Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 1 von 4 UniEuroSTOXX�50�A 1 Aktienfonds mit�Orientierung�am�EURO�STOXX�50 2 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko SM hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�UniEuroSTOXX�50�A�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft. Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die�erhöhte Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Das�Fondsvermögen�wird�in�europäische�Standardaktien�angelegt. Die�Gewichtung�der�Anlagen�orientiert�sich�am�Aktienindex�EURO SM3 STOXX�50 . Der�UniEuroSTOXX�50�A�eröffnet�Ihnen�somit�eine�bequeme�und kostengünstige�Möglichkeit,�an�der�Wertentwicklung�europäischer Standardaktien�zu�teilzuhaben. Historische�Wertentwicklung�per 31.03.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 2,02�% seit�Jahresbeginn – –7,65�% 1�Jahr –15,22�% –15,22�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 7,34�% 23,67�% 5�Jahre 3,59�% 19,28�% 10�Jahre 0,37�% 3,74�% seit�Auflegung 2,57�% 56,11�% 2015 8,29�% – 2014 3,33�% – 2013 19,98�% – Abbildungszeitraum�31.03.2011�bis�31.03.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�4,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4399-201603-001 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 2 von 4 UniEuroSTOXX�50�A 1 Aktienfonds mit�Orientierung�am�EURO�STOXX�50 4 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.03.2016�-�31.03.2016 Im�März�ging�es�an�den�europäischen�Aktienmärkten�nach�oben. Der�EURO�STOXX�50�gewann�2,0�Prozent�hinzu,�der�marktbreite STOXX�Europe�600�Index�stieg�1,1�Prozent.�Ein�wichtiger�Grund für�die�Kauflust�war�dabei�die�Geldpolitik�der�Europäischen�Zentralbank�(EZB). Seitens�der�europäischen�Währungshüter�überwogen�im�März nämlich�die�marktstützenden�Aussagen�und�Maßnahmen.�Allen voran�hat�das�Paket�aus�einer�Absenkung�des�Zinssatzes�für�die Einlagefazilität,�einer�Verringerung�des�Leitzinses�auf�0,0�Prozent sowie�der�Ausweitung�des�Ankaufprogramms�auf�monatlich�80 Milliarden�Euro�unter�Einbeziehung�von�Unternehmensanleihen den�expansiven�Kurs�der�EZB�verschärft.�Daneben�hat�auch�die zweite�Auflage�der�gezielten�längerfristigen�Refinanzierungsgeschäfte�(TLTRO�II)�die�Sorge�um�die�Stabilität�des�europäischen Bankensystems�im�Negativzinsumfeld�lindern�können. Eine�Woche�nach�der�EZB�gab�es�dann�auch�seitens�der�US-Notenbank�Federal�Reserve�(Fed)�gute�Nachrichten,�nämlich�die�Aussicht�auf�einen�nun�doch�eher�moderaten�Zinserhöhungspfad.�Damit�hat�sich�die�Fed�den�Markterwartungen�angenähert�und�somit zu�einer�Stabilisierung�an�den�internationalen�Aktienmärkten�beigetragen. Gute�Autoabsatzzahlen�stützten�vor�allem�die�Fahrzeughersteller, die�die�Gewinnerliste�anführten.�Rohstoffwerte�zogen�ebenfalls kräftig�an.�Bankentitel�und�Pharmawerte�mussten�hingegen�Verluste�hinnehmen.�Im�DAX�waren�besonders�Aktien�von�Thyssen gefragt,�die�fast�19�Prozent�zulegen�konnten.�Hintergrund�waren Gerüchte�über�einen�möglichen�Verkauf�der�Stahlsparte.�Bei�der Deutschen�Bank�rissen�die�Negativschlagzeilen�nicht�ab.�Die�Aktie�verlor�mehr�als�sechs�Prozent.�Wegen�der�Osterfeiertage�waren die�Umsätze�zum�Monatsende�gering,�auch�die�Terroranschläge�in Brüssel�belasteten. SM Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Sanofi Anheuser-Busch�InBev Total Bayer Unilever Siemens SAP Daimler BASF Allianz 5,32 % 5,00 % 4,79 % 4,27 % 4,13 % 3,88 % 3,28 % 3,17 % 3,12 % 2,85 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate 5 Liquidität 99,11 % 0,89 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.03.2016 Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4399-201603-001 Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 3 von 4 UniEuroSTOXX�50�A 1 Aktienfonds mit�Orientierung�am�EURO�STOXX�50 Fondsinformationen SM Konditionen WKN 988475 ISIN LU0090707612 Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum 15.09.1998 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�31.03.2016 42,88 EUR Fondsvermögen�per�31.03.2016 830 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�November Barausschüttung 0,69 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 0,89 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 6 Ausgabeaufschlag 4,00�% vom�Anteilwert. 7 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 0,90�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a. 7 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %. 8 Laufende�Kosten 1,38 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...die�Chancen�einer�Anlage�in�große�und�etablierte�UnternehSM men�des�EURO�STOXX�50 �nutzen�möchten. • ...erhöhte�Risiken�in�Kauf�nehmen. • ...Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�den�Kurssteigerungen�der�Aktienmärkte�in�Euro- land. • Professionelles�Fondsmanagement. • Breite�Streuung�des�Anlagekapitals�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4399-201603-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...keine�erhöhten�Risiken�akzeptieren�möchten. • ...einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 4 von 4 UniEuroSTOXX�50�A 1 Aktienfonds mit�Orientierung�am�EURO�STOXX�50 SM 1 UniEuroSTOXX�50�A�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniEuroSTOXX�50. 2 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 3 Der�EURO�STOXX�50®�Index�und�die�im�Indexnamen�verwendeten�Marken�sind�geistiges�Eigentum�der�STOXX�Limited,�Zürich,�Schweiz�und/oder�ihrer�Lizenzgeber.�Der�Index�wird unter�einer�Lizenz�von�STOXX�verwendet.�Die�auf�dem�Index�basierenden�Wertpapiere�[oder�Finanzinstrumente�oder�Optionen�oder�andere�technische�Bezeichnung]�sind�in�keiner Weise�von�STOXX�und/oder�ihren�Lizenzgebern�gefördert,�herausgegeben,�verkauft�oder�beworben�und�weder�STOXX�noch�ihre�Lizenzgeber�tragen�diesbezüglich�irgendwelche�Haftung. 4 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 5 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 6 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 7 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 8 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�15.09.1998�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0090707612. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4399-201603-001
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