Produktinformation, Stand: 08.06.2016, �Seite 1 von 4 FVB-Deutscher�Aktienfonds Deutscher�Aktienfonds 1 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�FVB-Deutscher�Aktienfonds�ist�in�die�Risikoklasse�gelb�eingestuft.�Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikobereite�Anleger,�die erhöhte�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Das�Fondsvermögen�wird�überwiegend�in�Unternehmen�investiert, die�im�Deutschen�Aktienindex�(DAX)�enthalten�sind.�Darüber�hinaus�können�derzeit�maximal�30�Prozent�des�Fondsvermögens�in Werte�aus�dem�MDAX�und�SDAX�angelegt�werden. Je�nach�aktueller�Marktsituation�können�bis�zu�30�Prozent�des Fondsvermögens�in�europäische�Aktien�investiert�werden. Historische�Wertentwicklung�per 31.05.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 3,27�% seit�Jahresbeginn – –4,36�% 1�Jahr –10,45�% –10,45�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 5,48�% 17,37�% 5�Jahre 6,05�% 34,16�% 10�Jahre 4,11�% 49,55�% seit�Auflegung 3,15�% 76,35�% 2015 9,27�% – 2014 1,13�% – 2013 22,19�% – Abbildungszeitraum�31.05.2011�bis�31.05.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�2,5�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.�Der�Fonds�wurde�von�der�Auflegung�bis�zum�31.03.2011�von�der�LBBW�Asset�Management�Investmentgesellschaft�mbH�verwaltet,�seit�dem�1.4.2011�hat�die�Verwaltung�die�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�übernommen. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4552-201605-001 Produktinformation, Stand: 08.06.2016, �Seite 2 von 4 FVB-Deutscher�Aktienfonds Deutscher�Aktienfonds 2 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.05.2016�-�31.05.2016 Für�die�Kurse�der�30�größten�börsennotierten�Unternehmen Deutschlands,�die�im�DAX�abgebildet�sind,�ging�es�im�Mai�2,2 Prozent�nach�oben.�Der�MDAX�gewann�3,3�Prozent,�der�SDAX�für kleinere�deutsche�Unternehmen�6,5�Prozent.�Die�im�TecDAX�notierten�Technologiewerte�des�Landes�schlossen�3,9�Prozent�höher. Die�Berichtssaison�in�Deutschland�lief�im�Mai�auf�Hochtouren.�Unter�anderem�gaben�die�DAX-Werte�Munich�Re�und�Vonovia�ihre�Zahlen�bekannt.�Der�Münchener�Rückversicherer�verbuchte im�Vergleich�zum�Vorjahr�einen�Gewinneinbruch�um�46�Prozent. Gründe�für�die�stark�rückläufigen�Erträge�werden�im�Niedrigzinsumfeld�sowie�in�den�Kosten�für�einen�Umbau�der�Konzerntochter�Ergo�gesehen.�Die�Aktie�stieg�im�Mai�dennoch�um�3,2�Prozent.�Der�Ergebnissprung�und�die�angehobene�Gewinnprognose�des�Immobilienentwicklers�Vonovia�führten�am�Markt�zu�Kursgewinnen�in�Höhe�von�4,5�Prozent.�Der�Werbevermarkter�Ströer war�zuletzt�wegen�des�Angriffes�eines�Hedgefonds�in�den�Medien.�Im�Zuge�massiver�Kursverluste�wurde�dabei�in�der�Spitze�fast eine�Milliarde�Euro�Marktkapitalisierung�vernichtet.�Ein�wesentlicher�Kritikpunkt�des�Hedgefonds�war�die�mangelnde�Transparenz. Ströer�reagierte�darauf�nicht�nur�mit�einem�ausführlichen�Quartalsbericht,�auch�das�Zahlenwerk�konnte�überzeugen.�Auf�Monatssicht�legte�der�MDAX-Konzern�um�13,7�Prozent�zu. Weniger�gut�lief�der�Monat�für�den�Chemiekonzern�Bayer.�Die Leverkusener�haben�offiziell�ihr�Interesse�am�Saatguthersteller Monsanto�bekundet.�Durch�die�Übernahme�würde�der�Saatgutund�Pflanzenschutzmarkt�weiter�monopolisiert�und�es�ließen�sich höhere�Preise�durchsetzen.�Ein�Umstand,�den�sowohl�Bauernverbände�als�auch�Aktionäre�mit�Sorge�betrachten.�Derzeit�weht Monsanto�schließlich�ein�ordentlicher�medialer�Gegenwind�wegen ihres�Mittels�Glyphosat�entgegen.�Unklar�ist,�ob�das�möglicherweise�krebserregende�Pflanzenschutzmittel,�mit�dem�Monsanto große�Teile�seines�Umsatzes�generiert,�in�Europa�verboten�wird. Viele�Investoren�fragen�sich�zudem,�wie�Bayer�den�Kaufpreis�in Höhe�von�62�Milliarden�US-Dollar�stemmen�will.�Die�Bayer-Aktie verlor�im�Monatsverlauf�15,0�Prozent. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4552-201605-001 Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte SAP Siemens Allianz BASF Bayer Deutsche�Telekom Daimler Volkswagen�-VZFresenius�SE�&�Co.�KGaA Merck�KGaA 6,67 % 6,16 % 5,66 % 5,64 % 5,19 % 4,19 % 4,18 % 3,55 % 3,01 % 2,28 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate 3 Liquidität 99,77 % 0,23 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.05.2016 Produktinformation, Stand: 08.06.2016, �Seite 3 von 4 FVB-Deutscher�Aktienfonds Deutscher�Aktienfonds Fondsinformationen Konditionen WKN 976686 ISIN DE0009766865 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 4 Ausgabeaufschlag 2,50�% vom�Anteilwert. 5 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. OGAW-Sondervermögen Verwaltungsvergütung zzt. 1,20�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 1,49 % Auflegungsdatum 16.02.1998 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.01. – 31.12. Rücknahmepreis�per�31.05.2016 45,91 EUR Fondsvermögen�per�31.05.2016 36 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�Februar Barausschüttung 1,08 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Steuerpflichtiger�Ertrag 1,11 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Privatfonds�GmbH Verwahrstelle Frankfurter�Volksbank�eG,�Frankfurt�am�Main 6 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�die�Chancen�einer�Anlage,�die�überwiegend�am�deutschen Aktienmarkt�investiert,�nutzen�möchten. • ...�erhöhte�Risiken�in�Kauf�nehmen. • ...�Ihr�Kapital�langfristig�anlegen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Ertragschancen�des�deutschen�Aktienmarktes�sowie�zusätzliche Chancen�durch�ein�begrenztes�Engagement�in�europäische�Aktien. • Risikostreuung�durch�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten. • Erfahrenes�Fondsmanagement. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4552-201605-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�keine�erhöhten�Risiken�akzeptieren�möchten. • ...�ausschließlich�in�sicherheitsorientierte�Anlagen�investieren möchten. • ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf. Produktinformation, Stand: 08.06.2016, �Seite 4 von 4 FVB-Deutscher�Aktienfonds Deutscher�Aktienfonds 1 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 2 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 3 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 4 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 5 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 6 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�16.02.1998�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/DE0009766865. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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