Kundenangaben für Geschäfte in Finanzinstrumenten Wertpapierfirmen sind vor der Durchführung von Wertpapierdienstleistungen (z. B. der Ausführung von Kauf- und Verkaufsaufträgen oder einer Anlageberatung) verpflichtet, deren Angemessenheit und im Falle einer Anlageberatung deren Geeignetheit in Bezug auf den Kunden zu prüfen (§ 31 WpHG). Die Wertpapierfirma hat hierzu von ihren Kunden Informationen über deren Kenntnisse und Erfahrungen in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen, deren finanziellen Verhältnisse sowie über deren mit den Geschäften verfolgten Anlageziele einzuholen. Die Angaben sind freiwillig. Wir bitten aber in Ihrem eigenen Interesse umfassende Angaben zu machen; bei nur unzureichenden Angaben ist es uns gesetzlich untersagt, Ihnen gegenüber eine Anlageberatung zu erbringen. Soweit Angaben im Einzelfall für die konkret beabsichtigten Geschäfte nicht erforderlich sind, erfragen wir diese im Interesse der umfassenden Geschäftsbeziehung mit Ihnen. Wesentliche Veränderungen bitten wir uns mitzuteilen, um eine entsprechende Berichtigung zu ermöglichen. 1. Kunde Name, Vorname: Personennummer: Geburtsdatum: Berater: Ergänzende Angaben: 2. Kenntnisse und Erfahrungen In welchen der folgenden Anlageformen haben Sie Kenntnisse und/oder Erfahrungen? Kenntnisse vorhanden Erfahrungen vermittelt bis 3 Jahre Durchschnittliche Anzahl der Geschäfte pro Jahr mehr als 3 Jahre bis 10 mehr als 10 Durchschnittliche Höhe Ihrer bisherigen Aufträge in Euro bis 25.000 Euro über 25.000 Euro Verzinsliche Wertpapiere mit Normalausstattung Verzinsliche Wertpapiere mit erhöhter Risikostruktur Geldmarkt- und geldmarktnahe Fonds Rentenfonds Offene Immobilienfonds Aktien-/ Rohstoff-/ Mischfonds Zertifikate/ Aktienanleihen 160 071.010 D1 (Fassung Juli 2015) - v3.2 - o © Kreissparkasse Biberach Aktien, Genussscheine Optionsscheine, geschlossene Beteiligungen Optionen, Futures, Termingeschäfte über EUREX/ OTC, Gemma-Geschäfte Seite 1 von 4 Personennummer 3. Finanzielle Verhältnisse 3.1 Geld- und Wertpapiervermögen Wie hoch ist Ihr derzeitiges Geld- und Wertpapiervermögen? Unter 20.000 Euro 50.000 bis 100.000 Euro 20.000 bis 50.000 Euro Über 100.000 Euro; bitte Betrag angeben: Euro 3.2 Sonstiges Vermögen, z. B. Immobilienvermögen Besitzen Sie weiteres Vermögen? Wenn ja, wie hoch ist dieses in etwa? Kein sonstiges Vermögen 250.000 bis 500.000 Euro Unter 100.000 Euro Über 500.000 Euro; bitte Betrag angeben: Euro 100.000 bis 250.000 Euro 3.3 Regelmäßiges Einkommen pro Monat a) Woraus beziehen Sie regelmäßiges Einkommen? Nettogehalt/Rente Vermietung oder Verpachtung Kapitaleinkünfte, z. B. Zinsen u. Dividenden Sonstiges; bitte angeben: Selbstständige Arbeit oder Gewerbebetrieb Kein regelmäßiges Einkommen b) Wie hoch ist das Einkommen monatlich insgesamt? Unter 1.000 Euro 2.000 bis 3.000 Euro 1.000 bis 2.000 Euro Über 3.000 Euro; bitte Betrag angeben: Euro 3.4 Regelmäßige Belastungen pro Monat, z. B. Miete, Unterhalt, Kreditraten, Versicherungsprämien Wie hoch sind diese regelmäßigen Belastungen im Monat in etwa? Unter 500 Euro 1.000 bis 2.000 Euro 500 bis 1.000 Euro Über 2.000 Euro; bitte Betrag angeben: Euro 4. Anlageziele 4.1 Anlagezweck Welche(n) Anlagezweck(e) verfolgen Sie? Liquiditätsvorsorge Altersvorsorge Bildung von Rücklagen Kurzfristige Gewinnerzielung (Spekulation) Vermögensoptimierung: Sonstiger Zweck: Bei Mehrfachnennung bitte hier unbedingt eine kurze Erläuterung angeben: 4.2 Anlagedauer Welchen grundsätzlichen Zeithorizont bevorzugen Sie bei Ihren Anlagen? Unter 3 Jahren Bis 5 Jahre Über 5 Jahre 4.3 Risikobereitschaft bei den angestrebten Geschäften Welche der nachfolgenden Aussagen beschreibt Ihre Risikobereitschaft bezüglich der von Ihnen angestrebten Geschäfte am ehesten? 160 071.010 D1 (Fassung Juli 2015) - v3.2 - o Risikobereitschaft 1: Sie haben eine sehr geringe Risikobereitschaft, der regelmäßig ebenso geringe Ertragschancen gegenüberstehen. Die Erhaltung des angelegten Vermögens steht bei Ihnen im Vordergrund. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Sehr geringe Kursrisiken, sehr geringe Bonitätsrisiken. Risikobereitschaft 2: Sie haben eine mäßige Risikobereitschaft, der begrenzte Ertragschancen gegenüberstehen. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Geringe Kursrisiken, geringe Bonitätsrisiken. Risikobereitschaft 3: Sie haben eine ausgeprägte Risikobereitschaft, der überdurchschnittliche Ertragschancen gegenüberstehen. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Mittlere Kurs- und Währungsrisiken, mittlere Bonitätsrisiken. Risikobereitschaft 4: Sie haben eine hohe Risikobereitschaft, der hohe Ertragschancen gegenüberstehen. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Hohe Kurs- und Währungsrisiken, hohe Bonitätsrisiken. Risikobereitschaft 5: Sie haben eine sehr hohe Risikobereitschaft, der sehr hohe Ertragschancen gegenüberstehen. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Sehr hohe Kurs- und Währungsrisiken, sehr hohe Bonitätsrisiken. Seite 2 von 4 Personennummer Ausgehändigt am: 5. Aufklärung durch Aushändigung von Unterlagen Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen Basisinformationen über Termingeschäfte Kundeninformation zu Geschäften in Wertpapieren und weiteren Finanzinstrumenten (sofern kein Depot vorhanden) 6. Ergänzende Kundenangaben und Vermerke Der Kunde wurde darauf aufmerksam gemacht, dass aufgrund fehlender Angaben zu Kenntnissen und Erfahrungen eine Prüfung der Angemessenheit nicht vorgenommen werden kann. Datum Unterschrift des Kunden 160 071.010 D1 (Fassung Juli 2015) - v3.2 - o Interne Vermerke (nur für Sparkasse) s. Folgeseite. Seite 3 von 4 Personennummer 7. Ergänzende interne Anmerkungen zur Aufklärung und Beratung/Gesprächsnotizen 160 071.010 D1 (Fassung Juli 2015) - v3.2 - o Datum: Anmerkung: Name des Beraters: Seite 4 von 4
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