CONSORZIO CAMERALE PER IL CREDITO E LA FINANZA LE PROSPETTIVE DI INTERNAZIONALIZZAZIONE DEI MERCATI E DELLE IMPRESE NEI PROSSIMI ANNI CAMERA DI COMMERCIO DI UDINE 12 giugno 2014 STRUMENTI A DISPOSIZIONE DELLE AZIENDE ITALIANE PER INTERNAZIONALIZZARE LA PROPRIA IMPRESA Gian Carlo Bertoni Presidente ASSOCORCE – International Trade Development Association STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI STATO - Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento nei mercati extra UE (L.133/08,art.6,com.lett.a); - Finanziamenti agevolati per studi di fattibilità e programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti italiani all’estero extra UE(L.133/08,art.6,com.lett.b); STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI - Partecipazione SIMEST al capitale di imprese estere (L.100/90); - Contributo agli interessi su finanziamento della quota di partecipazione dell’impresa italiana in investimenti esteri extra UE (L.100/90,art.4); - Fondo di Venture Capital; - Fondo di Venture Capital per imprese start-up volte all’internazionalizzazione (L.99/09,art.14); STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI - Agevolazioni dei crediti all’export (D.Lgs.143/98 Fondo 295 – SIMEST); - Assicurazione dei crediti all’esportazione(D.Lgs 143/98 – SACE); - Consorzi per l’internazionalizzazione (L.134/12,art.42 MiSE). STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI - Finanziamenti per patrimonializzazione PMI esportatrici; - Finanziamenti agevolati per (prima) partecipazione a fiere/mostre in paesi extra UE. STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI Ministero dello Sviluppo Economico - Contributi alle Camere di Commercio italiane all’ Estero ( L.518/1970); - Contributo ai Consorzi per l’Internazionalizzazione (D.L.83/2012,L.134/2012,D.M.22/11/2012); - Contributi a enti, istituti, associazioni,camere di commercio italo-estere(D.L.83/2012,L.134/2012,D.M. 28/01/2013). STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI SACE Interventi per la gestione dei rischi commerciali e politici: - Credito all’esportazione e project finance; Protezione degli investimenti all’estero; Garanzie finanziarie; Assicurazione del credito; Cauzioni e rischi della costruzione; Factoring. STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI SACE «Credit Enhancement» Mutuo chirografario per PMI per processi di Internazionalizzazione (attività ed investimenti); Copertura assicurativa SACE (fino al 70%) a garanzia del mancato rimborso del finanziamento da parte del mutuatario. STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI MINISTERO AFFARI ESTERI - Crediti agevolati per la costituzione di Joint Venture nei PVS ( L.49/87,art.7 – gestione finanziaria Artigiancassa –BNL) STRUMENTI PUBBLICI REGIONALI - Fondi Rotativi - Bandi Voucher (Fondi comunitari , Camere di Commercio) STRUMENTI PUBBLICI REGIONALI FINEST SpA (L.19/91,Dlgs 143/98) - Partecipazione di minoranza al capitale sociale di imprese estere ( Est Europa) partecipate da imprese delle Regioni Friuli Venezia Giulia, Trentino Alto Adige, Veneto. - Finanziamenti diretti alla società estera. STRUMENTI FINANZIARI PRIVATI - CDP - Cassa Depositi e Prestiti SpA (Dlg 6/7/12 n.95,art.23bis: vengono trasferite a CDP le quote azionarie detenute in SIMEST (76%) dal MiSE e in SACE e Fintecna dal MEF) - «Export Banca» - convenzione CDP/SACE/ABI :export ( credito acquirente) ed internazionalizzazione. - «Fondo Italiano di Investimento»- fondo equity per PMI (MPS, Intesa SanPaolo,Unicredit,ecc.).Patrimonializzazione per affrontare la competizione internazionale. …ed INOLTRE FONDO CENTRALE DI GARANZIA (L.n.662/96) - Istituito presso MiSE; - per favorire l’accesso al credito delle PMI; - Attraverso una garanzia pubblica sui finanziamenti erogati da banche/consorzi fidi. VANTAGGI: condizioni migliori dagli intermediari finanziari a favore delle imprese Il Fondo è stato rifinanziato con il «Decreto salva Italia» con 1,2 mld euro per il 2012-2014. Il Fondo Centrale di Garanzia Il FONDO opera tramite: - Garanzia diretta concessa ai soggetti finanziatori (banche, intermediari finanaziari, SFIS, SGR, SGA) per operazioni su capitale di rischio, oppure - Controgaranzia concessa ai confidi (o altri fondi di garanzia), oppure - Cogaranzia concessa congiuntamente con confidi o altri fondi di garanzia. Il Fondo Centrale di Garanzia LE SEZIONI SPECIALI PER L’INTERNAZIONALIZZAZIONE (Decreto MEF+MiSE del 26/6/12 in attuazione DL 185/2008 – «Modalità per incremento della dotazione del Fondo di garanzia per PMI») Le CAMERE di COMMERCIO (coordinamento CONSORZIO CAMERALE per il CREDITO e la FINANZA) costituiscono con accordo con MEF e MiSE le SEZIONI SPECIALI del FONDO per sostenere l’internazionalizzazione delle piccole e medie imprese. Le SEZIONI SPECIALI per l’INTERNAZIONALIZZAZIONE Destinatari: PMI anche in cooperativa, consorzi, ecc localizzate nell’area di competenza delle Camere di Commercio aderenti a FCG - < 250 dipendenti e fatturato/anno < 50 mln euro, oppure bilancio anno < 43 mln euro; - Economicamente e finanziariamente sane. MINIBOND (Decreto «Destinazione Italia» L.21/2/14,n.9-GU 21/21/14n.43) Prestito obbligazionario emesso da un’azienda non quotata a favore di investitori qualificati - Risposta alle difficoltà delle aziende ad ottenere finanziamenti a LT dal sistema bancario; - Diversificazione dell’esposizione finanziaria. MINIBOND La disciplina dei MINIBOND si applica alle PMI (racc.ne UE 2003/361/CE) < 250 dipendenti e fatturato/anno < 50 mln euro, oppure totale bilancio < 43 mln euro. Escluse le micro imprese. MINIBOND CONDIZIONI DELL’EMISSIONE - Assistenza di uno «sponsor» ( banca, SGR, SIVAV, intermediario finanziario art. 107 T.U., ecc.); - Ultimo bilancio emittente revisionato; - Minibond collocati e fatti circolare presso investitori qualificati.