Sonderworkshop am 27. und 28. April 2015

Sonderworkshop am 27. und 28. April 2015
Review: Die aktuelle rechtliche Situation der Pools 2015
Preview: Zusammenarbeit zwischen Pool und Versicherer in der Zukunft
Bereits in den Jahren 2012 und 2013 hat sich der Arbeitskreis mit rechtlichen Fragestellungen rund um die Zusammenarbeit mit Pools und Dienstleistern beschäftigt. Seitdem ist die
rechtliche Entwicklung fortgeschritten. Insbesondere das LVRG stellt das Geschäftsmodell
der Pools auf den Prüfstand. Makler fragen zunehmend nach der Sicherheit ihrer Bestände.
Auf vielfachen Wunsch haben wir uns entschlossen, die Reihe der Poolworkshops in 2015
fortzusetzen. Wir bringen Sie bei den zentralen Themen auf den aktuellen Stand und geben
Ihnen die Möglichkeit, in der Diskussion Ihre Meinungen und Erfahrungen auszutauschen, so
dass Sie mit gefestigten Überzeugungen und neuen Ideen zu Ihrem Tagesgeschäft zurückkehren werden.
Am zweiten Tag werden wir gemeinsam in einem veränderten Workshopformat mit Unterstützung des renommierten Zukunftsforschers Professor Dr. Eckard Minx in einem ersten
Schritt unterschiedliche Szenarien zur weiteren Zusammenarbeit generieren und beurteilen.
In einem zweiten Schritt werden dann auf der Grundlage der am ersten Tag behandelten
Themen Handlungsoptionen konzipiert.
Themen

IMD2 und Co. – Aktuelle rechtliche Entwicklungen in Brüssel und Berlin

Pools und Aufsicht – BaFin - Rundschreiben 10/2014 zu Versicherungsvermittlern

Pools und Compliance – Aktuelle rechtliche Entwicklungen

Schwerpunktthema LVRG – Herausforderungen für Versicherer und Pools

Schwerpunktthema Bestandssicherheit – Rechtsgrundlagen, Datenschutz, Bestandsgarantie und Insolvenzsicherung

Zukunftsszenarien
Inhalt und Ziel:
Sowohl Versicherungsunternehmen als auch Versicherungsmakler haben ein hohes Interesse an
einer schnellen und reibungslosen Zusammenarbeit. Da viele Makler keine Direktanbindungen bei
Versicherern mehr erhalten, verlagern sie einen Teil ihres Geschäftes auf Pools, die neben dem Zugang zu Versicherern weitere Dienstleistungen anbieten. Nicht von ungefähr spielen dabei Art und
Höhe der Vergütung eine nicht unwesentliche Rolle.
Häufig bringen Makler ihr Geschäft zu dem Pool, der für das Vermittlungsgeschäft die besten Konditionen bietet. Pools arbeiten aber nicht für Gotteslohn, sondern lassen sich ihre Tätigkeit meist von
Versicherern, manchmal auch von den Maklern selbst bezahlen. Dadurch werden Courtagen nicht
unerheblich nach oben getrieben.
Gleichzeitig ändert sich das rechtliche Umfeld der Pools rasant. Die Ankündigung der Europäischen
Kommission, Provisionen für freie Berater verbieten zu wollen, Überlegungen des deutschen Gesetzgebers zur Einführung der Honorarberatung, die Deckelung der Höchstprovisionen bei Krankenversicherungen und aktuell das LVRG stellen verschiedene Geschäftsmodelle der Pools zur Disposition.
Der Workshop will zum einen das Geschäftsmodell der Pools insgesamt auf den rechtlichen Prüfstand
stellen und die zentralen rechtlichen Fragen erörtern. Neben den mittlerweile klassischen Themen
Regulierung, Aufsicht und Compliance beschäftigen wir uns am ersten Tag des Workshops mit den
Themenschwerpunkten LVRG und Bestandssicherheit.
Am zweiten Tag wollen wir gemeinsam mit dem Zukunftsforscher Prof. Dr. Eckard Minx Ideen entwickeln, wie eine beidseitige Zusammenarbeit zwischen Pool und Versicherungsunternehmen zukünftig
aussehen kann.
In diesem Workshop erhalten Teilnehmer die relevanten rechtlichen Hintergrundinformationen
zu den in der Übersicht angesprochenen Themen und diskutieren gemeinsam konstruktive
Lösungen, die die Abwicklung des Geschäftsverkehrs über Pools für alle Beteiligten erleichtern und verbessern. Es sollen konkrete Leitbilder und Handlungsempfehlungen erarbeitet
werden, die als Basis für den zukünftigen Rechtsverkehr zwischen Pools und VU und Pools
und Vermittlern dienen können.
Ablauf des Workshops
Nach der Begrüßung erhalten die Teilnehmer zu Beginn der Veranstaltung Gelegenheit, ihre Erwartungshaltung und Fragestellungen zu äußern. Die Wortmeldungen werden auf Moderationskarten
festgehalten und auf Pinnwand thematisch geordnet. Dabei gelten die vom Arbeitskreis vorgeschlagenen Themenschwerpunkt als Orientierung. Wenn sich aufgrund der Teilnehmerwünsche ein weiterer
Schwerpunkt ergeben sollte, wird die Agenda entsprechend ergänzt.
Der Vormittag des ersten Tages beginnt mit einem Impulsreferat des Vorstandsvorsitzenden der Idealversicherungen, Herrn Rainer M. Jacobus, über die Entwicklung, Funktion und Bedeutung der
Pools für die Versicherungswirtschaft und aktuelle Problemfelder und zukünftige Herausforderungen.
Anschließend bringt uns der Syndikus des VDVM, Herr Rechtsanwalt André Molter, auf den aktuellen
Stand der deutschen und europäischen Regulierungsvorhaben. Im weiteren Verlauf des Vormittags
informiert uns Herr Rechtsanwalt Dr. Andre Kempf über aktuelle Entwicklungen in den Themenbereichen Pools und Aufsicht sowie Pools und Compliance.
Am Nachmittag des ersten Tages beschäftigen wir uns mit den Schwerpunktthemen LVRG und Bestandssicherheit.
Beim Schwerpunktthema LVRG skizziert Herr Rechtsanwalt Roland Sing, LV 1871, einleitend kurz
die rechtlichen Rahmenbedingungen und Handlungsspielräume für Versicherer. Anschließend referieren der Vertriebsvorstand der Stuttgarter, Herr Ralf Berndt, aus Versichersicht und der Geschäftsführer des Maklerpools blau direkt, Herr Oliver Pradetto, aus Sicht eines Maklerpools über die strategischen Möglichkeiten und Zwänge des LVRG im Verhältnis Versicherer – Pools und legen so die Basis
für die Diskussion im Anschluss an die Referate.
Beim Schwerpunktthema Bestandssicherheit skizziert Herr Rechtsanwalt Roland Sing, LV 1871,
einleitend kurz die rechtlichen Grundlagen der Bestandsübertragung und strafrechtliche und datenschutzrechtliche Implikationen bei Bestandsübertragungen. Anschließend berichtet Herr Rechtsanwalt
André Molter aus dem Arbeitskreis Datenschutz beim VDVM, in dem Vermittlerverbände mit den
Datenschutzbehörden über einheitliche Datenschutzklauseln und einen Code of Conduct Datenschutz
für Versicherungsvermittler verhandeln. Abschließend stellt Herr Rechtsanwalt Prof. Dr. Schirmer,
Kanzlei SANDKÜHLER SCHIRMER, sog. Bestandsgarantie und Insolvenzsicherungsvereinbarungen
von Pools auf den rechtlichen Prüfstand.
Am Ende des ersten Workshop-Tages ist bei einem GetTogether noch hinreichend Gelegenheit, sich
zu dem einen oder anderen Punkt auszutauschen.
Am zweiten Tag lösen wir uns von unseren gewohnten Abläufen. Wir arbeiten in Gruppen unter Anleitung des renommierten Zukunftsforschers Prof. Dr. Eckard Minx.
Die Diskussionen finden unter folgenden Rahmenbedingungen statt:
•
Dialog zu potentiellen Chancen und Risiken
•
Herausarbeitung zu gemeinsamen Handlungsfeldern
•
Beschreibung erster robuster Schritte zur Verbesserung der Kooperation
Damit kein Missverständnis entsteht: Auch Zukunftsforscher sind keine Propheten; sie arbeiten nach
einem Prinzip, das der griechische Stratege Perikles schon im vierten Jahrhundert v. Chr. formulierte:
„Es ist nicht unsere Aufgabe, die Zukunft vorauszusagen, sondern gut auf sie vorbereitet zu sein.“
In diesem Sinne entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen mögliche Szenarien, damit Sie auf Veränderungen optimal vorbereitet sind und schnell handeln können. So gewinnen Sie einen Vorsprung gegenüber den Mitbewerbern.
Prof. Minx arbeitet mit der Methode der interdisziplinären Szenario-Technik, die hilft, unterschiedliche
Optionen deutlich zu machen.
Eine kurze Einführung in die Szenario-Technik finden Sie auf unserer Webseite.
Bei entsprechendem Bedarf kann der Workshop wiederholt oder fortgesetzt werden.
Adressatenkreis
Die Veranstaltung richtet sich an

Führungskräfte und Verantwortliche aus Versicherungsunternehmen für die Bereiche Recht
und Maklervertrieb

Führungskräfte und Verantwortliche aus Pools für die Bereiche Recht und Maklervertrieb

Führungskräfte und Verantwortliche aus Servicegesellschaften und Dienstleistern für die Bereiche Recht und Maklervertrieb

Führungskräfte und Verantwortliche aus Verbänden und Verbünden für die Bereiche Recht
und Maklervertrieb

Versicherungsmakler und Versicherungsvertreter
Der Berliner Arbeitskreis Maklerprozesse
André Köhler
André Köhler ist Geschäftsführer der 2008 gegründeten Softwareforen Leipzig GmbH, einem Spin-Off
aus der Universität Leipzig. Zuvor studierte er Wirtschaftsinformatik an den Universitäten in Leipzig
und Marseille (Frankreich) sowie am Fraunhofer Institut für Software- und Systemtechnik (ISST) in
Berlin. Von 2003 an war er als wissenschaftlicher Mitarbeiter an der Professur für Angewandte Telematik / e-Business an der Universität Leipzig tätig, wo er ab 2007 die Abteilung Prozesse leitete. In
dieser Funktion war er verantwortlich für zahlreiche IT-Forschungs- und Industrieprojekte, insbesondere aus den Branchen Telekommunikation, Versicherungen, Energieversorger und Automotive. André
Köhler ist Autor und Co-Autor von zahlreichen nationalen und internationalen Veröffentlichungen und
Konferenzbeiträgen.
Friedel Rohde
Versicherungsfachwirt. War nach seinen Tätigkeiten bei der Concordia Versicherung und beim HDI
rund 20 Jahre als Versicherungsmakler tätig (Gründer von Friedels Fairsicherungsbüro, Berlin). Heute
ist er Geschäftsführer der www.deutsche-versicherungsboerse.de und Vorstand im Verband der Fairsicherungsmakler und berät Versicherungsunternehmen u.a. bei der Erstellung ihrer Makler-Extranets.
Herr Rohde ist ferner Projektkoordinator des „Arbeitskreises Beratungsprozesse (vormals „Arbeitskreis EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation“), der von mehreren Berufsverbänden und -verbünden
gegründet wurde.
Michael Salzburg
Versicherungskaufmann. Tätigkeit bei der Victoria und der Albingia VAG, zuletzt als Abteilungsleiter
für das Privatkundengeschäft. Danach Geschäftsführer bei der Mehrfachagentur Otto Jass Versicherungen GmbH. Inzwischen geschäftsführender Gesellschafter der Maklerfirma Friedels Fairsicherungsbüro Langer & Salzburg GmbH, Berlin. Herr Salzburg gehört dem „Arbeitskreis Beratungsprozesse“ an und ist dort unter anderem für die Zertifizierung von Softwareumsetzungen verantwortlich.
Hans-Ludger Sandkühler
Rechtsanwalt in der Kanzlei SANDKÜHLER SCHIRMER. Schwerpunkte Versicherungs- und Finanzvertriebsrecht, Bestandskauf und Unternehmensnachfolge. Geschäftsführer des Instituts für Verbraucherfinanzen, Berlin. Autor zahlreicher Veröffentlichungen, Referent bei vielen vertriebsrechtlichen
Veranstaltungen und Moderator bei Podiumsdiskussionen zu branchenaktuellen Themen. Bis Juni
2013 Vorsitzender des Vorstands des Bundesverbandes mittelständischer Versicherungs- und Finanzmakler BMVF. Vorsitzender des Beirats und Mitglied im Aufsichtsrat der Deutschen Maklerakademie DMA. Mitglied im Arbeitskreis „Beratungsprozesse“. Lehrbeauftragter an der Bonner Akademie,
Studiengang Financial Services Management (Bachelor of Arts B.A.), in Kooperation mit der Fachhochschule Köln. Lehrbeauftragter beim Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft in Dortmund, Studiengang Bachelor of Insurance Management B. A, in Kooperation mit den Fachhochschulen Dortmund und Köln.
27.04.2015 – Vormittag
Top
Beschreibung
1
Check-In
2
Begrüßung / Organisatorisches /Kurzvorstellung
des Berliner Arbeitskreises Maklerprozesse
Friedel Rohde
10:00 - 10:10
3
Erwartungen und Fragen der Teilnehmer
alle Pinnwand
10.10 – 10.20
4
Impulsreferat
Die Rolle der Pools in der Versicherungswirtschaft
Rainer M. Jacobus
Vorstandsvorsitzender
der Ideal Versicherungen
10.20 – 11.00
5
Diskussion
alle
11.00 – 11.20
6
Kaffeepause
7
IMD2 und Co. – Aktuelle Rechtliche Entwicklungen auf deutscher und europäischer Ebene
RA Andre Molter
Syndikus VDVM
11.40 – 12.00
8
Pools und Aufsicht
BaFin – Rundschreiben 10/2014
Auswirkungen auf Pools bei der Zusammenarbeit
mit Versicherungsvermittlern und das eigene
Risikomanagement
RA Dr. Kempf
12.00 – 12.20
9
Pools und Compliance
Reflexwirkung auf den Pool als Bindeglied in der
Vermittlerkette – Mehrwert oder notwendiges
Übel?
RA Dr. Kempf
12.20 – 12.40
10
Diskussion
12.40 – 13.00
11
Mittagspause
13.00 – 14.00
Moderation: RA Sandkühler
Referent
Zeit
09:30 - 10:00
11.20 – 11.40
27.04.2015 – Nachmittag
Schwerpunktthema LVRG – Herausforderungen für Versicherer und Pools
12
LVRG – Rechtliche Rahmenbedingungen und
Handlungsspielräume für Versicherer
RA Roland Sing, LV
1871
14.00 – 14.20
13
Fragen und Lösungen aus Versicherersicht
Ralf Berndt, Vorstand
Vertrieb Stuttgarter
14.20 – 14.50
14
Fragen und Lösungen aus Poolsicht
Oliver Pradetto, Geschäftsführer blau direkt
14.50 – 15.20
15
Diskussion
15.20 – 15.45
16
Kaffeepause
15.45 – 16.00
Schwerpunktthema Bestandssicherheit
17
Rechtliche Grundlagen der Bestandsübertragung, Strafrechtliche und datenschutzrechtliche Implikationen bei Bestandsübertragungen
RA Roland Sing, LV
1871
16.00 – 16.20
18
Einheitliche Datenschutzklausel und Code of
Conduct für Vermittler? Vermittlerverbände
und Datenschützer ringen um Lösungen
Andre Molter
Syndikus VDVM
16.20 – 16.40
RA Prof. Dr. Schirmer,
Kanzlei SANDKÜHLER
SCHIRMER
16.40 – 17.15
Bericht aus dem Arbeitskreis Datenschutz
beim VDVM
19
Rechtliche Bewertung von Bestandsgarantien
und Insolvenzsicherungen
20
Diskussion
17.15 – 17.45
21
Ende Tag 1
17.45
22
Gemeinsames Abendessen
19.00
Moderation: RA Sandkühler
28.04.2015
Top
Beschreibung
Referent
Zeit
1
Kurze Einführung in die Szenario-Methode und
Agenda
Prof. Minx
09.00 – 09.10
2
Fragestellung, Einflussfaktoren und SzenarioEntwicklung
Gruppenarbeit
09.10 – 10.45
3
Kaffeepause
4
Fragestellung, Einflussfaktoren und SzenarioEntwicklung
5
Mittagspause
6
Szenario-Ausgestaltung
7
Kaffeepause
8
Szenario-Konsequenzen und Handlungsoptionen
Gruppenarbeit
15.15 – 16.45
9
Nächste Schritte und Feedback
Plenum
16.45 – 17.00
Moderation: Prof. Dr. Eckard Minx
10.45 – 11.00
Gruppenarbeit
11.00 – 12.30
12.30 – 13.30
Gruppenarbeit
13.30 – 15.00
15.00 – 15.15
So melden Sie sich an:
Ein Online-Anmeldeformular finden Sie auf unseren Internetseiten
http://www.maklerprozesse.de unter dem Menüpunkt „Veranstaltungen“.
Bei Rückfragen wenden Sie sich bitte an Frau Marita Öztürk-Kussin unter der Telefonnummer
030-6098141-0 (E-Mail: [email protected])
Teilnahmegebühr: Die Teilnahmegebühr für die Konferenz beträgt 1.490,-- EUR € zzgl. MwSt. Für
jeden weiteren Mitarbeiter eines Unternehmens wird ein Nachlass von 20% gewährt.
Tagungshotel:
Hollywood Media Hotel GmbH
Kurfürstendamm 202
10719 Berlin
Telefon: +49 (0)30 - 889 10-0
www.filmhotel.de
Es steht Ihnen bis zum vier Wochen vor Workshop-Beginn im Tagungshotel ein begrenztes Zimmerkontingent zur Verfügung. Bitte nehmen Sie die Zimmerreservierung selbst im Hotel vor, Stichwort „Maklerprozesse“.
Teilnahmebedingungen:
Die Teilnahmekosten für die Veranstaltung einschließlich Pausenverpflegung und Mittagessen sowie
den Pausengetränken betragen 1.490,-- Euro zuzüglich der gesetzlichen Mehrwertsteuer und sind
nach Erhalt der Rechnung sofort fällig. Für jeden weiteren Mitarbeiter eines Unternehmens wird ein
Nachlass von 20% gewährt.
Eine Stornierung ist bis zwei Wochen vor Veranstaltungsbeginn kostenlos möglich. Bei einer Stornierung von weniger als zwei Wochen vor Veranstaltungsbeginn gilt die folgende Regelung: Falls vom
Veranstalter der Platz mit einer Ersatzperson (Warteliste) besetzt werden kann, erfolgt eine kostenlose Stornierung. Sollte dieses nicht möglich sein, wird der volle Betrag berechnet. Bei einer Stornierung
oder Nichterscheinen am Veranstaltungstag werden ebenfalls die gesamten Teilnahmekosten erhoben. Sie können gern ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer senden. Wir behalten uns Programmänderungen aus dringendem Anlass vor.
Ihre Daten werden von uns zur Organisation der Veranstaltung verwendet. Mit Ihrer Anmeldung geben
Sie Ihre Einwilligung, dass wir Sie auch per Fax, E-Mail oder Telefon kontaktieren. Falls Sie uns diese
Einwilligung nicht geben möchten, informieren Sie uns bitte entsprechend. Diese Einwilligung kann
jederzeit widerrufen werden. Sie können der Verwendung Ihrer Daten zu den genannten Zwecken
jederzeit widersprechen.

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