Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 1 von 4 UniFonds�-netAktienfonds�mit�deutschen�Standardwerten 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�UniFonds�-net-�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Das�Fondsvermögen�wird�überwiegend�in�deutsche�Standardwerte�investiert.�Daneben�wird�auch�in�mittlere�und�kleinere�deutsche Unternehmen�und�bis�zu�20%�des�Fondsvermögens�in�ausländische�Aktien�investiert. Historische�Wertentwicklung�per 31.03.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 4,12�% seit�Jahresbeginn – –9,17�% 1�Jahr –18,39�% –18,39�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 6,10�% 19,43�% 5�Jahre 4,96�% 27,41�% 10�Jahre 3,74�% 44,30�% seit�Auflegung 4,01�% 109,19�% 2015 9,61�% – 2014 0,28�% – 2013 23,08�% – Abbildungszeitraum�31.03.2011�bis�31.03.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4280-201603-001 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 2 von 4 UniFonds�-netAktienfonds�mit�deutschen�Standardwerten 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.03.2016�-�31.03.2016 Der�deutsche�Aktienmarkt�hat�im�März�Gewinne�verbucht:�Insgesamt�ging�es�für�die�Kurse�der�dreißig�größten�börsennotierten�Unternehmen�Deutschlands�um�5,0�Prozent�nach�oben.�Der MDAX�legte�ebenfalls�5,0�Prozent�zu.�Der�kleinere�SDAX�gewann 5,3�und�der�TecDAX�1,0�Prozent. Hintergrund�für�die�Stimmungsaufhellung�war�das�moderate�Agieren�der�großen�Notenbanken,�allen�voran�der�Europäischen�Zentralbank�(EZB),�seitens�derer�im�März�die�marktstützenden�Aussagen�und�Maßnahmen�deutlich�überwogen.�Allen�voran�hat�das Paket�aus�einer�Absenkung�des�Zinssatzes�für�die�Einlagefazilität, einer�Verringerung�des�Leitzinses�auf�0,0�Prozent�sowie�der�Ausweitung�des�Ankaufprogramms�auf�monatlich�80�Milliarden�Euro unter�Einbeziehung�von�Unternehmensanleihen�den�expansiven Kurs�der�EZB�verschärft.�Insbesondere�hat�auch�die�zweite�Auflage�der�gezielten�längerfristigen�Refinanzierungsgeschäfte�(TLTRO II)�die�Sorge�um�die�Stabilität�des�europäischen�Bankensystems�im Negativzinsumfeld�lindern�können.�Eine�Woche�nach�der�EZB�gab es�dann�auch�seitens�der�US-Notenbank�Federal�Reserve�(Fed)�gute�Nachrichten,�nämlich�die�Aussicht�auf�einen�nun�doch�eher�moderaten�Zinserhöhungspfad.�Damit�hat�sich�die�Fed�den�Markterwartungen�angenähert�und�somit�zu�einer�Stabilisierung�an�den internationalen�Aktienmärkten�beigetragen. Einer�der�größten�Gewinner�im�März�war�die�Aktie�des�Chemieriesen�Bayer.�Denn�der�weltgrößte�Saatguthersteller�Monsanto�war bezüglich�einer�Übernahme�des�Agrarchemie-Geschäfts�bei�den Leverkusenern�vorstellig�geworden.�Unabhängig�davon,�ob�Bayer überhaupt�verkaufen�will,�weckten�die�Spekulationen�die�Fantasie�der�Anleger.�Die�Aktie�legte�innerhalb�eines�Tages�um�5,4�Prozent�zu.�Auf�Monatssicht�stieg�die�Aktie�des�Unternehmens�um 7,2�Prozent. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4280-201603-001 Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte SAP Bayer Daimler Deutsche�Telekom Siemens Allianz Continental Fresenius�SE�&�Co.�KGaA BASF Infineon 8,54 % 7,93 % 6,57 % 5,44 % 4,83 % 4,56 % 4,04 % 3,86 % 3,32 % 3,03 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate Aktienoptionen Indexzertifikate 3 Liquidität 97,85 % –0,13 % 0,38 % 1,91 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.03.2016 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 3 von 4 UniFonds�-netAktienfonds�mit�deutschen�Standardwerten Fondsinformationen Konditionen WKN 975020 Ausgabeaufschlag 0,00�% ISIN DE0009750208 Verwaltungsvergütung Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen zzt. 1,55�%�p.�a.,�maximal 1,75�%�p.a. 4 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�50,00 – 60,00 %. Fondswährung EUR Laufende�Kosten Auflegungsdatum 01.07.1997 Erfolgsabhängige�Vergütung 0,00 % Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Rücknahmepreis�per�31.03.2016 67,63 EUR Fondsvermögen�per�31.03.2016 393 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�November Barausschüttung 1,46 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,46 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 5 1,83 % 6 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • die�Chancen�einer�Anlage,�die�überwiegend�am deutschen�Aktienmarkt�investiert, nutzen�möchten. • erhöhte Risiken�in�Kauf�nehmen. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Ertragschancen�des�deutschen�Aktienmarktes. • Risikostreuung�durch�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten. • Erfahrenes�Fondsmanagement. Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • keine�erhöhten Risiken�akzeptieren�möchten. • ausschließlich�in�sicherheitsorientierte�Anlagen�investieren möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4280-201603-001 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 4 von 4 UniFonds�-netAktienfonds�mit�deutschen�Standardwerten 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 5 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.07.1997�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. 6 Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und Vergleichsperiode�voneinander�abweichen. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009750208. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4280-201603-001
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