COMUNICATO STAMPA - Banca Intermobiliare

COMUNICATO STAMPA
Il Consiglio di Amministrazione di Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni S.p.A. approva il progetto di bilancio al 31 dicembre 2014.  Perdita consolidata del gruppo: 9,7 Milioni di Euro (Utile di 3,7 Milioni di Euro al 31.12.2013).  Risultato della gestione operativa: 48,3 Milioni di Euro (+15,3% rispetto ai 41,9 Milioni di Euro del 31.12.2013).  Raccolta complessiva 14,5 Miliardi di Euro (14,8 Miliardi di Euro al 31.12.2013; ‐1,8% a/a).  Confermata l’adeguatezza dei ratios patrimoniali: CET 1 Capital Ratio “pro forma” 12,24%; CET 1 Capital Ratio 11,66%; Tier 1 Capital Ratio 11,66% e Total Capital Ratio 12,62%.  Cost Income Ratio in diminuzione: 64,6% al 31.12.2014 rispetto al 68,2% del 31.12.2013. ‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐ Torino, 9 marzo 2015 ‐ Il Consiglio di Amministrazione di Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni S.p.A., riunitosi oggi a Torino sotto la Presidenza di Flavio Trinca, ha approvato il progetto di bilancio di Banca Intermobiliare al 31 dicembre 2014. Si fa presente che le risultanze approvate nella seduta odierna differiscono rispetto agli schemi di bilancio (stato patrimoniale e conto economico) approvati dal Consiglio di Amministrazione nella seduta del 10 febbraio 2015 a seguito dei fatti successivi di cui si è data informativa al mercato con il comunicato stampa del 17 febbraio 2015. In data 5 marzo 2015 si è inoltre perfezionata la cessione della partecipazione di controllo in Banca Ipibi inscritta nel bilancio al 31.12.2014 tra le attività in via di dismissione e contabilizzata secondo l’Ifrs 5. Banca Intermobiliare chiude l’esercizio 2014 con un risultato della gestione operativa consolidata di 48,3 Milioni di Euro, in crescita del +15,3% a/a (41,9 Milioni di Euro al 31.12.2013), ma registra una perdita consolidata del gruppo per complessivi 9,7 Milioni di Euro (utile 3,7 di Milioni di Euro al 31.12.2013) anche a seguito di accantonamenti e rettifiche di valore per complessivi 56,1 Milioni di Euro (25 Milioni di Euro al 31.12.2013). Si conferma la solidità delle grandezze patrimoniali e finanziarie: raccolta complessiva della clientela amministrata e gestita a 14,5 Miliardi Euro (14,8 Miliardi Euro al 31.12.2013; ‐1,8% a/a), ratios patrimoniali superiori ai livelli minimi richiesti da Basilea 3 e tassi di copertura della qualità del credito superiori ai dati medi del sistema bancario italiano. La raccolta complessiva consolidata di Banca Intermobiliare al 31.12.2014 ammonta a 14,5 Miliardi Euro e risulta in riduzione dell’1,8% rispetto ai valori del 31.12.2013. Tale riduzione è conseguenza del decremento del 13,9% della raccolta amministrata che si attesta a 4,5 Miliardi di Euro (5,2 Miliardi di Euro al 31.12.2013), laddove, d’altro canto, si evidenzia, una buona crescita sia della 1
raccolta diretta pari al 7,6% attestandosi a 2,6 Miliardi Euro (2,4 Miliardi Euro al 31.12.2013), sia della raccolta gestita che si attesta a 7,3 Miliardi Euro in aumento del 3,9% rispetto al 31.12.2013. Gli impieghi vivi verso la clientela sono pari a 1,1 Miliardi di Euro, in diminuzione del 18,9% rispetto al 31.12.2013. Il decremento è riconducibile essenzialmente alla contrazione della domanda. L’esposizione delle attività creditizie deteriorate nette ammonta a 297,2 Milioni di Euro, in riduzione del 3% rispetto al 31.12.2013. Le sofferenze lorde ammontano a 295,6 Milioni di Euro (erano pari a 254,6 Milioni di Euro al 31.12.2013) in crescita di 41,1 Milioni di Euro (+16,1% a/a) a fronte del deterioramento di alcune posizioni. Per quanto riguarda le posizioni ad incaglio, si registra una riduzione dell’esposizione lorda per 1,3 Milioni di Euro (‐0,75% a/a), a fronte di alcune posizioni riclassificate tra le sofferenze e per il rientro in bonis di alcuni clienti. Nell’ambito degli accordi che porteranno alla dismissione da parte di Veneto Banca dell’investimento di Banca Intermobiliare ad una cordata di investitori, ‐ di cui si è data informativa nei precedenti comunicati stampa e relazioni finanziarie ‐, le parti hanno convenuto che Veneto Banca acquisterà da Banca Intermobiliare un determinato portafoglio crediti deteriorati (Non Performing Loans). La cessione dei crediti avverrà al valore di bilancio in essere alla data di esecuzione del contratto di compravendita delle azioni Bim e pertanto sarà condizionata all’ottenimento dell’autorizzazione da parte dell’organo di vigilanza. Il portafoglio oggetto di cessione alla data del 31.12.2014 aveva una esposizione netta di bilancio pari a 145 Milioni di Euro (di cui 104 Milioni di Euro per sofferenze e 41 Milioni di Euro per incagli). Alla data del 31.12.2014 si conferma l’adeguatezza e la solidità patrimoniale della banca anche alla luce dell’introduzione dei nuovi criteri previsti dall’accordo di Basilea 3. Il patrimonio di vigilanza complessivo (Fondi propri), calcolato su base volontaria data l’appartenenza al Gruppo Veneto Banca, ammonta a 292,6 Milioni di Euro (erano 295 Milioni di Euro al 31.12.2013). L’eccedenza di Fondi propri al 31.12.2014 è pari a 114,7 Milioni di Euro in aumento del 5,5% rispetto ai 108,6 Milioni di Euro relativi al 31.12.2013. I coefficienti di vigilanza consolidati risultano adeguati alle soglie stabilite dall’accordo di Basilea III, CET1 Capital Ratio si attesta a 11,66% (soglia minima 4,5%), il Tier 1 Capital Ratio a 11,66% (soglia minima 6%) e il Total Capital Ratio a 12,62% (soglia minima 8%). Si segnala che il CET1 Capital Ratio “pro forma” al 31.12.2014 si attesterebbe al 12,24% stimato applicando ai dati di bilancio del 31.12.2014 i parametri indicati a regime. In merito ai risultati economici consolidati del periodo si fornisce la seguente informativa di sintesi. Il margine di interesse si attesta a 27,7 Milioni di Euro in crescita del 6,8% rispetto a 26 Milioni di Euro relativi al 31.12.2013, per effetto sia della significativa riduzione degli interessi passivi sui finanziamenti, sia per il miglioramento del margine generato dalla clientela. Le commissioni nette realizzate nell’esercizio ammontano a 79,7 Milioni di Euro in riduzione del 4,1% (erano 83,1 Milioni di Euro al 31.12.2013). A tale riduzione ha contribuito in modo significativo la flessione delle commissioni attive della raccolta gestita (‐8,8% a/a) per effetto della riduzione delle commissioni di performance sui prodotti della controllata Symphonia, che aveva condizionato positivamente l’esercizio 2013 per 18 Milioni di Euro (8,8 Milioni di Euro nell’esercizio 2014). Nel corso del 2014 si è confermato invece il buon trend di crescita delle commissioni attive generate dalla raccolta amministrata (+3,9% a/a), grazie soprattutto alle commissioni di collocamento, e alle commissioni attive relative alla consulenza finanziaria. 2
Il risultato dell’operatività finanziaria si attesta a 29,2 Milioni di Euro, registrando una crescita del 28,5% rispetto ai già ottimi risultati che si erano registrati nell’esercizio precedente, che erano pari a 22,7 Milioni di Euro. Il periodo è stato positivamente condizionato dai risultati del “banking book”, sia per dividendi incassati pari a 7,7 Milioni di Euro, sia per gli utili da cessione di titoli disponibili per la vendita per 13,5 Milioni di Euro. Positivo anche il risultato del “trading book” con dividendi per 0,4 Milioni di Euro e utili netti da negoziazione per 10,4 Milioni di Euro. Il margine di intermediazione si attesta a 136,6 Milioni di Euro in aumento del 3,7% rispetto al corrispondente periodo dell’esercizio precedente. La crescita è riconducibile, oltre che all’aumento del margine di interesse per 1,8 Milioni di Euro (+6,8% a/a), all’ottimo contributo della reddittività dell’operatività finanziaria per 6,5 Milioni di Euro (+28,5% a/a) mentre le commissioni nette risultano in diminuzione per 3,4 Milioni di Euro (‐4,1% a/a). Il risultato della gestione operativa pari a 48,3 Milioni di Euro, risulta in aumento del 15,3% rispetto al 31.12.2013, per effetto dell’andamento positivo del margine di intermediazione (+3,7% a/a) e della riduzione dei costi operativi (‐1,7% a/a). Si evidenzia pertanto un Cost Income Ratio pari a 64,6%, in riduzione rispetto al 68,2% del 31.12.2013. I risultati al 31.12.2014 sono stati tuttavia negativamente condizionati da accantonamenti e rettifiche di valore complessivi per 56,1 Milioni di Euro (25 Milioni di Euro al 31.12.2013), di cui rettifiche di valore e cessione di crediti per 45,1 Milioni di Euro (19,4 Milioni di Euro al 31.12.2013), oneri relativi ad una opzione su “minority interests” della controllata Banca Ipibi per 3,2 Milioni di Euro, rettifiche di valore per impairment su titoli del “banking book” per 3,4 Milioni di Euro (0,3 Milioni di Euro al 31.12.2013) ed accantonamenti netti ai fondi per rischi ed oneri per 4,4 Milioni di Euro (5,1 Milioni di Euro al 31.12.2013). Positivo inoltre il contributo derivante dalla valutazione con il metodo del patrimonio netto della partecipazione in Bim Vita S.p.A. (0,9 Milioni di Euro, +26,2% rispetto al 31.12.2013), detenuta pariteticamente al 50% con UnipolSai (Gruppo UGF). Il risultato consolidato dell’operatività corrente al netto delle imposte chiude con una perdita pari a 6,4 Milioni di Euro (utile pari a 6,7 Milioni di Euro al 31.12.2013); dopo aver determinato puntualmente il carico fiscale corrente e differito del periodo positivo per 0,4 Milioni di Euro (negativo per 10,9 Milioni di Euro al 31.12.2013). A seguito della classificazione della controllata Banca Ipibi come attività non corrente in via di dismissione, alla data del 31.12.2014 si registra un risultato negativo delle attività in via di dismissione al netto delle imposte pari a 3,7 Milioni di Euro (rispetto ad un dato riesposto riferito al 31.12.2013 negativo per 3,4 Milioni di Euro). La perdita consolidata al 31.12.2014 ammonta pertanto a 10,1 Milioni di Euro e ‐ dopo aver determinato in 0,4 Milioni di Euro il risultato di pertinenza di terzi (0,4 Milioni di Euro al 31.12.2013) ‐ si rileva una perdita consolidata del gruppo pari a 9,7 Milioni di Euro (il risultato era positivo per 3,7 Milioni di Euro al 31.12.2013). 3
Esaminando infine il conto economico riclassificato delle singole società alla data del 31.12.2014, Banca Intermobiliare S.p.A. registra un margine di intermediazione pari a 112,4 Milioni di Euro (102,2 Milioni di Euro al 31.12.2013), un risultato della gestione operativa pari a 40,5 Milioni di Euro (30,1 Milioni di Euro al 31.12.2013) ed una perdita d’esercizio di 11,1 Milioni di Euro (Utile di 1,7 Milioni di Euro al 31.12.2013). La controllata Symphonia SGR S.p.A. chiude il 2014 con un utile d’esercizio pari a 9,1 Milioni di Euro (10,1 Milioni di Euro al 31.12.2013). ********* Il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari dichiara ‐ ai sensi del comma 2 dell’articolo 154 bis del Testo Unico della Finanza – che l’informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili. Si riportano in allegato i prospetti relativi al “conto economico” ed allo “stato patrimoniale” consolidati e riclassificati, al 31 dicembre 2014, approvati dal Consiglio di Amministrazione. La società di revisione incaricata della certificazione del bilancio esprimerà il proprio giudizio nei i termini di legge in via successiva all’approvazione da parte del Consiglio di Amministrazione del progetto di bilancio di Banca Intermobiliare al 31 dicembre 2014. ********* L’odierno Consiglio di Amministrazione: – ha approvato la Relazione annuale sul governo societario e gli assetti proprietari ed, in conformità con le raccomandazioni espresse dal Codice di Autodisciplina delle società quotate, ha riconfermato in capo ai propri Amministratori indipendenti la sussistenza dei relativi requisiti previsti dalla legge e dal predetto Codice; – ha deliberato di convocare l’Assemblea ordinaria degli Azionisti per il giorno 17 aprile 2015, per l’esame e l’approvazione della relazione finanziaria annuale al 31 dicembre 2014 e per la trattazione dei seguenti ulteriori argomenti: adempimenti in materia di politiche di remunerazione ed incentivazione; compenso aggiuntivo ai membri del Collegio Sindacale per lo svolgimento delle funzioni di Organismo di Vigilanza 231/2001. La relazione finanziaria annuale al 31 dicembre 2014, la Relazione sul Governo Societario e gli Assetti Proprietari relativa all’esercizio 2014, nonché l’ulteriore documentazione relativa agli altri punti all’ordine del giorno dell’Assemblea saranno pubblicate nei termini di legge e rese disponibili sul sito www.bancaintermobiliare.com (sezione Corporate Governance). 4
Torino, 9 marzo 2015 Contatti per la stampa: Banca Intermobiliare S.p.A. Community Group Franco Amato Marco Rubino Direttore Comunicazione e Relazioni Esterne Cell. 335 6509552 Tel. 011‐0828 463 [email protected] [email protected] Giuliana Pampani Tel. 02‐89404231 [email protected] Bim, Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni, è leader tra le società italiane specializzate nelle attività di private banking. Quotata alla Borsa Italiana dal 1991, fa parte del Gruppo Bancario Veneto Banca. Al 31 dicembre 2014, Banca Intermobiliare ha 14,5 Miliardi di Euro di patrimoni amministrati e gestiti, circa 900 tra dipendenti e collaboratori esterni ed è presente nelle principali città italiane con 29 filiali e circa 200 Private Bankers con esperienza pluriennale nell'ambito della consulenza finanziaria. 5
Bilancio consolidato riclassificato al 31 dicembre 2014 Conto economico consolidato riclassificato (Valori espressi in Migliaia di Euro) 2014
Interessi attivi e proventi assimilati
Interessi passivi e oneri assimilati
2013
Variazione
Variazione
Riesposto
Assoluta
%
69.963
73.689
2013
(3.726)
-5,1%
82.389
(42.213)
(47.716)
5.503
-11,5%
(50.147)
Margine di interesse
27.750
25.973
1.777
6,8%
24.866
Commissioni attive
109.968
116.429
(6.461)
-5,5%
146.623
Commissioni passive
(30.286)
(33.345)
3.059
-9,2%
(57.755)
Commissioni nette
79.682
83.084
(3.402)
-4,1%
88.868
Dividendi
8.143
1.835
6.308
343,8%
1.835
Risultato netto strumenti finanziari di negoziazione
10.376
13.321
(2.945)
-22,1%
13.315
Operatività su titoli afs e passività finanziarie
10.604
7.567
3.037
40,1%
7.567
Risultato netto strumenti di copertura
66
1
65
n.a.
1
29.189
22.724
6.465
28,5%
22.718
136.621
131.781
4.840
3,7%
143.828
Spese per il personale
(48.018)
(47.595)
(423)
0,9%
(52.689)
Altre spese amministrative
(37.542)
(37.908)
366
-1,0%
(44.329)
(4.087)
(4.206)
119
-2,8%
(8.248)
1.344
(158)
1.502
n.a.
(98)
(88.303)
(89.867)
1.564
-1,7%
(105.364)
Risultato operatività finanziaria
Margine di intermediazione
Ammortamenti operativi
Altri oneri/proventi di gestione
Costi operativi
Risultato della gestione operativa
48.318
41.914
6.404
15,3%
38.464
Rettifiche di valore e cessione di crediti
(45.101)
(19.378)
(25.723)
132,7%
(19.397)
(4.365)
(5.104)
739
-14,5%
(5.142)
953
755
198
26,2%
755
(195)
18.187
(18.382)
n.a.
14.680
Rettifiche di valore su strumenti finanziari
(3.355)
(299)
(3.056)
n.a.
(299)
Rettifiche di valore - altre
(3.241)
(218)
(3.023)
n.a.
(218)
Risultato ante imposte
(6.791)
17.670
(24.461)
n.a.
14.163
354
(10.934)
11.288
n.a.
(10.847)
(6.437)
6.736
(13.173)
n.a.
3.316
Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri
Risultato netto partecipate valutate al patrimonio netto
Risultato ante componenti non ricorrenti
Imposte sul reddito di periodo
Utile (Perdita) dell'operatività corrente al netto
delle imposte
Utile (Perdita) delle attività in via di dismissione al netto
delle imposte
Utile (Perdita) consolidato
(3.666)
(3.420)
(246)
7,2%
-
(10.103)
3.316
(13.419)
n.a.
3.316
432
426
6
1,4%
426
(9.671)
3.742
(13.413)
n.a.
3.742
Risultato di pertinenza dei terzi
Utile (Perdita) consolidato del gruppo
6
Stato patrimoniale consolidato riclassificato (Valori espressi in Migliaia di Euro) 31.12.2014
Cassa
31.12.2013
Variazione
Variazione
Riesposto
Assoluta
%
31.12.2013
2.055
1.981
74
3,7%
1.981
Crediti:
- Crediti verso clientela per impieghi vivi
1.065.371
1.313.342
(247.971)
-18,9%
1.313.417
- Crediti verso clientela altri
372.523
370.290
2.233
0,6%
370.320
- Crediti verso banche
344.902
244.208
100.694
41,2%
363.700
448.484
337.485
110.999
32,9%
337.485
1.050.791
848.278
202.513
23,9%
929.667
192
672
(480)
-71,4%
672
12.045
12.789
(744)
-5,8%
12.789
119.361
121.480
(2.119)
-1,7%
143.204
49.446
49.446
-
-
65.294
58.494
58.494
-
-
58.494
Attività non correnti in via di dismissione
386.550
260.898
125.652
48,2%
-
Altre voci dell'attivo
215.281
191.216
24.065
12,6%
213.556
4.125.495
3.810.579
314.916
8,3%
3.810.579
817.807
814.726
3.081
0,4%
815.368
1.632.984
1.466.941
166.043
11,3%
1.658.597
636.970
696.326
(59.356)
-8,5%
696.326
187.632
101.349
86.283
85,1%
101.349
7.021
2.009
5.012
249,5%
2.009
14.186
18.274
(4.088)
-22,4%
19.497
Passività non correnti in via di dismissione
340.973
209.905
131.068
62,4%
-
Altre voci del passivo
125.077
133.761
(8.684)
-6,5%
150.288
Patrimonio netto
362.845
367.288
(4.443)
-1,2%
367.145
Totale passivo
4.125.495
3.810.579
314.916
8,3%
3.810.579
Attività finanziarie
- Detenute per la negoziazione
- Disponibili per la vendita
- Derivati di copertura
Immobilizzazioni:
- Partecipazioni
- Immateriali e materiali
- Avviamenti
Immobili destinati alla vendita
Totale attivo
Debiti:
- Debiti verso banche
- Debiti verso la clientela
Titoli in circolazione
Passività finanziarie:
- Detenute per la negoziazione
- Derivati di copertura
Fondi a destinazione specifica
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