Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 1 von 4 SÜDWESTBANK-InterShare-UNION Internationaler�Aktienfonds 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 6 Hoch�spekulativ Der�SÜDWESTBANK-InterShare-UNION�ist�in�die�Risikoklasse gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 6�Jahren�oder�länger. Der�SÜDWESTBANK-InterShare-UNION bietet die Möglichkeit, weltweit�an einer�möglichen�Wertentwicklung�von�Aktien aussichtsreicher�Unternehmen zu�partizipieren.�Im�Mittelpunkt�steht die�Auswahl�attraktiver�Einzeltitel�(Stock�Picking).�Dabei�kann das Fondsmanagement�sowohl�in�global�agierende�Top-Unternehmen als�auch�in�kleinere�und�mittlere�Unternehmen�investieren.�Der Anlageschwerpunkt�liegt aktuell�in�Europa. Der�Fonds�kann�bei�der�SÜDWESTBANK�AG�erworben�werden. Historische�Wertentwicklung�per 30.04.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – –0,48�% seit�Jahresbeginn – –7,58�% 1�Jahr –11,35�% –11,35�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 9,62�% 31,74�% 5�Jahre 8,24�% 48,59�% 10�Jahre 4,58�% 56,42�% seit�Auflegung 2,43�% 48,95�% 2015 11,04�% – 2014 12,74�% – 2013 23,85�% – Abbildungszeitraum�30.04.2011�bis�30.04.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�3,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4501-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 2 von 4 SÜDWESTBANK-InterShare-UNION Internationaler�Aktienfonds 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.04.2016�-�30.04.2016 Globale�Börsen�tendieren�seitwärts Die�weltweiten�Aktienmärkte�haben�im�April�uneinheitlich�gehandelt.�Einmal�mehr�stützte�die�lockere�Geldpolitik�in�Europa�und�in den�USA�die�Notierungen,�so�dass�in�den�großen�Industriestaaten meist�leichte�Kursgewinne�verzeichnet�wurden.�Unter�dem�Strich verbesserte�sich�der�MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�um�0,7 Prozent.�Seit�Jahresbeginn�liegt�der�Index�mit�1,8�Prozent�im�Minus. In�den�USA�schloss�der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�0,5 Prozent�fester,�der�S&P�500�beendete�den�Monat�mit�einem�Plus von�0,3�Prozent.�Ein�beherrschendes�Thema�für�die�Märkte�war hier�die�laufende�Berichtssaison.�Bis�Ende�April�hatten�rund�300 Unternehmen�aus�dem�S&P�500�ihre�Daten�für�das�erste�Quartal�vorgelegt.�Dabei�konnten�57�Prozent�der�Adressen�die�Analystenprognosen�hinsichtlich�der�Umsätze�schlagen,�bezogen�auf�die Gewinne�waren�es�78�Prozent.�Heftige�Abschläge�verbuchte�der Computerkonzern�Apple,�der�mit�seinen�Zahlen�hinter�den�Erwartungen�der�Analysten�zurückblieb.�Die�Aktie�gab�14�Prozent�ab. Europäische�Aktien�konnten�im�April�abermals�zulegen,�obwohl weder�von�Seiten�der�Konjunktur�noch�der�Gewinndynamik�starke Impulse�zu�verzeichnen�waren.�Nach�einem�holprigen�Start�in�den Monat�-�die�Sorge�vieler�Marktteilnehmer�um�den�Wirkungsgrad der�Geldpolitik�hatte�hier�belastet�-,�gelang�dem�EUROSTOXX�50 ein�Monatsplus�von�0,8�Prozent.�Der�marktbreite�STOXX�Europe 600�rückte�um�1,2�Prozent�vor. Die�japanischen�Aktienmärkte�schlossen�leicht�im�Minus.�Der�Leitindex�NIKKEI�225�büßte�in�Summe�0,6�Prozent�ein.�Eine�deutliche Aufwertung�des�Yen�sowie�schwache�Konjunkturdaten�drückten auf�die�Stimmung�der�Investoren. Die�Aktienbörsen�der�Schwellenländer�haben�im�Berichtsmonat seitwärts�tendiert.�Unter�dem�Strich�verlor�der�MSCI�Emerging Markets�(in�lokaler�Währung)�0,2�Prozent.�Verluste�liefen�vor�allem�in�China�auf,�der�Shanghai�Composite�Index�gab�2,2�Prozent ab. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4501-201604-001 Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Unilever L'Oreal Alphabet Schaeffler Smurfit�Kappa�Group British�American�Tobacco Merlin�Properties�SOCIMI Banca�IFIS�S.p.A. Zalando Suncor�Energy 1,91 % 1,83 % 1,81 % 1,81 % 1,79 % 1,76 % 1,74 % 1,72 % 1,72 % 1,62 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate 3 Liquidität 100,19 % –0,19 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.04.2016 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 3 von 4 SÜDWESTBANK-InterShare-UNION Internationaler�Aktienfonds Fondsinformationen Konditionen WKN 975786 ISIN DE0009757864 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 4 Ausgabeaufschlag 3,00�% vom�Anteilwert. 5 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. OGAW-Sondervermögen Verwaltungsvergütung zzt. 1,30�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 1,60 % Auflegungsdatum 01.10.1999 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�30.04.2016 55,19 EUR Fondsvermögen�per�30.04.2016 19 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Anfang�Juni Barausschüttung 0,31 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,15 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle SÜDWESTBANK�AG,�Stuttgart 6 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • die�Chancen�einer�weltweiten�Aktienanlage�nutzen�möchten. • für�höhere�Ertragschancen�auch�größere�Risiken�in�Kauf�neh- • keine�Wertschwankungen�in�Kauf�nehmen�möchten. • ausschließlich�in�sicherheitsorientierte�Anlagen�investieren • Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten. • Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. men. Die�Chancen�im�Einzelnen: möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�globalen�Aktienmärkte. • Breite�Streuung�des�Kapitals�auf�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfä- • Professionelles�Fondsvermögensmanagement�mit�nur�einer�An- • Wechselkursrisiko. • Der�Fondsanteilwert�weist�aufgrund der�Zusammensetzung�des und�Branchen. lage. higkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4501-201604-001 Produktinformation, Stand: 10.05.2016, �Seite 4 von 4 SÜDWESTBANK-InterShare-UNION Internationaler�Aktienfonds 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 5 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 6 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�01.10.1999�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009757864. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4501-201604-001
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