ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. FundShare Post Opbouw Continu Click Fonds, ISIN: NL0010732228 (EUR) FundShare Post Opbouw Continu Click Fonds is een subfonds ("Subfonds") van het beleggingsfonds FundShare Umbrella Fund ("FundShare"). FundShare is een beleggingsinstelling als bedoeld in de Wet op het financieel toezicht, gevormd als een fonds voor gemene rekening naar Nederlands recht. De beheerder van FundShare is HiQ Invest B.V. ("Beheerder"). Doelstellingen en Beleggingsbeleid Beleggingsdoelstelling Het Subfonds heeft als doel participanten de mogelijkheid te bieden om enerzijds gebruik te maken van het opwaarts en ® het neerwaarts potentieel van de AEX Index en anderzijds probeert het Subfonds op een doorlopende basis 90% van de netto-vermogenswaarde (NAV) te investeren in een goed gespreide portefeuille van veelal bedrijfs- en staatsobligaties (en ETF trackers inzake deze obligaties) genoteerd in euro’s, obligatiefondsen en (gedeeltelijk) gegarandeerde structured notes teneinde instandhouding van het vermogen en inkomensgeneratie te bewerkstelligen. Beleggingsbeleid Het Subfonds zal voornamelijk beleggen in bedrijfs- en staatsobligaties met een hoge kredietwaardigheid (investment grade) en obligatiefondsen met een korte duration (lage rentegevoeligheid). Een gedeelte van de portefeuille kan daarnaast worden geïnvesteerd in derivaten ® of hefboomproducten die genoteerd zijn aan de AEX Index of kan in liquide middelen worden aangehouden. Daarnaast kent het Subfonds de volgende restricties: • • • Het Subfonds kan beleggen in investment grade bedrijfs- en staatsobligaties (en ETF trackers inzake deze obligaties) en obligatiefondsen met een hoge kredietwaardigheid bij aanvang van de investering en een notering in euro’s kennen; Het Subfonds belegt maximaal 10% van de NAV in een aparte obligatie en niet meer dan 15% in obligaties uitgegeven door één uitgevende instelling behalve indien de uitgevende instelling de Nederlandse of Duitse overheid betreft; Het Subfonds belegt maximaal 30% van de NAV in financiële instrumenten uitgegeven door instellingen die tot één bepaalde ICB supersector gerekend kan worden; • • • • • • • Het Subfonds kan tot maximaal 10% van de NAV liquide middelen aanhouden teneinde toe- en uittredingen te faciliteren en voor “market timing” doeleinden; Het Subfonds kan tot een maximum van 10% van de NAV in derivaten en/of hefboomproducten genoteerd ® aan de AEX Index beleggen. Voor FTI Futures wordt de notionele waarde in aanmerking genomen; Het Subfonds kan niet een optie constructie opzetten die resulteert in een verplichting om op een expiratiedatum langer dan 6 maanden in de toekomst ligt en waarbij de gehele positie meer dan 10% van de NAV is en bij 15%daling of 10% stijging van de index; Hefboomproducten en derivaten kunnen door het Subfonds gebruikt worden om het rente risico van de obligatieportefeuille af te dekken; De duration van de obligatieportefeuille is minder dan twee jaar; Het Subfonds kan niet dan 20% van de NAV beleggen in bedrijfs- en staatsobligaties series met een uitgifte van minder dan EUR 250 miljoen; en De omloopsnelheid van de obligatieportefeuille zal maximaal 4 keer op jaarbasis zijn. Benchmark 50% MSCI World Index, 50% Barclays Eur Agg Corp Total Return Index. Frequentie van de handel Dagelijks. Uitkeringsbeleid De interest- en dividendinkomsten worden herbelegd. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op de datum van 14 maart 2014 Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico Potentieel lagere opbrengst 1 2 3 Potentieel hogere opbrengst 4 5 6 7 De risico- en opbrengstindicator Historische cijfers, die zijn gebruikt voor het berekenen van het risico- en opbrengstprofiel, zijn niet per definitie een betrouwbare weergave van het toekomstig risicoprofiel. Het is tevens niet gegarandeerd dat de getoonde risicorendementscategorie ongewijzigd blijft. De categorie kan in de loop van de tijd veranderen. De laagste categorie (1) betekent niet dat de belegging zonder risico is. Aandelen zijn over het algemeen beweeglijker (risicovoller) dan obligaties. Naar mate de beleggingen meer geconcentreerd zijn in één specifieke regio of land, zoals bij een landenfonds, wordt een dergelijk fonds beweeglijker. Gezien de beweeglijkheid van de aandelen (bij de start van het fonds is er gekeken naar de benchmark) in het Subfonds, is het Subfonds ingedeeld in categorie 4. Overige specifieke risico's De volgende risico’s zijn van essentieel belang voor dit Subfonds en wordt niet (voldoende) weergegeven door de indicator: • • Timing risico: naast de obligatieportefeuille voert de Operating Company een directionele positie in derivaten en hefboomproducten met notering op de AEX ® Index . De NAV zal verminderen als de markt tegen de gekozen richting in beweegt. Echter indien geen enkele richting gekozen wordt doordat er geen positie opgebouwd is dan zal het Subfonds deze potentiele rendementen ‘mislopen’. Krediet risico: Op enig ogenblik zal een groot gedeelte van de portefeuille van het Subfonds kunnen bestaan uit bedrijfsobligaties. Bedrijfsobligaties zijn niet vrij van kredietrisico. Indien de kredietwaardigheid van een uitgevende instelling van een bedrijfsobligatie verslechterd dan neemt de kans op faillissement toe en zal de waarde van de bedrijfsobligatie dalen. Voor een beschrijving van de risico’s van de beleggingen lees het prospectus. Er wordt door het Subfonds geen kapitaalgarantie of bescherming geboden. Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding n.v.t. Uitstapvergoeding n.v.t. De betaalde kosten worden gebruikt om de beheerkosten van de beheerder te dekken, hieronder vallen ook de marketing- en distributiekosten. De kosten verlagen het potentiële rendement van de belegging. Er zijn geen in- en uitstapvergoedingen. Dit is het maximale bedrag dat van uw inleg zou kunnen worden ingehouden voordat het wordt belegd. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1,50% TCO 1,68% Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding n.v.t. De lopende kosten zijn een schatting van de te maken kosten als percentage van het fondsvermogen en kunnen van jaar tot jaar verschillen. De lopende kosten zijn opgebouwd uit een gecombineerd beheer en operationele kosten vergoeding, in totaal 1,50%. De kosten van de onderliggende obligatiefondsen waar het Subfonds in kan beleggen bedragen ongeveer 0,18%. De synthetische lopende kostenratio/total cost ownership ratio (TCO) bedraagt derhalve ongeveer 1,68%. Voor meer informatie over kosten en vergoedingen verwijzen wij u naar de paragraaf 'Fees and expenses’ in het prospectus. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op de datum van 14 maart 2014 In het verleden behaalde resultaten Er zijn gezien de korte geschiedenis van het Subfonds onvoldoende gegevens over het verleden weer te geven. Valuta: EUR e Datum 1 koers: In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bij de berekening van de performance over het verleden is rekening gehouden met de lopende kosten. Praktische informatie en verwijzingen Bewaarder: DAF Depositary B.V. is de bewaarder van FundShare en treedt in die hoedanigheid ook op als de bewaarder van het Subfonds. Belastingwetgeving: FundShare valt onder de Nederlandse belastingwetgeving. Dit kan van invloed zijn op uw persoonlijke belastingsituatie. Paraplufonds: Deze essentiële beleggersinformatie heeft betrekking op het Subfonds van FundShare. Het prospectus en het (half)jaarverslag hebben betrekking op FundShare. Aansprakelijkheid: De Beheerder kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van FundShare is. Meer informatie: Het prospectus en het (half)jaarverslag zijn kosteloos verkrijgbaar via de website van de Beheerder. Op deze website vindt u ook de meest actuele overige informatie en koersen van het fonds. Vergunning: Aan de Beheerder is in Nederland een vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de AFM en de DNB. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op de datum van 14 maart 2014