投資信託説明書（交付目論見書） 2011.１.25 三菱ＵＦＪバランスインカム・グローバル（毎月決算型）追加型投信／海外／資産複合商品分類属性区分単位型・追加型投資対象地域投資対象資産（収益の源泉）投資対象資産追加型海外資産複合その他資産決算頻度投資対象地域年１２回（毎月）投資形態為替ヘッジｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾌｧﾐﾘｰﾌｧﾝﾄﾞ（日本を除く）なし ※属性区分の「投資対象資産」に記載されている「その他資産」とは、投資信託証券（資産複合（株式、債券））です。 ※商品分類および属性区分の内容の詳細については、社団法人投資信託協会のホームページ（http://www.toushin.or. jp/）でご覧いただけます。 ○本書は、金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第13条の規定に基づく目論見書です。 ○ファンドに関する金融商品取引法第15条第３項に規定する目論見書（「請求目論見書」といいます。）は、委託会社のホームページで閲覧・ダウンロードいただけます。 ○本書には信託約款の主な内容が含まれておりますが、信託約款の全文は、請求目論見書に掲載されております。 ○ファンドの内容に関して重大な変更を行う場合には、投資信託及び投資法人に関する法律（昭和26年法律第198号）に基づき投資者の意向を確認いたします。 ○ファンドの財産は、信託法（平成18年法律第108号）に基づき受託会社において分別管理されております。 ○請求目論見書は、販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたします。（請求目論見書をご請求された場合は、その旨をご自身で記録しておくようお願いいたします。）委託会社：三菱ＵＦＪ投信株式会社（ファンドの運用の指図等を行います。）金融商品取引業者登録番号：関東財務局長（金商）第404号設立年月日：1985年８月１日資本金：20億円運用投資信託財産の合計純資産総額：67,143億円（資本金・運用純資産総額は2010年11月30日現在）受託会社：三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社（ファンドの財産の保管・管理等を行います。）販売会社：下記照会先でご確認ください。（購入・換金の取扱い等を行います。）＜照会先＞ ●ホームページアドレス http://www.am.mufg.jp/ ●お客さま専用フリーダイヤル 0120-151034 （受付時間：営業日の午前９時∼午後５時）この目論見書により行う三菱ＵＦＪバランスインカム・グローバル（毎月決算型）の募集については、委託会社は、金融商品取引法第５条の規定により有価証券届出書を2011年１月24日に関東財務局長に提出しており、2011年１月25日にその効力が生じております。 ※ご購入に際しては、本書の内容を十分にお読みください。ファンドの目的・特色ファンドの目的わが国を除く世界主要国の公社債および株式を実質的な主要投資対象とし、分散投資を行うことにより、中長期的に安定した収益の獲得をめざします。ファンドの特色 1 主として、高金利短期債券マザーファンドおよび好配当海外株マザーファンドへの投資を通して、わが国を除く世界主要国の公社債および株式に投資を行い、中長期的に信託財産の着実な成長と安定した収益の確保をめざします。 2 各マザーファンドへの資産配分は、純資産総額に対して以下の比率を基本投資割合とします。高金利短期債券マザーファンド・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・70％好配当海外株マザーファンド・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・30％ ※ 実質的な組入外貨建資産については原則として為替ヘッジを行わないため、為替相場の変動による影響を受けます。時価変動等に伴う基本投資割合からのカイ離については、１ヵ月に１回程度リバランスを行い、これを修正します。なお、各マザーファンドへの資産配分が基本投資割合から一定の範囲（それぞれ±５％程度）を超えた場合には、上記にかかわらず速やかに修正を行います。 ◎外国債券と外国株式の組み合わせにより、分散投資を図ります。１各マザーファンドの概要高金利短期債券マザーファンド好配当海外株マザーファンド主要投資対象わが国を除く世界主要国の公社債わが国を除く世界主要国の株式運用目標わが国を除く世界主要国のうち、信用力が高く、かわが国を除く世界主要国の株式等の中から、配当つ、相対的に利回りが高い国の債券に投資すること利回りが高い銘柄および配当成長性が高いと判断により、利子収益の獲得をめざします。される銘柄に投資し、高水準の配当収入と中長期的な株価値上がり益の獲得をめざして運用を行います。投資態度 ①投資対象国は、シティグループ世界国債インデッ ①投資にあたっては、世界を北米、欧州およびアジクス１−３年（除く日本）採用国の中から、利回りア・オセアニアの３地域に分け、地域毎の配当利上位の複数国とし、流動性等を勘案した上で、利回りの水準、配当成長性の水準および流動性等回り水準が上位の国に資産を重点的に配分しまを勘案し、投資配分を決定します。す。 ②銘柄選定にあたっては、地域毎に配当利回りが ②投資対象とする債券の残存期間は３年以下を基高い銘柄および配当成長性が高いと判断される本とします。銘柄の中から流動性等を勘案して調査対象銘柄 ③投資対象とする債券の種類は、各国の国債、政を決定し、減配リスク等をチェックし、組入銘柄を府保証債のほか、オーストラリアの州政府債およ選定します。び各国通貨建ての国際機関債とします。 ③各地域内における個別銘柄投資は、ファンド設定時、リバランス時には等金額投資を基本とし、分散投資を行います。外貨建て資産へ投資割合に制限を設けません。の投資投資割合に制限を設けません。 ※シティグループ世界国債インデックス１−３年（除く日本）とは、シティグループ・グローバル・マーケッツ・インクが開発した、日本を除く世界主要国の国債（残存期間１−３年）の総合投資利回りを各市場の時価総額で加重平均し指数化した債券インデックスです。３毎月２５日（休業日の場合は翌営業日）に決算を実施し、分配を行います。分配金額は、原則として組入債券・株式等から生じる利子・配当収益（インカムゲイン）を中心に、組入株式等の売買益等（キャピタルゲイン）についても、基準価額水準、市況動向等を勘案して決定します。ただし、分配対象収益が少額の場合には分配を行わないこともあります。また、分配金額は運用実績に応じて変動します。＜ファンドの仕組み＞運用は主に高金利短期債券マザーファンドおよび好配当海外株マザーファンドへの投資を通じて、わが国を除く世界主要国の公社債および株式へ実質的に投資するファミリーファンド方式により行います。＜ベビーファンド＞＜マザーファンド＞投資購入代金三菱ＵＦＪバランスインカム･グローバル（毎月決算型）投資者（受益者) 収益分配金換金代金等損益投資損益高金利短期債券マザーファンド投資好配当海外株マザーファンド投資損益損益わが国を除く世界主要国の公社債わが国を除く世界主要国の株式＜主な投資制限＞・株式への実質投資割合は、信託財産の純資産総額の40％以下とします。・外貨建資産への実質投資割合に制限を設けません。・デリバティブの使用はヘッジ目的に限定します。市況動向および資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。２投資リスク基準価額の変動要因ファンドの基準価額は、組み入れている有価証券等の価格変動による影響を受けますが、これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元金が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元金を割り込むことがあります。ファンドの基準価額の変動要因として、主に以下のリスクがあります。市場リスク（価格変動リスク）一般に、株式の価格は個々の企業の活動や業績、市場・経済の状況等を反映して変動し、また、公社債の価格は市場金利の変動等を受けて変動するため、ファンドはその影響を受け組入株式や組入公社債の価格の下落は基準価額の下落要因となります。（為替変動リスク）組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いませんので、為替変動の影響を大きく受けます。信用リスク組入有価証券等の発行者や取引先等の経営・財務状況が悪化した場合またはそれが予想された場合もしくはこれらに関する外部評価の悪化があった場合等には、当該組入有価証券等の価格が下落することやその価値がなくなること、または利払い・償還金の支払いが滞ることがあります。流動性リスク有価証券等を売却あるいは取得しようとする際に、市場に十分な需要や供給がない場合や取引規制等により十分な流動性の下での取引を行えない場合または取引が不可能となる場合、市場実勢から期待される価格より不利な価格での取引となる可能性があります。その他の留意点・ファンドのお取引に関しては、金融商品取引法第37条の６の規定（いわゆるクーリングオフ）の適用はありません。・ファンドは、ファミリーファンド方式により運用を行います。そのため、ファンドが投資対象とするマザーファンドを共有する他のベビーファンドの追加設定・解約によってマザーファンドに売買が生じた場合などには、ファンドの基準価額に影響する場合があります。リスクの管理体制ファンドのコンセプトに沿ったリスクの範囲内で運用を行うとともに運用部門から独立した管理担当部署によりリスク運営状況のモニタリング等のリスク管理を行っています。３運用実績 1 基準価額・純資産の推移（設定日∼2010年11月30日） ■ 2 分配の推移 ■ 13,000 100,000 2010 年 11月 22円 12,000 90,000 2010 年 10月 14円 2010 年 9月 19円 2010 年 8月 18円 50,000 2010 年 7月 17円 40,000 2010 年 6月 19円 30,000 直近１年間累計 236円 80,000 11,000 70,000 10,000 60,000 9,000 8,000 7,000 6,000 20,000 5,000 設定来累計 10,000 2,306円・分配金は１万口当たり、税引前 4,000 06/11/22 07/05/22 07/11/22 08/05/22 純資産総額(百万円）【右目盛】 08/11/22 09/05/22 基準価額【左目盛】 09/11/22 10/05/22 0 10/11/22 基準価額（分配金再投資）【左目盛】・基準価額、基準価額（分配金再投資）は10,000を起点として表示・基準価額（分配金再投資）は分配金（税引前）を再投資したものとして計算 3 主要な資産の状況（2010年11月30日現在） ■ 資産別構成外国株式外国債券比率 28.9％ 66.6％コールローン他（負債控除後）合計 4.5％ 100.0％組入上位銘柄 NEW YORK COMMUNITY BANCORP CAN IMPERIAL BK OF COMMERCE PROGRESS ENERGY INC AMERICAN ELECTRIC POWER BCE INC 8 WEST AUST TREAS 130615 2.75 SPAIN GOVT 120430 6.5 NORWE GOVT 130515 2.3 SPAIN GOVT 130430 6.5 QUEENSLAND 120416 種類株式株式株式株式株式債券債券債券債券債券業種／種別銀行銀行公益事業公益事業電気通信サービス特殊債国債国債国債特殊債国・地域アメリカカナダアメリカアメリカカナダオーストラリアスペインノルウェースペインオーストラリア・各比率はファンドの純資産総額に対する投資比率（小数点第二位四捨五入） 4 年間収益率の推移 ■ （％） 30 20 10 0 -10 -20 -30 -40 -50 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 （年）・収益率は基準価額（分配金再投資）で計算・2006年は設定日から年末までの、2010年は11月30日までの収益率を表示・ファンドにベンチマークはありません。・ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり、将来の運用成果を約束するものではありません。・ファンドの運用状況等は別途、委託会社のホームページで開示している場合があります。４比率 0.7％ 0.7％ 0.7％ 0.7％ 0.7％ 15.1％ 13.8％ 13.0％ 6.5％ 5.1％手続・手数料等お申込みメモ販売会社が定める単位販売会社にご確認ください。購入単位購入価額購入代金販売会社の定める期日までに販売会社指定の方法でお支払いください。換金単位販売会社が定める単位販売会社にご確認ください。換金価額換金申込受付日の翌営業日の基準価額換金代金原則として、換金申込受付日から起算して５営業日目から販売会社においてお支払いします。申込締切時間購入の申込期間購入申込受付日の翌営業日の基準価額 ※ファンドの基準価額は１万口当たりで表示されます。基準価額は委託会社の照会先でご確認ください。原則として、午後３時までに販売会社が受け付けた購入・換金のお申込みを当日のお申込み分とします。 2011年１月25日から2012年１月24日まで ※上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます。申込不可日ニューヨーク証券取引所の休業日、ニューヨークの銀行の休業日、ロンドン証券取引所の休業日、ロンドンの銀行の休業日、その他ニューヨークまたはロンドンにおける債券市場の取引停止日は、購入・換金のお申込みができません。換ファンドの資金管理を円滑に行うため、大口の換金のお申込みに制限を設ける場合があります。金制限購入・換金申込受付の中止及び取消し金融商品取引所等における取引の停止、外国為替取引の停止、その他やむを得ない事情があるときは、購入・換金のお申込みの受付を中止することおよびすでに受け付けた購入・換金のお申込みの受付を取り消すことがあります。信間無期限（2006年11月22日設定）還以下の場合等には、信託期間を繰り上げて償還となる場合があります。・受益権の口数が10億口を下回ることとなった場合・ファンドを償還させることが受益者のため有利であると認めるとき・やむを得ない事情が発生したとき日毎月25日（休業日の場合は翌営業日）繰託上決収期償算益分配毎月の決算時に分配を行います。 ※販売会社との契約によっては、収益分配金の再投資が可能です。信託金の限度額 5,000億円公委託会社が投資者に対して行う公告は、日本経済新聞に掲載されます。告運用報告書６ヵ月毎（４・10月の決算後）および償還後に運用報告書が作成され、販売会社を通じて知れている受益者に交付されます。課課税上、株式投資信託として取り扱われます。益金不算入制度は適用されません。税関係５ファンドの費用・税金 ◆ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料購入価額×2.1％（税抜２％）（上限）販売会社にご確認ください。信託財産留保額ありません。投資者が信託財産で間接的に負担する費用純資産総額×年1.26％（税抜年1.2％）運用管理費用（信託報酬）その他の費用・手数料配分（委託会社）年0.588％（販売会社）年0.588％（受託会社）年0.084％売買委託手数料等、監査費用、外国での資産の保管等に要する費用等を信託財産からご負担いただきます。これらの費用は運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません。 ※運用管理費用（信託報酬）、監査費用は毎日計上され、毎決算時または償還時に信託財産から支払われます。その他の費用・手数料（監査費用を除きます。）は、その都度信託財産から支払われます。 ※購入時手数料、運用管理費用（信託報酬）およびその他の費用・手数料（国内において発生するものに限ります。）には消費税等相当額が含まれます。 ※投資者にご負担いただく手数料等の合計額は、購入金額や保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。 ◆税金税金は表に記載の時期に適用されます。以下の表は、個人投資者の源泉徴収時の税率であり、課税方法等により異なる場合があります。時期項目税金時所得税および地方税配当所得として課税普通分配金に対して10％換金（解約）時償還時所得税および地方税譲渡所得として課税換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して10％分配 ※上記は、2010年11月末現在のものですので、税法が改正された場合等には、税率等が変更される場合があります。 ※法人の場合は上記とは異なります。 ※税金の取扱いの詳細については、税務専門家等にご確認されることをお勧めします。６ S