FACTSHEET

FACTSHEET
RZL GARANTIE MIXFONDS
Fondsprofiel
Kerngegevens per 30 september 2014
RZL Garantie Mixfonds belegt gespreid over de volgende drie RZL
beleggingsfondsen (subfondsen van SNS beleggingsfondsen N.V.):
• 70% in RZL Euro Obligatiefonds;
• 15% in RZL Euro Aandelenfonds;
• 15% in RZL Amerika Aandelenfonds.
Op basis van verwachte marktontwikkelingen kan deze weging worden
aangepast, echter altijd binnen de gestelde bandbreedte van plus of min
5%. Tijdelijk kan het RZL Garantie Mixfonds liquiditeiten aanhouden. RZL
Euro Obligatiefonds belegt voornamelijk in euro genoteerde obligaties v an
overheden en grote ondernemingen. Om beleggingsrisico’s te beperken,
gelden restricties voor de gemiddelde portefeuillelooptijd, de kwaliteit en
de spreiding van de beleggingen. Het beleggingsdoel is een hoger
rendement te behalen dan de benchmark. De v ermogensbeheerder voert
een actief beleggingsbeleid waardoor een breed gespreide portefeuille
ontstaat. RZL Euro Aandelenfonds belegt in grote en middelgrote
ondernemingen in lidstaten van de Europese Unie, Zwitserland of
Noorwegen met goede winstvooruitzichten. Daarnaast wordt geselecteerd
op bedrijven met gezonde balansverhoudingen op de langere termijn. Het
beleggingsdoel is om binnen een vastgesteld risicokader, een hoger
rendement te behalen dan de benchmark. Om aan dit beleggingsdoel te
kunnen voldoen, voert de vermogensbeheerder een actief beleggingsbeleid
en speelt daarbij in op verwachte marktontwikkelingen. RZL Amerika
Aandelenfonds belegt in grote en middelgrote ondernemingen uit Noord Amerika met goede winstvooruitzichten. Daarnaast wordt geselec teerd op
bedrijven met gezonde balansverhoudingen op de langere termijn. Het
fonds heeft als beleggingsdoel een hoger rendement te behalen dan de
benchmark. De vermogensbeheerder voert een actief beleggingsbeleid om
aan deze beleggingsdoelstelling te kunne n voldoen. Er wordt ingespeeld
op verwachte marktontwikkelingen binnen een vastgesteld risicokader. Zo
zijn de uiteindelijke beleggingen sectorneutraal.
Risicometer
Startdatum
Beurs
Dividend
Op basis van het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid worden
bedrijven van belegging uitgesloten wanneer zij betrokken zijn bij
ontoelaatbare vormen van: mensenrechtenschending, kinderarbeid en
dwangarbeid, corruptie, milieuvervuiling, productie en/of ontwikkeling van
niet-discriminerende en disproportionele wapensystemen en schendingen
van algemeen aanvaarde ethische principes.
3 maanden
12 maanden
Gem 3 jaar ¹
Gem 5 jaar ¹
Gem 10 jaar ¹
Vanaf 31-12-2013 (YTD)
Benchmark
Toe-/Uittreding
Lager risico
1
2
3
4
5
6
7
Hoger risico
1-9-2003
Nee
Het fonds keert geen dividend uit, de ontvangen
inkomsten worden herbelegd
70% iBoxx € Overall + 15% MSCI Europe Index Net EUR +
15% S&P 500 Index (Net TR)
Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de
intrinsieke waarde van het fonds conform de voorwaarden
van uw verzekering
Koersen (eur0)
Koers ultimo maand
Hoogste koers 12 maanden
Laagste koers 12 maanden
Fondsomvang
Aantal uitstaande aandelen
42,61
42,85
37,75
254.525.612,37
5.973.816
Rendement
3,02%
12,31%
11,46%
7,73%
5,39%
9,37%
Geïndexeerd rendementsverloop
170
160
150
140
130
120
110
100
90
feb-04
Spreiding en afwijking strategische weging
Aandelen
31,0%
Obligaties
69,0%
SNSGM 27-10
Spreiding
feb-06
feb-08
feb-10
feb-12
feb-14
Kosten
2013
1,0%
LKF
Kosten verzekeraar
Fondskosten
0,79%
0,00% +
0,79%
Verwacht
2014
0,79%
0,00% +
0,79%
-1,0%
Afwijking
REAAL heeft deze factsheet met zorg samengesteld en er naar gestreefd de informatie juist weer te geven. Doordat de informatie in deze factsheet algemeen en informatief van aard is, geeft zij slechts een beknopt overzicht
en is niet volledig. Aan de inhoud van deze factsheet kunnen geen rechten worden ontleend. REAAL behoudt zich het recht voor de factsheet te wijzigen. U doet er verstandig aan u te laten adviseren door een onafhankelijke
financieel en belastingadviseur alvorens een verzekeringsproduct met beleggingselement aan te schaffen. De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de
toekomst. Voor de in deze factsheet genoemde beleggingsfondsen is een prospectus en een Essentiële Beleggersinformatie beschikbaar via www.reaal.nl. Loop geen onnodig risico. Lees de Essentiële Beleggersinformatie.
1) Geannualiseerd meetkundig gemiddelde.

Download Report