Produktinformation, Stand: 12.10.2016, �Seite 1 von 4 UniSector:�BioPharma�A Aktienfonds�mit�Schwerpunkt�Biotechnologie-�und�Pharmaunternehmen 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�UniSector:�BioPharma�A�ist�in�die�Risikoklasse�orange�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�spekulative�Anleger,�die�hohe�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Der�Fonds�investiert�weltweit�in�Unternehmen�aus�der�Pharma-, Gesundheits-�und�der�Biotechnologiebranche.�Bei�der�Aktienauswahl�stehen�weniger�geografische�als�vielmehr�Einzeltitelgesichtspunkte�im�Vordergrund.�Wachstumsstärke�und�Innovationsfähigkeit�stellen�dabei�genauso�Kaufkriterien�dar�wie�eine�hervorragende�Wettbewerbsposition�und�attraktive�Gewinnperspektiven. Historische�Wertentwicklung�per 30.09.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – –0,36�% seit�Jahresbeginn – –3,20�% 1�Jahr 4,05�% 4,05�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 13,41�% 45,88�% 5�Jahre 18,37�% 132,36�% 10�Jahre 8,05�% 116,87�% seit�Auflegung 5,39�% 144,23�% 2015 12,61�% – 2014 26,00�% – 2013 32,59�% – Abbildungszeitraum�30.09.2011�bis�30.09.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�4,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4517-201609-001 Produktinformation, Stand: 12.10.2016, �Seite 2 von 4 UniSector:�BioPharma�A Aktienfonds�mit�Schwerpunkt�Biotechnologie-�und�Pharmaunternehmen 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.09.2016�-�30.09.2016 Biopharma-Aktien�treten�auf�der�Stelle Die�globalen�Aktienmärkte�haben�im�September�ihren�Seitwärtstrend�fortgeführt,�der�MSCI�World�Index�beschloss�den�Monat�in lokaler�Währung�unverändert.�Unsicherheiten�über�die�künftige weltweite�geldpolitische�Ausrichtung�beherrschten�das�Marktgeschehen.�Aktien�aus�der�Biotechnologie-�und�Pharmabranche�bewegten�sich�im�Monatsvergleich�ebenfalls�kaum.�Der�MSCI�World Pharmaceuticals,�Biotechnology�and�Life�Sciences�Index�in�lokaler Währung�notierte�unverändert. Im�Fokus�standen�Fusionen�und�Übernahmen:�Der�US-Pharmariese�Pfizer�übernimmt�für�14�Milliarden�US-Dollar�den�US-Krebsspezialisten�Medivation.�Pfizer�hat�sich�damit�im�Bieterwettstreit�gegen�Sanofi�und�Celgene�durchgesetzt.�Der�deutsche�Chemiekonzern�Bayer�und�der�US-Saatguthersteller�Monsanto�konnten�sich indes�einigen:�Bayer�zahlt�für�das�US-Unternehmen�einen�Betrag von�66�Milliarden�US-Dollar.�Sollten�die�Kartellbehörden�zustimmen,�ist�die�größte�Übernahme�besiegelt,�die�ein�deutsches�Unternehmen�je�getätigt�hat. Nach�dem�ersten�TV-Duell�der�US-Präsidentschaftskandidaten�Donald�Trump�und�Hillary�Clinton�sind�die�Folgen�des�Wahlausgangs für�die�Healthcare-�und�Biotech-Branche�weiterhin�unsicher.�Denn die�Durchsetzung�bedeutender�Reformen�sind�aufgrund�des�wohl auch�künftig�geteilten�Kongresses�wenig�wahrscheinlich.�Insgesamt�dürfte�die�medizinische�Grundversorgung�unter�Hillary�Clinton�als�Präsidentin�aber�erschwinglicher�und�zugänglicher�werden. Dies�dürfte�kosteneffiziente�Modelle�der�Gesundheitsversorgung (Managed�Care,�ambulante�Pflegedienste)�genauso�wie�Unternehmen�mit�innovativen�Heilmethoden�und�Therapieansätzen�begünstigen. Beim�dänischen�Insulinhersteller�Novo�Nordisk�ist�es�überraschend zu�einem�Wechsel�an�der�Konzernspitze�gekommen.�Das�Unternehmen,�das�unter�anhaltendem�Preisdruck�bei�US-Insulinen steht,�wollte�sich�ursprünglich�erst�2018�um�eine�Nachfolgeregelung�kümmern.�Beim�Hörgerätehersteller�GN�Store�Nord�haben wir�unsere�Positionierung�nach�zuletzt�guter�Performance�nahezu vollständig�abgebaut.�Wir�fürchten�einen�stärkeren�Preiswettbewerb,�nachdem�der�dänische�Konzern�die�Rechte�für�die�Belieferung�des�US-Großhändlers�Costco�verloren�hat. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4517-201609-001 Fondsstruktur�nach�Ländern Größte�Aktienwerte Roche�Hld.�GS Amgen Merck�&�Co. GlaxoSmithKline Merck�KGaA Novartis Pfizer Biogen Johnson�&�Johnson Santhera�Pharmaceuticals 6,25 % 5,56 % 4,65 % 4,39 % 4,39 % 3,84 % 3,66 % 3,47 % 3,23 % 3,18 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate Aktienoptionen 3 Liquidität 94,60 % 0,41 % 4,99 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.09.2016 Produktinformation, Stand: 12.10.2016, �Seite 3 von 4 UniSector:�BioPharma�A Aktienfonds�mit�Schwerpunkt�Biotechnologie-�und�Pharmaunternehmen Fondsinformationen Konditionen WKN 921556 ISIN LU0101441086 Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum 01.10.1999 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�30.09.2016 102,42 EUR Fondsvermögen�per�30.09.2016 261 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�November Barausschüttung 1,62 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 2,03 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 4 Ausgabeaufschlag 4,00�% vom�Anteilwert. 5 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 1,55�%�p.�a.,�maximal 1,75�%�p.a. 5 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %. 6 Laufende�Kosten 1,90 % 7 Erfolgsabhängige�Vergütung 0,00 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�die�weltweiten�Anlagechancen�in�dieser�Branche�gezielt�nut- zen�möchten. • ...�bei�Ihrer�Kapitalanlage�Branchen�höher�gewichten�als�Länder. • ...�für�höhere�Ertragschancen�auch�erhöhte�Risiken�in�Kauf�nehmen. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�internationalen�Aktien- märkte. • Tendenziell�höhere�Ertragschancen�als�bei�einer�Anlage�ausschließlich�in�Standardwerten�der�etablierten�Industrienationen. • Erhöhte�Ertragschancen�durch�attraktive�Wachstumsperspektiven�in�dieser�Branche. • Breite�Risikostreuung�des�Anlagekapitals�durch�Investition in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten. • Professionelle�Auswahl�von Einzelunternehmen�durch�erfahrene Kapitalmarktexperten. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4517-201609-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...�keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Branchen�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung des�Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Produktinformation, Stand: 12.10.2016, �Seite 4 von 4 UniSector:�BioPharma�A Aktienfonds�mit�Schwerpunkt�Biotechnologie-�und�Pharmaunternehmen 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 5 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 6 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�30.09.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. 7 Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und Vergleichsperiode�voneinander�abweichen. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0101441086. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4517-201609-001
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