Anlegerprofil Private Personen Anlegerprofil (Eingestuft als Privatkunde im Sinne des WAG) Fax: 0043 (0) 732 6596 9 27579 Konto- und Depotinhaber Depotnummer Selbstauskunft gem. §§ 43 ff Wertpapieraufsichtsgesetz für beratungsfreies Wertpapiergeschäft Auf Grund der unten getätigten Angaben werden die für Sie angemessenen Produktkategorien freigeschalten. Für jeden Inhaber bzw. Zeichnungsberechtigten ist jeweils ein Anlegerprofil auszufüllen. 1) Erfahrungen und Kenntnisse mit Wertpapierveranlagungen bzw. Finanzinstrumenten Erfahrungen Ich tätige Geschäfte dieser Kategorie bereits mehr als Anleihen 0 Jahre 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Aktien 0 Jahre 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Fonds 0 Jahre 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Zertifikate 0 Jahre 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Sonstige Produkte Optionsscheine Sonstiges: 0 Jahre 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Häufigkeit der Geschäfte Nie (Erstkauf) gelegentlich regelmäßig häufig Nie (Erstkauf) gelegentlich regelmäßig häufig Nie (Erstkauf) gelegentlich regelmäßig häufig Nie (Erstkauf) gelegentlich regelmäßig häufig Nie (Erstkauf) gelegentlich regelmäßig häufig Kenntnisse Umfang der Geschäfte in den letzten drei Jahren (in EUR) Erwerb der Kenntnisse durch: 0 Berufliche Tätigkeit bis 10.000 Schulbildung bis 50.000 Eigenstudium, Beobachtung der Börse ab 50.000 Beratung durch den Kundenbetreuer 0 Berufliche Tätigkeit bis 10.000 Schulbildung bis 50.000 Eigenstudium, Beobachtung der Börse ab 50.000 Beratung durch den Kundenbetreuer 0 Berufliche Tätigkeit bis 10.000 Schulbildung bis 50.000 Eigenstudium, Beobachtung der Börse ab 50.000 Beratung durch den Kundenbetreuer 0 Berufliche Tätigkeit bis 10.000 Schulbildung bis 50.000 Eigenstudium, Beobachtung der Börse ab 50.000 Beratung durch den Kundenbetreuer 0 Berufliche Tätigkeit bis 10.000 Schulbildung bis 50.000 Eigenstudium, Beobachtung der Börse ab 50.000 Beratung durch den Kundenbetreuer Ausbildung oder Beruf (aus denen der Kunde die vorstehend angegebenen Kenntnisse bezieht): Anlegerprofil private Personen Seite 1 von 3 09/15 Anlegerprofil Private Personen 2) Risikobereitschaft (Bitte nur eine Kategorie auswählen) Ich bin mir dessen bewusst, dass Anlageprodukte einerseits Ertragschancen bieten, andererseits aber auch entsprechende Risiken mit sich bringen. Bei allen Anlageprodukten besteht das Risiko des Nichterreichens einer erwarteten Rendite und/oder des teilweisen oder gänzlichen Verlusts des eingesetzten Kapitals. Wie hoch dieses Risiko zum Zeitpunkt des Erwerbs des Anlageprodukts einzuschätzen ist und welche Verluste daher für möglich zu halten sind, hängt insbesondere vom Emittenten sowie von Art und Ausgestaltung des Anlageprodukts ab. Aus dieser Einschätzung des Risikos zum Zeitpunkt des Erwerbs und den daher für möglich zu haltenden Verlusten ergibt sich die nachstehende Kategorisierung. Nicht alle Risiken sind vorweg absehbar. Es können sich daher – insbesondere bei Elementarereignissen (z.B. Naturkatastrophen, Ausbruch von Kriegen oder politischen Unruhen) oder weltwirtschaftlich bedeutenden Ereignissen ("Finanzmarktkrise", starke Schwankungen des Marktzinsniveaus, etc) – bei allen nachstehenden Kategorien auch höhere Verluste als dort angeführt bis hin zum gänzlichen Verlust des veranlagten Betrages ergeben. Kategorie Mögliches Verlustrisiko Beispielhafte Produkte 1 sehr geringe Risikobereitschaft Ich will das Risiko von Verlusten zum Ende der Laufzeit möglichst vermeiden. Bei einem Verkauf vor dem Laufzeitende können geringe Verluste bis etwa 10 Prozent eintreten. Anleihen von Emittenten bester Bonität (österreichische Staatsanleihen, österreichische fundierte Bankanleihen, Pfandbriefe) mit (Rest-) Laufzeit von maximal 3 Jahren 2 geringe Risikobereitschaft Ich bin bereit, mögliche Verluste bis etwa 20 Prozent zu akzeptieren. Anleihen im EURO-Raum von Emittenten guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA bis BBB-) Geldmarktfonds Rentenfonds mit Schwerpunkt EURO-Raum Ich bin bereit, Verluste von mehr als 20 Prozent, nicht jedoch den Totalverlust des eingesetzten Kapitals zu akzeptieren Fremdwährungsanleihen und Anleihen außerhalb des EURO-Raumes von Emittenten guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA bis BBB-) Rentenfonds mit Anlageschwerpunkt außerhalb des EURO-Raumes, Unternehmensanleihen- und High-Yield-Rentenfonds, gemischte Wertpapierfonds, Aktienfonds, Immobilienfonds Direktinvestment in Aktien von Unternehmen guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA bis BBB-) Zertifikate ohne Hebelwirkung von Emittenten guter Bonität (in der Regel Ratingeinstufungen zwischen AAA bis BBB-) 4 hohe Risikobereitschaft Ich nehme auch den gänzlichen Verlust des veranlagten Betrages in Kauf Anleihen und Aktien von Emittenten schlechter Bonität (in der Regel Ratingeinstufung schlechter als BBB-) Fonds in Wachstums- bzw. Nebenmärkten, Optionen („long“ – das heißt als Berechtigter gekauft), Optionsscheine, Hedgeprodukte Zertifikate von Emittenten schlechter Bonität (in der Regel Ratingeinstufung schlechter als BBB-) bzw. Zertifikate mit Hebelwirkung 5 sehr hohe Risikobereitschaft Ich nehme nicht nur den gänzlichen Verlust des veranlagten Betrages in Kauf, sondern darüber hinaus auch das unlimitierte Risiko weiterer Zahlungsverpflichtungen Futures, Optionen („short“ – das heißt als Verpflichteter verkauft) 3 mittlere Risikobereitschaft Anlegerprofil private Personen Seite 2 von 3 09/15 Anlegerprofil Private Personen Ich bestätige die Einsicht in folgende Unterlagen auf der Homepage: Allgemeine Informationen zum Anlagegeschäft (inklusive Durchführungspolitik) „Risikohinweise im Veranlagungsgeschäft“ „Risikohinweise für erweiterte Veranlagungsgeschäfte und Devisentermingeschäfte“ Produktinformationen (zB vereinfachter Verkaufsprospekt, Prospekte, Folder, Produktblatt) Wertpapierlagerstellen, die jeweilige Aktiengesellschaft bzw. Wertpapieremittentin oder von diesen Beauftragte wenden sich fallweise aufgrund der jeweiligen ausländischen Kapitalmarktgepflogenheiten oder ausländischen Gesetzesbestimmungen an die Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG mit der Aufforderung, die Identität des jeweiligen Wertpapierinhabers offen zu legen. Der Grund für die Aufforderung zur Offenlegung der Identität wird von der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG nicht geprüft bzw. kann nicht geprüft werden. Abhängig von diesen Kapitalmarktgepflogenheiten oder Gesetzesbestimmungen kann die Offenlegung der Identität beispielsweise im Zusammenhang mit der Ausschüttung von Dividenden, der Ausübung der Stimmrechte, der Teilnahme an Kapitalmaßnahmen oder Behördenverfahren notwendig sein; eine fehlende Offenlegung der Identität kann demgegenüber mit negativen Folgen (Ausschluss von Dividendenzahlung, Stimmrecht, Kapitalmaßnahme, Wertpapierübertragungsverbot etc.) verbunden sein. Ich stimme daher der Entbindung vom Bankgeheimnis zur Offenlegung meiner Identität gegenüber Lagerstellen, ausländischen Aktiengesellschaften bzw. Wertpapieremittenten oder von diesen Beauftragten zu. Nein, ich stimme der Entbindung vom Bankgeheimnis zur Offenlegung nicht zu und nehme allfällige negative Folgen, wie oben beispielhaft aufgezählt, in Kauf. Ein Anlegerprofil gem. §§ 43 ff Wertpapieraufsichtsgesetz wurde für jeden Depotinhaber, sowie für jeden Zeichnungsberechtigten erstellt. Ich verzichte ausdrücklich auf jede über die gesetzlichen Mindesterfordernisse hinausgehende Form der Aufklärung und Beratung. Auf Grund meiner Erfahrungen und Kenntnisse im Wertpapiergeschäft bedarf ich keiner Beratung. Ich bin mir der Risiken bewusst, die sich aus dieser Form der Geschäftsabwicklung ergeben und die allein von mir zu tragen sind. Der Kauf von Wertpapieren auf Kredit stellt ein erhöhtes Risiko dar, da der aufgenommene Kredit sowie ein gewährter Kreditrahmen unabhängig vom Erfolg des Veranlagungsinstrumentes zurückgezahlt werden muss. Weiters ist zu beachten, dass die Kreditkosten den tatsächlichen Ertrag des Investments reduzieren. Mir wurde daher von kreditfinanzierten Veranlagungen über Darlehen, Kredit oder Kontorahmen ausdrücklich abgeraten. Ich wurde informiert, dass sich aus der Veranlagung steuerliche Verpflichtungen ergeben können, die von meinen persönlichen Verhältnissen abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können. Allgemeine Steuerinformationen können nicht die individuelle Betreuung durch einen Steuerberater ersetzen. Bei Steuerausländern beinhaltet die Steuerfreiheit in Österreich keine Steuerfreiheit im Wohnsitzstaat. Der Kunde wird die Bank unverzüglich informieren, falls die Angaben nicht mehr zutreffen. Die Information erfolgt durch die Übermittlung eines neuen, unterschriebenen Anlegerprofils oder durch die elektronische Aktualisierung im Online Banking. Ich stimme der Durchführungspolitik der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG, die auch außerbörsliche Auftragsdurchführung vorsieht und über die ich in den Allgemeinen Informationen zum Anlagegeschäft informiert wurde, zu. Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass die Neueinstufung keine Auswirkung auf die bestehenden Wertpapiere im Depot hat und eine eventuelle Überprüfung der bestehenden Veranlagung in die Verantwortung des Kunden fällt. Unterschrift des Konto- und Depotinhabers ODER des Zeichnungsberechtigten 30.09.2015 Datum, Ort und Unterschrift Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG, Europaplatz 1a, A-4020 Linz Tel.: 0043 (0) 5999 34000 900, Fax: 0043 (0) 732 6596 9 27579, E-Mail: [email protected] BIC: RZOOAT2L, DVR: 2110419, Landesgericht Linz, FN 247579m, UID ATU57834268 Anlegerprofil private Personen Seite 3 von 3 09/15
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