FVB-Deutscher Aktienfonds

Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 1 von 4
FVB-Deutscher�Aktienfonds
Deutscher�Aktienfonds
1
Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Profil�des�typischen�Anlegers
Konservativ
Risikoscheu
Risikobereit
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Haltedauerempfehlung�in�Jahren
Spekulativ
7
Hoch�spekulativ
Der�FVB-Deutscher�Aktienfonds�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die
erhöhte�Risiken�akzeptieren.
Anlagestrategie
Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von
7�Jahren�oder�länger.
Das�Fondsvermögen�wird�überwiegend�in�Unternehmen�investiert,
die�im�Deutschen�Aktienindex�(DAX)�enthalten�sind.�Je�nach�aktueller�Marktsituation�können�bis�zu�30%�des�Fondsvermögens�in
europäische�Aktien�investiert�werden.
Historische�Wertentwicklung�per 31.03.2016
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– 3,50�%
seit�Jahresbeginn
– –7,94�%
1�Jahr
–16,09�%
–16,09�%
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
3�Jahre
6,39�%
20,41�%
5�Jahre
5,87�%
33,01�%
10�Jahre
3,18�%
36,83�%
seit�Auflegung
2,96�%
69,74�%
2015
9,27�%
– 2014
1,13�%
– 2013
22,19�%
– Abbildungszeitraum�31.03.2011�bis�31.03.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�2,5�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.�Der�Fonds�wurde�von�der�Auflegung�bis�zum�31.03.2011�von�der�LBBW�Asset�Management�Investmentgesellschaft�mbH�verwaltet,�seit�dem�1.4.2011�hat�die�Verwaltung�die�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�übernommen.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4552-201603-001
Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 2 von 4
FVB-Deutscher�Aktienfonds
Deutscher�Aktienfonds
2
Kommentar�des�Fondsmanagements
Zeitraum:�01.03.2016�-�31.03.2016
Der�deutsche�Aktienmarkt�hat�im�März�Gewinne�verbucht:�Insgesamt�ging�es�für�die�Kurse�der�dreißig�größten�börsennotierten�Unternehmen�Deutschlands�um�5,0�Prozent�nach�oben.�Der
MDAX�legte�ebenfalls�5,0�Prozent�zu.�Der�kleinere�SDAX�gewann
5,3�und�der�TecDAX�1,0�Prozent.
Hintergrund�für�die�Stimmungsaufhellung�war�das�moderate�Agieren�der�großen�Notenbanken,�allen�voran�der�Europäischen�Zentralbank�(EZB),�seitens�derer�im�März�die�marktstützenden�Aussagen�und�Maßnahmen�deutlich�überwogen.�Allen�voran�hat�das
Paket�aus�einer�Absenkung�des�Zinssatzes�für�die�Einlagefazilität,
einer�Verringerung�des�Leitzinses�auf�0,0�Prozent�sowie�der�Ausweitung�des�Ankaufprogramms�auf�monatlich�80�Milliarden�Euro
unter�Einbeziehung�von�Unternehmensanleihen�den�expansiven
Kurs�der�EZB�verschärft.�Insbesondere�hat�auch�die�zweite�Auflage�der�gezielten�längerfristigen�Refinanzierungsgeschäfte�(TLTRO
II)�die�Sorge�um�die�Stabilität�des�europäischen�Bankensystems�im
Negativzinsumfeld�lindern�können.�Eine�Woche�nach�der�EZB�gab
es�dann�auch�seitens�der�US-Notenbank�Federal�Reserve�(Fed)�gute�Nachrichten,�nämlich�die�Aussicht�auf�einen�nun�doch�eher�moderaten�Zinserhöhungspfad.�Damit�hat�sich�die�Fed�den�Markterwartungen�angenähert�und�somit�zu�einer�Stabilisierung�an�den
internationalen�Aktienmärkten�beigetragen.
Einer�der�größten�Gewinner�im�März�war�die�Aktie�des�Chemieriesen�Bayer.�Denn�der�weltgrößte�Saatguthersteller�Monsanto�war
bezüglich�einer�Übernahme�des�Agrarchemie-Geschäfts�bei�den
Leverkusenern�vorstellig�geworden.�Unabhängig�davon,�ob�Bayer
überhaupt�verkaufen�will,�weckten�die�Spekulationen�die�Fantasie�der�Anleger.�Die�Aktie�legte�innerhalb�eines�Tages�um�5,4�Prozent�zu.�Auf�Monatssicht�stieg�die�Aktie�des�Unternehmens�um
7,2�Prozent.
Fondsstruktur�nach�Ländern
Fondsstruktur�nach�Branchen
Größte�Aktienwerte
Siemens
SAP
Allianz
Daimler
Bayer
BASF
Deutsche�Telekom
BMW
Roche�Hld.�GS
Fresenius�SE�&�Co.�KGaA
6,99 %
6,78 %
6,74 %
6,72 %
6,53 %
5,62 %
4,35 %
2,09 %
1,87 %
1,83 %
Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen
Fondsstruktur
Aktien/Aktienzertifikate
3
Liquidität
98,92 %
1,08 %
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.03.2016
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4552-201603-001
Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 3 von 4
FVB-Deutscher�Aktienfonds
Deutscher�Aktienfonds
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
976686
ISIN
DE0009766865
Art�des�Investmentvermögens
Fondswährung
4
Ausgabeaufschlag
2,50�% vom�Anteilwert.
5
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %.
OGAW-Sondervermögen
Verwaltungsvergütung
zzt. 1,20�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a.
EUR
Laufende�Kosten
1,49 %
Auflegungsdatum
16.02.1998
Sparplan
Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich.
Geschäftsjahr
01.01. – 31.12.
Rücknahmepreis�per�31.03.2016
44,18 EUR
Fondsvermögen�per�31.03.2016
35 Mio. EUR
Ertragsverwendung
ausschüttend�Mitte�Februar
Barausschüttung
1,08 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Steuerpflichtiger�Ertrag
1,11 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Privatfonds�GmbH
Verwahrstelle
Frankfurter�Volksbank�eG,�Frankfurt�am�Main
6
Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�die�Chancen�einer�Anlage,�die�überwiegend�am�deutschen
Aktienmarkt�investiert,�nutzen�möchten.
• ...�erhöhte�Risiken�in�Kauf�nehmen.
• ...�Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten.
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Ertragschancen�des�deutschen�Aktienmarktes�sowie�zusätzliche
Chancen�durch�ein�begrenztes�Engagement�in�europäische�Aktien.
• Risikostreuung�durch�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten.
• Erfahrenes�Fondsmanagement.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
4552-201603-001
Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�...
• ...�keine�erhöhten�Risiken�akzeptieren�möchten.
• ...�ausschließlich�in�sicherheitsorientierte�Anlagen�investieren
möchten.
• ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten.
Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko.
• Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner.
• Wechselkursrisiko.
• Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf
spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche
Einflüsse)�möglich.
• Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des
Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf.
Produktinformation, Stand: 11.04.2016, �Seite 4 von 4
FVB-Deutscher�Aktienfonds
Deutscher�Aktienfonds
1
Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
2
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
3
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
4
Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben.
5
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
6
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen
erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�16.02.1998�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“.
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen
sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009766865.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit.
Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner
Inhalte�entstehen.
Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de.
4552-201603-001

Download Report