山崎元著「確定拠出年金の教科書」日本実業出版社 2016.6 232

山崎
元
著
「確定拠出年金の教科書」
日本実業出版社
2016.6
232 ページ
1,400 円(税別）
確定拠出年金については、法律改正により 2017 年から「個人型」の加入対象者が大幅に
拡大されることとなったため、このところ数多くの解説書が出版されている。
プライベートバンカーが主に対象とする年配層の顧客自身にとっては、確定拠出年金は
直接関係ないとしても、顧客ファミリー全体で、これから長期の資産運用を考えていく上
では、必要不可欠な年金制度と考えられる。
本書は、単に制度解説にとどまらず、運用管理機関や運用商品の選び方、ポータビリテ
ィ、年金の受け取り方までコンパクトにまとまっている。中でも、企業型、個人型のそれ
ぞれについて、実際の金融商品ラインナップを挙げて、具体的な選択方法を詳しく解説し
ている。
著者は、資産運用について論理的に鋭い意見を述べることで知られており、本書におい
ても、確定拠出年金を提供する金融ビジネス側に立つのではなく、100％加入者個人の利益
の側に立つと旗幟を鮮明にしている。それだけに、金融ビジネス側にとっては、耳の痛い
指摘もあるが、それを踏まえた顧客提案が求められている。
著者は、楽天証券経済研究所客員研究員、マイベンチマーク代表取締役。
【主要目次】
第1章
確定拠出年金で、何がどれほど得になるのか
確定拠出年金をやらないと「もったいない！」
第2章
なぜ今、確定拠出年金が話題なのか
～政府の思惑、企業の本音～
政府・企業・金融機関の思惑を知って利用しよう
第3章
確定拠出年金の始め方
企業型では利用方に、個人型では運営管理機関選びに気を付けよう
第4章
確定拠出年金を「合理的」に使いこなそう
確定拠出年金の運用は「合理的」に一つに決まる
第5章
確定拠出年金の諸手続きについて
各種の手続は「自分で」行う
第6章
変化に対応する
さまざまな「変化」

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