DIENSTVERLENINGSOVEREENKOMST ARBEIDSONGESCHIKTHEIDSVERZEKERING U heeft ons gevraagd te adviseren en of te begeleiden bij de keuze voor een individuele arbeidsongeschiktheidsverzekering. Ons team van gekwalificeerde specialisten adviseert u graag bij de keuze van een arbeidsongeschiktheidsvoorziening. Waarom een dienstverleningsovereenkomst? Wij vinden het van belang om duidelijke afspraken met u te maken over onze dienstverlening. In deze dienstverleningsovereenkomst bevestigen wij de afspraken over de werkzaamheden die wij in opdracht van u verrichten (of al verricht hebben). Op basis van deze afspraken brengen wij u een vergoeding voor onze werkzaamheden in rekening. Wat doen wij voor u? U heeft ons gevraagd een of meer van de volgende werkzaamheden voor u uit te voeren: •Inventarisatie & advisering inzake een arbeidsongeschiktheidsvoorziening; •Bemiddeling bij de totstandkoming van een arbeidsongeschiktheidsverzekering; •Beheer van de arbeidsongeschiktheidsverzekering. Adviseur Uw persoonlijke gegevens De heer Naam Mevrouw Tussenvoegsel(s) Voorletter(s) en roepnaam Adres Postcode Plaats Telefoonnummer privé Telefoonnummer mobiel Rekeningnummer E-mailadres BSN nummer Geboortedatum Dienstverlening Advies & Bemiddeling Bemiddeling Werkzaamheden •Inventarisatie van uw wensen, behoeftes en het vaststellen van de mogelijkheden; •Opstellen en bespreken klantprofiel; •Vergelijking maken van voorwaarden en premies; •Opstellen advies rapportage; •Het maken, dan wel opvragen en vergelijken van offertes; •Bespreken van het adviesrapport en de opgevraagde offertes; •Formuleren eindadvies; •Verzamelen alle benodigde gegevens en stukken ten behoeve van de definitieve aanvraag; •Het invullen van het aanvraagformulier voor de arbeidsongeschiktheidsverzekering; •Definitieve aanvraag arbeidsongeschiktheidsverzekering indienen en volgen bij de maatschappij ; •Hulp bij aanvraag medische keuring en controle voortgang acceptatie; •Bewaken van een tijdige en correcte afwikkeling van de aanvraag en controle van de definitieve polis. •Verzamelen alle benodigde gegevens en stukken ten behoeve van de definitieve aanvraag; •Het invullen van het aanvraagformulier voor de arbeidsongeschiktheidsverzekering; •Definitieve aanvraag arbeidsongeschiktheidsverzekering indienen en volgen bij de Maatschappij; •Hulp bij aanvraag medische keuring en controle voortgang acceptatie; •Bewaken van een tijdige en correcte afwikkeling van de aanvraag en controle van de definitieve polis. Het principe van bemiddeling houdt in dat u zelf de keuze gemaakt heeft welk product naar uw oordeel goed past bij uw situatie. Onze dienstverlening beperkt zich slechts tot het zoeken van de meest gunstigste oplossing c.q. product, op basis van de gegevens welke wij via u hebben ontvangen. Er is dan ook geen sprake van advies, zoals omschreven in art. 4:23 Wft. U maakt geen gebruik van de mogelijkheid die wij u bieden om van ons een persoonlijk advies, conform art. 4:23 Wft, te ontvangen, waarbij wij uw situatie inventariseren en ons advies daarop afstemmen. •Bemiddeling bij schadebehandeling i.v.m. arbeidsongeschiktheid; •Het jaarlijks uitvoeren van een controle op de juistheid en hoogte van het verzekerde bedrag, op basis van de door u aan te leveren financiële gegevens over het meest recente boekjaar; •Een tweejaarlijkse toetsing van de uitgangspunten zoals geformuleerd bij het aangaan van de verzekering. Middels een persoonlijk onderhoudsgesprek met de adviseur om te bekijken of de uitgangspunten nog aansluiten bij uw situatie; •Een driejaarlijkse controle op marktconformheid van de productvoorwaarden en premie; •Informeren van de verzekeraar wanneer er wijzigingen optreden in de inkomensgegevens of het uitgeoefende beroep; •Controle van de polis; •Bewaking van tijdig en correcte verwerking van wijzigingen van de verzekering. Beheer Vergoeding voor onze dienstverlening Als financieel adviseur vinden wij het belangrijk transparant vooraf de kosten van onze werkzaamheden aan u inzichtelijk te maken. Alle werkzaamheden die wij verrichten ten behoeve van de advisering over en totstandkoming van financieel complexe producten vinden plaats op basis van een vergoeding die wij direct bij u in rekening brengen. In het verleden betaalde u voor onze dienstverlening door de provisie die wij ontvingen over afgesloten producten. Wat betekent dit voor u? Alle financieel complexe producten die u via onze bemiddeling afsluit bevatten geen provisiedeel meer en zijn zogenaamde “netto” producten. Voor de advisering, bemiddeling en het beheer tijdens de looptijd van het financiële product vindt u bijgaand een overzicht van de kosten die wij u in rekening brengen. Tarieven voor Advies, Bemiddeling en Beheer € 595,- Advies & Bemiddeling eenmalig € 27,50 per maand •Deze bedragen zijn vrijgesteld van BTW en exclusief 6% kantoorkosten; •Bij de keuze voor directe betaling van het volledige bedrag ontvangt u de factuur na de advisering over en totstandkoming van de arbeidsongeschiktheidsvoorziening; e •Bij keuze voor een abonnement start het abonnement op de 1 van de maand volgend op de datum van ondertekening; •Het abonnement kent een contractstermijn van 2 jaar; •Indien er geen overeenkomst tot stand komt vanwege non-acceptatie door de verzekeraar of u niet akkoord gaat met de door de verzekeraar gestelde beperkende voorwaarden brengen wij 50% van de kosten in rekening. Bemiddeling € 250,- eenmalig •U ontvangt de factuur na het verstrekken van de bemiddelingsopdracht; •Indien er geen overeenkomst tot stand komt vanwege non-acceptatie door de verzekeraar of u niet akkoord gaat met de door de verzekeraar gestelde beperkende voorwaarden brengen wij eenmalig 50% van de kosten in rekening. Beheer € 395,- per jaar € 35,- per maand •Het beheer abonnement kent een contractstermijn van 3 jaar en is daarna jaarlijks opzegbaar met een opzegtermijn van minimaal 1 maand voor de contractsvervaldatum; •Bij beëindiging van de verzekering is het abonnement per maand opzegbaar met een opzegtermijn van minimaal 1 maand; •Dit bedrag is vrijgesteld van BTW en exclusief 6% kantoorkosten; •Kremer & Partners zal het tarief jaarlijks aanpassen in overeenstemming met de stijging van de consumentenprijsindex voor alle huishoudens van het CBS. Kostenindexering is geen reden voor beëindiging van de overeenkomst. Ondertekening De ondergetekende verklaart ontvangen te hebben en akkoord te gaan met de inhoud van deze dienstverleningsovereenkomst en de toepassing van de Algemene Voorwaarden op alle werkzaamheden van Kremer & Partners. Tevens verklaart u akkoord te gaan met automatisch incasso. Dit formulier is naar waarheid ingevuld en ondertekend: Cliënt Plaats Datum Naam Handtekening Kremer & Partners