Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4 UniDeutschland 1 Aktienfonds�mit�deutschen�Standardwerten 2 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�UniDeutschland�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Das�Fondsvermögen�wird�grundsätzlich�in�deutsche�Standardakti3 en�aus�dem�Deutschen�Aktienindex�DAX�® angelegt. Die�Entscheidung,�ob�und�mit�welcher�Gewichtung�die�im�Aktienindex�enthaltenen�Einzelwerte�im�Fonds�enthalten�sind,�erfolgt�auf Basis�von�aktuellen�Kapitalmarkteinschätzungen. Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,33�% seit�Jahresbeginn – –5,97�% 1�Jahr –10,39�% –10,39�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 8,12�% 26,40�% 5�Jahre 5,94�% 33,46�% 10�Jahre 5,46�% 70,23�% seit�Auflegung 7,42�% 391,16�% 2015 11,03�% – 2014 1,55�% – 2013 23,89�% – Abbildungszeitraum�30.04.2011�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�4,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4336-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 2 von 4 UniDeutschland 1 Aktienfonds�mit�deutschen�Standardwerten 4 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016 DAX�nahezu�unverändert Der�deutsche�Aktienmarkt�hat�sich�im�April�in�einer�Handelsspanne�von�rund�fünf�Prozent�um�seinen�Ausgangswert�bewegt,�beschloss�den�Monat�aber�fast�unverändert�bei�10.039�Punkten.�Insgesamt�ging�es�für�die�Kurse�der�30�größten�börsennotierten�Unternehmen�Deutschlands�0,7�Prozent�nach�oben.�Der�MDAX�verlor�dagegen�1,5�Prozent,�der�SDAX�für�kleinere�deutsche�Unternehmen�gab�0,2�Prozent�ab.�Die�im�TecDAX�notierten�Technologiewerte�des�Landes�schlossen�nahezu�unverändert. Ein�positiver�Kurstreiber�war�im�April�die�Erholung�des�Ölpreises, der�ein�Plus�von�rund�19�Prozent�(Brent)�verbuchte.�Grund�hierfür�waren�neben�einem�angebotsverknappendem�Streik�in�der�kuwaitischen�Ölindustrie�überraschend�gesunkene�US-Lagerbestände.�Außerdem�wirkten�sich�die�detaillierten�Aussagen�der�Europäischen�Zentralbank�zu�ihrem�erweiterten�Ankaufprogramm�positiv auf�die�Kurse�aus.�Daneben�sorgte�die�Berichtssaison,�die�im�Trend bisher�leicht�positiv�verlaufen�ist,�für�leichte�Impulse. Gute�Nachrichten�gab�es�dabei�von�dem�Sportartikelhersteller�Adidas.�Wenige�Wochen�vor�dem�Start�der�Fußball-Europameisterschaft�kletterte�die�Aktie�auf�ein�Rekordhoch,�nachdem�der�Konzern�mit�Sitz�in�Herzogenaurach�die�Prognose�erhöht�hatte.�Auf Monatssicht�gelang�der�Aktie�ein�Plus�von�10,0�Prozent.�Zu�den stärksten�Werten�im�DAX�gehörte�im�April�der�Autohersteller�VW. Offenbar�gefiel�Anlegern�in�dem�vom�Abgasskandal�geplagten�Titel�die�Aussicht�auf�eine�Einigung�der�Wolfsburger�mit�den�USBehörden.�Der�Kurs�des�Papiers�legte�um�12,9�Prozent�zu.�Noch höher�war�nur�das�Plus�der�RWE-Aktie�nach�Bekanntwerden�der Aufspaltung�des�Konzerns.�Die�zukunftsträchtigen�Geschäfte�wie die�Ökostrom-Erzeugung,�das�Netz-�und�das�Vertriebsgeschäft�mit Endkunden�sollen�in�eine�neue�Tochter�abgespaltet�und�an�die Börse�gebracht�werden.�Das�Papier�stieg�um�14,6�Prozent. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4336-201604-001 Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Bayer SAP BASF Siemens Deutsche�Telekom Daimler Allianz Fresenius�SE�&�Co.�KGaA Continental BMW 6,90 % 6,70 % 6,23 % 6,21 % 5,43 % 5,12 % 4,68 % 3,98 % 3,28 % 3,23 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate Rentenfonds Indexzertifikate 5 Liquidität 84,76 % 4,83 % 9,95 % 0,46 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.04.2016 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 3 von 4 UniDeutschland 1 Aktienfonds�mit�deutschen�Standardwerten Fondsinformationen Konditionen WKN 975011 ISIN DE0009750117 Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum 01.02.1994 Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�30.04.2016 173,59 EUR Fondsvermögen�per�30.04.2016 649 Mio. EUR Ertragsverwendung thesaurierend�Ende�März Steuerpflichtiger�Ertrag 3,88 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 6 Ausgabeaufschlag 4,00�% vom�Anteilwert. 7 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 0,90�%�p.�a.,�maximal 1,00�%�p.a. 7 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %. 8 Laufende�Kosten 1,17 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...die�Chancen�einer�Anlage�in�Unternehmen�des�DAX®�nutzen möchten. • ...erhöhte Risiken�in�Kauf�nehmen. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�Kurssteigerungen�der�deutschen�Aktienmärkte. • Professionelles�Fondsmanagement. • Breitere�Streuung�des�Anlagekapitals. Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...keine�erhöhten Risiken�akzeptieren�möchten. • ...einen�sicheren�Ertrag�anstreben. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4336-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 4 von 4 UniDeutschland 1 Aktienfonds�mit�deutschen�Standardwerten 1 UniDeutschland�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniDeutschland. 2 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 3 Das�hier�beschriebene�Finanzinstrument�wird�von�der�Deutschen�Börse�AG�weder�gesponsert,�noch�empfohlen�oder�verkauft,�noch�wird�der�Verkauf�in�irgendeiner�anderen�Weise gefördert. 4 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 5 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 6 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 7 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 8 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.02.1994�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009750117. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4336-201604-001
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