Produktinformation, Stand: 05.01.2017, �Seite 1 von 4 LIGA-Pax-Aktien-Union Internationaler�Aktienfonds�mit�Schwerpunkt�Europa 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�LIGA-Pax-Aktien-Union�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft. Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Das�Fondsvermögen investiert�derzeit�vorzugsweise�in�europäische�Titel.�Bei�der�Aktienauswahl�stehen�dabei die�Einzeltitelgesichtspunkte�im�Vordergrund.�Bevorzugt�werden�wachstumsstarke,�große�Unternehmen�(Blue�Chips).�Darüber�hinaus�kann�das Fondsmanagement�ebenfalls�in�aussichtsreiche�Aktien�kleiner�und mittlerer�Gesellschaften investieren. Im�Rahmen�der�Auswahl�der�zu�erwerbenden�Vermögenswerte werden�derzeit�auch�Nachhaltigkeitskriterien�berücksichtigt. Der�Fonds�kann�über�die�LIGA�Bank�eG�und�Pax-Bank eG erworben�werden. Historische�Wertentwicklung�per 31.12.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 6,77�% seit�Jahresbeginn – –2,97�% 1�Jahr –2,97�% –2,97�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 4,97�% 15,66�% 5�Jahre 9,16�% 55,02�% 10�Jahre 1,67�% 17,97�% seit�Auflegung 4,35�% 130,79�% 2015 12,60�% – 2014 5,87�% – 2013 16,29�% – Abbildungszeitraum�31.12.2011�bis�31.12.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4327-201612-001 Produktinformation, Stand: 05.01.2017, �Seite 2 von 4 LIGA-Pax-Aktien-Union Internationaler�Aktienfonds�mit�Schwerpunkt�Europa 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.12.2016�-�31.12.2016 Europäische�Börsen�mit�glänzendem�Jahresabschluss Die�europäischen�Aktienmärkte�haben�das�Börsenjahr�2016�mit deutlichen�Kurszuwächsen�beendet.�Der�EUROSTOXX�50�gewann 7,8�Prozent�an�Wert,�der�marktbreite�STOXX�Europe�600�legte�5,7 Prozent�zu.�Der�MSCI�Europe�Small�and�Mid�Caps�für�Unternehmen�mit�niedriger�und�mittelgroßer�Marktkapitalisierung�schloss 4,7�Prozent�fester.�Damit�stehen�für�die�europäischen�Aktienindizes�auf�Jahressicht�zum�fünften�Mal�in�Folge�grüne�Vorzeichen�zu Buche. Zum�Beginn�des�Berichtszeitraums�bewegten�sich�die�Aktienmärkte�unter�dem�Eindruck�des�italienischen�Verfassungsreferendums zunächst�seitwärts.�Die�italienischen�Wähler�hatten�Matteo�Renzis�Reformplänen�eine�unerwartet�deutliche�Abfuhr�erteilt.�Da�die Märkte�dieses�Ergebnis�jedoch�antizipiert�hatten,�hielten�sich�die negativen�Kursreaktionen�–�trotz�des�Rücktritts�Renzis�–�in�Grenzen. Im�italienischen�Finanzsektor�fiel�die�Kursreaktion�dagegen�zuerst negativ�aus:�Die�gestiegene�politische�Unsicherheit�machte�eine schnelle�Rekapitalisierung�der�Krisenbanken�unwahrscheinlicher. Um�den�in�Schieflage�geratenen�Instituten�unter�die�Arme�greifen zu�können,�entschied�die�neue�Regierung�um�Ministerpräsident Paolo�Gentiloni,�im�Bedarfsfall�bis�zu�20�Milliarden�Euro�zusätzlicher�Schulden�aufzunehmen.�Italiens�größtem�Bankinstitut�UniCredit�gelang�dagegen�der�Befreiungsschlag:�Das�Geldhaus�legte einen�Sanierungsplan�vor,�der�neben�einer�Kapitalerhöhung�von rund�13�Milliarden�Euro�auch�den�Abbau�von�etwa�14.000�Stellen umfasst.�Die�Aktie�konnte�auf�Monatssicht�um�über�35�Prozent zulegen. Zur�Monatsmitte�sorgte�die�Europäische�Zentralbank�für�spürbare�Impulse�an�den�Märkten:�Für�viele�Investoren�überraschend kündigte�Notenbank-Präsident�Mario�Draghi�zwar�eine�Verlängerung�des�Anleiheankaufprogramms�bis�zum�Jahresende�2017�an. Gleichzeitig�werden�die�monatlichen�Anleihekäufe�ab�April�aber von�80�auf�60�Milliarden�Euro�gedrosselt.�Das�von�vielen�Marktteilnehmern�als�Anfang�vom�Ausstieg�aus�der�unorthodoxen�Geldpolitik�gedeutete�Signal�verstärkte�die�freundliche�Stimmung�am europäischen�Aktienmarkt�und�führte�zu�deutlich�anziehenden Notierungen. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4327-201612-001 Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Allianz Banque�Nationale�de�Paris�Paribas AXA Unilever Siemens BASF Swedbank SAP Statoil Geberit 2,90 % 2,73 % 2,57 % 2,54 % 2,47 % 2,41 % 2,28 % 2,26 % 2,21 % 2,13 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate 3 Liquidität 99,80 % 0,20 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.12.2016 Produktinformation, Stand: 05.01.2017, �Seite 3 von 4 LIGA-Pax-Aktien-Union Internationaler�Aktienfonds�mit�Schwerpunkt�Europa Fondsinformationen Konditionen WKN 975021 Ausgabeaufschlag 0,00�% ISIN DE0009750216 Verwaltungsvergütung zzt. 1,30�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a. Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Laufende�Kosten 1,47 % Fondswährung EUR Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Auflegungsdatum 05.05.1997 Geschäftsjahr 01.04. – 31.03. Rücknahmepreis�per�31.12.2016 37,30 EUR Fondsvermögen�per�31.12.2016 146 Mio. EUR Ertragsverwendung i. d. R.�ausschüttend�Mitte�Mai Barausschüttung 1,00 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,09 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 5 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...die�Chancen�einer�Aktienanlage�nutzen�wollen. • ...Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten. • ...für�größere�Ertragschancen�auch�erhöhte�Risiken�in�Kauf�nehmen. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�europäischen�und�internationalen�Aktienmärkte. • Risikostreuung�durch�die�Vielzahl�von�Einzeltiteln. • Professionelles�Aktienfondsmanagement. Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...keine�Wertschwankungen�akzeptieren. • ...Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. • ...ausschließlich�in�sicherheitsorientierte�Anlagen�investieren möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen, Ertragsrisiko�sowie Wechselkursrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4327-201612-001 Produktinformation, Stand: 05.01.2017, �Seite 4 von 4 LIGA-Pax-Aktien-Union Internationaler�Aktienfonds�mit�Schwerpunkt�Europa 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 5 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�31.03.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009750216. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4327-201612-001
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