目論見書補完書面（投資信託）＜コード 3823＞（この書面は、金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです。）この書面および目論見書の内容をよくお読みください。この書面および目論見書は、ご投資にあたってのリスクやご留意点が記載されております。お客様がお取引される際には、あらかじめよくお読みいただき、ご不明な点がございましたら、お取引開始前にお取扱い店にご確認ください。ファンド名アジア・オセアニア配当利回り株オープン愛称：アジア配当物語お申込手数料お申込価額に、お申込口数、手数料率を乗じて得た額です。手数料率はお申込金額に応じて下記のように変わります。お申込金額手数料率 5000 万円未満 3.24％（税抜 3.0％） 5000 万円以上 1 億円未満 2.16％（税抜 2.0％） 1 億円以上 1.08％（税抜 1.0％） ※ 別に定める場合はこの限りではありません。換金手数料及び信託財産留保額・換金手数料・信託財産留保額ありません。ご換金時の基準価額×0.3％ご負担いただく手数料につお申込手数料は、お申込価額に、お申込口数、手数料率を乗じて計算します。例えば、お支払いいただく金額がいて（例） 100 万円の場合、100 万円の中からお申込手数料（税込）をいただきますので、100 万円全額が当該投資信託のご購入金額となるものではありません。取扱いコース分配金再投資コース ※原則、収益分配金は税金を差し引いた後、無手数料で自動的に再投資されます。再投資を停止し、分配金受取りをご希望される場合はお取扱い店にお申し出ください。分配金受取りは、販売会社の定める所定の日からのお支払いとなります。お申込単位 1 万円以上 1 円単位 ※別に定める場合はこの限りではありません。ご換金単位 1 万円以上 1 円単位または 1 口単位 ※金額指定の売却においては、直近評価額の 90％の範囲内の金額とさせていただきます。 ※別に定める場合はこの限りではありません。売買受渡日お申込、ご換金請求受付日から起算して 5 営業日目（2014.09）目論見書補完書面（投資信託）当ファンドに係る当社は、ファンドの販売会社として、募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います。金融商品取引契約の概要当社が行う金融商品取引業当社が行う金融商品取引業は、主に金融商品取引法第 28 条第 1 項の規定に基づく第一種金融商品取引業であり、当社においてファンドのお取引や保護預りを行われる場合は、以下によります。の内容及び方法の概要・お取引にあたっては、保護預り口座、振替決済口座の開設が必要となり、当社とお客様との間の有価証券の取引、サービス等に関する権利義務関係を規定した証券取引約款に基づいて行われます。・外国投資信託証券の場合は、外国証券取引口座の開設が必要になります。・分配金再投資コースの場合は、累積投資口の開設が必要になります。・お取引のご注文に係る代金については、当社所定の日までにお預けいただきます。・ご注文いただいたお取引が成立した場合（法令に定める場合を除きます。）には、取引報告書を原則として郵送又は電子交付による方法により、お客様にお渡しいたします。会社の概要（平成 26 年 3 月末現在）商号等ＳＭＢＣ日興証券株式会社登録番号金融商品取引業者本店所在地〒100-8325 東京都千代田区丸の内 3-3-1 加入協会日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、指定紛争解決機関特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター資本金 100 億円主な事業金融商品取引業設立年月平成 21 年 6 月連絡先 0120-374-250（受付時間：平日 8：30～17：30）関東財務局長（金商）第 2251 号一般社団法人第二種金融商品取引業協会またはお取扱い店にご連絡くださいお申込みは（2014.09）投資信託説明書（交付目論見書）使用開始日　2014年9月17日アジア･オセアニア配当利回り株オープン追加型投信／海外／株式 ●本書は、金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第13条の規定に基づく目論見書です。 ●本書にはファンドの約款の主な内容が含まれておりますが、約款の全文は投資信託説明書（請求目論見書）に掲載されております。 ●ファンドに関する投資信託説明書（請求目論見書）は、委託会社のホームページで閲覧、ダウンロードできます。照会先三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社ホームページ： http://www.smtam.jp/ 携帯サイト： http://m.smtam.jp/ フリーダイヤル： 0120-668001 QR コード（受付時間：営業日の午前９時～午後５時） ■委託会社（ファンドの運用の指図を行う者） ■受託会社（ファンドの財産の保管及び管理を行う者）三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社三井住友信託銀行株式会社金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第347号設立年月日：昭和61年11月１日資本金：３億円運用する投資信託財産の合計純資産総額：5兆1,953億円（資本金、運用純資産総額は平成26年7月31日現在）ご購入に際しては、本書の内容を十分にお読みください。商品分類単位型・追加型投資対象地域投資対象資産（収益の源泉）追加型投信海外株式属性区分投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジその他資産（（注））年４回アジアオセアニアファミリーファンドなし（注）投資信託証券（株式一般） ※商品分類及び属性区分の定義については、一般社団法人投資信託協会のホームページhttp://www.toushin.or.jp/ をご覧ください。 ※属性区分に記載している「為替ヘッジ」は、対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております。この目論見書により行うアジア･オセアニア配当利回り株オープンの募集については、委託会社は、金融商品取引法第５条の規定により有価証券届出書を平成26年9月16日に関東財務局長に提出しており、平成26年9月17日にその届出の効力が生じております。ファンドの商品内容に関して重大な変更を行う場合には、投資信託及び投資法人に関する法律（昭和26年法律第198号）に基づき事前に受益者の意向を確認いたします。ファンドの信託財産は、信託法に基づき受託会社において分別管理されています。投資信託説明書（請求目論見書）については、販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたします。その際、投資者は自ら請求したことを記録しておいてください。ファンドの目的・特色ファンドの目的アジア・オセアニアの株式に投資し、安定したインカムゲイン（以下「配当等収益」ということがあります。）を確保しつつ、投資信託財産の中長期的な成長を目指します。ファンドの特色 1. 安定した好配当が見込めるアジア・オセアニアの株式に投資し、ファミリーファンド方式で運用を行います。 ※ ●主にMSCI オール・カントリー・パシフィック・インデックス（除く日本）に採用されている国及び地域の株式に分散投資します。インデックス採用国・・・オーストラリア、中国、香港、インドネシア、韓国、マレーシア、ニュージーランド、フィリピン、シンガポール、台湾、タイ（2014年7月末現在） ※ 「MSCI オール・カントリー・パシフィック・インデックス（除く日本）」とは、MSCI Inc.が開発したアジア・オセアニア地域の株式市場の動きを表す株価指数で、株式時価総額をベースに算出されます。同指数に関する著作権等の知的財産権及びその他の一切の権利はMSCI Inc.に帰属します。また、MSCI Inc.は同指数の内容を変更する権利及び公表を停止する権利を有しています。 ●原則として、予想配当利回りがMSCI オール・カントリー・パシフィック・インデックス（除く日本）の平均予想配当利回り（加重平均、今期予想ベース）より高いと判断される銘柄を中心に投資します。また、財務の健全性や流動性、業績動向や株価の割安度も考慮して銘柄を選定します。 ●原則として、為替ヘッジは行いません。ファンドのしくみ〈ベビーファンド〉〈マザーファンド〉〈主要投資対象〉当ファンド投資者（受益者）申込金分配金解約金等アジア・オセアニア配当利回り株オープン（愛称：アジア配当物語）投資損益アジア・オセアニア配当利回り株マザーファンド投資損益アジア・オセアニアの株式等 ※マザーファンドの運用にあたっては、年金運用など豊富な運用ノウハウを持つ三井住友信託銀行からの投資助言を受けます。 ? ファミリーファンド方式とは投資者の皆様からお預かりした資金をまとめてベビーファンドとし、その資金をマザーファンドに投資して、その実質的な運用はマザーファンドで行う仕組みです。〈マザーファンドの概要〉マザーファンドアジア・オセアニア配当利回り株マザーファンド主な投資対象・投資地域運用の基本方針 MSCI オール・カントリー・パシフィック・インデックス（除く日本）に採用されている国・地域の株式 1 この投資信託は、アジア・オセアニアの株式に投資し、安定的な収益の確保と中長期的な投資信託財産の成長を目指します。ファンドの目的・特色ファンドの特色 2. 充実した調査・分析体制により、投資銘柄を厳選します。 ●三井住友信託銀行は、アリアンツグループ＊１のRCM社＊２のアジア拠点のリサーチ機能を活用します。 ●RCM社は、製造現場やユーザーの声を情報として提供する「グラスルーツ･リサーチ＊３」と呼ばれる独自の情報源を持つなど、充実したリサーチ機能を有しています。マザーファンドの投資プロセス＊1 アリアンツグループ＊2 RCM社投資助言投資助言三井住友トラスト・アセットマネジメントアリアンツグループの株式の運用会社で、リサーチ主体の運用手法が特徴です。特に「グラスルーツ･リサーチ」と呼ばれる、独自の情報源を有する現地契約スタッフから、現地社会の生きた情報を様々な角度･接点で収集することが大きな特長です。投資助言アジア・オセアニア株式 500∼600銘柄三井住友信託銀行アリアンツグループは、世界70カ国以上に拠点を有し 7,600万人以上の顧客に金融サービスを提供しています。三井住友信託︵香港︶有限公司 RCM社のアジア拠点＊3 グラスルーツ・リサーチ 2014年6月末現在、アジア･パシフィック地域では、RCM 社のアナリストの下、161名（うち中国55名）の現地契約スタッフ（グラスルーツ・リサーチ･メンバー）がいます。主として、RCM社の運用担当者からの個別案件要請に基づいて、実地調査と報告を行います。定期的財務状況、流動性チェック組入れ候補銘柄群 200銘柄程度 ●個別企業の配当政策に関する評価（配当利回り、配当性向） ●個別企業の収益性、成長性、株価の割安度などを評価モデルポートフォリオ 40∼70銘柄リスクコントロールポートフォリオ ※三井住友信託（香港）有限公司及びRCM社は、マザーファンド及びファンドにおいて有価証券の価値等の分析に基づく投資判断の助言を行うものではありません。三井住友信託（香港）有限公司は三井住友信託銀行に投資助言を行います。 ※RCM社はわが国において投資顧問業者（金融商品取引法に定める投資助言・代理業を行う者）としての登録は行っていません。RCM社は三井住友信託（香港）有限公司に投資助言を行います。 2 ファンドの特色原則として、年４回（３月、６月、９月、12月の15日（休業日の場合は翌営業日））の決算時に収益の分配を行います。 3. 分配方針 ●分配対象額は、経費控除後の繰越分を含めた配当等収益及び売買益等の全額とします。 ●原則として、年４回（３月、６月、９月、12月の15日（休業日の場合は翌営業日））決算を行い、収益の分配を行います。収益分配のイメージ 1月 2月 3月￥ 4月 5月 6月 7月￥ 8月 9月 10月 11月 12月￥￥ ※上記はイメージであり、将来の分配金の支払い及びその金額について示唆あるいは保証するものではありません。分配金額については、委託会社が基準価額水準、市況動向等を勘案して決定します。ただし、分配対象額が少額の場合には分配を行わないことがあります。主な投資制限 ●株式への実質投資割合には制限を設けません。 ●同一銘柄の株式への実質投資割合は、取得時において投資信託財産の純資産総額の15％以下とします。 ●外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません。資金動向、市況動向、信託財産の規模等によっては、前記の運用ができない場合があります。 3 ファンドの目的・特色〈ご参考情報〉アジア・オセアニア地域の魅力アジアの多くの国の1人当たり名目GDP （国内総生産)は、日本の1970年代～1980年代の水準にあたります。アジア各国の１人当たり名目GDPと日本の１人当たり名目GDPの推移（米ドル） 60,000 （日本の１人当たり名目ＧＤＰ推移）期間：1960年∼2013年、年次 55,000 50,000 中国 45,000 40,000 シンガポール韓国台湾タイ 35,000 マレーシア 30,000 インドネシア 25,000 20,000 15,000 フィリピン 10,000 日本の１人当たり名目ＧＤＰ推移 5,000 0 60 64 68 72 76 80 84 88 92 96 00 04 08 12 （年）（出所）総務省、内閣府、 IMF 「世界経済見通し2014年4月（実績値及び推定値）」のデータを基に三井住友トラスト・アセットマネジメント作成 ※アジア各国の１人当たり名目ＧＤＰは2013年現在 ※上記は、アジア各国の１人当たり名目ＧＤＰが今後、過去の日本の１人当たり名目ＧＤＰと類似した推移をたどることを示唆するものではありません。アジア・オセアニア地域の株式配当利回り 2014年7月末現在ニュージーランドオーストラリア香港シンガポールマレーシア中国タイ台湾フィリピンインドネシア韓国 AC PACIFIC（ご参考）日本（ご参考）米国（ご参考） 0％ 1.06％ 1％ 2.16％ 1.97％ 1.81％ 1.95％ 2% 3.23％ 3.15％ 3.10％ 3.06％ 2.99％ 3.64％ 4.28％ 4.18％ 2.98％ 3% 4% 5% （出所） Bloombergデータを基に三井住友トラスト・アセットマネジメント作成 ※ 「ニュージーランド」ＮＺＳＸ浮動株50トータルリターン、「オーストラリア」ＡＳＸ200指数、「香港」ハンセン指数、「シンガポール」ＳＴ指数、「マレーシア」ＦＴＳＥブルサマレーシアＫＬＣＩインデックス、「中国」上海総合指数、「タイ」ＳＥＴ指数、「台湾」加権指数、「フィリピン」総合指数、「インドネシア」ジャカルタ総合指数、「韓国」総合株価指数、「AC PACIFIC」 MSCI オール・カントリー・パシフィックインデックス（除く日本）「、日本」東証株価指数（TOPIX）「、米国」Ｓ＆Ｐ500種指数 ※各インデックスに関する商標、著作権等の知的財産権、数値の算出、利用などその他一切の権利はそれぞれのインデックスの開発元もしくは公表元に帰属します。 ※日本及び米国はファンドの投資対象国ではありません。 4 〈ご参考情報〉アジア・オセアニア諸国のご紹介中国 2013年現在韓国 People's Republic of China 通貨元人口 13億6,076万人名目ＧＤＰ 91,814億米ドル実質ＧＤＰ成長率 7.7％ Republic of Korea 通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率韓国ウォン 5,022万人 12,218億米ドル 2.8％タイ台湾 Kingdom of Thailand 通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率 Taiwan タイ・バーツ 6,823万人 3,872億米ドル 2.9％通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率香港マレーシア Malaysia 通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率 Hong Kong 通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率マレーシア・リンギット 2,962万人 3,124億米ドル 4.7％シンガポール Republic of Indonesia 通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率 Republic of the Philippines 通貨フィリピン・ペソ人口 9,748万人名目ＧＤＰ 2,720億米ドル実質ＧＤＰ成長率 7.2％シンガポール・ドル 540万人 2,957億米ドル 4.1％インドネシアインドネシア・ルピア 2億4,795万人 8,703億米ドル 5.8％香港ドル 724万人 2,737億米ドル 2.9％フィリピン Republic of Singapore 通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率台湾ドル 2,337万人 4,892億米ドル 2.1％ニュージーランドオーストラリア Australia 通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率 New Zealand オーストラリア・ドル 2,321万人 15,053億米ドル 2.4％通貨人口名目ＧＤＰ実質ＧＤＰ成長率ニュージーランド・ドル 448万人 1,813億米ドル 2.4％（出所） IMF 「世界経済見通し2014年7月改訂」のデータをもとに三井住友トラスト・アセットマネジメント作成 ※人口データは実績値の他、一部の国においてはIMF推定値です。 5 投資リスク基準価額の変動要因ファンドは、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。従って、投資者の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。信託財産に生じた利益及び損失は、全て投資者の皆様に帰属します。投資信託は預貯金と異なります。株価変動リスク株価は、発行者の業績、経営・財務状況の変化及びそれらに関する外部評価の変化や国内外の経済情勢等により変動します。株価が下落した場合は、基準価額の下落要因となります。為替変動リスク為替相場は、各国の経済状況、政治情勢等の様々な要因により変動します。投資先の通貨に対して円高となった場合には、基準価額の下落要因となります。信用リスク有価証券の発行体が財政難、経営不振、その他の理由により、利払い、償還金、借入金等をあらかじめ決められた条件で支払うことができなくなった場合、又はそれが予想される場合には、有価証券の価格は下落し、基準価額の下落要因となる可能性があります。カントリーリスク投資対象国・地域において、政治・経済情勢の変化、外国為替規制、資本規制、税制の変更等の事態が生じた場合、又はそれが予想される場合には、方針に沿った運用が困難になり、基準価額の下落要因となる可能性があります。また、新興国への投資は先進国に比べ、上記のリスクが高まる可能性があります。流動性リスク時価総額が小さい、取引量が少ない等流動性が低い市場、あるいは取引規制等の理由から流動性が低下している市場で有価証券等を売買する場合、市場の実勢と大きく乖離した水準で取引されることがあり、その結果、基準価額の下落要因となる可能性があります。 ※基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません。その他の留意点 ●分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益及び評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。投資者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部又は全部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です。 ●ファンドのお取引に関しては、金融商品取引法第37条の６の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適用はありません。リスクの管理体制委託会社におけるリスク管理体制 ●運用部門から独立したリスク管理部及びコンプライアンス統括部が、運用に関するリスク管理と法令等遵守状況のモニタリングを担当し、毎月開催される運用リスク管理委員会及び経営会議に報告します。 ●内部監査部は、業務執行に係る内部管理態勢の適切性･有効性を独立した立場から検証・評価し、監査結果等を取締役会に報告するとともに、指摘事項の是正・改善状況の事後点検を行います。 6 運用実績当初設定日：2006年２月14日作成基準日：2014年７月31日基準価額・純資産の推移 (円) 17,500 基準価額（分配金再投資）（左目盛）基準価額（左目盛）純資産総額（右目盛） 15,000 12,500 （億円） 300 250 200 10,000 150 7,500 100 5,000 50 2,500 当初設定日 2008年1月 2010年1月 2012年1月基準価額 8,513円純資産総額 52.64億円 0 2014年1月 ※基準価額（分配金再投資）は、分配金（税引前）を再投資したものとして計算しております。 ※上記グラフは当初設定日から作成基準日までを表示しております。分配の推移（１万口当たり、税引前）設定来分配金合計額：4,910円　直近１年間分配金合計額：120円決算期分配金 2013年６月 30円 2013年９月 30円 2013年12月 30円 2014年３月 30円 2014年６月 30円 ※運用状況によっては、分配金額が変わる場合、あるいは分配金が支払われない場合があります。主要な資産の状況銘柄名 COMMONWEALTH BANK OF AUST TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC WESTPAC BANKING COWAY CO.,LTD. IND&COMM BK OF CHINA-H DELTA ELECTRONICS INC TELSTRA CORP AMOREPACIFIC CORP NATIONAL AUSTRALIA BANK BHP BILLITON LTD 国／地域オーストラリア台湾オーストラリア韓国香港台湾オーストラリア韓国オーストラリアオーストラリア種類株式株式株式株式株式株式株式株式株式株式業種銀行半導体・半導体製造装置銀行耐久消費財・アパレル銀行テクノロジー・ハードウェアおよび機器電気通信サービス家庭用品・パーソナル用品銀行素材実質投資比率 3.6% 3.1% 3.0% 2.9% 2.9% 2.8% 2.6% 2.4% 2.3% 2.3% 年間収益率の推移（暦年ベース）（%） 100 66.42% 80 60 40 20.23% 20 36.33% 23.07% 0 -2.37% -20 -40 -60 -80 15.18% 7.32% 2013年 2014年 -20.55% -55.25% 2005年 2006年 2007年 2008年 2009年 2010年 2011年 2012年 ※収益率は分配金（税引前）を再投資したものとして計算しております。 ※2006年は当初設定日から年末までの収益率です。また、2014年は年初から作成基準日までの収益率です。 ※ファンドには、ベンチマークはありません。記載された運用実績は過去のものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。最新の運用の内容等は、表紙に記載されている委託会社のホームページでご確認いただけます。 7 手続･手数料等お申込みメモ購入単位販売会社が定める単位とします。詳しくは販売会社にお問い合わせください。購入価額購入申込受付日の翌営業日の基準価額とします。（基準価額は１万口当たりで表示しています。）購入代金販売会社が定める期日までにお支払いください。換金単位販売会社が定める単位とします。詳しくは販売会社にお問い合わせください。換金価額換金申込受付日の翌営業日の基準価額から信託財産留保額を差し引いた価額とします。換金代金原則として、換金申込受付日から起算して５営業日目からお支払いします。申込締切時間原則として、販売会社の営業日の午後３時までとします。購入の申込期間平成26年9月17日から平成27年3月13日までとします。 ※上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます。購入・換金申込受付不可日申込日当日が次のいずれかの場合は、購入・換金のお申込みを受け付けないものとします。香港の取引所の休業日オーストラリアの取引所の休業日換金制限ファンドの規模及び商品性格などに基づき、運用上の支障をきたさないようにするため、大口の換金には受付時間及び金額の制限を行う場合があります。詳しくは販売会社にお問い合わせください。購入・換金申込受付の中止及び取消し取引所における取引の停止、外国為替取引の停止その他やむを得ない事情があるときは、購入・換金のお申込みの受付を中止すること、及びすでに受け付けた購入・換金のお申込みの受付を取り消す場合があります。信託期間無期限（平成18年２月14日設定）繰上償還次のいずれかの場合には、委託会社は、事前に受益者の意向を確認し、受託会社と合意のうえ、信託契約を解約し、信託を終了（繰上償還）させることができます。 ●受益権の口数が５億口を下回ることとなった場合 ●ファンドを償還することが受益者のために有利であると認める場合 ●やむを得ない事情が発生した場合決算日毎年３月、６月、９月、12月の各15日（休業日の場合は翌営業日）です。収益分配年４回、毎決算時に原則として収益分配を行う方針です。収益分配金の受取方法により、「分配金受取りコース」と「分配金再投資コース」の２つの申込方法があります。詳しくは販売会社にお問い合わせください。信託金の限度額 1,000億円公告日本経済新聞に掲載します。運用報告書毎年６月及び12月の決算時並びに償還時に運用報告書を作成し、販売会社を通じて知れている受益者に対して交付します。平成26年12月1日以降は交付運用報告書を販売会社を通じて知れている受益者に対して交付します。課税関係課税上は株式投資信託として取り扱われます。公募株式投資信託は税法上、少額投資非課税制度の適用対象です。なお、配当控除あるいは益金不算入制度の適用はありません。 8 ファンドの費用･税金〈ファンドの費用〉投資者が直接的に負担する費用購入時手数料購入申込受付日の翌営業日の基準価額に3.24％（税抜3.0％)を上限として販売会社が定める率を乗じて得た額とします。詳しくは販売会社にお問い合わせください。信託財産留保額換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.3％の率を乗じて得た額を、換金時にご負担いただきます。投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用（信託報酬）純資産総額に対して年率1.944% （税抜1.8%）信託期間を通じて毎日計算し、毎計算期末又は信託終了のとき、信託財産から支払われます。運用管理費用の配分その他の費用・手数料委託会社年率0.972% （税抜0.9%）販売会社年率0.864% （税抜0.8%）受託会社年率0.108% （税抜0.1%）監査費用、有価証券の売買・保管、信託事務に係る諸費用等をその都度（監査費用は日々）、ファンドが負担します。これらの費用は、運用状況等により変動するなどの理由により、事前に料率、上限額等を示すことができません。 ※上記の手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、上限額等を事前に示すことができません。〈税金〉 ●税金は表に記載の時期に適用されます。 ●以下の表は、個人投資者の源泉徴収時の税率であり、課税方法等により異なる場合があります。時期項目税金分配時所得税及び地方税配当所得として課税普通分配金に対して20.315% 換金（解約）時及び償還時所得税及び地方税譲渡所得として課税換金（解約）時及び償還時の差益（譲渡益）に対して20.315% ※上記税率は平成26年7月31日現在のものです。 ※少額投資非課税制度「愛称：ＮＩＳＡ（ニーサ）」をご利用の場合少額投資非課税制度「ＮＩＳＡ（ニーサ）」は、平成26年1月1日以降の非課税制度です。ＮＩＳＡをご利用の場合、毎年、年間100万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得及び譲渡所得が5年間非課税となります。ご利用になれるのは、満 20歳以上の方で、販売会社で非課税口座を開設するなど、一定の条件に該当する方が対象となります。詳しくは、販売会社にお問い合わせください。 ※法人の場合は上記とは異なります。 ※税法が改正された場合等には、税率等が変更される場合があります。税金の取扱いの詳細については、税務専門家等にご確認されることをお勧めします。 9