BBBank Wachstum Union

Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4
BBBank�Wachstum�Union
Internationaler�Dachfonds
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Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Profil�des�typischen�Anlegers
Konservativ
Risikoscheu
Risikobereit
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Haltedauerempfehlung�in�Jahren
Spekulativ
4
Hoch�spekulativ
Der�BBBank�Wachstum�Union�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die
erhöhte�Risiken�akzeptieren.
Anlagestrategie
Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von
4�Jahren�oder�länger.
Der�BBBank�Wachstum�Union bietet�die Möglichkeit,�an�vielversprechenden�Investmentfonds�zu�partizipieren.�Der�Fonds�investiert�derzeit�je�nach�aktueller�Marktlage�30�bis�60�Prozent�seiner�Mittel�in�Aktienfonds�weltweit.�Rund�30�bis�60�Prozent des
Fondsvermögens�werden�aktuell�in�Rentenfonds�investiert. Je
nach�Marktsituation�kann�auch�in Geldmarktfonds�investiert�werden.�Zur�Auswahl�stehen�dabei�Fonds�der�Union�Investment�Gruppe,�bis�zu�75�Prozent�des�Fondsvermögens�können�auch�in�Drittfonds�investiert�werden.
Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– 0,89�%
seit�Jahresbeginn
– –1,53�%
1�Jahr
–7,18�%
–7,18�%
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
3�Jahre
4,13�%
12,92�%
5�Jahre
4,87�%
26,83�%
10�Jahre
3,09�%
35,54�%
seit�Auflegung
1,84�%
33,79�%
2015
2,28�%
– 2014
10,65�%
– 2013
9,47�%
– Abbildungszeitraum�30.04.2011�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�2,5�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Internationaler�Dachfonds
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Kommentar�des�Fondsmanagements
Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016
Die�weltweiten�Aktienmärkte�tendierten�im�April�uneinheitlich.
Einmal�mehr�stützte�die�lockere�Geldpolitik�in�Europa�und�in�den
USA�die�Notierungen,�so�dass�in�den�großen�Industriestaaten
meist�leichte�Kursgewinne�anfielen.�Unter�dem�Strich�verbesserte�sich�der�MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�um�0,7�Prozent.
Seit�Jahresbeginn�liegt�er�noch�mit�1,8�Prozent�im�Minus
In�den�USA�schloss�der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�0,5
Prozent�fester,�der�S&P�500�mit�einem�Plus�von�0,3�Prozent.�Ein
beherrschendes�Thema�war�dort�die�laufende�Berichtssaison.�Bis
Ende�April�hatten�rund�300�Unternehmen�aus�dem�S&P�500�ihre
Daten�für�das�erste�Quartal�vorgelegt.�Dabei�konnten�57�Prozent
die�Analystenprognosen�hinsichtlich�der�Umsätze�schlagen,�bezogen�auf�die�Gewinne�waren�es�78�Prozent
Europäische�Aktien�konnten�im�April�abermals�zulegen,�obwohl
weder�von�Seiten�der�Konjunktur�noch�der�Gewinndynamik�starke�Impulse�zu�verzeichnen�waren.�Per�saldo�gelang�dem�EUROSTOXX�50�ein�Monatsplus�von�0,8�Prozent.�Die�japanischen�Börsen�schlossen�leicht�im�Minus�und�die�Schwellenländer�tendierten
seitwärts
Europäische�Staatsanleihen�mussten�im�April�Kursverluste�hinnehmen.�Bei�Bundesanleihen�stieg�die�Rendite�für�Papiere�mit�einer
Laufzeit�von�zehn�Jahren�zwischenzeitlich�auf�mehr�als�0,3�Prozent.�Titel�aus�den�Peripherieländern�standen�fast�durchweg�unter
Abgabedruck.�Als�belastend�erwiesen�sich�politische�Faktoren�und
auch�eine�äußerst�umfangreiche�Emissionstätigkeit�am�langen�bis
ultralangen�Ende�der�Zinsstrukturkurve.�Auf�ihrer�Sitzung�im�April
schlug�die�Europäische�Zentralbank�(EZB)�einen�abwartenden�Kurs
ein�und�betonte,�die�weitere�Entwicklung�zunächst�beobachten�zu
wollen.�Gemessen�am�repräsentativen�iBoxx�Euro�Sovereign�Index
verloren�Euro-Staatsanleihen�im�April�1,1�Prozent�an�Wert
Der�Handel�von�US-Staatsanleihen�verlief�in�vergleichsweise�ruhigen�Bahnen.�Gemessen�am�JP�Morgan�Global�Bond�US-Index�ergab�sich�ein�leichtes�Minus�von�0,1�Prozent.�Unternehmensanleihen�zeigten�sich�von�den�Ankaufplänen�der�EZB�weiter�unterstützt
und�legten�0,3�Prozent�zu.�Größere�Zuwächse�waren�bei�EM-Anleihen�festzustellen,�die�um�2,6�Prozent�zulegten
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Fondsstruktur
Größte�Fondswerte
Winton�Global�Equity�Fund
db�x-track.�II�iBoxx�Sov.�Euro
Threadn.�-�Europ.�High�Yield�Bd
UniDeutschland�XS�I
UniInst.�Global�High�Divid.�Equities
UniEuroKapital�Corporates�A
Aramea�Rendite�Plus
UniEuroRenta�HighYield
JPM�Fd.�-�Highbridge�US�STEEP
UniFavorit:�Aktien
6,80 %
6,60 %
6,20 %
4,96 %
4,15 %
4,04 %
4,00 %
3,88 %
3,78 %
3,67 %
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.04.2016
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Internationaler�Dachfonds
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
531424
ISIN
DE0005314249
Art�des�Investmentvermögens
Fondswährung
5
Ausgabeaufschlag
2,50�% vom�Anteilwert.
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Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %.
alternativer�Investmentfonds�(AIF)
Verwaltungsvergütung
zzt. 1,25�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a.
EUR
Laufende�Kosten
2,03 %
Auflegungsdatum
02.05.2000
Sparplan
Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich.
Geschäftsjahr
01.04. – 31.03.
Rücknahmepreis�per�30.04.2016
54,69 EUR
Fondsvermögen�per�30.04.2016
155 Mio. EUR
Ertragsverwendung
thesaurierend�Ende�März
Steuerpflichtiger�Ertrag
1,14 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
4
Ordererteilung
forward-pricing
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Privatfonds�GmbH
Verwahrstelle
DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main
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Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�die�Chancen�einer�weltweiten�Anlage�nutzen�möchten
• ...�für�höhere�Ertragschancen�auch�erhöhte�Risiken�in�Kauf�nehmen
• ...�Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�Aktien-�und�Renten-
märkte
• Professionelles�Fondsvermögensmanagement�mit�nur�einer�Anlage
• Breite�Risikostreuung�durch�Fonds-Mix�sowie Streuung�von�Einzelwerten�innerhalb�der�Zielfonds
Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�...
• ...�keine�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten
• ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben
• ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten
Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen,�Ertragsrisiko�sowie
Wechselkursrisiko.
• Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlust-�bzw.�Ausfallrisiken�bei
Anlage�in�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�hochverzins-
lichen�Anlagen�und�Anlagen�mit�erhöhten�Bonitätsrisiken�möglich.
• Risiken�im�Zusammenhang�mit�den�Investmentanteilen�der�Zielfonds�(z.B.�Risiko�der�eingeschränkten�bzw.�fehlenden�Handelbarkeit,�Strategiekonzentration). • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des
Fonds und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
2
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
3
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
4
Bei�Ordererteilung�am�Tag�(T)�bis�16�Uhr�wird�der�Auftrag�mit�dem�Fondspreis�des�nächsten�Bewertungstages�(T+1)�abgerechnet.
5
Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben.
6
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
7
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen
erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�02.05.2000�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“.
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Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
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sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0005314249.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
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