FACTSHEET

FACTSHEET
REAAL OPTIMAALFONDS INTERNATIONAAL 2
Fondsprofiel
Kerngegevens per 30 september 2014
REAAL Optimaalfonds Internationaal 2 belegt gespreid over de volgende
pools:
• 55% in de REAAL Obligatiepool;
• 25% in de REAAL Aandelenpool Nederland;
• 10% in de REAAL Depositopool;
• 10% in de REAAL Leven Wereld Aandelenpool.
Op basis van verwachte marktontwikkelingen kan deze weging worden
aangepast, echter altijd binnen de gestelde bandbreedte van plus of min
10%. Tijdelijk kan het REAAL Optimaalfonds Internationaal 2 liquiditeiten
aanhouden. REAAL Obligatiepool belegt voornamelijk in euro genoteerde
obligaties van overheden en grote ondernemingen. Om beleggingsrisico’s
te beperken, gelden restricties voor de gemiddelde portefeuillelooptijd, de
kwaliteit en de spreiding van de beleggingen. Het beleggingsdoel is een
hoger rendement te behalen dan de benc hmark. De vermogensbeheerder
voert een actief beleggingsbeleid waardoor een breed gespreide
portefeuille ontstaat. REAAL Aandelenpool Nederland belegt in grote en
middelgrote ondernemingen die genoteerd zijn aan de effectenbeurs in
Amsterdam. Daarnaast wordt geselecteerd op bedrijven met goede
winstvooruitzichten en gezonde balansverhoudingen. Het fonds heeft als
beleggingsdoel om binnen een vastgesteld risico, een hoger rendement te
behalen dan de benchmark. De vermogensbeheerder voert een actief
beleggingsbeleid om aan deze beleggingsdoelstelling te kunnen voldoen.
REAAL Depositopool belegt in termijndeposito’s, obligaties met een korte
resterende looptijd, hoogwaardige kredietkwaliteit en zeer lage
beleggingsrisico’s. Het fondsvermogen wordt belegd in len ingen van
financieel gezonde, onder wettelijk toezicht staande financiële
ondernemingen, of in overheid- of door overheid gegarandeerde leningen.
Het fonds heeft als beleggingsdoel een hoger rendement te behalen dan de
benchmark. De vermogensbeheerder voer t een actief beleggingsbeleid om
aan deze beleggingsdoelstelling te kunnen voldoen. REAAL Leven Wereld
Aandelenpool belegt in het RZL Wereld Aandelenfonds. Het beheer wordt
uitgevoerd door verschillende vermogensbeheerders, autoriteiten op hun
vakgebied, ACTIAM N.V. (aandelen Europa), T. Rowe Price (aandelen
Verenigde Staten), Capital International (aandelen Azië) en Schroders
(aandelen opkomende landen). De standaardweging is 37,5% Amerika,
37,5% Europa, 15% Verre Oosten en 10% opkomende landen. Deze wegin g
wordt, afhankelijk van de economische vooruitzichten aangepast , waarbij
een bandbreedte van plus of min 5% ten opzichte van deze verdeling is
toegestaan. Het fonds heeft als beleggingsdoel om binnen een vastgesteld
risicokader een hoger rendement te behalen dan de bij RZL Wereld
Aandelenfonds behorende benchmark. De vermogensbeheerders voeren
een actief beleggingsbeleid om aan deze beleggingsdoelstelling te kunnen
voldoen.
Risicometer
Startdatum
Beurs
Dividend
Benchmark
Toe-/Uittreding
Lager risico
1
2
3
4
5
6
7
Hoger risico
1-10-1997
Nee
Het fonds keert geen dividend uit, de ontvangen
inkomsten worden herbelegd
55% iBoxx € Overall Index (TR) + 25% AEX
herbeleggingsindex + 10% ECB Main refinancing
operations Min Bid + 4% S&P 500 Index (Net TR) + 4%
MSCI Europe Index Net EUR + 1,5% MSCI AC Asia Pacific
IMI Net EUR + 0,5% MSCI Emerging Markets Free Index
Dagelijks kan worden toe- en uitgetreden tegen de
intrinsieke waarde van het fonds conform de voorwaarden
van uw verzekering
Koersen (eur0)
Koers ultimo maand
Hoogste koers 12 maanden
Laagste koers 12 maanden
Fondsomvang
Aantal uitstaande aandelen
45,05
45,31
40,34
6.002.206,65
133.220
Rendement
3 maanden
12 maanden
Gem 3 jaar ¹
Gem 5 jaar ¹
Gem 10 jaar ¹
Vanaf 31-12-2013 (YTD)
2,43%
10,99%
10,02%
6,48%
5,12%
7,85%
Geïndexeerd rendementsverloop
200
Op basis van het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid worden
bedrijven van belegging uitgesloten wanneer zij betrokken zijn bij
ontoelaatbare vormen van: mensenrechtenschending, kinderarbeid en
dwangarbeid, corruptie, milieuvervuiling, productie en/of ontwikkeling van
niet-discriminerende en disproportionele wapensystemen e n schendingen
van algemeen aanvaarde ethische principes. Voor het REAAL
Optimaalfonds Internationaal 2 worden de uitsluitingscriteria voor 85% tot
100 % van de beleggingen toegepast.
180
160
140
120
100
80
sep-97
Spreiding en afwijking strategische weging
35,7%
Aandelen
Obligaties
54,2%
Liquiditeiten
10,0%
VLMIX 27-10
Spreiding
sep-01
sep-05
sep-09
sep-13
Kosten
2013
0,7%
LKF
Kosten verzekeraar
Fondskosten
-0,8%
0,23%
0,25% +
0,48%
Verwacht
2014
0,23%
0,25% +
0,48%
0,0%
Afwijking
REAAL heeft deze factsheet met zorg samengesteld en er naar gestreefd de informatie juist weer te geven. Doordat de informatie in deze factsheet algemeen en informatief van aard is, geeft zij slechts een beknopt overzicht
en is niet volledig. Aan de inhoud van deze factsheet kunnen geen rechten worden ontleend. REAAL behoudt zich het recht voor de factsheet te wijzigen. U doet er verstandig aan u te laten adviseren door een onafhankelijke
financieel en belastingadviseur alvorens een verzekeringsproduct met beleggingselement aan te schaffen. De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de
toekomst.
1) Geannualiseerd meetkundig gemiddelde.

Download Report