Systeme Inhouse-Banking-Boom: kommt die Trendwende? Die Finanzmarktregulierung könnte den Aufbau von Inhouse-Banken erschweren. Dabei können Unternehmen durch sie Prozesse im Treasury effizienter gestalten und auch Kosten senken. Von Wolfgang Konrad E mir war möglicherweise nur der An- Banken im Konzern aufzubauen, was wie- auch FX- und Zinsrisiken häufig zentral fang. Regulierungen, die den Finanz- derum die gestärkte Aufmerksamkeit von überwacht und abgesichert. markt transparenter machen sollen, Seiten der Finanzmarktaufsicht erklärt. In internationalen Konzernen betreffen immer häufiger auch das Trea Inhouse-Banken bieten den Unterneh- schäftigen sich oft mehr als 20 Mitarbeisury. Ein aktueller Richtlinienentwurf der men viele Vorteile. Durch die zentrale, ter damit, einen Überblick über Hundereuropäischen Bankenaufsicht EBA defi- automatisierte Abwicklung von Prozes- te von Bankkonten in unterschiedlichen niert jedes Unternehmen mit zentralem sen im Treasury- und Risikomanagement Währungen bei Geldinstituten auf allen Cash- und Finanzmanagement als Schat- steigt nicht nur die Effizienz, es können Erdteilen zu behalten und Finanzrisiken tenbank. Bleibt diese Definition, so könn- auch Zins-, Transaktions- und Hedging- konzernweit abzusichern. In manchen te sich dies nachteilig auf die Konditionen Kosten deutlich gesenkt werden. Als Best Unternehmen steuert das Konzern-Trea von Finanzierungen sowie den sury als Inhouse-Bank sämtGeld- und Derivatehandel ausliche Bereiche vom Cash- und Die Konsultationsfrist der neuen Richtlinie wirken – und möglicherweise Liquiditätsmanagement über der EBA ist im Juni 2015 abgelaufen. Jetzt liegt auch den Trend zur InhouseKonzernfinanzierungen, Ries bei der EBA, die Definition von SchattenBank bremsen. sikomanagement und Interbanken zu überdenken.« Doch warum geraten Corcompany Clearing bis hin zu porates immer öfter ins Visier Payment und Collection Facder Finanzmarktaufsicht? Ein Grund da- Practices haben sich hier das Clearing tories zentral über das Treasury-System. für liegt in der technologischen Entwick- von interne Forderungen und VerbindDie Konsultationsfrist der neuen Richtlung. Neue Technologien haben es dem lichkeiten sowie das FX Exposure Netting linie der EBA ist im Juni 2015 abgelaufen. Treasury möglich gemacht, Aufgaben zu etabliert. Durch die hohe Transparenz der Jetzt liegt es bei der EBA, die Definition zentralisieren und interne Services zu Cashflows können Treasurer besser pla- von Schattenbanken zu überdenken. Es bieten, wie es früher nur Banken konn- nen und unproduktives Kapital vermei- hätte für Treasurer in Europa weitreichenten. Heute können Treasurer weltweite den. de Auswirkungen, wenn eine Richtlinie Finanzdaten in Echtzeit auf dem Handy zur Erhöhung der Transparenz im Finanzeinsehen und internationale Transaktiomarkt, das Inhouse Banking der UnterVielfältige Ausgestaltung nen rund um die Uhr elektronisch abwinehmen erschwert oder im schlimmsten ckeln. Voraussetzung hierfür ist, dass alle Abhängig vom Unternehmen und der Or- Fall sogar verhindert. // Finanzdaten zentral in einem Treasury- ganisation des Treasury findet man unterschiedliche Ausprägungen von InSystem verfügbar sind. Wolfgang Konrad Treasurer nutzen diese zentralen Platt- house-Banken. In mittelständischen ist Lead Analyst formen, um die Transparenz und Automa- Unternehmen hat das Treasury oft nur bei Reval tisierung innerhalb der Finanzabteilung ein bis zwei Mitarbeiter. Hier konzentriein Graz. voranzutreiben und um Informationen ren sich die Finanzexperten meist auf die von den Tochtergesellschaften zu sam- zentrale Abwicklung des Cash-Managewolfgang.konrad@ meln. Treasury-Systeme ermöglichen es ments, der Liquiditätsplanung und des reval.com dem Treasury darüber hinaus, Inhouse- Zahlungsverkehrs. Zusätzlich werden »» 32 03 | 2015