Produktinformation, Stand: 10.08.2016, �Seite 1 von 4 UniImmo:�Europa Offener�Immobilienfonds 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ 4 Hoch�spekulativ Der�UniImmo:�Europa�ist�in�die�Risikoklasse�blau�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�konservative�Anleger,�die�geringe�Risiken�akzeptieren. Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 4�Jahren�oder�länger. Anlagestrategie Rückgaberegelungen UniImmo:�Europa�investiert�derzeit�europaweit�in�attraktive�Gewerbeimmobilien�mit�nachhaltigem�wirtschaftlichen�Entwicklungspotential.�Zu�den�Hauptstandorten�gehören�Metropolen in�Europa.�Zusätzlich�zu�seinem�europäischen�Schwerpunkt�hat der�Fonds�die�Möglichkeit�in�Objekte�außerhalb�Europas�zu�investieren. �Im�Mittelpunkt�stehen�Büroimmobilien,�aber�auch Hotelimmobilien, Einzelhandelsobjekte,�Logistikimmobilien�und Gewerbeparks. Ab�2013�gelten�neue�gesetzliche�Regelungen�für�Anteilrückgaben.�Das�Gesetz�hat�Mindesthalte-�und�Rückgabefristen�eingeführt.�Anteilrückgabewünsche�müssen�mittels�einer�unwiderruflichen�Rückgabeerklärung�angekündigt�werden.�Diese�Rückgabe�ist nach�einer�sogenannten�Mindesthaltefrist�von�24�Monaten�möglich�und�muss�zwölf�Monate�vor�dem�gewünschten�Rückgabeter2 min�(Rückgabefrist)�erteilt�werden. �Zwischen�der�unwiderruflichen�Rückgabeerklärung�des�Anlegers�und�dem�Zeitpunkt�der�Anteilrückgabe�kann�der�Rücknahmepreis�Schwankungen�unterliegen�und�somit�zum�Zeitpunkt�der�Anteilrückgabe�höher�oder�niedriger�ausfallen. Historische�Wertentwicklung�per 31.07.2016 Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,17�% seit�Jahresbeginn – 1,49�% 1�Jahr 2,50�% 2,50�% 3�Jahre 2,41�% 7,40�% 5�Jahre 2,39�% 12,54�% 10�Jahre 3,08�% 35,45�% seit�Auflegung 4,61�% 310,29�% 2015 2,68�% – 2014 2,14�% – 2013 2,21�% – Abbildungszeitraum�31.07.2011�bis�31.07.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�5,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.��Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4415-201607-001 Produktinformation, Stand: 10.08.2016, �Seite 2 von 4 UniImmo:�Europa Offener�Immobilienfonds Die�Lage�auf�den�internationalen�Immobilienmärkten Zeitraum:�01.04.2016�-�30.06.2016 Deutsche�Büromärkte Die�fünf�größten�deutschen�Büromärkte�Berlin,�Düsseldorf,�Frankfurt/Main,�Hamburg�und�München�zeigten�im�zweiten�Quartal 2016�weiterhin�eine�positive�Entwicklung.�Im�Vergleich�zum�Vorjahresquartal�war�eine�erhöhte�Nachfrage�nach�Büroflächen�zu beobachten.�Dies�führte�in�Verbindung�mit�der�vielerorts�noch�immer�moderaten�Bautätigkeit�zu�einem�Rückgang�der�durchschnittlichen�Leerstandsrate�von�8,0�Prozent�auf�6,8�Prozent.�München war�mit�4,8 Prozent�gefolgt�von�Berlin�und�Hamburg�mit�5,7�bzw. 5,9�Prozent�die�Stadt�mit�dem�prozentual�geringsten�Büroflächenleerstand.�Aufgrund�der�beschriebenen�Entwicklungen�stiegen�die Spitzenmieten�auf�den�großen�deutschen�Büromärkten�im�Durchschnitt�der�Standorte�leicht�an. Europäische�Büromärkte Die�meisten�europäischen�Büromärkte�entwickelten�sich�im�zweiten�Quartal�2016�im�Jahresvergleich�positiv.�Vielerorts�waren�die Leerstandsraten�rückläufig�bzw.�stabil.�Deutliche�Rückgänge�hinsichtlich�der�Leerstandsrate�waren�insbesondere�in�Amsterdam, Lissabon,�Prag�und�Stockholm�zu�beobachten.�Die�Büro-Spitzenmieten�stiegen�in�den�vergangenen�12�Monaten�im�Durchschnitt der�Standorte�um�4,5�Prozent.�Besonders�deutliches�Mietpreiswachstum�war�in�Stockholm,�Paris�und�Madrid�festzustellen. Amerikanische�Büromärkte Im�zweiten�Quartal�des�Jahres�2016�hat�sich�die�positive�Entwicklung�auf�den�US-amerikanischen�Büroimmobilienmärkten�weiter fortgesetzt.�Die�durchschnittliche�Leerstandsquote�der�US-Büromärkte�ging�im�12-Monatsvergleich�um�50�Basispunkte�zurück und�lag�Ende�Juni�2016�bei�10,6�Prozent.�Demzufolge�sind�auch die�Mietpreise�im�gleichen�Zeitraum�um�durchschnittlich�4,0�Prozent�gestiegen.�In�San�Francisco�und�San�José�waren�dabei�mit Werten�von�9,6�Prozent�bzw.�9,2�Prozent�erneut�die�mit�Abstand höchsten�Zuwachsraten�zu�beobachten. Asiatische�Büromärkte Die�asiatischen�Büromärkte�zeigten�im�zweiten�Quartal�2016�teilweise�unterschiedliche�Entwicklungen.�Die�Leerstandsrate�ging im�Durchschnitt�der�Standorte�um�0,5�Prozentpunkte�zurück.�Insbesondere�in�Tokio�war�bedingt�durch�eine�hohe�Nachfrage�ein merklicher�Rückgang�der�Leerstandsrate�um�1,5�Prozentpunkte festzustellen.�Im�Durchschnitt�über�die�großen�Bürostandorte�Sydney,�Tokio,�Singapur,�Seoul�und�Kuala�Lumpur�stiegen�die�Mietpreise�im�Jahresvergleich�nur�leicht�um�0,2�Prozent.�In�erster�Linie ist�dies�auf�den�starken�Mietpreisrückgang�in�Höhe�von�20,5�Prozent�in�Singapur�zurückzuführen.�In�Sydney�und�Tokio�stiegen�die Mieten�hingegen�spürbar�an. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4415-201607-001 Verteilung�der�Nutzungsarten�(prozentual�am�Immobilienvermögen) 2,3 Immobilienvermögen�nach�Regionen Fondsstruktur 3 Anzahl�Liegenschaften Direkt�gehalten 4 Beteiligungsvermögen 78 40 38 10,64�Mrd.�EUR 4,76�Mrd.�EUR 5,88�Mrd.�EUR 5 13,90�% Gesamtliquidität prozentual�am�Fondsvermögen 19,90�% Währungsrisiko prozentual�am�Fondsvermögen 0,23�% Fremdfinanzierungsquote 6 Vermietungsquote nach�Ertrag 95,70�% Ausschüttung�im�Überblick Geschäftsjahr 2013/14 Geschäftsjahr 2014/15 Ausschüttungsbetrag 1,70�EUR 1,30�EUR Steuerfreier�Anteil�an�der�Ausschüttung�im�Privatvermögen 59,40�% 64,10�% Die�steuerliche�Behandlung�hängt�von�den�persönlichen�Verhältnissen�des�jeweiligen�Kunden�ab�und�kann�zukünftig�-�möglicherweise�auch�rückwirkend�-�Änderungen�(zum�Beispiel�durch�Gesetzesänderungen�oder�eine�geänderte�Auslegung�der�Steuergesetze durch�Finanzverwaltung�und�Rechtsprechung)�unterworfen�sein. Der�prozentuale�Ausweis�des�steuerfreien�Anteils�an�der�Ertragsausschüttung�gilt�für�Privatvermögen�und�berücksichtigt�die�anrechenbaren�ausländischen�Steuern. Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�30.06.16 Produktinformation, Stand: 10.08.2016, �Seite 3 von 4 UniImmo:�Europa Offener�Immobilienfonds Fondsinformationen Konditionen WKN 980551 ISIN DE0009805515 Art�des�Investmentvermögens alternativer�Investmentfonds�(AIF) Fondswährung EUR Auflegungsdatum 01.04.1985 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�31.07.2016 55,29 EUR Fondsvermögen�per�31.07.2016 11.411 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�Dezember Barausschüttung 1,30 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 0,55 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit siehe�Rückgaberegelungen Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Real�Estate�GmbH Verwahrstelle DZ�BANK�AG�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main 7 Ausgabeaufschlag 5,00�% vom�Anteilwert. 8 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 0,70�%�p.�a.,�maximal 1,00�%�p.a. Von der�Verwaltungsvergütung�erhält�Ihre�Bank abhängig�von�ihrem�Vertriebsstatus�bei�der 8 Fondsgesellschaft�16,70%�bis�25,00�%. 9 Laufende�Kosten 0,84 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�in�Sachwerte�investieren�wollen. • ...�ohne�eigenen�Verwaltungsaufwand�von�der�Stabilität�und�Ertragsstärke attraktiver�Gewerbeimmobilien�profitieren�möchten. • ...�an�den�Chancen�der�europäischen�und�ausgewählter�Immo- Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�über�Ihr�Geld�jederzeit�kurzfristig�verfügen�möchten. • ...�häufig�Umschichtungen�vornehmen,�um�Markttrends�zu�nutzen. bilienmärkte�außerhalb�Europas�teilhaben�wollen. • ...�Ihren�Freistellungsauftrag�bereits�ausgeschöpft�haben. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�der�Wertentwicklung�der�Immobilien • Risikostreuung�auf�verschiedene�Nutzungsarten�und�Standorte durch�professionelles�Immobilienmanagement • Bei�geringem�Risiko�attraktive�Erträge�erzielen • Der�Ausschüttungsbetrag kann�teilweise�steuerfrei�sein�(siehe Tabelle�"Ausschüttung�im�Überblick",�Seite�2) • Mit�kleinen�Beträgen�in�Gewerbeimmobilien�einsteigen Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4415-201607-001 Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko • Risiken�einer�Immobilienanlage�(zum�Beispiel Vermietungsquo- ten,�Lage,�Bewertung�der�Immobilie,�Zahlungsfähigkeit�der�Mieter�sowie�Projektentwicklung) • Befristete�Rücknahmeaussetzung�im�Ausnahmefall�(zum�Beispiel�aufgrund�nicht�ausreichender�Liquidität�oder�fehlender�Bewertbarkeit�der�Vermögensgegenstände)�möglich.�Möglichkeit eingeschränkter beziehungsweise�fehlender�Handelbarkeit�von Vermögensgegenständen�im�Fonds,�die�auch�zu�erhöhten�Kursschwankungen�führen�kann • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlustrisiken�bei�Anlage�in Schwellen- beziehungsweise�Entwicklungsländern�möglich • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller beziehungsweise�Vertragspartner Produktinformation, Stand: 10.08.2016, �Seite 4 von 4 UniImmo:�Europa Offener�Immobilienfonds 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt. 2 Für�Anleger,�die�Anteile�vor�dem�22.�Juli�2013�erworben�haben,�besteht�zusätzlich�die�Möglichkeit,�grundsätzlich�bewertungstäglich�im�Rahmen�des�Freibetrags�ohne�weitere�Kosten�Anteile�im�Wert�von�bis�zu�30.000,-Euro�im�Kalenderhalbjahr�pro�Fonds�zurückzugeben. 3 Die�Anzahl�der�Liegenschaften�gehen�mit�Bestand�inklusive�Projekte�zum�Sachverständigenwert�ein. 4 Beteiligungsvermögen�werden�zum�anteiligen�Sachverständigenwert�einbezogen. 5 Verhältnis�in�Prozent�der�aufgenommenen�Darlehen�zum�Verkehrswert�der�Immobilien�(ohne�Gesellschafterdarlehen). 6 Die�Gesamtliquidität�setzt�sich�zusammen�aus�der�gebundenen�Liquidität,�der�gesetzlichen�Mindestliquidität�sowie�der�freien�Liquidität. 7 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 8 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 9 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�30.09.2015�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009805515. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Real�Estate�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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