Regelbasierte Vermögensverwaltung mit relativer Stärke – Das

Regelbasierte Vermögensverwaltung mit
relativer Stärke – Das Wichtigste in Kürze
Ihre Vorteile im Überblick
Bei der Regelbasierten Vermögensverwaltung mit relativer Stärke brauchen Sie sich lediglich für eine von fünf
Anlagestrategien mit unterschiedlich hohem Aktienanteil entscheiden. Sämtliche Anlageentscheidungen nimmt Ihnen das
VZ ab. Die Investitionen erfolgen direkt in die besten an der
deutschen Börse gehandelten ETFs. Interessenskonflikte sind
bei der Wahl der ETFs ausgeschlossen, weil die Auswahl systematisch nach objektiven Kriterien erfolgt und das VZ keine
eigenen Anlageprodukte anbietet.
Ab einem Anlagebetrag von 30.000 Euro können Sie von
der Regelbasierten Vermögensverwaltung mit relativer Stärke
profitieren. Die All-in-Verwaltungsgebühr beträgt je nach
Anlagevolumen 0,7 bis 1,35 Prozent (zzgl. der gesetzlichen
Mehrwertsteuer) und schließt alle Kosten wie die Depotgebühren, Transaktionskosten und sonstige Gebühren, z.B.
Gebühren für das Reporting, ein. Damit bietet das VZ eine
attraktive und transparente Lösung für eine regelbasierte
Geldanlage. Das ist wichtig, denn die niedrigen Gebühren
führen wegen des Zinseszinseffektes längerfristig zu einer
spürbar höheren Rendite.
Online haben Sie jederzeit den Überblick über den aktuellen
Depotwert, die Portfolioentwicklung und weitere Eckdaten zu
Ihren Investitionen.
ETFs – günstig und transparent
Exchange Traded Funds (ETFs = börsengehandelte Fonds)
investieren wie herkömmliche Fonds in unterschiedliche
Wertpapiere und verteilen so das Anlagerisiko (Diversifikation).
Im Unterschied zu klassischen Fonds versuchen ETFs aber
nicht, die Rendite ihres Vergleichsindexes (Benchmark) zu
übertreffen. Sie haben lediglich das Ziel, den Index 1 zu 1
nachzubilden und können deshalb auf ein teures, aktives
Fonds-Management verzichten. Das spart Gebühren. ETFs
sind somit meist viel günstiger als herkömmliche Fonds.
ETFs werden börsentäglich gehandelt und bilden rechtlich
Sondervermögen. Das bedeutet, dass das Anlagevermögen bei
einer Zahlungsunfähigkeit des ETF-Herausgebers oder der
Depotbank im Besitz des Investors bleibt.
Regelbasierte Anlageentscheidung
mit taktischer Steuerung
Vor der Investition beantworten Sie zehn einfache Fragen zu
Ihren Erfahrungen mit Geldanlagen und Ihren finanziellen
Eckdaten. Aufgrund Ihrer Antworten und Ihrer individuellen
Situation empfiehlt das VZ Ihnen eine für Sie passende
Anlagestrategie.
Nach der Investition können Kursschwankungen dazu führen, dass die tatsächliche Zusammensetzung Ihres Depots
von der gewählten Strategie abweicht. Das VZ führt Ihr
Depot jährlich und unterjährig unter Berücksichtigung von
Bandbreiten auf Ihre Anlagestrategie zurück. Diese Korrektur
heißt Rebalancing. Sie hat den Vorteil, dass sich das Portfolio
nie zu stark von der Anlagestrategie entfernt. Außerdem kann
ein solches diszipliniertes und antizyklisches Rebalancing zu
einer höheren Rendite bei niedrigerem Risiko führen.
Die taktische Steuerung des Portfolios erfolgt regelbasiert
nach dem Prinzip der relativen Stärke: Anlageklassen mit
einem attraktiven Risiko-/Renditeprofil werden übergewichtet, weniger attraktive Anlageklassen werden untergewichtet.
Das VZ sucht für Sie die besten ETFs
Der Erfolg von ETFs bei Privatanlegern hat dazu geführt, dass
ihre Zahl in den letzten Jahren massiv gestiegen ist. Damit
wird das Angebot jedoch immer unübersichtlicher. So können
Titel mit demselben Vergleichsindex sich stark unterscheiden:
beispielsweise bei den Gebühren, bei der Renditeabweichung
zum Index (Tracking Error) und bei der Replikationsart. Für
Privatanleger wird die Wahl des richtigen Produktes deshalb
immer anspruchsvoller.
Das VZ nimmt Ihnen diese Arbeit ab. In einem aufwändigen
Selektionsprozess überwacht es laufend sämtliche an den deutschen Börsen gehandelten ETF und investiert nur in die besten Produkte. Das VZ als unabhängiger Vermögensverwalter
ohne eigene Anlageprodukte bietet Gewähr, dass diese
Auswahl einzig im Interesse der VZ-Kunden geschieht.
Weitere Informationen zum Selektionsprozess erhalten Sie im
Dokument „Selektionsprozess” unter www.vzfinanzportal.de
> Regelbasierte Vermögensverwaltung mit relativer Stärke >
Dokumente.
Sie können Ihr Depot jederzeit einsehen
Online haben Sie in einem geschützten Bereich jederzeit die
Möglichkeit, sich über ihre Anlagen und deren Entwicklungen
zu informieren. So haben Sie stets den Überblick über den
aktuellen Depotwert und weitere Eckdaten wie Rendite,
Risiko oder Transaktionen.
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Doc ID WKRS.02.HD.03.15
© VZ VermögensZentrum GmbH
Die fünf Anlegerprofile im Überblick
Anlegerprofil 5
Das VZ hat fünf Anlegerprofile entworfen, die sich vor
allem im Aktienanteil unterscheiden. Bei den genannten Gewichtungen handelt es sich um die langfristigen Zielwerte.
Das VZ kann je nach Situation an den Finanzmärkten von
diesen Gewichtungen abweichen.
Mit dieser ausgewogenen Anlagestrategie setzen Anleger auf
das höhere Renditepotenzial von Aktien und sind bereit, dafür
höhere Schwankungen in Kauf zu nehmen. Für diese Strategie
wird ein Anlagehorizont von mindestens sieben Jahren empfohlen.
Anlegerprofil 3
50% Anleihen
Mit dieser eher defensiven Anlagestrategie wählen sicherheitsbewusste Anleger eher geringe Kursschwankungen und ist für
Anleger geeignet, die große Verluste vermeiden möchten. Für
diese Strategie wird ein Anlagehorizont von mindestens vier
Jahren empfohlen.
70% Anleihen
30% Aktien
0% Spezialitäten
und Rohstoffe
Das Portfolio ist vorwiegend
in festverzinsliche Werte
investiert (ca. 70 Prozent).
Der Aktienanteil beträgt
rund 30 Prozent, alternative
Anlagen werden nur ergänzend berücksichtigt.
50% Aktien
0% Spezialitäten
und Rohstoffe
Anlegerprofil 6
Mit dieser offensiven Anlagestrategie sind hohe Renditeerwartungen und große Kursschwankungen verbunden. Für
diese Strategie wird ein Anlagehorizont von über zehn Jahren
empfohlen.
30% Anleihen
Anlegerprofil 4
70% Aktien
0% Spezialitäten
und Rohstoffe
Mit dieser eher ausgewogenen Anlagestrategie setzen Anleger
mit gewisser Risikotoleranz auf das höhere Renditepotenzial
von Aktien und sind bereit, dafür moderate Schwankungen in
Kauf zu nehmen. Für diese Strategie wird ein Anlagehorizont
von mindestens sieben Jahren empfohlen.
60% Anleihen
40% Aktien
0% Spezialitäten
und Rohstoffe
Das Portfolio ist vorwiegend
in festverzinsliche Werte
investiert (ca. 60 Prozent).
Der Aktienanteil beträgt
rund 40 Prozent. Ergänzend
werden alternative Anlagen
berücksichtigt.
Das Portfolio ist zu rund
50 Prozent in festverzinsliche Werte investiert. Der
Ziel-Aktienanteil beträgt
rund 50 Prozent. Ergänzend
werden alternative Anlagen
berücksichtigt.
Das Portfolio ist zu rund
30 Prozent in festverzinsliche Werte investiert. Der
Aktienanteil beträgt rund
70 Prozent. Ergänzend
werden alternative Anlagen
berücksichtigt.
Anlegerprofil 7
Mit dieser vorwiegend auf Aktien ausgerichteten und damit
sehr offensiven Anlagestrategie sind sehr hohe Renditeerwartungen und sehr große Kursschwankungen verbunden.
Für diese Strategie wird ein Anlagehorizont von über zehn
Jahren empfohlen.
0% Anleihen
100% Aktien
0% Spezialitäten
und Rohstoffe
Ergänzend zum Aktienanteil werden Anleihen sowie Rohstoffe und Spezialitäten berücksichtigt.
Sie sind interessiert an der Regelbasierten Vermögensverwaltung mit relativer Stärke beim VZ? Dann rufen Sie im Internet www.vzfinanzportal.de auf und füllen Sie das Antragsformular aus. Selbstverständlich können Sie sich
auch an einen unserer Berater wenden.
VZ VermögensZentrum GmbH
[email protected]
www.vermoegenszentrum.de
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Maximiliansplatz 12, 80333 München, Tel. 089 288 117 0
Benrather Straße 12, 40213 Düsseldorf, Tel. 0211 5400 5600
Bleichstraße 52, 60313 Frankfurt, Tel. 069 50 50 94 80
Vordere Sterngasse 2a, 90402 Nürnberg, Tel. 0911 881 88 90
Diese Publikation richtet sich ausschließlich an Kunden im Gebiet der Bundesrepublik Deutschland und dient ausschließlich der Information. Die Publikation stellt kein Angebot zum Kauf, Verkauf oder Vertrieb von
Anlageprodukten dar. Der Inhalt der Publikation wurde mit größter Sorgfalt erstellt. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Information übernimmt die VZ VermögensZentrum GmbH (VZ) keine Haftung oder Garantie. Die VZ lehnt jede Haftung ab, die sich aus der Nutzung oder Nichtnutzung der dargebotenen Information ergeben kann. Das vorliegende Dokument ersetzt kein Gespräch mit Ihrem Berater.
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