相談窓口認定ＦＰ研修カリキュラム本研修は、個別相談の実務経験トップクラスのＦＰが、長年の経験で培ってきた事例やワーク、トレーニングを取り入れた実践かつ活きたスキルとノウハウをご提供いたします。＜住宅相談＞ ①誰も知らない本当の住宅予算の考え方～生涯において使っても良い住宅予算とは～ ②住宅計画の全体の流れと必要な 4 つの数字 ③【ケーススタディ】必要な対応アドバイス、やってはいけない対応アドバイス ④【ワーク】実際の経験に基づいた事例による対応アドバイストレーニング＜ライフプラン＞ ①ＦＰとしての姿勢や心構え～お客様の立場に立つ、一緒に考える、結論はお客様～ ②すべてはライフプランから～家計データの収集（ヒアリング）の具体的方法と実務知識から問題解決のイロハまで～ ③【ワーク】「生涯おいて使っても良い住宅予算」の算出トレーニング ④【ワーク】ヒアリングの実践トレーニング、キャッシュフロー表作成と活用 ⑤【ケーススタディ・ワーク】実際の相談事例を紹介、事例による相談対応トレーニング＜住宅ローン＞ ①住宅ローン選択のアドバイスと注意点～申込から実行、種類と特徴、金利の見方～ ②【ワーク】住宅購入資金計画書の作成、審査申込書の記入、総返済額の計算 ③【ワーク】住宅ローン見直し相談～繰り上げ返済、借り換えメリット試算表の作成～ ④住宅ローン審査の特徴と対処方法～審査を通りやすくするためのポイント～ ⑤誰も教えない銀行への金利交渉術や優遇金利の取り方、返済困難者へのアドバイス＜資産運用＞ ①お客様に資産運用の必要性を認識してもらうための“気づき”レクチャー法 ②ライフプランに基づく運用の考え方～目標利回りの設定、親世代と子世代のＣＦ比較～ ③安定運用の重要性～長期分散、アセットアロケーション、リバランス、積立のススメ～ ④経済関連資料の調べ方、投信レポートの見方 ⑤【ワーク】実践ロープレ（ＦＰとお客様役）と事例研究＜相続・贈与＞ ①相続・贈与の基礎知識～争族にならないための法律と準備～ ②ライフプランに関わる相続・贈与の影響～親の相続が発生したら～ ③住宅に関わる相続・贈与の注意点～二世帯、共有、資金援助、税務など～ ④【グループ討議】事例研究、アドバイスポイント