Produktinformationen

Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4
UniNordamerika
1
Aktienfonds�mit�nordamerikanischen�Werten
2
Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Profil�des�typischen�Anlegers
Konservativ
Risikoscheu
Risikobereit
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Haltedauerempfehlung�in�Jahren
Spekulativ
7
Hoch�spekulativ
Der�UniNordamerika�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit
eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte�Risiken�akzeptieren.
Anlagestrategie
Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von
7�Jahren�oder�länger.
Das�Fondsvermögen�wird�am�nordamerikanischen�Aktienmarkt
angelegt�und�vorzugsweise�in�US-Aktien�investiert.�Darüber�hinaus�kann�das�Fondsmanagement�mit�einem�Engagement�an�den
Aktienmärkten�von�Kanada�und�gegebenenfalls�Mexiko�zusätzliche�Chancen�nutzen.�Eine�Währungsabsicherung�ist�nicht�vorgesehen.
Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– –0,78�%
seit�Jahresbeginn
– –5,50�%
1�Jahr
–3,71�%
–3,71�%
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
3�Jahre
12,61�%
42,79�%
5�Jahre
12,96�%
83,94�%
10�Jahre
5,79�%
75,59�%
seit�Auflegung
7,64�%
427,08�%
2015
10,50�%
– 2014
24,39�%
– 2013
25,27�%
– Abbildungszeitraum�30.04.2011�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�5,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4402-201604-001
Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 2 von 4
UniNordamerika
1
Aktienfonds�mit�nordamerikanischen�Werten
3
Kommentar�des�Fondsmanagements
Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016
Leichte�Aufschläge�an�den�US-Börsen
Die�US-Börsen�haben�ihre�Gewinne�aus�dem�Vormonat�ausgeweitet�und�den�April�mit�leichten�Aufschlägen�beendet.�Unter�dem
Strich�stand�für�den�US-Leitindex�Dow�Jones�Industrial�Average
ein�Plus�von�0,5�Prozent.�Der�marktbreite�S&P�500�stieg�um�0,3
Prozent. Ein�beherrschendes�Thema�für�die�Märkte�war�die�laufende�Berichtssaison.�Bis�Ende�April�hatten�rund�300�Unternehmen�aus
dem�S&P�500�ihre�Daten�für�das�erste�Quartal�vorgelegt.�Dabei
konnten�57�Prozent�der�Adressen�die�Analystenprognosen�hinsichtlich�der�Umsätze�schlagen,�bezogen�auf�die�Gewinne�waren
es�78�Prozent.
Die�US-Investmentbank�Goldman�Sachs�etwa�musste�einen�massiven�Gewinneinbruch�hinnehmen.�Unter�anderem�wegen�des
schleppenden�Geschäfts�mit�Aktien�und�Rohstoffen�fiel�der�Profit�um�56�Prozent�auf�1,2�Milliarden�US-Dollar.�Nichtsdestotrotz
konnte�die�Bank�die�Erwartungen�der�Analysten�noch�übertreffen,
so�dass�die�Aktie�nach�Veröffentlichung�der�Zahlen�positiv�reagierte.�Die�Papiere�beendeten�den�Monat�mit�einem�Plus�von�4,5�Prozent.
Deutlich�besser�stellt�sich�die�Situation�von�Amazon�dar.�Der�Internet-Einzelhändler�konnte�alle�Erwartungen�übertreffen�und�steigerte�seinen�Umsatz�um�28�Prozent�auf�fast�30�Milliarden�US-Dollar.�Unter�dem�Strich�blieb�ein�Gewinn�von�513�Millionen�US-Dollar.�Im�Vorjahreszeitraum�war�noch�ein�Minus�von�57�Millionen
US-Dollar�aufgelaufen.�Die�Zahlen�verbesserten�sich�über�alle�Segmente�und�Regionen�hinweg.�Die�Aktie�reagierte�nachbörslich�mit
einem�Sprung�von�13�Prozent.
Für�den�Computerkonzern�Apple�war�der�April�von�Abschlägen
gekennzeichnet.�Erstmals�in�seiner�Geschichte�berichtete�der�Konzern�rückläufige�Zahlen�für�sein�wichtigstes�Produkt.�Im�Auftaktquartal�wurden�51,2�Millionen�iPhones�verkauft,�das�sind�rund�16
Prozent�weniger�als�im�Vorjahreszeitraum.�Der�Gewinn�des�Unternehmens�sank�um�etwa�20�Prozent�auf�10,5�Milliarden�US-Dollar.�Die�Aktie�fiel�nachbörslich�um�zeitweise�mehr�als�acht�Prozent.
Die�Talfahrt�ging�weiter,�als�Star-Investor�Carl�Icahn�bekanntgab,
sich�von�seiner�Apple-Beteiligung�trennen�zu�wollen.�Unter�dem
Strich�stand�für�die�Aktie�im�Berichtsmonat�ein�Minus�von�14�Prozent.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4402-201604-001
Fondsstruktur�nach�Branchen
Größte�Aktienwerte
Microsoft
Wells�Fargo�&�Co.
Apple
JPMorgan�Chase�&�Co.
Chevron
Philip�Morris
Alphabet
Alphabet�Class�C
PepsiCo
Home�Depot
2,44 %
2,27 %
2,23 %
2,12 %
2,00 %
1,95 %
1,91 %
1,88 %
1,87 %
1,81 %
Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen
Fondsstruktur
Aktien/Aktienzertifikate
4
Liquidität
99,69 %
0,31 %
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.04.2016
Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 3 von 4
UniNordamerika
1
Aktienfonds�mit�nordamerikanischen�Werten
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
975007
ISIN
DE0009750075
Art�des�Investmentvermögens
OGAW-Sondervermögen
Fondswährung
EUR
Auflegungsdatum
01.10.1993
Geschäftsjahr
01.10. – 30.09.
Rücknahmepreis�per�30.04.2016
214,02 EUR
Fondsvermögen�per�30.04.2016
168 Mio. EUR
Ertragsverwendung
thesaurierend�Ende�September
Steuerpflichtiger�Ertrag
3,71 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Privatfonds�GmbH
Verwahrstelle
DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main
5
Ausgabeaufschlag
5,00�% vom�Anteilwert.
6
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %.
Verwaltungsvergütung
zzt. 1,20�%�p.�a.,�maximal 1,25�%�p.a.
6
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %.
7
Laufende�Kosten
1,51 %
8
Erfolgsabhängige�Vergütung
0,00 %
Sparplan
Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich.
Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�die�Anlagechancen�Nordamerikas�nutzen�möchten.
• ...�bei�Ihrer�Kapitalanlage�Länder/Regionen�höher�gewichten�als
Branchen. Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�...
• ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben.
• ...�keine�hohen�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten.
• ...�für�höhere�Ertragschancen�auch�höhere�Risiken�in�Kauf�nehmen�möchten.
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�ausgewählter nordamerika-
nischer�Aktienwerte.
• Chancen�auf�Wechselkursgewinne.
• Partizipation�an�den�Wachstumschancen�Nordamerikas.
• Risikostreuung�des�Anlagekapitals�durch�Investition�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten.
• Professionelle�Auswahl�von�Einzelunternehmen�durch�erfahrene
Kapitalmarktexperten. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4402-201604-001
Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko.
• Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.
• Wechselkursrisiko.
• Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf
spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche
Einflüsse)�möglich.
• Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung
des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung
verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf.
Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 4 von 4
UniNordamerika
1
Aktienfonds�mit�nordamerikanischen�Werten
1
UniNordamerika�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniNordamerika.
2
Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
3
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
4
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
5
Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben.
6
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
7
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen
erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.10.1993�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“.
8
Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das
abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und
Vergleichsperiode�voneinander�abweichen.
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen
sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009750075.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit.
Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner
Inhalte�entstehen.
Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de.
4402-201604-001