DIENSTENWIJZER Wie zijn wij? Fizier Financieel Advies B.V. is een onafhankelijk financieel adviesbureau, opgericht in april 2014. Wij adviseren op een open, eerlijke en zeer transparante wijze particulieren en ondernemers over hun totale financiële positie en risico’s. Naast deze advisering begeleiden en bemiddelen wij desgewenst ook bij het aanschaffen en/of wijzigen van financiële producten die als oplossing bij de individuele cliënt passen of al aanwezig zijn. Omdat deze werkzaamheden onder de werking van de Wet financieel toezicht (Wft) vallen heeft Fizier Financieel Advies B.V. hiervoor een vergunning bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Kenmerkend voor de dienstverlening van Fizier Financieel Advies B.V. is dat er op geen enkele wijze banden zijn met financiële instellingen en er op geen enkele wijze een vergoeding wordt ontvangen van banken, verzekeraars of financiële instellingen, gekoppeld aan verkoop van producten of het aanbrengen van cliënten. Een volstrekt onafhankelijke positie is hierdoor gewaarborgd, samen met een beloning gebaseerd op een vaste prijs of een uurtarief. Contactgegevens Fizier Financieel Advies B.V., Zandweegbree 7A, 8472 BC, Wolvega Telefoon: 0561- 870034 Fax: 0561-611339 E-mail: [email protected] Website: www.fizierfinancieeladvies.nl Lidmaatschappen en Registraties Fizier Financieel Advies B.V. is geregistreerd bij diverse organisaties, zoals: Kamer van Koophandel (KvK) In het Handelsregister staat Fizier Financieel Advies B.V. ingeschreven onder nummer 60468149. Autoriteit Financiële Markten (AFM) De AFM stelt hoge eisen op het gebied van vakbekwaamheid, integriteit, financiële betrouwbaarheid en transparantie. Zij houden namens de wetgever toezicht op alle financiële dienstverleners in Nederland en houdt hiervoor een register bij. U kunt dit register inzien via www.afm.nl. Fizier Financieel Advies B.V. beschikt voor het verlenen van financiële diensten zoals bedoeld in de Wet op het Financieel Toezicht over de vereiste vergunning. Het nummer van onze vergunning is 12042642. Federatie Financieel Planners (FFP) Financieel planners die zijn aangesloten bij de Federatie Financieel Planners onderscheiden zich door integriteit, kwaliteit, deskundigheid en ervaring. Uitsluitend dan mogen zij het FFP-keurmerk dragen. De hoge kwaliteitseisen van de FFP hebben betrekking op zowel vakinhoudelijke kennis, als gedrag en aanspreekbaarheid. Geert Waterlander is gecertificeerd financieel planner. Meer informatie: www.ffp.nl Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs (SEH) Dit is een kwaliteitslabel voor hypotheekadviseurs. Fizier Financieel Advies voldoet aan de door de SEH vastgestelde eisen met betrekking tot kennis, ervaring en integriteit. Meer informatie: www.seh.nl Beroepsaansprakelijkheidsverzekering: Fizier Financieel Advies B.V. beschikt over een beroepsaansprakelijkheidsverzekering voor het geval er onverhoopt iets mis zal gaan. Deze is ondergebracht bij de BAVAM, onder polisnummer: 17646. ____________________________________________________________________________________________________________________________ Dienstenwijzer Fizier Financieel Advies B.V., Fizier Financiële Planning, Fizier Hypotheekadvies versie 2014-01 Pagina 1 van 5 DIENSTENWIJZER Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KIFID): Wij doen ons best u zo goed en professioneel mogelijk van dienst te zijn. Mocht u desondanks toch een klacht hebben over onze dienstverlening en wij komen er samen niet uit, dan kunt u zich wenden tot het KIFID, Postbus 93257, 2509 AG Den Haag. Ons registratienummer bij het KIFID is: 300.015758. Permanente educatie: Kennis en vaardigheden worden conform wettelijke eisen door middel van verplichte permanente educatie op de diverse vakgebieden jaarlijks bijgehouden. Welke diensten? Fizier Financieel Advies B.V. kan u van dienst zijn op het gebied van: Financiële planning; Levensverzekeringen; Lijfrentes; Financieringen; Sparen, beleggen; Hypotheken; Consumptief krediet. Onze werkwijze Oriëntatie Tijdens een geheel vrijblijvend oriëntatiegesprek bespreken wij op wat voor gebied Fizier Financieel Advies u van dienst kan zijn, hoe de werkwijze is en hoe de wijze van belonen is geregeld. Samen spreken wij af welke dienstverlening u wenst af te nemen en wat u daarvoor gaat betalen. Tot slot zullen wij u vragen alvast de benodigde informatie te verzamelen en toe te zenden. Inventarisatie & Analyse Wij maken een uitgebreide inventarisatie en analyse van uw financiële situatie en wensen. Deze informatie is de basis voor een integraal financieel plan. Wij maken een uitgebreide analyse van uw inkomens- en vermogensontwikkeling, waarbij u inzicht krijgt in uw huidige en toekomstige financiële positie. U krijgt een volledige rapportage: uw persoonlijk financieel plan. Adviseren Aan de hand van de door u verstrekte informatie, uw wensen en onze analyse adviseren wij u over de mogelijkheden en oplossingen waarmee u uw wensen kunt realiseren. Wij bespreken het financieel plan met u en helpen u bij het maken van keuzes. Bemiddelen Wij kunnen u behulpzaam zijn met het afsluiten of aanpassen van een financieel product, als aangereikte oplossing in het financieel plan. Onderhoud en nazorg Ook na het opstellen van het plan zijn wij u graag van dienst. U kunt bij ons terecht voor beantwoording van uw planning of vragen over de afgesloten producten. Ook kunt u periodiek laten toetsen of uw financiële planning nog actueel is. Daarvoor brengen wij u afzonderlijk kosten in rekening op basis van een vooraf afgesproken uurtarief. ____________________________________________________________________________________________________________________________ Dienstenwijzer Fizier Financieel Advies B.V., Fizier Financiële Planning, Fizier Hypotheekadvies versie 2014-01 Pagina 2 van 5 DIENSTENWIJZER Beloning U kunt kiezen uit verschillende vormen van beloning. Aan het begin van onze werkzaamheden adviseren wij u welk beloningssysteem voor uw situatie het best passend is en leggen wij onze afspraken over de beloning schriftelijk vast in een overeenkomst. Beloning op basis van uurtarief Het is mogelijk dat wij met u de afspraak maken dat u ons een uurtarief betaalt. Vooraf maken wij een inschatting hoeveel uren wij gemiddeld aan begeleiding, advies en/of bemiddeling voor een bepaald product of dienstverlening besteden. Het basisuurtarief bedraagt € 100 en is exclusief btw. Beloning op basis van een vast bedrag Voor een aantal diensten hanteren wij vaste tarieven. De richtprijzen zijn exclusief 21% btw. Voor het vervaardigen van een integrale financiële planning, inclusief inventarisatie, analyse en advies, uitwerking en bespreking: Particulier € 1.000,00; Ondernemer: € 1.500,00. Financiële Scan (een uitgebreide inventarisatie van uw huidige financiële positie, inclusief rapport en aanbevelingen): € 400,00. Voor het bemiddelen (geadviseerde en gewenste productoplossingen) worden separaat bemiddelingskosten in rekening gebracht. Een update van uw financiële planning gaat op basis van een uurtarief, waarbij vooraf een begroting van het aantal uren wordt gemaakt (gemiddeld genomen 4 uren). Daarnaast bieden wij de volgende diensten aan tegen een vast tarief: Hypotheekadvies (starter, particulier en ondernemer) € 2.250,00 (*). Dit is inclusief de kosten voor het advies, de bemiddeling en afsluiten van de hypotheek, de kosten voor de service-provider en het afsluiten van een eventuele overlijdensrisicoverzekering en/of woonlastenverzekering. *= de vergoeding voor Fizier Financieel Advies B.V. bedraagt € 1.850,00 De vergoeding voor de Financiële Makelaar (service provider) bedraagt € 395,00 en wordt via de notaris rechtstreeks bij u in rekening gebracht door de Financiële Makelaar. Advies & bemiddelen in levensverzekeringen en lijfrenteproducten: Voor het advies en bemiddelen in losse overlijdensrisicoverzekeringen brengen wij u € 500,00 in rekening, opgesplitst in € 250,00 voor advies en € 250,00 voor bemiddelingskosten. Voor het advies en bemiddelen in lijfrenteproducten brengen wij u € 500,00 in rekening (€ 250,00 advieskosten en € 250,00 bemiddelingskosten). Btw Het kan voorkomen dat onze nota is belast met btw of vrijgesteld is van btw. De factuur is belast met btw wanneer er geen sprake is van een dienst die ten doel heeft een overeenkomst met een financieel aanbieder tot stand te brengen, zoals: Financiële planning, vervaardigen van inkomens- en vermogensanalyses, second opinion over financieel product etc. Wanneer de dienstverlening is gericht op het wel tot stand brengen van een overeenkomst (bemiddelen) van een financieel product, is er in principe geen btw verschuldigd. Denkt u dan aan het afsluiten van een hypotheek, een levensverzekering of bancaire producten. ____________________________________________________________________________________________________________________________ Dienstenwijzer Fizier Financieel Advies B.V., Fizier Financiële Planning, Fizier Hypotheekadvies versie 2014-01 Pagina 3 van 5 DIENSTENWIJZER Algemene voorwaarden Op onze dienstverlening zijn de algemene voorwaarden van toepassing zoals gedeponeerd bij de Kamer van Koophandel Leeuwarden. De tekst van deze voorwaarden is geplaatst op onze website: www.fizierfinancieeladvies.nl. Klachten Als u een klacht heeft over onze werkwijze in het algemeen of de wijze van onze dienstverlening, verzoeken wij u ons daar zo spoedig mogelijk over te informeren. Na ontvangst van uw klacht nemen wij contact met u op. Fizier Financieel Advies B.V. heeft een interne klachtenregeling: Klachten zullen zoveel mogelijk beoordeeld worden door iemand anders binnen of buiten ons bedrijf; U ontvangt altijd een ontvangstbevestiging van uw klacht binnen een week; Ons streven is om binnen 3 weken na de ontvangstbevestiging een inhoudelijke reactie op de klacht te geven, bij voorkeur in de vorm van een definitief standpunt. Als dat definitieve standpunt niet kan worden gegeven, wordt aangegeven wat daarvan de reden is en op welke termijn en afhankelijk van welke omstandigheden een verdere behandeling van de klacht en berichtgeving zal volgen. In de inhoudelijke reactie op de klacht zal altijd verwezen worden naar de externe klachtregeling bij KiFiD, waarin staat dat u binnen 3 maanden na een definitief standpunt uw klacht bij het KiFiD kunt indienen. Mochten wij gezamenlijk niet tot een bevredigende oplossing kunnen komen, dan kunt u met uw klacht terecht bij het onafhankelijk Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (www.kifid.nl): KiFiD, Postbus 93257, 2509 AG Den Haag. U kunt zich in uiterste gevallen natuurlijk ook tot de burgerlijke rechter wenden. Wat verwachten wij van u? Onze toegevoegde waarde komt het beste tot zijn recht als u ons volledig en regelmatig informeert over uw wensen en doelstellingen en ons alle relevante gegevens en documenten ter beschikking stelt. U mag hoge eisen stellen aan onze dienstverlening en advies, wij zijn echter afhankelijk van de informatie die u ons verstrekt. Mocht in geval van schade achteraf blijken dat u onjuiste of onvolledige informatie heeft gegeven, dan kan het zijn dat op grond van de verzekeringsvoorwaarden de verzekeraar bij schade gerechtigd is deze niet of niet geheel te vergoeden. Privacy Uit hoofde van ons werk beschikken wij over veel gegevens van u als klant. Conform de Wet bescherming persoonsgegevens mag u er zeker van zijn, dat wij deze nooit zonder uw toestemming aan derden ter beschikking zullen stellen. Wij hopen u met deze informatie van dienst te zijn geweest. Mocht u nog vragen of opmerkingen hebben over deze dienstenwijzer, neemt u dan contact op met ons. Met vriendelijke groet, Fizier Financieel Advies B.V. Geert Waterlander FFP ____________________________________________________________________________________________________________________________ Dienstenwijzer Fizier Financieel Advies B.V., Fizier Financiële Planning, Fizier Hypotheekadvies versie 2014-01 Pagina 4 van 5 DIENSTENWIJZER Handtekening voor ontvangst: Naam: __________________________________________________________ Naam: __________________________________________________________ Plaats: __________________________________________________________ Datum: __________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________________ Dienstenwijzer Fizier Financieel Advies B.V., Fizier Financiële Planning, Fizier Hypotheekadvies versie 2014-01 Pagina 5 van 5
© Copyright 2024 ExpyDoc
