PDF, 21,46 Kb

N IEUWSBERICHT
Argenta Bank- en Verzekeringsgroep nv
ARGENTA DOORSTAAT FEILLOOS BEOORDELING ECB
Antwerpen, 26 oktober 2014
De Europese Centrale Bank (ECB) beoordeelde het afgelopen jaar 130 Europese banken die vanaf
november rechtstreeks onder haar toezicht vallen. Argenta behoort tot deze groep en behaalt een
heel bevredigend resultaat. Argenta scoort ruim boven de door de ECB opgelegde vereisten door
toedoen van haar sterke kapitaalpositie bij de start, de minimale aanpassingen vanuit de
activakwaliteitsbeoordeling (AQR) en de goede recurrente winstgevendheid bij de stresstest. Deze
goede scores bevestigen eens te meer dat Argenta een van de veiligste banken is.
De beoordeling door de ECB omvat 2 luiken: enerzijds de AQR die de kwaliteit van de activa op het einde
van 2013 beoordeelt, anderzijds een stresstest die de weerbaarheid meet bij een zware economische
terugval. Daarbij wordt als maatstaf de kernkapitaalratio (CET1) gehanteerd die de sterkte van de bank
uitdrukt om onverwachte verliezen op te vangen.
De impact van de activakwaliteitsbeoordeling bij Argenta, in het bijzonder van de portefeuille woonkredieten
en de beleggingsportefeuille, was uiterst gering. De CET1-ratio daalde als gevolg van de
activakwaliteitsbeoordeling van 24,3 % naar 24,1 % ten opzichte van het vereiste minimum van 8 %. De
gecontroleerde activa vormen samen bijna de hele actiefzijde van de balans van Argenta. De beoordeling
door de ECB is voor Argenta dan ook zeer representatief.
Voor de stresstest simuleert de ECB een aantal macro-economische basisscenario’s die reflecteren hoe de
economische situatie er eind 2016 zou kunnen uitzien. Bij die stresstest behaalde Argenta een CET1-ratio
van 20,1 %. Dat was opnieuw ver boven het minimaal vereiste niveau van 8 %. Ook bij het zogenaamde
‘adverse’ of sterk negatief scenario tegen eind 2016 behoudt Argenta Spaarbank een CET1-ratio van
14,7 %, ruim boven het minimaal vereiste niveau van 5,5 %. Dit adverse scenario simuleert een
vastgoedcrisis en ratingverlagingen voor overheden, financiële instellingen en bedrijven, waardoor er een
impact is op de portefeuille woonkredieten en de beleggingsportefeuille.
“Het resultaat van deze uitgebreide beoordeling geeft in eerste instantie het duidelijke signaal aan onze 1,6
miljoen cliënten dat Argenta Spaarbank financieel gezond en solide is,” aldus CEO John Heller. “Tegelijk is
het een bevestiging dat de strategische koers die we varen de juiste is. Argenta wil een duurzame bank en
verzekeraar zijn, waarbij de veiligheid een strategisch element vormt. Alle Argenta-medewerkers spannen
zich hier dagelijks voor in. Ook onze aandeelhouders dragen hiertoe bij door jaar na jaar de winsten te
herinvesteren in het kapitaal. We mogen nu zeker niet op onze lauweren rusten, maar elke dag opnieuw de
ingeslagen weg verder bewandelen en ervoor zorgen dat we financieel gezond en veilig blijven.”
“Argenta kon de voorbije jaren een zeer hoge kapitaalratio voorleggen die aantoont dat we financieel zeer
solvabel zijn,” aldus CFO Geert Ameloot. “We stellen verheugd vast dat de ECB en de Nationale Bank van
België (NBB) de kwaliteit van onze activa bij deze doorlichting zoals verwacht als zeer gezond beoordelen.
Onder het meest negatieve stress scenario scoort Argenta bijna drie maal hoger dan het door de ECB
vereiste minimum. Hiermee bevestigt Argenta dat het inzake kapitaalsterkte bij de besten van de klas in
Europa behoort.”
“De activakwaliteitsbeoordeling gekoppeld aan de stresstest is een complete maar strenge oefening
geworden”, aldus CRO Gert Wauters. “De opgelegde stress gaat boven wat Argenta zelf mogelijk acht
binnen het door de ECB vooropgestelde macro-economische scenario. Bij deze oefening zag de ECB erop
toe dat alle banken uniform behandeld werden. Naar de toekomst toe zou een verdere verfijning wenselijk
zijn om te verzekeren dat banken met een laag kredietrisicoprofiel zoals Argenta niet benadeeld worden.
Door een standaardaanpak over alle 130 Europese banken te hanteren, zijn belangrijke specifieke zaken
onvoldoende meegenomen in de stresstest. Een voorbeeld hiervan is het stelsel van de Nationale
Hypotheekgarantie in Nederland.”
Uw appeltje voor de dorst www.argenta.be
NIEUWSBERICHT van Argenta Bank- en Verzekeringsgroep nv
datum 26-10-2014 p. 1 van 2
N IEUWSBERICHT
Argenta Bank- en Verzekeringsgroep nv
Het voorbije jaar werd Argenta geauditeerd door de ECB en de NBB. Die bezoeken verliepen in een
professionele sfeer. “Onze waardering gaat uiteraard naar het titanenwerk dat de Argenta-medewerkers in
deze oefening leverden,” aldus CEO John Heller. “Deze doorlichting bracht voor alle partijen extra werkdruk
met zich mee, maar ze leidde ook tot verhelderende gesprekken. Ook zijn acties geïdentificeerd in een
verdere optimalisering van onze processen en systemen. In naam van het voltallig directiecomité van
Argenta mag ik stellen dat deze stresstest ons aangespoord heeft om de ingeslagen weg verder te blijven
bewandelen.”
Verdere informatie
Kernkapitaalratio’s Argenta
CET 1-ratio
Voor AQR
Na AQR
Onder basisstress-scenario
Onder negatief stress-scenario
Vereist niveau
8%
8%
8%
5,5 %
Argenta niveau
24,3 %
24,1 %
20,1 %
14,7%
Achtergrondinformatie bij de ECB-oefening
In de nasleep van de financiële crisis werd beslist dat de ECB het toezicht van de nationale toezichthouders
over de 130 belangrijkste Europese banken zou overnemen. Die overdracht gaat in op 4 november 2014.
Om de transparantie van de balans van deze banken (die bij benadering 85 % van alle bankactiva in Europa
aanhouden) te verbeteren, en om het vertrouwen onder beleggers in de Europese banksector te herstellen,
heeft de ECB samen met de verschillende nationale toezichthouders in Europa een financiële
gezondheidscheck uitgevoerd.
In België werden Argenta, Axa, Bank of New York Mellon, Belfius, Dexia en KBC beoordeeld door de ECB
en de NBB. Voor BNP Paribas Fortis gebeurde deze doorlichting door de Franse toezichthouder en de ECB,
voor ING was dat de Nederlandse toezichthouder samen met de ECB.
In Nederland zijn de volgende banken betrokken: ABN AMRO, BNG, Rabobank, ING Bank, Nederlandse
Waterschapsbank, RBS en SNS Bank. In Nederland is Argenta actief via een bijkantoor van de bank.
Achtergrondinformatie over Argenta
Argenta Bank- en Verzekeringsgroep is een verzekeringsbank voor gezinnen, met activiteiten in België en
Nederland, goed voor bijna 1,6 miljoen cliënten. De bankactiviteit is gegroepeerd rond Argenta Spaarbank
en de verzekeringsactiviteit rond Argenta Assuranties. De Groep heeft een balanstotaal van ruim 35,4
miljard euro (31 december 2013). De nettojaarwinst van de Argenta Bank- en Verzekeringsgroep bedraagt
157,4 miljoen euro per 31 december 2013.
De persberichten van Argenta vindt u op www.argenta.be. U klikt daarvoor op In de pers in de bovenste
menubalk.
Uw appeltje voor de dorst www.argenta.be
NIEUWSBERICHT van Argenta Bank- en Verzekeringsgroep nv
datum 26-10-2014 p. 2 van 2

Download Report