~ MKB Nederland Dr. J.A. Vijlbrief Thesaurier-Generaal Ministerie van Financiën Postbus 20201 2500 EE DEN HAAG Briefnummer Den Haag 14/11.170/MG 15 augustus 2014 Onderwerp Telefoonnummer Internetconsultatie Wijzigingswet financiële markten 2016 E-mail 0703490416 [email protected] Geachte heer Vijlbrief, Met dit schrijven maken VNO-NCW en MKB-Nederland graag gebruik van de mogelijkheid om te reageren op het wetsvoorstel Wijzigingswet financiële markten 2016, dat is opengesteld voor consultatie. Specifiek willen VNO-NCW en MKB-Nederland ingaan op de mogelijkheid voor toezichthouders om bij twijfel aan geschiktheid van een dagelijks beleidsbepaler of commissaris van een financiële onderneming, maar deze (niet-) geschiktheid nog niet definitief vaststaat, aan de financiële onderneming een aanwijzing te geven. In de concept Memorie van Toelichting wordt niet toegelicht welke concrete situaties zich in de toezichtspraktijk hebben voorgedaan die nopen tot dit voorstel. Dit terwijl het voorstel een ingrijpende wijziging behelst. Het gevolg van deze aanwijzingsbevoegdheid is dat betreffende bestuurder kan worden geschorst, alvorens definitief vaststaat dat iemand schuldig is aan ongeschiktheid. Dit kan ingrijpende gevolgen hebben voor de onderneming en de persoon in kwestie, zoals reputatie- en imagoschade die financiële verliezen met zich meebrengen. Het kan ook koersgevoelige informatie zijn. Ook dient duidelijk te zijn hoe de wetgever het zich voorstelt hoe een financiële onderneming vervolgens kan handelen. Een dergelijke schorsing impliceert dat de bestuurder (tijdelijk) onbevoegd wordt. De vraag is wat dit vervolgens betekent voor bijvoorbeeld de doorlopende vergunningvereisten. Kan de vergunning worden ingetrokken, terwijl schuld aan ongeschiktheid nog niet definitief vaststaat maar de persoon in kwestie niet meer bevoegd is tot het vertegenwoordigen van de financiële onderneming? Zal de onderneming zich gedwongen zien de geschorste bestuurder heen te zenden? De gevolgen van het inzetten van dit instrument zijn kortom zeer ingrijpend, Malietoren I Bezuidenhoutseweg 12 I Postbus 93002 I 2509 AA Den Haag www.vno-ncw.nl I 0703490349 I www.mkb.nl I 07034909 09 ~ NC W M B Nederland Blad 2 en dat vergt dat de toezichthouder klip- en-klaar én schriftelijk dient te onderbouwen dat het zeer waarschijnlijk is dat de persoon in kwestie ongeschikt zal worden bevonden. In het wetsvoorstel ontbreekt deze verplichting voor de toezichthouders. Gesteld wordt dat een vergelijkbare nonn reeds geldt bij twijfel aan de betrouwbaarheid van een bestuurder. Maar de betrouwbaarheidsnorm houdt in dat het beleid wordt bepaald (of toezicht wordt gehouden) door "personen wier betrouwbaarheid buiten twijfel staat", terwijl de geschiktheidsnonn niet betekent dat men bij twijfel meteen ongeschikt is. Bovendien is de geschiktheid van een individuele bestuurder afhankelijk van de samenstelling van het gehele bestuur. Tenslotte is onduidelijk hoe deze nieuwe aanwijzingsbevoegdheid zich verhoudt binnen de Europese context. Hier lijkt sprake te zijn van aanvullende regelgeving bovenop afgesproken Europese regelgeving, terwijl juist zou moeten worden ingezet op verdergaande harmonisatie van regelgeving en toezicht (Bankenunie).