UniDividendenAss A

Produktinformation, Stand: 11.10.2016, �Seite 1 von 4
UniDividendenAss�A
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Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen
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Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Risikoprofil�des�typischen�Anlegers
Konservativ
Risikoscheu
Risikobereit
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Empfohlener�Anlagehorizont
Spekulativ
7
Hoch�spekulativ
Der�UniDividendenAss�A�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.
Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte
Risiken�akzeptieren.
Anlagestrategie
Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von
7�Jahren�oder�länger.
Der�Fonds�investiert�in�ausgewählte�dividendenstarke�Unternehmen�mit�Gewinnstabilität.�Der�Anlageschwerpunkt�liegt�dabei�auf
den�europäischen�Aktienmärkten.�Darüber�hinaus�ist�eine�Beimischung�von�internationalen�Dividendentiteln�möglich.
Historische�Wertentwicklung�per 30.09.2016
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– 0,35�%
seit�Jahresbeginn
– –5,68�%
1�Jahr
0,37�%
0,37�%
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
3�Jahre
4,54�%
14,23�%
5�Jahre
9,94�%
60,61�%
10�Jahre
1,55�%
16,67�%
seit�Auflegung
5,23�%
89,61�%
2015
8,59�%
– 2014
6,52�%
– 2013
18,06�%
– Abbildungszeitraum�30.09.2011�bis�30.09.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�4,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4464-201609-001
Produktinformation, Stand: 11.10.2016, �Seite 2 von 4
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Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen
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Kommentar�des�Fondsmanagements
Zeitraum:�01.09.2016�-�30.09.2016
Die�globalen�Aktienmärkte�haben�im�September�ihren�Seitwärtstrend�fortgeführt,�der�MSCI�World�Index�beschloss�den�Monat�in
lokaler�Währung�unverändert.�Unsicherheiten�bezüglich�der�künftigen�geldpolitischen�Ausrichtung�in�den�USA,�der�Eurozone�und
in�Japan�beherrschten�das�Marktgeschehen�in�weiten�Teilen.�Die
Kurse�in�den�Vereinigten�Staaten�verschlechterten�sich�geringfügig,�der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�gab�auf�Monatssicht
0,5�Prozent�ab.�Der�marktbreite�S&P�500�verlor�0,2�Prozent.�Hier
liefen�bis�zur�Monatsmitte�teils�erhebliche�Abschläge�auf,�erst�mit
der�Sitzung�der�US-Notenbank�Fed�kam�etwas�Ruhe�in�den�Markt.
Auch�in�Europa�hielten�sich�die�Verluste�in�Grenzen,�der�EUROSTOXX�50�schloss�0,7�Prozent�leichter,�der�STOXX�600�fiel�um�0,2
Prozent.�Zu�den�größten�Verlierern�gehörten�Banken�und�Telekommunikationskonzerne,�wohingegen�der�Sektor�Grundstoffe�im
Schnitt�deutliche�Kurszuwächse�verzeichnete.�Für�einen�Kursrücksetzer�auf�breiter�Front�hatte�die�Europäische�Zentralbank�gesorgt:
Die�Notenbanker�hatten�den�Hoffnungen�auf�eine�Ausweitung�des
monatlichen�Wertpapierankaufprogramms�fürs�Erste�eine�Absage
erteilt.�Allerdings�wurde�den�Märkten�eine�etwaige�Verlängerung
in�Aussicht�gestellt.
Im�Berichtszeitraum�haben�wir�im�Portfolio�unseren�Bestand�in
Rohstofftiteln�ausgebaut�und�Aktien�von�Monti�sowie�Evonik�erworben.�Zudem�reduzierten�wir�das�Untergewicht�im�Versicherungssektor,�indem�wir�Anteile�von�Hannover�Rück�zukauften.�Dagegen�realisierten�wir�bei�den�Ölkonzernen�Royal�Dutch�Shell�und
Eni�Gewinne.�Insgesamt�wurde�die�Untergewichtung�in�zyklischen
Werten�beibehalten.
Wir�gehen�davon�aus,�dass�das�niedrige�globale�Konjunkturwachstum�anhalten�wird.�Vor�diesem�Hintergrund�konzentrieren�wir�uns
weiterhin�auf�Unternehmen�mit�defensivem�Charakter�und�soliden
Bilanzen.
Fondsstruktur�nach�Ländern
Fondsstruktur�nach�Branchen
Größte�Aktienwerte
British�American�Tobacco
GlaxoSmithKline
Roche�Hld.�GS
Unilever
Imperial�Brands
Vodafone�Group
WPP
Nestlé
Iberdrola
Total
5,38 %
5,31 %
4,86 %
3,70 %
3,67 %
3,58 %
3,31 %
3,20 %
3,10 %
3,01 %
Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen
Fondsstruktur
Aktien/Aktienzertifikate
Rentenfonds
Aktienoptionen
4
Liquidität
5
Dividendenrendite
97,25 %
1,16 %
0,09 %
1,49 %
3,73 %
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.09.2016
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
A0B822
ISIN
LU0186860408
Art�des�Investmentvermögens
OGAW-Sondervermögen
Fondswährung
EUR
Auflegungsdatum
15.03.2004
Geschäftsjahr
01.04. – 31.03.
Rücknahmepreis�per�30.09.2016
52,74 EUR
Fondsvermögen�per�30.09.2016
711 Mio. EUR
Ertragsverwendung
ausschüttend�Mitte�Mai
Barausschüttung
2,02 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Steuerpflichtiger�Ertrag
2,18 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Luxembourg�S.A.
Verwahrstelle
DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg
6
Ausgabeaufschlag
4,00�% vom�Anteilwert.
7
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %.
Verwaltungsvergütung
zzt. 1,20�%�p.�a.,�maximal 2,00�%�p.a.
7
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %.
8
Laufende�Kosten
1,65 %
9
Erfolgsabhängige�Vergütung
0,00 %
Sparplan
Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich.
Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�Ihre�Aktienanlage�auf�Dividendenwerte�ausrichten�wollen.
• ...�für�tendenziell�erhöhte�Ertragschancen�auch�erhöhte�Risiken
in�Kauf�nehmen�möchten.
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�Aktienmärkte�schwer-
punktmäßig�in�Europa�mit�Fokussierung�auf�Unternehmen�mit
hoher�Dividendenrendite.
• Breite�Risikostreuung�des�Anlagekapitals�durch�Investition�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten.
• Professionelle�Auswahl�von�Einzelunternehmen�durch�erfahrene
Kapitalmarktexperten.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�...
• ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben.
• ...�keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten.
Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.� • Wechselkursrisiko.
• Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf
spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche
Einflüsse)�möglich.
• Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung
des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung
verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf.
Produktinformation, Stand: 11.10.2016, �Seite 4 von 4
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Aktienfonds�mit�dividendenstarken�Unternehmen
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UniDividendenAss�A�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniDividendenAss.
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Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
3
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
4
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
5
Durchschnittliche�Dividendenrendite�der�Werte�im�Fonds�auf�Basis�der�im�vergangenen�Geschäftsjahr�gezahlten�Dividenden.
6
Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben.
7
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
8
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die
hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�31.03.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken.
9
Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das
abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und
Vergleichsperiode�voneinander�abweichen.
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen
sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0186860408.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
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Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner
Inhalte�entstehen.
Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de.
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