Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4 UniNordamerika 1 Aktienfonds�mit�nordamerikanischen�Werten 2 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�UniNordamerika�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Das�Fondsvermögen�wird�am�nordamerikanischen�Aktienmarkt angelegt�und�vorzugsweise�in�US-Aktien�investiert.�Darüber�hinaus�kann�das�Fondsmanagement�mit�einem�Engagement�an�den Aktienmärkten�von�Kanada�und�gegebenenfalls�Mexiko�zusätzliche�Chancen�nutzen.�Eine�Währungsabsicherung�ist�nicht�vorgesehen. Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – –0,78�% seit�Jahresbeginn – –5,50�% 1�Jahr –3,71�% –3,71�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 12,61�% 42,79�% 5�Jahre 12,96�% 83,94�% 10�Jahre 5,79�% 75,59�% seit�Auflegung 7,64�% 427,08�% 2015 10,50�% – 2014 24,39�% – 2013 25,27�% – Abbildungszeitraum�30.04.2011�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�5,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4402-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 2 von 4 UniNordamerika 1 Aktienfonds�mit�nordamerikanischen�Werten 3 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016 Leichte�Aufschläge�an�den�US-Börsen Die�US-Börsen�haben�ihre�Gewinne�aus�dem�Vormonat�ausgeweitet�und�den�April�mit�leichten�Aufschlägen�beendet.�Unter�dem Strich�stand�für�den�US-Leitindex�Dow�Jones�Industrial�Average ein�Plus�von�0,5�Prozent.�Der�marktbreite�S&P�500�stieg�um�0,3 Prozent. Ein�beherrschendes�Thema�für�die�Märkte�war�die�laufende�Berichtssaison.�Bis�Ende�April�hatten�rund�300�Unternehmen�aus dem�S&P�500�ihre�Daten�für�das�erste�Quartal�vorgelegt.�Dabei konnten�57�Prozent�der�Adressen�die�Analystenprognosen�hinsichtlich�der�Umsätze�schlagen,�bezogen�auf�die�Gewinne�waren es�78�Prozent. Die�US-Investmentbank�Goldman�Sachs�etwa�musste�einen�massiven�Gewinneinbruch�hinnehmen.�Unter�anderem�wegen�des schleppenden�Geschäfts�mit�Aktien�und�Rohstoffen�fiel�der�Profit�um�56�Prozent�auf�1,2�Milliarden�US-Dollar.�Nichtsdestotrotz konnte�die�Bank�die�Erwartungen�der�Analysten�noch�übertreffen, so�dass�die�Aktie�nach�Veröffentlichung�der�Zahlen�positiv�reagierte.�Die�Papiere�beendeten�den�Monat�mit�einem�Plus�von�4,5�Prozent. Deutlich�besser�stellt�sich�die�Situation�von�Amazon�dar.�Der�Internet-Einzelhändler�konnte�alle�Erwartungen�übertreffen�und�steigerte�seinen�Umsatz�um�28�Prozent�auf�fast�30�Milliarden�US-Dollar.�Unter�dem�Strich�blieb�ein�Gewinn�von�513�Millionen�US-Dollar.�Im�Vorjahreszeitraum�war�noch�ein�Minus�von�57�Millionen US-Dollar�aufgelaufen.�Die�Zahlen�verbesserten�sich�über�alle�Segmente�und�Regionen�hinweg.�Die�Aktie�reagierte�nachbörslich�mit einem�Sprung�von�13�Prozent. Für�den�Computerkonzern�Apple�war�der�April�von�Abschlägen gekennzeichnet.�Erstmals�in�seiner�Geschichte�berichtete�der�Konzern�rückläufige�Zahlen�für�sein�wichtigstes�Produkt.�Im�Auftaktquartal�wurden�51,2�Millionen�iPhones�verkauft,�das�sind�rund�16 Prozent�weniger�als�im�Vorjahreszeitraum.�Der�Gewinn�des�Unternehmens�sank�um�etwa�20�Prozent�auf�10,5�Milliarden�US-Dollar.�Die�Aktie�fiel�nachbörslich�um�zeitweise�mehr�als�acht�Prozent. Die�Talfahrt�ging�weiter,�als�Star-Investor�Carl�Icahn�bekanntgab, sich�von�seiner�Apple-Beteiligung�trennen�zu�wollen.�Unter�dem Strich�stand�für�die�Aktie�im�Berichtsmonat�ein�Minus�von�14�Prozent. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4402-201604-001 Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Microsoft Wells�Fargo�&�Co. Apple JPMorgan�Chase�&�Co. Chevron Philip�Morris Alphabet Alphabet�Class�C PepsiCo Home�Depot 2,44 % 2,27 % 2,23 % 2,12 % 2,00 % 1,95 % 1,91 % 1,88 % 1,87 % 1,81 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate 4 Liquidität 99,69 % 0,31 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.04.2016 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 3 von 4 UniNordamerika 1 Aktienfonds�mit�nordamerikanischen�Werten Fondsinformationen Konditionen WKN 975007 ISIN DE0009750075 Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum 01.10.1993 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�30.04.2016 214,02 EUR Fondsvermögen�per�30.04.2016 168 Mio. EUR Ertragsverwendung thesaurierend�Ende�September Steuerpflichtiger�Ertrag 3,71 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 5 Ausgabeaufschlag 5,00�% vom�Anteilwert. 6 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 1,20�%�p.�a.,�maximal 1,25�%�p.a. 6 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %. 7 Laufende�Kosten 1,51 % 8 Erfolgsabhängige�Vergütung 0,00 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�die�Anlagechancen�Nordamerikas�nutzen�möchten. • ...�bei�Ihrer�Kapitalanlage�Länder/Regionen�höher�gewichten�als Branchen. Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...�keine�hohen�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten. • ...�für�höhere�Ertragschancen�auch�höhere�Risiken�in�Kauf�nehmen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�ausgewählter nordamerika- nischer�Aktienwerte. • Chancen�auf�Wechselkursgewinne. • Partizipation�an�den�Wachstumschancen�Nordamerikas. • Risikostreuung�des�Anlagekapitals�durch�Investition�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten. • Professionelle�Auswahl�von�Einzelunternehmen�durch�erfahrene Kapitalmarktexperten. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4402-201604-001 Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 4 von 4 UniNordamerika 1 Aktienfonds�mit�nordamerikanischen�Werten 1 UniNordamerika�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniNordamerika. 2 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 3 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 4 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 5 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 6 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 7 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.10.1993�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. 8 Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und Vergleichsperiode�voneinander�abweichen. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009750075. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4402-201604-001
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