Zorgeloosch Dienstverleningsdocument 2014

Zorgeloosch
Dienstverleningsdocument
2014
Dienstverleningsdocument Algemeen
Wie zijn wij
Zorgeloosch BV.., handelend onder de naam Zorgeloosch is statutair gevestigd op het volgende
adres:
Neerlandia 2
1841 JK Stompetoren
Telefoonnummer: 072-5114194
Faxnummer: 072-5114198
Ons algemene postadres is:
Postbus 160
1800 AD Alkmaar
Onze websites:
www.Zorgeloosch.nl
Ons algemene e-mailadres:
[email protected]
KVK inschrijfnummer:
37120192
AFM Inschrijfnummer:
12018208
Inschrijving klachteninstituut Kifid:
300.013140
Beroepsaansprakelijkheidsverzekering Bavam:
BAV13107
Openingstijden:
Maandag
van 09:00 tot 21:00
Dinsdag
van 09:00 tot 21:00
Woensdag
van 09:00 tot 21:00
Donderdag
van 09:00 tot 21:00
Vrijdag
van 09:00 tot 17:00
Buiten deze kantoortijden zijn wij op afspraak
beschikbaar
Algemeen
Ons kantoor hecht aan een goede voorlichting op het gebied van financiële dienstverlening. Conform
de Wet op het Financieel Toezicht bieden wij u voorafgaand aan het sluiten/kopen van een financieel
product, naast informatie over dit product, ook een beschrijving van onze dienstverlening en de
daarbij behorende kosten. Deze informatie treft u hierna aan.
Belangrijk
Dit dienstverleningsdocument is een puur informatief document en verplicht u niet om bepaalde
diensten af te nemen van ons kantoor of om een bepaald financieel product met een financiële
instelling (verzekeraar of bank) te sluiten.
Op het moment dat wij juridisch bindende afspraken met u maken omtrent onze dienstverlening
en/of onze beloning, leggen wij dit via een aparte overeenkomst met u schriftelijk vast.
Toezichthouder AFM
De AFM houdt krachtens de wet, toezicht op de deskundigheid en integriteit van de dienstverlening
van financiële adviseurs. Ons kantoor is bij de AFM geregistreerd onder nummer 12018208. Het
register van financiële adviseurs kunt u raadplegen op www.afm.nl.
Onze dienstverlening
Wij zijn adviseurs en bemiddelaars op het gebied van verzekeringen, hypotheken,
bankspaarproducten, pensioenen en andere financiële diensten.
Wij adviseren en bemiddelen, dit betekent dat wij samen met u een overzicht maken van de
financiële risico’s waar u mee te maken heeft en dat wij u kunnen adviseren over de financiële
producten die naar ons oordeel aansluiten bij uw wensen en persoonlijke omstandigheden.
Vervolgens kunnen wij ook voor u bemiddelen bij een financiële aanbieder. Dit houdt in dat wij u
begeleiden bij het afsluiten van de geadviseerde producten. Wij nemen contact op met aanbieders
van financiële producten en vragen een offerte op. U kunt dan via onze bemiddeling dit financiële
product kopen.
Wij bemiddelen en adviseren zowel in eenvoudige als meer ingewikkelde producten (complexe
producten).
Eenvoudige producten zijn bijvoorbeeld de inboedel- en opstalverzekering. Indien u ons om advies
vraagt over een complex product (zoals levensverzekeringen, hypothecaire kredieten en
beleggingsrekeningen), dan gaan wij eerst uw klantprofiel opstellen. Dit is wettelijk verplicht en
houdt in dat wij u vragen gaan stellen over uw (toekomstige) financiële positie.
Daarnaast brengen wij uw kennis, ervaring en uw doelstellingen op financieel gebied in kaart en
stellen uw risicobereidheid vast. Op basis van dit klantprofiel geven wij u dan een passend advies
over de financiële producten die u naar onze mening nodig heeft en die op de markt door financiële
instellingen (verzekeraars of banken) worden aangeboden. Hebt u een keuze gemaakt dan kunnen
wij contact leggen met de desbetreffende aanbieder(s) en de financiële overeenkomst(en) tot stand
brengen. Tijdens de looptijd van de financiële overeenkomst(en) houden wij u op de hoogte van
wezenlijke wijzigingen in de door u afgesloten producten.
Onze relatie met aanbieders:
Ons kantoor doet zaken met verschillende aanbieders (banken en verzekeraars) van financiële
producten.
1. Wij behoren geheel tot de groep van:
Ongebonden en onpartijdige bemiddelaars. Wij baseren ons advies op een analyse van een
toereikend aantal op de markt verkrijgbare, vergelijkbare financiële producten.
2. Geen enkele financiële instelling zoals een bank of een verzekeraar, heeft een
eigendomsbelang of zeggenschap in onze onderneming.
Klachtenprocedure
Wij doen onze uiterste best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Maar mocht u toch een klacht
hebben over onze dienstverlening dan verzoeken wij u ons daar zo spoedig mogelijk over te
informeren.
Alle klachten worden behandeld volgens een interne klachtenprocedure. Wilt u nadere informatie
over deze interne klachtenprocedure dan kunt u deze bij ons opvragen.
Komen wij er samen niet uit dan kunt u zich wenden tot het Klachteninstituut Financiële
Dienstverlening (Kifid).
Kifid
Postbus 93257
2509 AG Den Haag
[email protected]
www.kifid.nl
Ons aansluitnummer bij Kifid is 300.013140
Ons kantoor heeft zich niet geconformeerd aan de bindendheid van de uitspraken van de
Geschillencommissie Kifid. U kunt zich ook tot de burgerlijke rechter wenden.
Persoonsgegevens
Ten behoeve van onze advisering en bemiddeling over financiële producten zullen wij gegevens van u
als klant opslaan. Deze gegevens zullen conform de Wet bescherming persoonsgegevens worden
behandeld.
Opzegging
Opzeggen van dienst van Zorgeloosch gebeurt op de volgende manier.
U stuurt een getekende brief naar Zorgeloosch Postbus 160 1800AD Alkmaar
Indien er sprake is van een hypotheek, dient u ons in deze brief te ontslaan van zorgplicht op nazorg.
Zo lang uw hypotheek niet bij een ander intermediair of bank rechtstreeks is ondergebracht of wij
hiervan niet schriftelijk van op de hoogte zijn gesteld, kunnen wij niets anders dan doorgaan met
informeren, dit is een wettelijke verplichting aangaande provisieverbod 2013.
Onze dienstverlening in heldere stappen
Voor u een dienstverlener uitkiest om u te adviseren en te bemiddelen in de door u gewenste
producten is het belangrijk te weten wat de dienstverlener voor u doet. Wij willen in een aantal
heldere stappen graag laten zien hoe wij te werk gaan en in uw individuele situatie tot een passend
advies komen.
1 Eerste gesprek met hypotheekadviseur
 Inventariseren van uw financiële situatie en wensen (persoonlijke situatie, werk en inkomen,
 vermogen en financiële producten)
 Inventariseren van uw kennis en ervaring met betrekking tot hypotheken en overige
financiële producten
 Bespreken werkwijze van Zorgeloosch en te volgen stappen
 Toelichten van het hypotheekproces, de dienstverlening van Zorgeloosch en de
vergoedingsregeling
2 Vergelijken hypotheekvormen
 Doorrekenen van uw huidige financiële situatie en wensen
 Vergelijken van verschillende hypotheekaanbieders
 Berekenen en toelichten hypotheekmogelijkheden
 Opstellen en toelichten (hypotheek)advies
 Eventueel aanpassen uitgangspunten
3 Vervolggesprek met hypotheekadviseur
 Bespreken uitgebreide analyse van uw financiële situatie
 Bijstellen hypotheekadvies waar nodig en met u bespreken
 Doornemen benodigde verzekeringen
4 Aanbiedingen vergelijken en definitieve keuze maken
 Aanvragen hypotheekofferte
 Aanvragen eventuele bankgarantie
 Aanvragen eventuele taxatie of bouwkundige keuring
 Voorbereiden acceptatie van de offerte door de maatschappij
 Voorbereiden acceptatie van de verzekering door de maatschappij
 Continu: u op de hoogte houden van de voortgang en de stand van zaken
 Opstellen totaaladvies. U ontvangt de voor u geschreven adviessamenvatting
5 Vervolggesprek met hypotheekadviseur / offerte tekenen
 Controleren van de ontvangen offerte
 Informeren over mogelijkheden en werkwijze eventuele medische keuring
 Samen doornemen van de adviessamenvatting
 Samen doornemen hypotheekofferte
 Samen doornemen stappen van het vervolgtraject
6 Administratieve afhandeling & ingang zetten aanvullende services
 Opsturen offerte en getekende aanvraagformulieren naar de maatschappij
 Verzamelen, controleren en doorsturen gewenste benodigde stukken
 Contact onderhouden met de maatschappij over acceptatie van de aanvraag
 Opstarten aanvullend servicetraject (indien van toepassing)
 Continu: u op de hoogte houden van de voortgang en de stand van zaken
7 Passeren hypotheekakte
 Controleren van personalia, geldverstrekker, hypotheekbedrag en hypotheekrente in
hypotheekakte
 Helpen bij invullen voorlopige aanslag inkomstenbelasting betreffende de eigen woning
Controleren afrekening notaris
 Controleren ingangsdatum opstalverzekering, indien u deze via Zorgeloosch heeft
aangevraagd
Dit is het laatste onderdeel van onze reguliere dienstverlening. Onze overige diensten zien wij als
extra services. Deze bieden wij u aan als nazorg, via onze serviceabonnementen.
Nazorg (via service abonnementen)
 Binnen drie maanden na bemiddeling van uw hypotheek een check of alles naar wens
verloopt
 Beantwoorden van vragen over uw financiële situatie en wensen, gedurende de gehele
looptijd
 Volgen ontwikkelingen en voeren periodieke servicegesprekken
Execution Only
Wanneer u geen deskundig advies wenst, maar geheel zelfstandig wenst te beslissen welk product u
aanschaft kunt u op basis van Execution Only een product aanschaffen.
U geeft dan uitdrukkelijk aan dat u geen onderbouwd en uitgewerkt advies wilt ontvangen over uw
situatie en draagt ook zelf de verantwoordelijkheid voor de keuze en gevolgen. Wij bemiddelen dan
tussen u en de maatschappij waar u het product wilt onderbrengen. Een opdracht tot bemiddeling
met Execution Only wordt vastgelegd in een speciaal opdrachtformulier en krijgt u in kopie
uitgereikt.

Download Report