Anlegerprofil
Private Personen
Anlegerprofil (Eingestuft als Privatkunde im Sinne des WAG)
Fax: 0043 (0) 732 6596 9 27579
Konto- und Depotinhaber
Depotnummer
Selbstauskunft gem. §§ 43 ff Wertpapieraufsichtsgesetz für
beratungsfreies Wertpapiergeschäft
Auf Grund der unten getätigten Angaben werden die für Sie angemessenen Produktkategorien freigeschalten. Für jeden Inhaber bzw. Zeichnungsberechtigten ist jeweils
ein Anlegerprofil auszufüllen.
1) Erfahrungen und Kenntnisse mit Wertpapierveranlagungen bzw. Finanzinstrumenten
Erfahrungen
Ich tätige Geschäfte
dieser Kategorie
bereits mehr als
Anleihen
0 Jahre
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Aktien
0 Jahre
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Fonds
0 Jahre
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Zertifikate
0 Jahre
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Sonstige Produkte
Optionsscheine
Sonstiges:
0 Jahre
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Häufigkeit der Geschäfte
Nie
(Erstkauf)
gelegentlich
regelmäßig
häufig
Nie
(Erstkauf)
gelegentlich
regelmäßig
häufig
Nie
(Erstkauf)
gelegentlich
regelmäßig
häufig
Nie
(Erstkauf)
gelegentlich
regelmäßig
häufig
Nie
(Erstkauf)
gelegentlich
regelmäßig
häufig
Kenntnisse
Umfang der Geschäfte
in den letzten drei
Jahren (in EUR)
Erwerb der Kenntnisse durch:
0
Berufliche Tätigkeit
bis 10.000
Schulbildung
bis 50.000
Eigenstudium,
Beobachtung der Börse
ab 50.000
Beratung durch den
Kundenbetreuer
0
Berufliche Tätigkeit
bis 10.000
Schulbildung
bis 50.000
Eigenstudium,
Beobachtung der Börse
ab 50.000
Beratung durch den
Kundenbetreuer
0
Berufliche Tätigkeit
bis 10.000
Schulbildung
bis 50.000
Eigenstudium,
Beobachtung der Börse
ab 50.000
Beratung durch den
Kundenbetreuer
0
Berufliche Tätigkeit
bis 10.000
Schulbildung
bis 50.000
Eigenstudium,
Beobachtung der Börse
ab 50.000
Beratung durch den
Kundenbetreuer
0
Berufliche Tätigkeit
bis 10.000
Schulbildung
bis 50.000
Eigenstudium,
Beobachtung der Börse
ab 50.000
Beratung durch den
Kundenbetreuer
Ausbildung oder Beruf (aus denen der Kunde die vorstehend angegebenen Kenntnisse bezieht):
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2) Risikobereitschaft (Bitte nur eine Kategorie auswählen)
Ich bin mir dessen bewusst, dass Anlageprodukte einerseits Ertragschancen bieten, andererseits aber auch entsprechende Risiken mit sich bringen. Bei allen
Anlageprodukten besteht das Risiko des Nichterreichens einer erwarteten Rendite und/oder des teilweisen oder gänzlichen Verlusts des eingesetzten Kapitals. Wie hoch
dieses Risiko zum Zeitpunkt des Erwerbs des Anlageprodukts einzuschätzen ist und welche Verluste daher für möglich zu halten sind, hängt insbesondere vom
Emittenten sowie von Art und Ausgestaltung des Anlageprodukts ab. Aus dieser Einschätzung des Risikos zum Zeitpunkt des Erwerbs und den daher für möglich zu
haltenden Verlusten ergibt sich die nachstehende Kategorisierung.
Nicht alle Risiken sind vorweg absehbar. Es können sich daher – insbesondere bei Elementarereignissen (z.B. Naturkatastrophen, Ausbruch von Kriegen oder
politischen Unruhen) oder weltwirtschaftlich bedeutenden Ereignissen ("Finanzmarktkrise", starke Schwankungen des Marktzinsniveaus, etc) – bei allen nachstehenden
Kategorien auch höhere Verluste als dort angeführt bis hin zum gänzlichen Verlust des veranlagten Betrages ergeben.
Kategorie
Mögliches
Verlustrisiko
Beispielhafte Produkte
1
sehr geringe
Risikobereitschaft
Ich will das Risiko von Verlusten zum Ende
der Laufzeit möglichst vermeiden.
Bei einem Verkauf vor dem Laufzeitende
können geringe Verluste bis etwa 10
Prozent eintreten.
Anleihen von Emittenten bester Bonität (österreichische Staatsanleihen, österreichische
fundierte Bankanleihen, Pfandbriefe) mit (Rest-) Laufzeit von maximal 3 Jahren
2
geringe Risikobereitschaft
Ich bin bereit, mögliche Verluste bis etwa
20 Prozent zu akzeptieren.
Anleihen im EURO-Raum von Emittenten guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen
zwischen AAA bis BBB-)
Geldmarktfonds
Rentenfonds mit Schwerpunkt EURO-Raum
Ich bin bereit, Verluste von mehr als 20
Prozent, nicht jedoch den Totalverlust des
eingesetzten Kapitals zu akzeptieren
Fremdwährungsanleihen und Anleihen außerhalb des EURO-Raumes von Emittenten guter
Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA bis BBB-)
Rentenfonds mit Anlageschwerpunkt außerhalb des EURO-Raumes,
Unternehmensanleihen- und High-Yield-Rentenfonds,
gemischte Wertpapierfonds, Aktienfonds, Immobilienfonds
Direktinvestment in Aktien von Unternehmen guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen
zwischen AAA bis BBB-)
Zertifikate ohne Hebelwirkung von Emittenten guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen
zwischen AAA bis BBB-)
4
hohe Risikobereitschaft
Ich nehme auch den gänzlichen Verlust
des veranlagten Betrages in Kauf
Anleihen und Aktien von Emittenten schlechter Bonität (in der Regel Ratingeinstufung
schlechter als BBB-)
Fonds in Wachstums- bzw. Nebenmärkten,
Optionen („long“ – das heißt als Berechtigter gekauft), Optionsscheine, Hedgeprodukte
Zertifikate von Emittenten schlechter Bonität (in der Regel Ratingeinstufung schlechter als
BBB-) bzw. Zertifikate mit Hebelwirkung
5
sehr hohe Risikobereitschaft
Ich nehme nicht nur den gänzlichen Verlust
des veranlagten Betrages in Kauf, sondern
darüber hinaus auch das unlimitierte Risiko
weiterer Zahlungsverpflichtungen
Futures, Optionen („short“ – das heißt als Verpflichteter verkauft)
3
mittlere Risikobereitschaft
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Ich bestätige die Einsicht in folgende Unterlagen auf der Homepage:
Allgemeine Informationen zum Anlagegeschäft (inklusive Durchführungspolitik)
„Risikohinweise im Veranlagungsgeschäft“
„Risikohinweise für erweiterte Veranlagungsgeschäfte und Devisentermingeschäfte“
Produktinformationen (zB vereinfachter Verkaufsprospekt, Prospekte, Folder, Produktblatt)
Wertpapierlagerstellen, die jeweilige Aktiengesellschaft bzw. Wertpapieremittentin oder von diesen Beauftragte wenden sich fallweise aufgrund der jeweiligen
ausländischen Kapitalmarktgepflogenheiten oder ausländischen Gesetzesbestimmungen an die Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG mit der Aufforderung, die
Identität des jeweiligen Wertpapierinhabers offen zu legen. Der Grund für die Aufforderung zur Offenlegung der Identität wird von der Raiffeisenlandesbank
Oberösterreich AG nicht geprüft bzw. kann nicht geprüft werden.
Abhängig von diesen Kapitalmarktgepflogenheiten oder Gesetzesbestimmungen kann die Offenlegung der Identität beispielsweise im Zusammenhang mit der
Ausschüttung von Dividenden, der Ausübung der Stimmrechte, der Teilnahme an Kapitalmaßnahmen oder Behördenverfahren notwendig sein; eine fehlende
Offenlegung der Identität kann demgegenüber mit negativen Folgen (Ausschluss von Dividendenzahlung, Stimmrecht, Kapitalmaßnahme,
Wertpapierübertragungsverbot etc.) verbunden sein.
Ich stimme daher der Entbindung vom Bankgeheimnis zur Offenlegung meiner Identität gegenüber Lagerstellen, ausländischen Aktiengesellschaften bzw.
Wertpapieremittenten oder von diesen Beauftragten zu.
Nein, ich stimme der Entbindung vom Bankgeheimnis zur Offenlegung nicht zu und nehme allfällige negative Folgen, wie oben beispielhaft aufgezählt, in Kauf.
Ein Anlegerprofil gem. §§ 43 ff Wertpapieraufsichtsgesetz wurde für jeden Depotinhaber, sowie für jeden Zeichnungsberechtigten erstellt. Ich verzichte ausdrücklich auf
jede über die gesetzlichen Mindesterfordernisse hinausgehende Form der Aufklärung und Beratung. Auf Grund meiner Erfahrungen und Kenntnisse im Wertpapiergeschäft
bedarf ich keiner Beratung. Ich bin mir der Risiken bewusst, die sich aus dieser Form der Geschäftsabwicklung ergeben und die allein von mir zu tragen sind.
Der Kauf von Wertpapieren auf Kredit stellt ein erhöhtes Risiko dar, da der aufgenommene Kredit sowie ein gewährter Kreditrahmen unabhängig vom Erfolg des
Veranlagungsinstrumentes zurückgezahlt werden muss. Weiters ist zu beachten, dass die Kreditkosten den tatsächlichen Ertrag des Investments reduzieren. Mir wurde
daher von kreditfinanzierten Veranlagungen über Darlehen, Kredit oder Kontorahmen ausdrücklich abgeraten.
Ich wurde informiert, dass sich aus der Veranlagung steuerliche Verpflichtungen ergeben können, die von meinen persönlichen Verhältnissen abhängen und künftigen
Änderungen unterworfen sein können. Allgemeine Steuerinformationen können nicht die individuelle Betreuung durch einen Steuerberater ersetzen. Bei Steuerausländern
beinhaltet die Steuerfreiheit in Österreich keine Steuerfreiheit im Wohnsitzstaat.
Der Kunde wird die Bank unverzüglich informieren, falls die Angaben nicht mehr zutreffen. Die Information erfolgt durch die Übermittlung eines neuen, unterschriebenen
Anlegerprofils oder durch die elektronische Aktualisierung im Online Banking.
Ich stimme der Durchführungspolitik der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG, die auch außerbörsliche Auftragsdurchführung vorsieht und über die ich in den
Allgemeinen Informationen zum Anlagegeschäft informiert wurde, zu.
Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass die Neueinstufung keine Auswirkung auf die bestehenden Wertpapiere im Depot hat und eine eventuelle Überprüfung der
bestehenden Veranlagung in die Verantwortung des Kunden fällt.
Unterschrift des Konto- und Depotinhabers ODER des Zeichnungsberechtigten
30.09.2015
Datum, Ort und Unterschrift
Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG, Europaplatz 1a, A-4020 Linz
Tel.: 0043 (0) 5999 34000 900, Fax: 0043 (0) 732 6596 9 27579, E-Mail: [email protected]
BIC: RZOOAT2L, DVR: 2110419, Landesgericht Linz, FN 247579m, UID ATU57834268
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