Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 1 von 4 UniDividendenAss�A 1 Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen 2 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�UniDividendenAss�A�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft. Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Der�Fonds�investiert�in�ausgewählte�dividendenstarke�Unternehmen�mit�Gewinnstabilität.�Der�Anlageschwerpunkt�liegt�dabei�auf den�europäischen�Aktienmärkten.�Darüber�hinaus�ist�eine�Beimischung�von�internationalen�Dividendentiteln�möglich. Historische�Wertentwicklung�per 29.02.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – –2,96�% seit�Jahresbeginn – –6,56�% 1�Jahr –10,26�% –10,26�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 7,10�% 22,86�% 5�Jahre 5,03�% 27,79�% 10�Jahre 1,98�% 21,70�% seit�Auflegung 5,41�% 87,83�% 2015 8,59�% – 2014 6,52�% – 2013 18,06�% – Abbildungszeitraum�29.02.2011�bis�29.02.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�4,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4464-201602-001 Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 2 von 4 UniDividendenAss�A 1 Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen 3 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�Februar�2016 Die�europäischen�Aktienmärkte�verloren�im�Februar�erneut�an Wert.�Aufgrund�der�fragilen�wirtschaftlichen�Situation,�sowohl innerhalb�als�auch�außerhalb�Europas,�gerieten�die�Märkte�ins Straucheln.�Auch�die�volatilen�Kurssprünge�des�Erdöls�hatten�im Berichtszeitraum�Auswirkungen�auf�die�Aktienmärkte.�Der�EURO�STOXX�50�sank�in�der�ersten�Hälfte�des�Monats�um�über�zehn Prozent,�erholte�sich�im�weiteren�Verlauf�wieder�etwas�von�dieser�Talfahrt.�In�Summe�verlor�das�Börsenbarometer�im�Februar�3,3 Prozent�an�Wert. Stark�belastet�waren�die�Börsen�von�der�„Brexit“-Debatte,�bei�der es�um�den�Verbleib�Großbritanniens�in�der�Europäischen�Union geht.�Hierbei�herrscht�nach�wie�vor�große�Unsicherheit.�So�gab�es auf�dem�EU-Gipfel�zwar�Gespräche�um�eine�Einigung,�aber�innenpolitisch�sind�die�britischen�Politiker�uneins.�Premierminister�David�Cameron�sieht�sich�mittlerweile�auch�in�den�eigenen�Reihen mit�Gegnern�seines�politischen�Kurses�konfrontiert.�Das�Britische Pfund�belastete�die�Unsicherheit,�der�Euro�legte�um�2,6�Prozent im�Vergleich�zum�Pfund�zu. Zudem�setzten�das�Niedrigzinsumfeld�sowie�die�regulatorische Unsicherheit�den�Banken�im�Währungsraum�zu.�Die�Geldhäuser verloren�im�Schnitt�mehr�als�fünf�Prozent�an�Wert�und�wiesen�damit�unter�den�Sektoren�die�höchsten�Verluste�aus.�Rohstoff-�und Energieaktien�entwickelten�sich�dagegen�etwas�besser�als�der�Gesamtmarkt. Wir�haben�uns�im�Berichtszeitraum�von�unserer�Positionierung�in BMW,�der�norwegischen�Telefongesellschaft�Telenor�und�der�Bergbaugesellschaft�Rio�Tinto�getrennt.�Im�Gegenzug�stockten�wir�unser�Engagement�im�niederländischen�Supermarktkonzern�Ahold, dem�Schweizer�Rückversicherer�Swiss�Re,�dem�spanischen�Fernleitungsnetzbetreiber�Enagás�und�dem�Nahrungsmittelkonzern Nestlé�auf.�In�den�kommenden�Wochen�werden�wir�bevorzugt�auf Unternehmen�mit�eher�defensivem�Charakter�und�soliden�Bilanzen setzen. Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Nestlé Roche�Hld.�GS Total GlaxoSmithKline Imperial�Brands British�American�Tobacco National�Grid Unilever Swiss Vodafone�Group 4,90 % 4,63 % 4,51 % 4,01 % 3,88 % 3,54 % 3,26 % 3,11 % 3,10 % 3,07 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate Aktienoptionen 4 Liquidität 5 Dividendenrendite 96,51 % 0,05 % 3,43 % 4,23 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�29.02.2016 Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4464-201602-001 Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 3 von 4 UniDividendenAss�A 1 Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen Fondsinformationen Konditionen WKN A0B822 ISIN LU0186860408 Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum 15.03.2004 Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�29.02.2016 54,26 EUR Fondsvermögen�per�29.02.2016 699 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�Mai Barausschüttung 1,88 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 2,08 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 6 Ausgabeaufschlag 4,00�% vom�Anteilwert. 7 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 1,20�%�p.�a.,�maximal 2,00�%�p.a. 7 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %. 8 Laufende�Kosten 1,65 % 9 Erfolgsabhängige�Vergütung 0,06 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�Ihre�Aktienanlage�auf�Dividendenwerte�ausrichten�wollen. • ...�für�tendenziell�erhöhte�Ertragschancen�auch�erhöhte�Risiken in�Kauf�nehmen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�Aktienmärkte�schwer- punktmäßig�in�Europa�mit�Fokussierung�auf�Unternehmen�mit hoher�Dividendenrendite. • Breite�Risikostreuung�des�Anlagekapitals�durch�Investition�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten. • Professionelle�Auswahl�von�Einzelunternehmen�durch�erfahrene Kapitalmarktexperten. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4464-201602-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...�keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.� • Wechselkursrisiko. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 4 von 4 UniDividendenAss�A 1 Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen 1 UniDividendenAss�A�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniDividendenAss. 2 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 3 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 4 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 5 Durchschnittliche�Dividendenrendite�der�Werte�im�Fonds�auf�Basis�der�im�vergangenen�Geschäftsjahr�gezahlten�Dividenden. 6 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 7 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 8 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�15.03.2004�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. 9 Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und Vergleichsperiode�voneinander�abweichen. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0186860408. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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