Beleggingsverzekering (tak 23) Comfort4Life Dynamic B-Assured Dynamic Evolutie en behaalde resultaten in het verleden Kap Startjaar: 2014 Evolutie van de inventariswaarde (munt : EUR) tak 23 BELANGRIJKSTE TROEVEN Deze grafiek is, overeenkomstig de wetgeving, pas beschikbaar van zodra de belegging minstens 1 jaar loopt. · een wereldwijde spreiding in één belegging · een belegging in verschillende beleggingsvormen (obligaties, aandelen, …) · u kunt dagelijks in- en uitstappen evenwel ... · geen vast rendement · geen kapitaalbescherming · geen vervaldag Behaalde resultaten(1) in het verleden (per kalenderjaar) tak 23 2010 2011 2012 2013 2014 (1) De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten houdt rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen. Rendementscijfers uit het verleden kunnen misleidend zijn en vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige rendementen. Type activa Type obligaties Beleggingsbeleid % Port % Port Aandelen 68.69% Staatsobligatie Obligaties 27.52% Bedrijfsobligatie 9.06% Geïndexeerde obligaties 0.93% Liquide middelen 3.29% Andere asset types 0.50% Top 10 posities Muntspreiding % Port 17.53% Munt % Port Totaal aantal 4 EUR 46.95% KBC LI PRIV PORT PROT 90 AUG EUR 31.96% USD 30.12% KBC LI PRIV PORT PROT 90 MAY EUR 27.97% GBP 3.91% KBC LI PRIV PORT PROT 90 NOV EUR 21.14% HKD 2.51% KBC LI PRIV PORT PROT 90 FEB EUR 18.06% JPY 2.34% % Top 10 posities in Totaal CAD 1.91% KRW 1.54% TWD 1.18% MYR 1.09% Andere 8.45% Sectorspreiding voor het aandelenluik 99.12% Geografische spreiding % Port % Port Financiële sectoren 16.78% Verenigde Staten van Amerika 29.24% Informatietechnologie 10.34% Duitsland 10.93% Cyclische consumentensectoren 8.70% Frankrijk 10.44% Industriële sectoren 8.01% Italië 5.10% Gezondheidszorg 6.59% Nederland 5.04% Niet-cyclische consumentensectoren 4.88% Spanje 4.83% Energie 4.71% Verenigd Koninkrijk 4.32% Basismaterialen 4.05% Japan 2.35% Telecomoperatoren 2.74% Ierland 2.29% Nutsbedrijven 1.71% Andere 25.44% Andere sectoren 0.19% Het fonds wordt belegd in een internationaal gespreide portefeuille van aandelen en/of aandelen-ICB’s, obligaties en/of obligatie-ICB’s, vastgoedcertificaten en/of vastgoedfondsen, alternatieve beleggingen of hedge fondsen, financiële derivaten en/of onmiddellijk opeisbare of opvraagbare deposito’s bij kredietinstellingen, geldmarktinstrumenten of kortlopende effecten, met een restlooptijd van maximum één jaar en uitgedrukt in euro. Het fonds stelt zich als doel meer blootgesteld te zijn aan een eventueel aanhoudende stijging op de financiële markten dan aan een eventueel aanhoudende daling op de financiële markten. Daartoe zal de spreiding van de activa wijzigen doorheen de tijd. Bij een daling van de inventariswaarde zal het gewicht van de zogenaamde minder risicovolle activa (bijvoorbeeld obligaties, obligatie-ICB’s of geldmarktinstrumenten) toenemen in het nadeel van de zogenaamde meer risicovolle activa (bijvoorbeeld aandelen en/of aandelen-ICB’s). Omgekeerd zal bij een stijging van de inventariswaarde het gewicht van de zogenaamde minder risicovolle activa afnemen in het voordeel van de zogenaamde meer risicovolle activa. Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 28 november 2014, blz 2 van 2 KBC-Life Beleggingsverzekering (tak 23) Comfort4Life Dynamic B-Assured Dynamic Identificatie Categorie Tak23 - beleggingsverzekering Startdatum 2 juni 2014 Zetel België Initiële inventariswaarde 1 000.00 EUR Minimum bedrag bij instap - Opvraagbaarheid Dagelijks Kerngegevens Gemiddeld rendement op jaarbasis in EUR ISIN-code BE6266960812 Inventariswaarde 1 030.57 EUR Nettoactiva (in mln.) 52.87 EUR Laatste coupondatum - Laatste couponnr. - Uitbetalingsbedrag coupon (bruto) - Instapvergoeding 3.000% Uitstapvergoeding 0.000% Bedrag tot ontmoediging uitstap < 1 maand na instap - Verzekeringstaks 2.00% Beheerloon op jaarbasis (max.) 1.20 % Wettelijke risicoklasse Productscore tak 23 De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten houdt rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen. Rendementscijfers uit het verleden kunnen misleidend zijn en vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige rendementen. Risicoprofiel cliënt Dit product kan geschikt zijn voor u, afhankelijk van uw kennis en ervaring in financiële zaken, uw financiële draagkracht en uw beleggingsdoelstellingen. Bij voorkeur vanaf een ‘Dynamisch’ risicoprofiel. Vraag raad aan uw KBC-adviseur. Kijk op www.kbc.be/risicoprofiel voor het volledige overzicht van de risicoprofielen voor cliënten. 2 op een schaal van 0 (laag risico) tot 6 (hoog risico) Deze score, ontwikkeld door KBC, houdt naast de bewegelijkheid in de markt ook rekening met andere invalshoeken zoals vooropgestelde terugbetaling van het kapitaal, kredietwaardigheid, spreiding, blootstelling aan vreemde munten en liquiditeit. Productscore 1 stemt overeen met een zeer defensief risicoprofiel, productscore 2-3 met een defensief, productscore 4-5 met een dynamisch en productscore 6-7 met een zeer dynamisch risicoprofiel. Meer uitleg en achtergrond over de verschillende determinanten van de productscores vind je op: www.kbc.be/productscore. KBC Asset Management NV - Havenlaan 2 - B-1080 Brussel Dit document bevat enkel marketinginformatie. Het bevat geen beleggingsadvies of onderzoek op beleggingsgebied, maar enkel een samenvatting van de kenmerken van het product. De informatie is geldig op de datum van de fondsenfiche maar kan wijzigen in de toekomst. Uitgebreide informatie over dit product, de voorwaarden en de verbonden risico’s is te vinden in het beheersreglement en op de financiële infofiche. U kunt deze documenten gratis verkrijgen via uw KBC- of CBC-kantoor of bekijken op www.kbc.be of www.cbc.be. Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en aan de uitsluitende rechtsmacht van de Belgische rechtbanken. De financiële dienst wordt verleend door KBC Verzekeringen NV. Zetel van de vennootschap: KBC Verzekeringen NV - Professor Roger Van Overstraetenplein 2 - 3000 Leuven - België. BTW BE 0403.552.563 - RPR Leuven - IBAN BE43 7300 0420 0601 - BIC KREDBEBB - FSMA 038571 A. Alle netto-inventariswaardes zijn terug te vinden op www.beama.be en/of in de kranten ‘De Tijd’/L’Echo’. Alle andere praktische informatie vindt u op www.kbc.be/fondsenzoeker. Een overzicht met alle financiële en economische termen vindt u op www.kbc.be/lexicon.
© Copyright 2024 ExpyDoc